Бу саҳифа инглиз тилидан автоматик тарзда таржима қилинган ва таржимон томонидан текширилмаган. Ҳуқуқий ва тартибга солиш шартлари ноаниқ бўлиши мумкин. Инглизча версияси ишончли ҳисобланади. Ушбу саҳифани инглиз тилида ўқинг
Испания Еврозонанинг энг йирик банк бозорларидан бири бўлиб, бир неча глобал тизимли аҳамиятга эга банк гуруҳларига эга, Мадрид ва Барселонада ўсиб бораётган тўловлар ва fintech сектори мавжуд. Банклар, тўлов ва электрон пул ташкилотлари Banco de España (банклар учун ECB) орқали лицензияланади, CNMV эса инвестиция фирмалари ва крипто-актив хизматларини кўрсатувчилар билан шуғулланади.
Риск байроқчасиСтандарт
FATFРўйхатга олинмаган
EU AML юқори хавф рўйхатиРўйхатга олинмаган
ЕИ солиқ рўйхатиРўйхатга олинмаган
Лицензия режими6
Сўмевро
S&P рейтингиA+
Кейинги сайлов2027 йилгача
Испанияда йўқ FATF оқ ёки қора рўйхатлар (2026 йилнинг 19 июнидаги пленар йиғилиш); Европа Иттифоқи аъзо давлат сифатида у Европа Иттифоқи юқори хавфли учинчи мамлакатлар рўйхатидан ташқарида (Делегацияланган Reg. 2016/1675, 2026 йилнинг 29 январида бирлаштирилган) ва Европа Иттифоқи солиқ рўйхатидан ташқарида (I илова, 2026 йилнинг 17 февралида янгиланган). 2026 йилнинг 7 октябрида текширилган.
Ҳукумат ва сиёсат
Ҳукумат
Парламент конституцион монархияси
Подшоҳ
Felipe VI · 2014 йил июнь ойидан
Ҳукумат раиси (Премьер-министр)
Педро Санчез (Испания социалистик ишчилар партияси (PSOE)
Ҳокимият партиялари
Испан социалистик ишчилар партияси (PSOE), Сумар
Охирги сайлов
Бошқа (парламент), 23 июль 2023
Кейинги сайлов
2027 йилга белгиланган умумий (парламент) сайловлар. Санчез сайловлар 2027 йилда ўтказилишини айтди; қонуний муддат 2027 йил ёзида тугайди
Қонунчилик
Cortes Generales: Конгресс депутатлари (350 ўрин) ва Сенат (265 ўрин, 208 та сайланган)
Юрисдик тизим
Маҳаллий фарқлар билан фуқаролик ҳуқуқи тизими
Иқтисодиёт ва молия
Аҳоли
49.4m (2025)
ЯИМ
USD 1.9tn (2025)
Киши бошига ЯИМ
USD 38,290 (2025)
Сўм
Евро (EUR), евро
Марказий банк
Banco de España (Евросистеманинг бир қисми)
Кредит рейтинги
S&P A+ (стабил) · Moody's A3 (стабил) · Fitch A (стабил) (2026 йил март ойидан бошлаб)
Евро ҳудудининг тўртинчи йирик иқтисодиёти ва унинг энг тез ривожланаётганларидан бири, туризм, хизматлар, автомобил ишлаб чиқариш ва қишлоқ хўжалиги билан бошқарилади, Santander ва BBVA каби катта халқаро фаол банклар билан.
Банк
Банкнинг рухсати
Минус капитал$20.1м
Вақт чизиғиФайл қабул қилинган кундан бошлаб 6 ой ичида ёки тўлдирилганидан кейин ва ҳар қандай ҳолатда 12 ой ичида қарор; жимлик рад этишни англатади (RD 84/2015 art. 3(2))
ҲуқуқECB Banco de España таклифи бўйича
18 миллион евро бошланғич акция капитали, тўлиқ нақд пул ва рўйхатдан ўтган акциялар билан тўланган (RD 84/2015 art. 4(b)), ЕИнинг 5 миллион евролик пойдеворидан анча юқори
Қонун
Ley 10/2014 on credit institutions; Real Decreto 84/2015, arts. 3 (authorisation) and 4(b) (capital); Regulation (EU) No 1024/2013 art. 14
Паспортлаш
Ҳа: CRD остидаги ЕИ паспорти (33-дан 39-модда) филиаллар ва чегаралараро хизматлар учун
Алоқа шартлари
Banco de Españaда нақд пул депозити (ёки кафолатланган давлат қарзи) ариза берилган вақтдаги минимал акция капиталининг 20%ига тенг
Муносиб ва тегишли директорлар ҳамда тегишли аҳамиятли акциядорлар
MiCA остидаги Crypto-asset хизмат провайдери (CASP) рухсати
Минус капитал$56к
Вақт чизиғиMiCA Art. 63: тўлиқлигини текшириш учун 25 иш куни, сўнгра тўлиқ ариза ҳақида қарор қабул қилиш учун 40 иш куни (маълумот сўраш учун соат тўхтатилиши мумкин)
ҲуқуқCNMV (Banco de España e-money tokens ва asset-referenced tokens чиқарувчиларини назорат қилади)
MiCA 67-модда ва IV илова: EUR 50,000 (1-синф: буюртмаларни бажариш, жойлаштириш, трансфер хизматлари, қабул қилиш ва узатиш, маслаҳат бериш, портфолио бошқариш), EUR 125,000 (2-синф: сақлаш ва бошқаришни қўшиб юборади, ҳамда маблағлар ёки бошқа крипто-активлар учун алмаштиришни қўшади), EUR 150,000 (3-синф: савдо платформасини бошқаришни қўшиб юборади); ёки олдинги йилнинг бир чораги миқдоридаги доимий харажатлар, агар улар юқори бўлса
