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बैंक

जमा लें और ऋण प्रदान करें. सबसे मांग लाइसेंस, सबसे गहरी पहुंच के साथ.

49न्यायालयों की तुलना

यूएसडी 100kन्यूनतम कानूनी न्यूनतम (वास्तविक आवश्यकता नहीं)

9 माहसामान्य अधिकतम टाइमलाइन

17पासपोर्ट के साथ शासन

तुलना करें

विनियमित न्यूनतम पूंजी, एक-दूसरे के बगल में.

यह तुलना के लिए एक प्रारंभिक बिंदु है, बजट नहीं: नियामक उस पूंजी को निर्धारित करता है जिसकी आपके बैंक को वास्तव में ज़रूरत होगी।

उच्च जोखिम छुपाएँ

चार्ट नहीं (कोई कानूनी आंकड़ा, या संदर्भ दर के बिना मुद्रा): पुर्तगाल, गुर्नसी, आइलैंड ऑफ़ मैन, जर्सी, मोनाको, यूनाइटेड किंगडम, कतर (QFC), लाबुआन (मलेशिया), न्यूजीलैंड, फिलीपींस, सिंगापुर, कनाडा, कुररासो, पनामा, मॉरीशस, सेशेल्स. प्रत्येक न्यायक्षेत्र पृष्ठ देखें।

प्रत्येक नियामक से वैधानिक न्यूनतम. ECB संदर्भ दरों या 2026-10-08 के आधिकारिक पेग्स पर परिवर्तित. लॉग स्केल. ये केवल कानूनी न्यूनतम हैं: नियामक हर बैंक की पूंजी को वास्तव में रखना चाहिए, आमतौर पर बहुत अधिक, और यह शेयरधारकों के अपने तरल धन होना चाहिए।

आप शुरू करने से पहले

पहला कैपिटल आता है.

एक बैंक, परिभाषा के अनुसार पूंजी है। आपके अपने तरल धन के बिना लाइसेंस या अधिग्रहण का कोई रास्ता नहीं है और उनके बिना दायर किया गया आवेदन अस्वीकार कर दिया जाता है और उस नियामक के साथ रिकॉर्ड पर रहता है।

एक नए बैंक को क्या वित्तपोषण करना चाहिए (उदाहरण, माप नहीं)

वैधानिक न्यूनतमकानून क्या कहता है

आपकी योजना के लिए नियामक पूंजी सेट करेंकैपिटल बफ़र्सलाभप्रद होने तक संचालन लागतलाइसेंसिंग, सिस्टम्स, लोगआपको वास्तव में क्या चाहिए

नियमक द्वारा निर्धारित. पर्यवेक्षक आपकी व्यवसाय योजना, जोखिम प्रोफ़ाइल और आकार के लिए पूंजी तय करता है. इस साइट पर दिए गए आंकड़े केवल कानूनी स्तर के हैं.
तरल और अपने. धन के एक दस्तावेजीकृत स्रोत के साथ पहचाने गए शेयरधारकों द्वारा नकद में, लाइसेंस लेने से पहले या समय पर भुगतान किया जाता है।
लोगों के साथ-साथ पैसे. वास्तविक बैंकिंग अनुभव के साथ निदेशक और प्रबंधक; नियामक उनका साक्षात्कार करते हैं।

