Бу саҳифа инглиз тилидан автоматик тарзда таржима қилинган ва таржимон томонидан текширилмаган. Ҳуқуқий ва тартибга солиш шартлари ноаниқ бўлиши мумкин. Инглизча версияси ишончли ҳисобланади. Ушбу саҳифани инглиз тилида ўқинг
Британиянинг денгиздан узоқ ҳудудлари ва энг йирик офшор молиявий марказларидан бири, хедж фондлар ва хусусий капитал фондларининг етакчи манзили сифатида яхши танилган. Шунингдек, у катта халқаро (B-класс) банк секторига, суғурта компанияларига ва ўсиб бораётган виртуал актив хизматларини кўрсатувчи режимга эга бўлиб, уларнинг барчаси Кайман ороллари пул бошқармаси томонидан назорат қилинади (CIMA).
Риск байроқчасиСтандарт
FATFРўйхатга олинмаган
EU AML юқори хавф рўйхатиРўйхатга олинмаган
ЕИ солиқ рўйхатиРўйхатга олинмаган
Лицензия режими7
СўмKYD
Moody's рейтингиA3paper size
Кейинги сайлов2029 йилгача
2026 йилнинг 19 июнь кунги мажлис баёнотидан бошлаб FATF рўйхатида йўқ (2023 йил октябрида назоратни кучайтиришдан олиб ташланган), Европа Иттифоқининг юқори хавфли рўйхатидан Делегацияланган Низом (ЕИ) 2024/163 билан олиб ташланган, ва 2026 йилнинг 17 февраль куни янгиланган Европа Иттифоқи солиқ рўйхатининг I иловасида йўқ. 2026 йилнинг 7 октябрь куни текширилган.
Ҳукумат ва сиёсат
Ҳукумат
Парламент демократияси; ўз-ўзини бошқарувчи Британия денгиздан узоқ ҳудуд
Монарх
2022 йил сентябрь ойидан бошлаб
Биринчи
André Ebanks (The Caymanian Community Party (TCCP))
Ҳокимият партиялари
Кайманликлар учун миллий коалиция (Кайман жамоатчилик партияси, Кайман ороллари миллий партияси ва мустақиллар)
Охирги сайлов
Парламент умумий сайлови, 30 апрель 2025
Кейинги сайлов
Парламент умумий сайлови, 2029 йилга белгиланган
Қонунчилик
Парламент (бир палатали): 19 та сайланган аъзо ва 2 та ex officio аъзо
Юрисдик тизим
Англиянинг умумий қонуни ва маҳаллий статути
Иқтисодиёт ва молия
Аҳоли
75.8k (2025)
ЯИМ
USD 7.8млрд (2024)
Киши бошига ЯИМ
USD 104,293 (2024)
Сўм
Кайман ороллари доллари (KYD), 1 KYD = 1.20 USD
Марказий банк
Кайман ороллари
Кредит рейтинги
Moody's Aa3 (стабил) (2025 йил июнь ҳолатига кўра)
Кайман ороллари хедж-фондлар ва бошқа инвестиция фондларининг етакчи манзили бўлиб, молиявий хизматлар ва туризм кўпроқ иқтисодий фаолиятни келтириб чиқаради ва ҳеч қандай тўғридан-тўғри солиқ йўқ.
Банк
"A" тоифали банк лицензияси
Минус капитал$488к
Вақт чизиғиCIMA сиёсати барча ҳужжат қабул қилингандан сўнг A категорияси учун 5 ҳафталик ишлаш вақтини беради; лицензия талаблари саҳифасида тўлиқ ариза учун 6-8 ҳафта кераклиги айтилган.
ҲуқуқКайман ороллари
Маҳаллий инкорпорация қилинган банклар учун камида CI$400,000 миқдоридаги соф бойлик; CIMA шунингдек, маҳаллий чакана банкда нақд шаклда сақланаётган камида US$500,000 миқдоридаги чиқарилган капитални ҳам кутмоқда. Хорижий банкларнинг филиаллари алоҳида капитал талабларига эга эмас.
Қонун
Banks and Trust Companies Act, s.6
Нархлар
A тоифадаги маҳаллий банк: ариза учун CI$10,000, грант учун CI$750,000, йиллик тўлов CI$1,000,000. А тоифадаги банк ва траст: ариза учун CI$13,500, грант учун CI$750,000, йиллик тўлов CI$1,000,000. А тоифали лицензиялар учун (CI$160,000 дан CI$350,000гача) камроқ тўловлар қўлланилади. Манба: CIMA тўлов жадвали 2026 йил 1 январда янгиланди.
