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स्पेन सबसे बड़े यूरो-क्षेत्र के बैंकिंग बाजारों में से एक है, जो कई वैश्विक प्रणालीगत रूप से महत्वपूर्ण बैंकिंग समूहों का घर है, जिसमें मैड्रिड और बार्सिलोना में बढ़ते भुगतान और फिनटेक क्षेत्र शामिल हैं। ECB बैंकों के लिए), जबकि सीएनएमवी निवेश फर्मों और क्रिप्टो-संपत्ति सेवा प्रदाताओं को संभालता है।
रिस्क फ्लैगमानक
FATFसूचीबद्ध नहीं
EU AML उच्च जोखिम सूचीसूचीबद्ध नहीं
EU टैक्स सूचीसूचीबद्ध नहीं
लाइसेंस शासन6
मुद्रायूरो
S&P रेटिंगA+
अगला चुनाव2027 तक की अवधि
स्पेन FATF ग्रे या ब्लैक लिस्ट पर नहीं है (19 जून 2026 की बैठक); एक यूरोपीय संघ सदस्य देश के रूप में यह यूरोपीय संघ उच्च जोखिम तीसरे देश की सूची (विशिष्ट नियम) के दायरे से बाहर है। 2016/1675, एकीकृत 29 जनवरी 2026) और यूरोपीय संघ कर सूची (संलग्नक I, अद्यतन 17 फरवरी 2026)। Checked 7 October 2026.
सरकार और राजनीति
सरकार
संवैधानिक राजतंत्र
किंग
फेलिप VI · जून 2014 से
सरकार के अध्यक्ष (प्रधानमंत्री)
पेड्रो सान्चेज़ (स्पेनी समाजवादी श्रमिक पार्टी (PSOE))
शासित पार्टियों
भारतीय जनता पार्टी (भाजपा)
अंतिम चुनाव
जनरल (संसदीय), 23 जुलाई 2023
अगला चुनाव
सामान्य (संसदीय), 2027 तक होने वाला. सैंचेज़ ने कहा है कि चुनाव 2027 में आयोजित किया जाएगा; कानूनी अंतिम तिथि गर्मियों में 2027 में पड़ती है
विधेयक
कोर्टेस जनरलेस: प्रतिनिधि सभा (350 सीटें) और सीनेट (265 सीटें, 208 सीधे चुने गए)
कानूनी प्रणाली
भारतीय संविधान के अनुच्छेदों की सूची
अर्थव्यवस्था और वित्त
जनसंख्या
49.4m (2025)
जीडीपी
यूएसडी 1.9टन (2025)
प्रति व्यक्ति जीडीपी
यूएस$38,290 (2025)
मुद्रा
यूरो (EUR), यूरो
सेंट्रल बैंक
बैंको दे स्पेन (यूरो सिस्टम का हिस्सा)
क्रेडिट रेटिंग
S&P A+ (स्थिर) · Moody's A3 (स्थिर) · Fitch A (स्थिर) (मार्च 2026 तक)
यूरो क्षेत्र की चौथी सबसे बड़ी अर्थव्यवस्था और इसकी सबसे तेजी से बढ़ती अर्थव्यवस्थाओं में से एक, पर्यटन, सेवाएं, कार निर्माण और कृषि द्वारा संचालित है, जिसमें सैंटांडर और बीबीवीए जैसे बड़े अंतर्राष्ट्रीय रूप से सक्रिय बैंक शामिल हैं।
बैंक
एक बैंक का प्राधिकार
कम से कम पूंजीयूएसडी 20.1 मिलियन
टाइमलाइनफाइल प्राप्ति या पूरा होने के6महीने के भीतर और किसी भी मामले में 12 महीने के भीतर निर्णय; मौन का अर्थ है अस्वीकार (आरडी 84/2015 अनुच्छेद3(2))
अधिकारECB बैंको डी स्पेन के प्रस्ताव पर
EUR 18 मिलियन प्रारंभिक शेयर पूंजी, पूरी तरह से नकद और पंजीकृत शेयरों में भुगतान किया गया (RD 84/2015 आर्टिकल 4(b)), यूरो5मिलियन की यूरोपीय संघ की मंजिल से काफी ऊपर
कानून
Ley 10/2014 on credit institutions; Real Decreto 84/2015, arts. 3 (authorisation) and 4(b) (capital); Regulation (EU) No 1024/2013 art. 14
पासपोर्टिंग