बड़े अक्षर के रूप में स्वीकार नहीं किया गया

उधार लिया गया पैसाऋण, जिसमें बैंक पर सुरक्षित ऋण शामिल हैं जिन्हें आप खरीद रहे हैं या लाइसेंस दे रहे हैं।
विक्रेता या विक्रेता वित्तपोषणविक्रेता अपने बैंक की खरीद का वित्तपोषण नहीं करते हैं, और नियामकों ने लक्ष्य के अपने पैसे से भुगतान किए गए अधिग्रहणों को मंजूरी नहीं दी है।
कागज के उपकरणबैंक गारंटी, एसबीएलसी, एमटीएन, लीज़ या "मौद्रिक" उपकरण, ऐतिहासिक बांड, सोना या जमा प्रमाणपत्र।
“धन का प्रमाण” पत्रसपोर्ट पत्र, स्क्रीनशॉट, ब्लॉक-फंड स्टेटमेंट या फंड जो आपकी नहीं हैं.
अज्ञात समर्थकनिवेशकों से पैसे जो शेयरधारक के रूप में पहचाने, स्क्रीन किए और अनुमोदित नहीं हैं।
अपरिवर्तित या अनट्रेसेबल संपत्तिकिसी भी दस्तावेजीकृत, कानूनी धन के स्रोत के साथ संपत्ति जो एक नियंत्रक सत्यापित कर सकता है।

हम पूंजी और लोगों को छोड़कर जो इसे चलाएंगे, एक नए बैंक की जरूरतों के लिए सब कुछ प्रदान कर सकते हैं, बिजनेस प्लान और आवेदन से लेकर प्रणालियों और सहकर्मी खातों तक।

प्रत्येक बैंक की आधार रेखा

पांच घटक, एक लाइसेंस.

नियामक उनमें से तीन को सबसे ऊपर रखते हैं: पूंजी, बैंकिंग अनुभव और व्यवसाय योजना।

01Business plan
लक्ष्य बाजारों, उत्पादों, तीन से पांच साल के वित्तीय अनुमानों, नीतियों और प्रक्रियाओं.
02Capitalisation
शेयरधारकों द्वारा भुगतान की गई तरल पूंजी, जो कि नियंत्रक द्वारा आपके योजना के लिए निर्धारित स्तर पर है।
03Key individuals
एक बोर्ड और प्रबंधन लंबे बैंकिंग करियर के साथ, प्लस अनुपालन और जोखिम अधिकारियों.
04IT systems
मुख्य बैंकिंग, अनुपालन स्क्रीनिंग, नियामक रिपोर्टिंग, बैक एंड और फ्रंट एंड, आउटसोर्सिंग के साथ नियामक स्वीकार करता है।
05Correspondent relations
बैंकों के साथ खाता और भुगतान प्रणालियों तक पहुंच, जिसके बिना एक बैंक पैसे नहीं ले सकता है।

प्रीरिक्वेस्ट 1ठीक बड़े अक्षरों में लिखना

तरल धन जो बैंक के संचालन की गारंटी देता है और कारोबारी योजना में त्रुटि के लिए एक सीमा छोड़ता है।

प्रीरिक्वेस्ट 2एक बैंकिंग पृष्ठभूमि

निदेशकों और प्रबंधकों जिनके बैंकिंग में कैरियर को नियामक सत्यापित कर सकता है। वरिष्ठ भूमिकाओं के लिए आमतौर पर दस साल से अधिक की उम्मीद होती है, बीस वांछनीय हैं।

प्री- रिक्वेस्ट 3एक विस्तृत कारोबार योजना

बाजारों, उत्पादों, अनुमानों और मानव संसाधन से लेकर अनुपालन तक की हर नीति के साथ-साथ स्थानीय अर्थव्यवस्था पर इसका प्रभाव।

किस बैंक

समुद्र तट, समुद्री, निजी या डिजिटल.

वही पांच घटक प्रत्येक प्रकार के बैंक पर लागू होते हैं।

वाणिज्यिक बैंक

पूर्ण घरेलू लाइसेंस: जमा और निवासियों को ऋण. उच्चतम पूंजी और सबसे लंबी समीक्षा।

अंतर्राष्ट्रीय या आफ़शोर बैंक

अंतर्राष्ट्रीय केंद्रों में लाइसेंस (उदाहरण के लिए वर्ग बी, श्रेणी2या अंतर्राष्ट्रीय बैंकिंग लाइसेंस) जो केवल गैर-निवासी सेवाएं प्रदान करते हैं, अक्सर कम पूंजी और कोई स्थानीय जमा लेने के साथ।

