04 · Ишлаш
Лицензия - бу бошланиш. Уни ишга тушириш - бу иш.
Ҳар бир тартибга солинадиган ташкилотнинг инфратузилмасига эҳтиёжи, янги тузилмалар дуч келаётган муаммолар ва уларни ҳал этишнинг қонуний, тартибга солинган йўллари.
01
Асосий банк ва технологиялар
Лицензияланган муассасаларга бухгалтерия ҳисоби, тўловлар двигатели, ҳисобот ва хавфсизликка эҳтиёж борки, буни назоратчилар текширишлари мумкин, кўпинча аутсорсинг қоидалари ва амалиётга чидамлилик қонуни (ЕИда DORA) билан биргаликда.
Чақириш
- 01Лицензия ва томларга мос келадиган асосий тизимни танланг
- 02Хужжатларни ташқарига чиқариш ва регулятор сўрашдан олдин чиқиш режалари
- 03Биринчи кундан бошлаб маълумотлар моделига тартибга солиш ҳисоботини яратиш
02
Муносабат ва тўловга кириш
Корреспондент ҳисоблари ва тўлов тизимига киришсиз, лицензия пулни ҳаракатлантирмайди. Янги ва кичикроқ ташкилотлар катта банклар томонидан хавфсизликдан маҳрум қилинади.
Чақириш
- 01Тўлиқ AML ва эгалик файли билан жавобларни яқинлаштиринг
- 02Тўғридан-тўғри кириш қурилганда ўрта йўллар ва схема спонсорларидан фойдаланиш
- 03Бир марталик хатолардан сақланиш учун валюталар ва контрагентларни кўпайтириш
03
Қўллаш ва AML
Регуляторлар, мухбирлар ва сармоядорлар ташкилотни аввало унинг талабларига мувофиқлиги бўйича баҳолайди: мижозларни текшириш, скрининг, мониторинг ва ҳисобот бериш.
Чақириш
- 01Фойдаланувчи эгалик ҳуқуқини текшириш билан хавфга асосланган мижозларга риоя қилиш
- 02Санкциялар ва PEP текшируви ҳар бир тўловда
- 03Бизнесга мослаштирилган кузатув ва шубҳа ҳақида хабар бериш учун аниқ йўл
04
Капитал, ликвидлик ва бошқарув
Капитал ва ликвидлик қоидалари, уларни бошқара оладиган кенгаш бизнес ўсиши билан лицензияни хавфсиз сақлаб қолади.
Чақириш
- 01Капитал режалаштириш ўсишга қарши, буферлар минималдан юқори
- 02Қимматли қоғозлар стресс синовлари ва кутилмаган молиялаштириш режаси
- 03A board ва fit-and-proper кўриб чиқишдан ўтган асосий функция эгалари
Бир кун, бир кўргазмали бинода.
қисмлар биргаликда қандай ишлаши.
- Customer file
Мурожаатчиларни қабул қилиш
Ҳисоб очилмасдан олдин шахсий маълумотлар, эгалик ҳуқуқи ва хавфни баҳолаш.
- Payment
Платежи
Тўловлар почта ҳисоблари ва тўлов йўлаклари орқали чиқади, йўлда санкцияларга қарши текширилади.
- Alerts
Мониторинг
Транзакциялар назорат қилинади; шубҳали ҳаракатлар ҳақида расмийларга хабар берилади.
- Regulatory returns
Ҳисобот
Капитал, ликвидлик ва статистика натижалари назоратчига белгиланган вақтда берилади.
- Supervisory review
Маъмурият
Тафтишлар, текширувлар ва назоратчидан саволлар, далиллар билан жавоб берилган.