Бу саҳифа инглиз тилидан автоматик тарзда таржима қилинган ва таржимон томонидан текширилмаган. Ҳуқуқий ва тартибга солиш шартлари ноаниқ бўлиши мумкин. Инглизча версияси ишончли ҳисобланади. Ушбу саҳифани инглиз тилида ўқинг
Италия евро ҳудудининг учинчи йирик иқтисодиёти бўлиб, катта ички банк сектори ва ўсиб бораётган тўловлар ва fintech бозорига эга. Banca d'Italia банкларни, тўлов ва электрон пул ташкилотларини назорат қилади, CONSOB инвестиция фирмалари ва крипто-актив хизматларини кўрсатувчиларни назорат қилади, онлайн ўйинлар эса ADM томонидан бошқариладиган давлат концессияси модели бўйича ишлайди.
Риск байроқчасиСтандарт
FATFРўйхатга олинмаган
EU AML юқори хавф рўйхатиРўйхатга олинмаган
ЕИ солиқ рўйхатиРўйхатга олинмаган
Лицензия режими6
Сўмевро
S&P рейтингиBBB+
Кейинги сайлов2027 йилгача
Италия FATF оқ ёки қора рўйхатларда йўқ (2026 йилнинг 19 июнь пленар йиғилиши); Европа Иттифоқи аъзоси сифатида у Европа Иттифоқи юқори хавфли учинчи мамлакатлар рўйхатидан ташқарида (Делегацияланган рег. 2016/1675, 2026 йилнинг 29 январь куни бирлаштирилган) ва Европа Иттифоқи солиқ рўйхатидан ташқарида (I илова, 2026 йилнинг 17 февраль куни янгиланган). 2026 йилнинг 7 октябрида текширилган.
Ҳукумат ва сиёсат
Ҳукумат
Парламент республикаси
Ўзбекистон Республикаси Президенти
Сержио Маттарелла · 2015 йил февраль ойидан
Вазирлар Маҳкамаси раиси (Премьер-министр)
Джорджия Мелони (Италия биродарлари (FdI))
Ҳокимият партиялари
Италия биродарлари (FdI), Лига (Lega), Forza Italia (FI), Биз ўртамиёналар (Noi Moderati)
Охирги сайлов
Жамият (парламент), 25 сентябрь 2022
Кейинги сайлов
2027 йилга белгиланган умумий (парламент) сайловлар. 2026 йилнинг ўрталарида эълон қилинган ҳисоботларда 2027 йил баҳорида бўлиб ўтиши айтилган.
Қонунчилик
Парламент: депутатлар палатаси (400 ўрин) ва республика сенати (200 сайланган ўринлар плюс умрбод сенаторлар)
Юрисдик тизим
Фуқаролик ҳуқуқи тизими; Конституциявий суд қонунчиликни кўриб чиқади
Евро ҳудудининг учинчи йирик иқтисодиёти, саноатли шимолида ишлаб чиқариш, люкс товарлари, туризм ва Милан марказидаги катта банк сектори томонидан бошқарилади ва ЯИМнинг 136-138 фоизини ташкил этадиган давлат қарзи билан чекланади.
Банк
Банк лицензияси
Минус капитал$11.2м
Вақт чизиғиECB ариза олинган кундан бошлаб 180 кун ичида (охирги қарор) ва ҳар қандай ҳолатда 12 ой ичида
ҲуқуқECB Banca d'Italia таклифи бўйича
10 миллион евро – давлат акциядорлик компанияси шаклидаги банклар, 'popolari' банклари ва ўзаро кредит кафолати банклари учун; 5 миллион евро – кооператив кредит банклари учун
Қонун
Legislative Decree 385/1993 (Consolidated Law on Banking, TUB), art. 14; Banca d'Italia Regulation of 10 August 2021; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM)
Паспортлаш
Ҳа: CRD остидаги ЕИ паспорти (33-дан 39-модда) филиаллар ва чегаралараро хизматлар учун
Алоқа шартлари
Очиқ акциядорлик жамияти ёки кооператив компаниянинг ҳуқуқий шакли
Италиядаги рўйхатдан ўтган офис ва бош қароргоҳ
Муносиб малакали акциядорлар ва мос бошқарув органи; назоратни тўсадиган яқин алоқалар йўқ
Бошланғич бизнес режаси капитал барқарорлигига, ассоциация шартномасига, ташкилот ҳисоботига ва мукофотлаш сиёсатига қаратилган
Лицензия олишдан кейин Италия депозит кафолати схемасига аъзолик (TUB art. 96) ва ADR тизимига аъзолик (TUB art. 128-bis)
Вақт чизиғиPSD2 art. 12 (EMIs орқали EMD2): тўлиқ аризадан кейин 3 ой ичида қарор қабул қилинади; Banca d'Italiaнинг ўзига хос процедура муддати текширилмади
ҲуқуқИталия
EUR 350,000 бошланғич капитали; камида ўртача қолдиқ электрон пулнинг 2% давомли ўз маблағлари (EMD2 5-модда)
Қонун
Consolidated Law on Banking (TUB), Title on electronic money institutions; register under TUB art. 114-quater
Паспортлаш
Ҳа: EMD2/PSD2 остидаги EU паспорти филиал, агент, тарқатувчи ёки бепул хизматлар кўрсатиш бўйича
Алоқа шартлари