हाँ: शाखाओं और सीमा पार सेवाओं के लिए CRD (अनुच्छेद 33 से 39) के तहत यूरोपीय संघ पासपोर्ट
की आवश्यकताओं
बैंक ऑफ स्पेन के साथ नकद जमा (या प्रतिबद्ध सार्वजनिक ऋण) आवेदन करते समय न्यूनतम शेयर पूंजी के 20% के बराबर
फिट और उचित निदेशक तथा उपयुक्त महत्वपूर्ण शेयरधारक
MiCA के अंतर्गत क्रिप्टो-संपत्ति सेवा प्रदाता (CASP) प्रमाणीकरण
कम से कम पूंजीयूएसडी 56k
टाइमलाइनMiCA अनुच्छेद 63: पूर्णता की जांच करने के लिए 25 कार्य दिवस, फिर एक पूर्ण आवेदन पर निर्णय लेने के लिए 40 कार्य दिन (सूचना अनुरोधों के लिए घड़ी निलंबित की जा सकती है)
अधिकारसीएनएमवी (बैंक ऑफ स्पेन ई-मनी टोकन और संपत्ति-संदर्भित टोकन के जारीकर्ताओं की निगरानी करता है)
MiCA अनुच्छेद 67 और संलग्नक IV: EUR 50,000 (वर्ग 1: आदेश निष्पादन, रखरखाव, हस्तांतरण सेवाएं, प्राप्ति और प्रसारण, सलाह, पोर्टफोलियो प्रबंधन), EUR 125,000 (वर्ग2: निगरानी और प्रशासन जोड़ता है, और धन या अन्य क्रिप्टो-संपत्तियों के लिए विनिमय), EUR 150,000 (वर्ग3: एक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का संचालन जोड़ता है); या पिछले वर्ष के निश्चित ओवरहेड का एक चौथाई यदि उच्च
कानून
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Ley 6/2023 designating the CNMV
पासपोर्टिंग
हाँ: MiCA प्राधिकरण को सूचना द्वारा यूरोपीय संघ/ईईए में पासपोर्ट किया जा सकता है (MiCA अनुच्छेद 65)
की आवश्यकताओं
सदस्य राज्य में पंजीकृत कार्यालय जहां कम से कम सेवाओं का एक हिस्सा प्रदान किया जाता है, यूरोपीय संघ में प्रभावी प्रबंधन का स्थान और कम से कम एक निर्देशक जो यूरोपीय संघ में निवास करता है (MiCA अनुच्छेद 59(2))
फिट और उचित प्रबंधन निकाय तथा उपयुक्त योग्य शेयरधारक
ग्राहक क्रिप्टो-संपत्तियों और धनों की सुरक्षा और अलगाव, शिकायतों का निपटान, हितों के संघर्ष नीति
AML/CFT ढांचा और धन हस्तांतरण विनियमन (ईयू) 2023/1113 यात्रा नियम का अनुपालन
टाइमलाइनफाइल की प्राप्ति या पूर्णता के6महीने के भीतर निर्णय; मौन को अस्वीकृति के रूप में माना जा सकता है (कानून 6/2023 अनुच्छेद 131(1))
अधिकारसीएनएमवी
IFD अनुच्छेद 9: EUR 75,000 (प्राप्ति और प्रसारण, निष्पादन, पोर्टफोलियो प्रबंधन, सलाह, फर्म प्रतिबद्धता के बिना रखना, कोई ग्राहक पैसे या सुरक्षित किए गए सिक्कों के साथ); EUR 150,000 (अन्य कंपनियां); EUR 750,000 (अपने खाते पर कारोबार या एक फर्म प्रतिबद्धता आधार पर अंतर्गत)
कानून
Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, arts. 131 and 134; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
पासपोर्टिंग
हाँ: MiFID II सेवाओं और शाखाओं के लिए पासपोर्ट (अनुच्छेद 34 और 35)
की आवश्यकताओं
विनियमन द्वारा निर्धारित कॉर्पोरेट, वित्तीय, शासन और आंतरिक संगठन की आवश्यकताएं
सामान्य लाइसेंस (licencia general) और राज्य स्तरीय ऑनलाइन गेमिंग के लिए एकल लाइसेंस