निजी बैंक

सीमित ग्राहक आधार के लिए संपत्ति प्रबंधन. बैंक के रूप में लाइसेंस प्राप्त, अक्सर ट्रस्ट और फंड लाइसेंस के साथ संयुक्त।

डिजिटल बैंक

नियामक आईटी, आउटसोर्सिंग, साइबर सुरक्षा और वित्तपोषण मॉडल पर सबसे ज्यादा नजर रखते हैं।

सबसे आम आवश्यकताएँ

कम से कम दो शेयरधारकों और एक प्रबंधन टीम के साथ एक अच्छे रिकॉर्ड: कोई दिवालियापन, पैसे की तस्करी या धोखाधड़ी
विस्तृत बैंकिंग अनुभव के साथ वरिष्ठ निदेशक: 10 साल से अधिक आम है, 20 या अधिक वांछनीय
एक अनुपालन अधिकारी, एक जोखिम अधिकारी और अन्य प्रमुख कार्यों का कानून नाम
एक स्थानीय कार्यालय और न्यायक्षेत्र में वास्तविक उपस्थिति
एक स्थापित संस्थान से एमबीए जैसे मान्यता प्राप्त योग्यताओं वाले निदेशक
हर निदेशक और शेयरधारक पर पूर्ण पृष्ठभूमि जांच, अक्सर नियामक द्वारा चुनी गई एक बाहरी फर्म द्वारा
आवेदन के साथ दायर एक प्रारंभिक व्यवसाय योजना
अनुप्रयोग के समय भुगतान की गई पूंजी, तरल
प्रक्षेपण से पहले कोर बैंकिंग और नियामक रिपोर्टिंग सॉफ्टवेयर के स्थान पर

किसी बैंक को लाइसेंस देना अक्सर एक कानूनी प्रक्रिया के रूप में राजनीतिक निर्णय होता है, और कोई भी चेक-लिस्ट लाइसेंस की गारंटी नहीं देती है।

अस्थायी लाइसेंस बैंकिंग लाइसेंस नहीं है

कुछ ऑफ़र “अस्थायी” या “अस्थायी” लाइसेंस बेचते हैं. उन क्षेत्राधिकारों में जो उन्हें जारी करते हैं, एक अस्थाई अनुमति कंपनी को केवल पंजीकृत और स्थापित करने की अनुमति देती है. यह जमा नहीं ले सकता है या ग्राहकों को पूरी तरह से लाइसेंस प्रदान किए जाने तक संचालित नहीं कर सकता है, और पूर्ण लाइसेंस के लिए अभी भी पूंजी, लोग और एक अनुमोदित योजना की आवश्यकता होती है. उस आधार पर ऑफ़र की तुलना करें।

पथ

योजना से लाइसेंस.

इस लाइसेंस के लिए सामान्य अनुक्रम. प्रत्येक नियामक की अपनी प्रक्रिया और समयरेखा अपने अधिकार क्षेत्र पृष्ठ पर है.

रणनीति

व्यापार मॉडल, लक्षित बाजार और उनमें फिट होने वाले क्षेत्राधिकार, जिसमें आपकी मुद्राओं के लिए सहकर्मी पहुंच शामिल है।
प्री-आवेदन

नियंत्रक के साथ प्रारंभिक बैठकें मॉडल, स्वामित्व संरचना और पूंजी योजना को दायर करने से पहले परीक्षण करने के लिए।
अप्लिकेशन पैक

व्यापार योजना, तीन वर्षीय वित्त, पूंजी और तरलता योजनाएं, शासन, जोखिम और AML ढांचे, आईटी और आउटसोर्सिंग।
फिट और सही

शेयरधारकों, निदेशकों और प्रमुख कार्य धारकों का मूल्यांकन: प्रतिष्ठा, अनुभव, धन के स्रोत।
रिव्यू

