Виды лицензий
Институты электронных денег
Выпускать электронные деньги и вести счета и карты, без кредитования депозитов. Сравнение по 30 режимам. Цифры являются законными минимумами от каждого регулятора; реальные потребности в капитале обычно выше.
| Юрисдикция | Лицензия | Минимальный капитал | Временная шкала | Риск |
|---|---|---|---|---|
| Austria Europe (EU) | E-money institution license (лицензия на выпуск электронных денег) FMA | EUR 350,000 | Применяется процедура ZaDiG 2018: решение в течение трех месяцев с момента подачи полного заявления | Стандарт |
| Belgium Europe (EU) | Лицензия на деятельность в качестве учреждения электронных денег НББ | EUR 350,000 | НББ принимает решение в течение 3 месяцев с момента подтверждения полноты досье и не позднее чем через 12 месяцев после его представления | Стандарт |
| Cyprus Europe (EU) | Разрешение на деятельность в качестве учреждения по обращению электронных денег ЦБК | EUR 350,000 | Три месяца с момента представления полного заявления (PSD2 статьи 12, применяемые к ЭМИ EMD2 (статья 3(1)) | Стандарт |
| Эстония Европа (ЕС) | Лицензия на деятельность учреждения электронных денег Finantsinspektsioon | EUR 350,000 | Решение в течение 3 месяцев по всем документам и данным, но не позднее чем через 6 месяцев после подачи заявления | Стандарт |
| France Europe (EU) | Лицензия на деятельность в качестве учреждения, выдающего электронные деньги АКПП | EUR 350,000 | Разрешение выдается в течение 3 месяцев после получения полного досье (ACPR) | Стандарт |
| Германия Европа (ЕС) | Лицензия на электронные деньги (E-Geld-Institut) BaFin | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: решение в течение 3 месяцев после представления полной заявки | Стандарт |
| Ирландии Европа (ЕС) | Лицензия учреждения электронных денег Центральный банк Ирландии | EUR 350,000 | Стандарт обслуживания: этап оценки в течение 90 рабочих дней (часы останавливаются в ожидании заявителя); Центральный банк отмечает, что на предоставление фирмой всей информации может уйти более 12 месяцев | Стандарт |
| Italy Europe (EU) | Разрешение на деятельность учреждения по электронным деньгам (IMEL) Banca d'Italia | EUR 350,000 | PSD2 ст. 12 (применяется к ЕПИ через EMD2): решение в течение 3 месяцев с момента подачи полной заявки; процедурный срок Банка Италии не проверялся | Стандарт |
| Литва Европа (ЕС) | Лицензия на учреждение электронных денег (EMI) Совет Банка Литвы | EUR 350,000 | 3 месяца с момента подачи полного заявления (2 месяца для лицензии на ограниченную деятельность EMI); отсчет начинается заново при представлении дополнительных документов | Стандарт |
| Luxembourg Europe (EU) | Разрешение учреждения электронных денег (EMI) CSSF | EUR 350,000 | Решение принимается в течение 3 месяцев с момента представления полного заявления и в любом случае в течение 12 месяцев, в противном случае оно считается отклоненным (статья 24-3) | Стандарт |
| Malta Europe (EU) | Лицензия финансового учреждения на эмиссию электронных денег (учреждение электронных денег) MFSA | EUR 350,000 | MFSA должен принять решение в течение трех месяцев с момента получения официальной полной заявки (FIR/01, пункты 43 - 44) | Стандарт |
| Нидерланды Европа (ЕС) | Разрешение учреждения электронных денег DNB | EUR 350,000 | PSD2/EMD2 срок принятия решения составляет 3 месяца с момента представления полной заявки; НБД отмечает, что в случае недостаточности информации он может потребовать более трех месяцев | Стандарт |
| Польша Европа (ЕС) | Разрешение на деятельность в качестве отечественного учреждения электронных денег (Krajowa instytucja pieniądza elektronicznego, KIPE) КНФ | EUR 350,000 | КНФ принимает решение в течение 3 месяцев после получения полного заявления (статья 62(2), применимая к ЭМИ на основании статьи 132b(3)) | Стандарт |
