Бу саҳифа инглиз тилидан автоматик тарзда таржима қилинган ва таржимон томонидан текширилмаган. Ҳуқуқий ва тартибга солиш шартлари ноаниқ бўлиши мумкин. Инглизча версияси ишончли ҳисобланади. Ушбу саҳифани инглиз тилида ўқинг
Ёрдамчи билан суҳбатлашиш

01 · License

Нима учун лицензия олишни хоҳлайсиз?

Ҳар бир панел лицензия олиш йўлини кўрсатади, юрисдикциялар ўртасидаги капитал таққосини кўрсатади, тартибга солувчи орган нимани сўраши мумкинлигини кўрсатади ва биринчи бўлиб ўқиш керак бўлган фильмлар ва қўлланмаларни кўрсатади.

Кредит ташкилоти

Банк

Депозитларни қабул қилиш ва кредит бериш.

54 юрисдикцияларқонуний қават $100k га $544.6м Дастпанелни очиш
EMI, тўлов ташкилоти, пул хизматлари

Э-пул ва тўловлар

Ҳисоб-китоблар, карталар, трансферлар ва харидлар.

50 юрисдикцияларқонуний қават $10k га доллар 4.1м Дастпанелни очиш
CASP, VASP, stablecoin чиқарувчиси

Крипто активлар

MiCA ва маҳаллий режимлар остида савдо платформалари, сақлаш, алмаштириш ва stablecoins.

52 юрисдикцияларқонуний қават 25к доллар га доллар 4.1м Дастпанелни очиш
Инвестиция компанияси, брокер, FX дилери

Инвестиция ва FX

Брокерлик, савдо, портфолио бошқаруви ва FX.

54 юрисдикцияларқонуний қават $18k га $3.9м Дастпанелни очиш
B2C ва B2B масофадан ўйинлар

Online games

Казино, букмекерлик ва етказиб берувчи лицензиялари, ҳамда ўйинлар учун зарур бўлган банк хизматлари.

24 юрисдикцияларқонуний қават $45k доллари га $121.9м Дастпанелни очиш
Траст компаниялари, фонд бошқарувчилари, captives

Трастлар, фондлар ва суғурта

Асосий бойлик марказларида ишончли, фонд ва суғурта лицензиялари.

4 юрисдикцияларқонуний қават $250k га $488к Дастпанелни очиш

Бошлашдан олдин

катта ҳарф биринчи келади.

Банк капиталга эга бўлиши керак. Лицензия олиш ёки ўз маблағларингизсиз бирор нарсани сотиб олиш мумкин эмас. Агар сиз бу пулларсиз ариза берсангиз, у рад этилади ва назорат органлари рўйхатида қолади.

Янги банк нимани молиялаштириши керак (иллюстрация, масштабга эмас)

Статут минимумиҚонунда нима дейилган?
Сизнинг режангиз учун белгиланган тартибга солиш капиталиКатта ҳарфлар буферлариҚимматга тушгунча ишлаш харажатлариЛицензиялаш, тизимлар, одамларСизга нима керак бўлади
  • Регулятор томонидан белгиланади. Супервайзер сизнинг бизнес режангиз, хавф профили ва ҳажми учун капитални белгилайди. Ушбу сайтдаги рақамлар фақат қонуний даражадаги маълумотлардир.
  • Сув ва ўзингизники. Лицензия олишдан олдин ёки пайтида, бойлик манбаи ҳужжатлаштирилган аниқланган акциядорлар томонидан нақд пулда тўланади.
  • Фарзандлар, шунингдек пул. Банк фаолиятида катта тажрибага эга бўлган директорлар ва менежерлар; назоратчилар улар билан суҳбатлашади.

Катта ҳарф сифатида қабул қилинмади

  • Қарз олган пулларКредитлар, сиз сотиб олаётган ёки лицензия бераётган банкда кафолатланган кредитлар ҳам киради.
  • Сотувчи ёки сотиб олувчи молиялаштиришиСотувчилар ўз банкларини харид қилишни молиялаштирмайдилар ва назоратчилар мақсаднинг ўз пуллари билан тўланган харидларни тасдиқламайди.
  • Қоғоз воситаларБанк кафолатлари, SBLCs, MTNs, ижарага олинган ёки “монетизацияланган” воситалар, тарихий облигациялар, олтин ёки депозит сертификатлари.
  • “Қарздорликнинг исботи” хатлариТинчлантирувчи хатлар, экран суратлари, блокланган-қарз ҳисоботлари ёки сизга тегишли бўлмаган маблағлар.
  • Маълум қилинмаган қўллаб-қувватловчиларИшлаб чиқарувчи сифатида аниқланмаган, текширилмаган ва тасдиқланмаган инвесторлардан пул.
  • Трансформация қилинмаган ёки қидириб топилмайдиган активларРегулятор текшириши мумкин бўлган ҳужжатларсиз, қонуний бойлик манбаи бўлмаган активлар.

Биз янги банк учун бизнес режаси ва дастурдан тортиб, тизимлар ва ҳисоб-варағига қадар барча нарсани тақдим этишимиз мумкин. Фақат капитал ва уни бошқарадиган одамлар бундан мустасно. Ишга киришишдан олдин биз шахсни тасдиқлаш, мулкдорлик ва назорат қилинувчи банкда сақланаётган маблағларнинг исботини текширамиз. Буни кўрсата олмайдиган сўровлар кейинроқ қабул қилинмайди.

Лицензия йўли

Бизнес режадан лицензияга.

01/ 06
  1. Business model

    Стратегия

    Бизнес модели, мақсадли бозорлар ва уларга мос юрисдикциялар.

  2. Pre-application memo

    Дастлабки дастур

    Модель, мулкчилик ва капитал режасини синаш учун назоратчи билан аввалги учрашувлар.

  3. Application pack

    Дастур пакети

    Бизнес режа, молиявий прогнозлар, капитал, бошқарув, хавф ва AML қоидалари, ахборот технологиялари ва аутсорсинг.

  4. Personal questionnaires

    Фит ва тўғри

    Акциядорлар, директорлар ва асосий вазифаларни бажарувчиларнинг обрў-эътибори, тажрибасию маблағ манбаси баҳоланади.

  5. Contracts and systems

    Инфратузилма

    Асосий тизимлар, кафолатловчи ёки алоқадор банклар, аудиторлар ва аутсорсинг шартномалари ўрнатилган.

  6. Licence

    Лицензия

    Лицензия берилади, кўпинча шартлар билан; капитал тўланади ва назорат остида фаолият бошланади.