नियामक प्रश्न, स्थल पर यात्राएं और यूरो क्षेत्र में राष्ट्रीय नियंत्रक के प्रस्ताव पर ECB निर्णय।
लाइसेंस और सक्रियण

लाइसेंस प्रदान किया जाता है, अक्सर शर्तों या एक सीमित शुरुआत के साथ; पूंजी में भुगतान, प्रणाली और कर्मचारियों की जगह।
लाइव जाएँ

इसका संचालन निरंतर निगरानी, रिपोर्टिंग और नियमित समीक्षाओं के तहत किया जाता है।

नियामक के लिए क्या पूछेगा

अनुप्रयोग फ़ाइल.

01तीन वर्षों के प्रक्षेपण के साथ व्यवसाय योजना
02पूँजी योजना, धन का सबूत और प्रत्येक शेयरधारक द्वारा लिखित पूंजी घोषणा
03प्रत्येक शेयरधारक और होल्डिंग कंपनी के लिए आय और नेट वर्थ की घोषणा
04प्रस्तावित बैंक की शेयर पूंजी और पर मूल्य
05निश्चित आवेदन शुल्क, दाखिल करने से पहले भुगतान
06पुलिस प्रमाणपत्र और सभी संबंधित व्यक्तियों के लिए पूर्ण पृष्ठभूमि जांच
07निर्देशकों और प्रबंधकों का पूर्ण कैरियर और शैक्षणिक इतिहास
08अंतिम लाभकारी मालिकों के लिए स्वामित्व चार्ट
09निर्देशकों और प्रमुख कार्यपालकों के लिए सीवी और फिट-एंड-प्रोपर फॉर्म
10जोखिम प्रबंधन, अनुपालन और आंतरिक लेखा परीक्षण ढांचे
11AML/CFT नीतियां और मनी लॉन्ड्रिंग रिपोर्टिंग अधिकारी
12आईटी, आउटसोर्सिंग और ऑपरेटिंग लोचशीलता योजनाएं
13पुनरुद्धार योजना और तरलता आपातकालीन योजना

आप आवेदन करने से पहले

देखो, फिर पढ़ें.

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बैंक को लाइसेंस कैसे दें: बिजनेस प्लान से लेकर प्राधिकरण तक

एक बैंक लाइसेंस के लिए पूरा रास्ता: पूर्व आवेदन, आवेदन पैक, पूंजी, फिट और उचित, आईटी, AML, सशक्तीकरण और यथार्थवादी समयरेखाएं।

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बैंक खरीदना: नियंत्रण में परिवर्तन और योग्य हिस्सेदारी

लाइसेंस प्राप्त बैंकों और वित्तीय फर्मों के अधिग्रहण को कैसे मंजूरी दी जाती है: योग्य होल्डिंग्स, CRD अनुच्छेद 22 से 27, समयरेखाएं, due diligence और लाल झंडे।

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CET1, Tier 1 और कुल पूंजी, जोखिम-भारित परिसंपत्तियों, Basel III न्यूनतम और बफर, लीवरेज अनुपात, और नए बैंकों के लिए न्यूनतम प्रारंभिक पूंजी।

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बैंकों को कैसे 30 दिनों के तनाव से उबरने और खुद को स्थिर रूप से वित्त पोषित करने की आवश्यकता है, और जमा बीमा और केंद्रीय बैंक ऋण सुरक्षा जाल को कैसे पूरा करते हैं।

अगला कदम

एक प्राप्त करें लाइसेंस योजना अपने मामले के लिए.

आप हमें अपनी गतिविधियों, बाजारों और पूंजी के बारे में बताएं, हम आपको उन क्षेत्राधिकारों के साथ जवाब देंगे जो आपके लिए उपयुक्त हैं और प्रत्येक नियामक की क्या उम्मीदें होंगी।

लाइसेंस योजना का अनुरोध करें सभी अधिकार क्षेत्रों की तुलना करें