| Portugal Europe (EU) | Лицензия учреждения электронных денег Banco de Portugal | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: решение в течение 3 месяцев после представления полной заявки | Стандарт |
| Испания Европа (ЕС) | Лицензия учреждения по электронным деньгам (entidad de dinero electrónico) Banco de España | EUR 350,000 | Решение в течение 3 месяцев с момента получения или завершения рассмотрения дела; молчание означает отказ (пункт 2 статьи 1 постановления правительства № 778/2012) | Стандарт |
| Гибралтар Европа (не входящая в ЕС) | Учреждение электронных денег (разрешение по части 7) GFSC | EUR 350,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Остров Мэн Европа (не входящая в ЕС) | Лицензия на оказание услуг по переводу денежных средств класса 8(4) (выдача электронных денег) IOMFSA | Not published | IOMFSA стандарт обслуживания 6 месяцев с момента завершения заявки; дольше, если неполная или возникают проблемы | Стандарт |
| Лихтенштейн Европа (за пределами ЕС) | Лицензия учреждения электронных денег (Bewilligung als E-Geld-Institut) FMA Liechtenstein | EUR 350,000 | Решение принимается в течение трех месяцев с момента получения заявления или полной информации (статья 7(3) ЕМА); если по истечении двенадцати месяцев информация все еще является неполной, заявление отклоняется | Стандарт |
| Швейцария Европа (не входящая в ЕС) | Лицензия FinTech (лица по ст. 1б БанкА) FINMA | CHF 300,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Соединенное Королевство Европа (не входящая в ЕС) | Уполномоченное учреждение электронных денег FCA | EUR 350,000 | FCA должен определить полное заявление в течение 3 месяцев и любое заявление в течение 12 месяцев с момента получения (EMRs 2011 reg. 9) | Стандарт |
| Катар (QFC) Ближний Восток | Лицензия поставщика платежных услуг QCB, категория I (выдача электронных денег и приобретение торговцев) Центральный банк Катара | QAR 2,000,000 | Губернатор принимает решение в течение 60 дней после выполнения всех условий лицензирования | Стандарт |
| Объединенные Арабские Эмираты (на суше) Ближний Восток | Лицензия на хранение ценностей (SVF) Центральный банк ОАЭ | AED 15,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Объединенные Арабские Эмираты: Дубайский международный финансовый центр (DIFC) Ближний Восток | Предоставление денежных услуг (выпуск накопленной стоимости), категория 3С DFSA | USD 500,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Австралия Азиатско-Тихоокеанский регион | Разрешение поставщика приобретенной платежной системы (ППС) в качестве ADI APRA | Not published | Не опубликовано | Стандарт |
| Гонконг Азиатско-Тихоокеанский регион | Лицензия на хранение ценностей (ЛХЦ) HKMA | HKD 25,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Япония Азиатско-Тихоокеанский регион | Издатель предоплаченных платежных инструментов для бизнеса третьих сторон (регистрация) FSA (через местное финансовое бюро) | Not published | Не опубликовано | Стандарт |
| Филиппины Азиатско-Тихоокеанский регион | Эмитент электронных денег (EMI) полномочия Бюро по планированию программ | Not published | Не опубликовано | Стандарт |
| Сингапур Азиатско-Тихоокеанский регион | Выпуск электронных денег на основании лицензии МФУ или ИПС MAS | SGD 250,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Южная Корея Азиатско-Тихоокеанский регион | Разрешение на эмиссию электронных денег FSC | KRW 5,000,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Южная Корея Азиатско-Тихоокеанский регион | Регистрация для выдачи и управления предоплаченными электронными платежными средствами ФСК | KRW 2,000,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
Источники перечислены на каждой странице юрисдикции. Только информация, не юридические консультации.