कम से कम पूंजीप्रकाशित नहीं
टाइमलाइनप्रकाशित नहीं
अधिकारडीजीओजे (कानून द्वारा कोमिश्न नेशनल डेल जुएगो को सौंपे गए कार्यों का संचालन)
कानून
Ley 13/2011 de regulación del juego, arts. 10 (general licences), 11 (singular licences), 13 (operators) and 49 (fees)
शुल्क
प्रति लाइसेंस 10,000 यूरो का आवेदन शुल्क; गेमिंग लाइसेंस के सामान्य रजिस्टर में प्रवेश के लिए 2,500 यूरो; सकल गेमिंग राजस्व (कानून 13/2011 अनुच्छेद 49(5)) के 0.75 प्रति हजार का वार्षिक विनियमन शुल्क; राशियों को वार्षिक बजट कानून द्वारा बदला जा सकता है।
पासपोर्टिंग
नहीं: स्पेनिश गेमिंग लाइसेंस राष्ट्रीय हैं
की आवश्यकताओं
जनरल लाइसेंस केवल एक सार्वजनिक कॉल (convocatoria) के माध्यम से प्रदान किया जाता है; एक नया कॉल 18 महीने पहले के बाद एक ही खेल प्रकार के लिए अनुरोध किया जा सकता है
आवेदक को स्पेन या ईईए से अपने एकमात्र कॉर्पोरेट उद्देश्य के रूप में गेमिंग के साथ एक सोसाइटी अनामना होना चाहिए, जिसमें स्पेन में कम से कम एक स्थायी प्रतिनिधि हो।
तकनीकी, आर्थिक और वित्तीय स्थिरता; कोई प्रासंगिक आपराधिक दोषी ठहराया नहीं गया है, दिवालियापन या गंभीर दंड
एक सामान्य लाइसेंस के तहत प्रत्येक प्रकार के खेल के लिए एक एकल लाइसेंस की आवश्यकता होती है; सामान्य लाइसेंस 10 साल तक चलेगा, 10 वर्षों के लिए नवीकरणीय
MiCA: स्पेन ने पूरी 18-महीने की अंतर्राष्ट्रीय अवधि लागू की; सीएनएमवी का कहना है कि यह 1 जुलाई 2026 पर समाप्त हुआ। स्पेन के बैंक पूंजी फर्श की EUR 18 मिलियन यूरोपीय संघ न्यूनतम से बहुत अधिक है। निवेश फर्म की प्रारंभिक पूंजी विनियमन द्वारा निर्धारित की जाती है (रियल डिक्रीटो ने Ley 6/2023 को लागू किया); दिखाए गए आंकड़े यूरोपीय संघ IFD न्यूनतम हैं और राष्ट्रीय विनियमन खोला नहीं गया था। राज्य स्तर पर ऑनलाइन गेमिंग को डीजीओजे द्वारा लाइसेंस दिया जाता है। सबसे हाल ही में डीजीओजे के सामान्य लाइसेंस कॉल की तारीख की पुष्टि नहीं की गई थी।
सामान्य जानकारी
स्पेन के बारे में
पृथ्वी की प्राकृतिक सीमाएँ. नक्शा संकेतात्मक है.
स्टेटस
सार्वभौमिक राज्य
कैपिटल
मैड्रिड
क्षेत्र
505.370 वर्ग किमी
आधिकारिक भाषाएं
स्पेनी (कैस्टिलियन), कैटलन (सह- आधिकारिक क्षेत्रीय रूप से), गैलिसियाई (सह- आधिकारिक क्षेत्रीय रूप से), बास्क (सह- आधिकारिक क्षेत्रीय रूप से)
टाइम ज़ोन
यूटीसी+01:00 (यूटीसी+02:00 गर्मियों में); कैनरी द्वीप समूह यूटीसी+00:00
मुख्य निर्यात
कारों
पैकेज्ड दवा
रिफाइन पेट्रोलियम
वाहन भाग और सहायक उपकरण
कपड़े
पर्यटन
मुख्य निर्यात भागीदार
फ्रांस
जर्मनी
पुर्तगाल
इटली
यूनाइटेड किंगडम
Sources for the country information(7)
देश की जानकारी9अक्टूबर 2026 को जाँची गई. लाइसेंसिंग डेटा7अक्टूबर 2026 को अद्यतन किया गया. केवल सूचना, कानूनी सलाह नहीं; आवश्यकताएँ बदलती हैं. नियमन सूचना.