Муносиб малакали акциядорлар ва мос бошқарув органи
Banca d'Italiaга лицензиялаш тартиби бўйича тақдим этилган ариза
Гибрид EMIлар махсус капитал фонди орқали электрон пул ва тўлов хизматларини амалга оширишлари керак
MiCA остидаги Crypto-asset хизмат провайдери (CASP) рухсати
Минус капитал$56к
Вақт чизиғи25 иш куни ичида тўлиқлиги текширилади, сўнгра тўлиқ аризадан кейинги 40 иш куни ичида қарор қабул қилинади (маълумот талаблари учун 20 иш кунигача тўхтатиш); қарор яна 5 иш куни ичида эълон қилинади
ҲуқуқCONSOB Banca d'Italia билан маслаҳатлашган ҳолда (махсус CASPs); Banca d'Italia EMIs ва тўлов ташкилотлари учун CONSOB билан маслаҳатлашган ҳолда
MiCA 67-модда ва IV илова: EUR 50,000 (1-синф: буюртмаларни бажариш, жойлаштириш, трансфер хизматлари, қабул қилиш ва узатиш, маслаҳат бериш, портфолио бошқариш), EUR 125,000 (2-синф: сақлаш ва бошқаришни қўшиб юборади, ҳамда маблағлар ёки бошқа крипто-активлар учун алмаштиришни қўшади), EUR 150,000 (3-синф: савдо платформасини бошқаришни қўшиб юборади); ёки олдинги йилнинг бир чораги миқдоридаги доимий харажатлар, агар улар юқори бўлса
Ҳа: MiCA рухсатнома хабар бериш орқали EU/EEA бўйлаб паспортлаштирилиши мумкин (MiCA Art. 65)
Алоқа шартлари
Хизматларнинг камида бир қисми кўрсатилаётган аъзо давлатда рўйхатдан ўтган офис, ЕИда самарали бошқарув жойи ва ЕИда яшовчи камида бир директор (MiCA 59-модданинг 2-қисми)
Тўғри ва мос бошқарув органи ҳамда мос малакали акциядорлар
Клиентнинг крипто-активлари ва маблағларини муҳофаза қилиш ва ажратиш, шикоятлар билан ишлаш, манфаатларнинг зиддият сиёсати
AML/CFT қоидалари ва маблағларни ўтказиш тўғрисидаги (ЕИ) 2023/1113 йўналиш қоидаларига мувофиқлиги
Тасдиқланган электрон почта (PEC) орқали тақдим этилган дастурлар ва огоҳлантиришлар; амалиётлар рухсат берилганидан кейин 12 ой ичида бошланиши керак
ҲуқуқAgenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM), очиқ тендердан кейин
Қонун
Legislative Decree 41/2024, art. 6
Нархлар
Ҳар бир концессия учун 7 миллион евро миқдоридаги бир марталик тўлов (концессияда 4 миллион евро ва хизматни бошлашда 3 миллион евро); ҳар бир корпоратив гуруҳ учун энг кўпи билан бешта концессия
Паспортлаш
Қизиқчилик учун ЕИ паспорти йўқ: Италияда узоқдан ўйнаш ADM концессиясини талаб қилади
Алоқа шартлари
ЕОИИ давлатларида рўйхатдан ўтган капитал компания
ЕОИИ давлатларида охирги иккита ёпиқ молиявий йил давомида камида 3 миллион евролик умумий даромадга эга бўлган ўйинлардаги тажрибаси
Тендерда белгиланганидек ADM фойдасига кафолат
Концессия энг кўпи билан тўққиз йил давом этади ва янгиланмайди
Banca d'Italia (BdI) · websiteBanks, E-money institutions, Payment service providers, Virtual asset service providers (VASPs)
Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs)
Европа Марказий Банки (Ягона назорат механизми) (ECB) · веб-сайтБанклар
Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM) · websiteOnline gaming
MiCA: Италия 18 ойлик ўтиш даврини эълон қилди; италиялик AML рўйхатида қайд этилган VASPлар 2025 йилнинг 30 декабрига қадар MiCA рухсатномасини олиши керак эди, ва ўтиш даври 2026 йилнинг 1 июлида тугади (Banca d'Italia ва CONSOBнинг 2026 йилнинг 30 июнидаги қўшма матбуот баёноти, у CONSOB томонидан 8 та CASP рухсатномаси берилганини хабар қилган). Банк иши: Banca d'Italia умумий акциядорлик банклари учун 10 миллион евро миқдоридаги миллий бошланғич капитални белгилайди, бу Европа Иттифоқи майдонининг икки бараваридир. CONSOB веб-сайти автоматик киришни блоклаган, шунинг учун инвестиция компанияси киритуви Normattiva ва IFD бўйича TUF матнига таянади; SIM лицензияси учун ариза тўлови текширилмади.
Мамлакат маълумотлари 2026 йилнинг 9 октябрида текширилган. Лицензиялаш маълумотлари 2026 йилнинг 7 октябрида янгиланган. Фақат ахборот, ҳуқуқий маслаҳат эмас; талаблар ўзгарган. Регламент хабари.