Қонун
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Ley 6/2023 designating the CNMV
Паспортлаш
Ҳа: MiCA рухсатнома хабар бериш орқали EU/EEA бўйлаб паспортлаштирилиши мумкин (MiCA Art. 65)
Алоқа шартлари
Хизматларнинг камида бир қисми кўрсатилаётган аъзо давлатда рўйхатдан ўтган офис, ЕИда самарали бошқарув жойи ва ЕИда яшовчи камида бир директор (MiCA 59-модданинг 2-қисми)
Тўғри ва мос бошқарув органи ҳамда мос малакали акциядорлар
Клиентнинг крипто-активлари ва маблағларини муҳофаза қилиш ва ажратиш, шикоятлар билан ишлаш, манфаатларнинг зиддият сиёсати
AML/CFT қоидалари ва маблағларни ўтказиш тўғрисидаги (ЕИ) 2023/1113 йўналиш қоидаларига мувофиқлиги
Вақт чизиғиФайл олинган кундан бошлаб 6 ой ичида қарор қабул қилинади; жим туриш рад этиш сифатида баҳоланиши мумкин (6/2023-сонли қонуннинг 131-моддаси (1) банд)
ҲуқуқCNMV
IFD 9-модда: EUR 75,000 (қабул қилиш ва узатиш, ижро этиш, портфолио бошқариш, маслаҳат бериш, қатъий мажбуриятсиз жойлаштириш, мижоз пули ёки қийматли қоғозларсиз); EUR 150,000 (бошқа фирмалар); EUR 750,000 (ўз ҳисобидан савдо қилиш ёки қатъий мажбурият асосида суғурталаш)
Қонун
Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, arts. 131 and 134; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Паспортлаш
Ҳа: MiFID II хизматлар ва филиаллар учун паспорт (34 ва 35-моддалар)
Алоқа шартлари
Корпоратив, молиявий, бошқарув ва ички ташкилот талаблари тартибга солинган
Investment guarantee fund аъзолиги
Бизнес қоидалари ва AML/CFT тартиб-таомилларини амалга ошириш
Давлат даражасидаги онлайн ўйинлар учун умумий лицензия (licencia general) ва алоҳида лицензиялар
Минус капиталЁзилмаган
Вақт чизиғиЁзилмаган
ҲуқуқDGOJ (Қонун томонидан Comisión Nacional del Juegoга юклатилган вазифаларни бажариш)
Қонун
Ley 13/2011 de regulación del juego, arts. 10 (general licences), 11 (singular licences), 13 (operators) and 49 (fees)
Нархлар
лицензия учун 10,000 евро миқдоридаги ариза тўлови; EUR 2,500 – қимор лицензиялари умумий реестри учун; ҳар мингта жами ўйин даромадига 0.75 йиллик тартибга солиш тўлови (Қонуннинг 13/2011 боб. 49(5)); amounts can be changed by the annual Budget Law
Паспортлаш
Йўқ: Испан ўйин лицензиялари миллийдир
Алоқа шартлари
Оддий лицензиялар фақат очиқ чақирув (convocatoria) орқали берилади; олдинги чақирувдан кейин 18 ой ўтгач, шу ўйин турига янги чақирув сўралиши мумкин
Аъзолик учун ариза берувчи Испания ёки ЕОИИ ҳудудида фаолият юритадиган, фақатгина ўйинлар билан шуғулланадиган ва Испанияда камида бир доимий вакили бўлган жамият бўлиши керак
Техник, иқтисодий ва молиявий барқарорлик; жиноятчиликка оид айбловлар, банкротлик ёки жиддий жазолар йўқ
Ҳар бир ўйин тури учун умумий лицензия асосида алоҳида лицензия керак; умумий лицензиялар 10 йилгача амал қилади, яна 10 йилга узайтирилиши мумкин
Banco de España (BdE) · websiteBanks, E-money institutions, Payment service providers
Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs)
Европа Марказий Банки (Ягона назорат механизми) (ECB) · веб-сайтБанклар
Ўйинларни тартибга солиш бош бошқармаси (DGOJ) · веб-сайтОнлайн ўйинлар
MiCA: Испания тўлиқ 18 ойлик ўтиш даврини қўллади; CNMV бунинг 2026 йил 1 июлда тугаши ҳақида хабар берди. Испания банк капитали 18 миллион евро бўлиб, Европа Иттифоқи минималидан анча юқоридир. Инвестиция компаниясининг бошланғич капитали тартибга солиш билан белгиланади (Real Decreto implementing Ley 6/2023); кўрсатилган рақамлар Европа Иттифоқи IFD минимумлари ва миллий тартибга солиш очилмади. Давлат даражасидаги онлайн ўйинлар DGOJ томонидан лицензияланган. Энг сўнгги DGOJ умумий лицензия чақириқ санаси текширилмади.
Мамлакат маълумотлари 2026 йилнинг 9 октябрида текширилган. Лицензиялаш маълумотлари 2026 йилнинг 7 октябрида янгиланган. Фақат ахборот, ҳуқуқий маслаҳат эмас; талаблар ўзгарган. Регламент хабари.