Паспортлаш
Йўқ. Кайман ороллари Европа Иттифоқига аъзо эмас; лицензия фақат маҳаллийдир.
Алоқа шартлари
Айёрлар ичида ва ташқарисида банк фаолияти билан шуғулланиши мумкин, CIMA шароитларга биноан
Камида иккита самарали директорлар, бирортаси банк фаолияти бўйича тегишли тажрибага эга
Бошқарув органлари учун камида 12% ва хусусий ёки алоқадор банклар учун 15% капитал етарлилиги коэффициенти
Идора даражасидаги MLRO ва мувофиқлик ходими, одатда Кайман оролларида истиқомат қилади; бу функциялар ташқи манбаларга юкланмаслиги мумкин
"B" тоифали банк лицензияси (шу жумладан чекланган "B")
Минус капитал$488к
Вақт чизиғиCIMA сиёсати барча ҳужжатларни олгандан сўнг B категорияси учун 4 ҳафталик ишлаш вақтини беради.
ҲуқуқКайман ороллари
Маҳаллий инкорпорация қилинган банклар учун минимал соф бойлик CI$400,000; чекланган B лицензия эгалари учун CI$20,000 (ёки учинчи томон маблағи иштирок этганда 15% риск актив нисбатига зарур миқдор).
Қонун
Banks and Trust Companies Act, s.6 and s.6(6)
Нархлар
B-категория банки: ариза учун CI$4,000, грант учун CI$70,000, йиллик тўлов CI$60,000 дан CI$100,000 гача, умумий активларга қараб. Бўшатилган B: ариза учун CI$4,000, грант учун CI$45,000, йиллик тўлов CI$37,000 дан CI$40,000 гача. Манба: CIMA тўлов жадвали 2026 йил 1 январда янгиланди.
Паспортлаш
Йўқ.
Алоқа шартлари
Кайман аҳолиси билан битимлар умуман тақиқланган (s.6(6))
Бўшатилган B лицензия эгалари фақатгина ариза билан тақдим этилган шартномада кўрсатилган шахслардан маблағ олиши мумкин
Кўпчилик B лицензия эгалари хорижий банкларнинг филиаллари ёки бўлинмаларидир; уй назоратчиси консолидацияланган назорати баҳоланади
Муносиб ва тўғри директорлар ва назоратчилар; AML/CFT ходимлар жойида
Талабнома CI$2,500; йиллик тўлов CI$20,000 (ҳар бир бўлинма, филиал, агентлик ёки вакиллик офиси учун CI$1,000); ҳар чоракда хорижга ўтказма қилинган умумий сумманинг 2% миқдоридаги транзакция тўлови, ҳар бир транзакция учун максимум CI$10. Манба: CIMA 2026 йил 1 январда янгиланган тўлов жадвали.
Паспортлаш
Йўқ.
Алоқа шартлари
Бизнес режаси ва ички назоратнинг тафсилотлари
Барча манфаатдор эгалар, директорлар ва агентлар ҳақида маълумот
Полиция сертификатлари ва директорлар учун маълумотлар
Виртуал активлар хизматлари провайдерининг рўйхатдан ўтиш ёки лицензияси (Sandbox лицензиясини ҳам ҳисобга олган ҳолда)
Минус капиталЁзилмаган
Вақт чизиғиЁзилмаган
ҲуқуқКайман ороллари
Қонун
Virtual Asset (Service Providers) Act, as amended by the Virtual Asset (Service Providers) (Amendment) Act, 2024
Нархлар
Биринчи босқичда KYD 1,000 нинг рўйхатдан ўтиш баҳолаш тўлови. Licence application and grant fees are set in Schedule 2 of the Virtual Asset (Service Providers) (Amendment) Regulations, 2025; расмий матндан текширилмаган суммалар.
Паспортлаш
Йўқ.
Алоқа шартлари
2025 йилнинг 1 апрелидан бошлаб виртуал активларни сақлаш хизматлари ва виртуал активлар савдо платформалари учун лицензия талаб этилади; бошқа VASP фаолиятни рўйхатдан ўтказиш керак
Лицензияланадиган фаолиятни амалга ошираётган рўйхатдан ўтган шахслар лицензия олиш учун 2025 йилнинг 1 апрелидан бошлаб 90 кун вақтга эга.
Лицензиядорлар учун камида учта директор
Инновацион хизматлар учун Sandbox лицензияси мавжуд, бир йилгача берилади
CIMAнинг REEFS портали орқали тақдим этилган дастурлар
Қимматли қоғозлар инвестицияси бизнес лицензияси (ва рўйхатдан ўтган шахс мақоми)
Минус капитал$122к
Вақт чизиғиЁзилмаган
ҲуқуқКайман ороллари
Брокер-дилерлар, бозор ташкил этувчилар ва қийматли қоғозлар менежерлари учун базавий молиявий ресурс талаби CI$100,000; бошқа лицензиядорлар учун CI$15,000
Қонун
Securities Investment Business Act
Нархлар
Лицензия аризаси кўплаб тоифалар учун CI$1,000. Биринчи рухсатнома ва йиллик янгиланиш учун тўлов: брокер-дилер CI$10,000, қимматли қоғозларни тартибга солувчи CI$5,000, қимматли қоғозлар бошқарувчиси CI$10,000, қимматли қоғозлар маслаҳатчиси CI$10,000, бозорни ташкил қилувчи CI$10,000. Регистрланган шахслар: рўйхатдан ўтиш ва йиллик тўлов ҳар бири CI$6,000. Манба: CIMA тўлов жадвали 2026 йил 1 январда янгиланди.
Паспортлаш
Йўқ.
Алоқа шартлари
Лицензия эгаларига камида иккита шахсан директор ёки бирта корпоратив директор керак бўлади, улар Directors Registration and Licensing Act бўйича рўйхатдан ўтган бўлиши лозим.
Регистрланган шахслар (албатта, олдиндан чиқариб ташланган шахслар) гуруҳ бизнеси ёки мураккаб ва юқори фойдали мижозлар билан чекланади
Мавжуд маҳаллий рўйхатдан ўтган офис хизматлари провайдери талаб этилади
Материал ўзгаришлар ҳақида CIMAга рўйхатдан ўтган шахслар учун 21 кун ичида хабар берилади
Мувофиқлаштирувчи фонд: ариза ёки рўйхатдан ўтиш тўлови CI$4,125 ва йиллик тўлов CI$4,125 (бошқарув фондлари CI$3,075), шунингдек ҳар бир бўлим учун CI$750 ва CI$300 маъмурий тўлов. Хусусий фонд: йиллик тўлов CI$4,125 ва ҳар бир альтернатив инвестиция воситаси, ажратилган портфели ёки алоҳида ҳисоб учун CI$525, шунингдек CI$300 тўлов. Манба: CIMA тўлов жадвали 2026 йил 1 январда янгиланди.
Паспортлаш
Европа Иттифоқи паспорти йўқ. CIMA AIFMD остида Европа Иттифоқига уланган фондлар учун гувоҳномалар чиқаради (тариф CI$800).
Алоқа шартлари
Регистрланган ва чекланган сармоядорлар жамғармаларига камида CI$80,000 (US$100,000) миқдоридаги бошланғич инвестиция керак; бошқариладиган жамғармаларда бундай минимум йўқ
Лимитацияланган инвестиция фондлари 15 ёки ундан камроқ инвесторга эга
Хусусий фондлар (ёпиқ тугаган)да минимал инвестиция талаблари йўқ
Ҳар йилги аудит CIMA тасдиқланган маҳаллий аудитор ва йиллик ҳисоботни топшириш
FATF 2023 йил октябрь ойидаги пленар йиғилишида Кайман оролларини кучайтирилган кузатувдан олиб ташлади; Европа Иттифоқи (ЕИ) 2024/163 Делегацияси билан (2023 йилнинг 12 декабрида қабул қилинган). VASP режими 2025 йилнинг 1 апрелида иккинчи босқичга ўтди, яъни лицензиялаш сақлаш ва савдо платформаси хизматлари учун мажбурий бўлди. Юқоридаги тўловлар Кайман долларларида кўрсатилган (CIMA 1 АҚШ доллари = CI$0.82 га айлантирилади). Ўйин: бу файл онлайн ўйин лицензиясини қамраб олмайди, чунки расмий манбаларда Кайман онлайн ўйин лицензиялаш режими аниқланмаган. Суғурта (қўлга олинган шахсларни ҳам ҳисобга олган ҳолда) асосий сектордир, аммо бу ерда қамраб олинмаган.
Мамлакат маълумотлари 2026 йилнинг 9 октябрида текширилган. Лицензиялаш маълумотлари 2026 йилнинг 7 октябрида янгиланган. Фақат ахборот, ҳуқуқий маслаҳат эмас; талаблар ўзгарган. Регламент хабари.
