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इटली यूरो क्षेत्र की तीसरी सबसे बड़ी अर्थव्यवस्था है, जिसमें एक बड़ा घरेलू बैंकिंग क्षेत्र और एक बढ़ता हुआ भुगतान और फिनटेक बाजार है।
रिस्क फ्लैगमानक
FATFसूचीबद्ध नहीं
EU AML उच्च जोखिम सूचीसूचीबद्ध नहीं
EU टैक्स सूचीसूचीबद्ध नहीं
लाइसेंस शासन6
मुद्रायूरो
S&P रेटिंगबीबीबी+
अगला चुनाव2027 तक की अवधि
इटली FATF ग्रे या ब्लैक लिस्ट पर नहीं है (19 जून की पूर्ण बैठक 2026); एक यूरोपीय संघ सदस्य देश के रूप में यह यूरोपीय संघ उच्च जोखिम तीसरे देश की सूची (विशिष्ट नियम) के दायरे से बाहर है। 2016/1675, एकीकृत 29 जनवरी 2026) और यूरोपीय संघ कर सूची (संलग्नक I, अद्यतन 17 फरवरी 2026)। Checked 7 October 2026.
सरकार और राजनीति
सरकार
संसदीय गणराज्य
गणराज्य के राष्ट्रपति
सेर्जियो माटारेला · फरवरी 2015 से
प्रधानमंत्री के कार्यालय (प्रधानमंत्री)
जॉर्जिया मेलोनी (इटली के भाई)
शासित पार्टियों
इटली के भाइयों (एफडीआई), लीग (लेगा), फोर्ज़ा इटालिया (एफआई), हम मध्यम (नोइ मॉडरेटी)
अंतिम चुनाव
जनरल (संसदीय), 25 सितंबर 2022
अगला चुनाव
सामान्य (संसदीय), 2027 तक होने वाली. मध्य-2026 की रिपोर्टों ने कहा कि वसंत 2027 में एक प्रारंभिक वोट विचाराधीन था
विधेयक
संसद: प्रतिनिधि सभा (400 सीटें) और गणराज्य की सीनेट (200 निर्वाचित सीटें और जीवन के लिए सिनेटर्स)
कानूनी प्रणाली
नागरिक कानून प्रणाली; संवैधानिक न्यायालय ने कानून की समीक्षा की
यूरो क्षेत्र की तीसरी सबसे बड़ी अर्थव्यवस्था, औद्योगिक उत्तर में विनिर्माण, लक्ज़री वस्तुओं, पर्यटन और मिलान पर केंद्रित एक बड़े बैंकिंग क्षेत्र द्वारा संचालित है, और सकल घरेलू उत्पाद के लगभग 136 से 138 प्रतिशत के सार्वजनिक ऋण द्वारा प्रतिबंधित है।
बैंक
बैंकिंग लाइसेंस
कम से कम पूंजी11.2 मिलियन अमेरिकी डॉलर
टाइमलाइनECB आवेदन प्राप्त होने के 180 दिनों के भीतर अंतिम निर्णय (निलंबन के अधीन) और किसी भी मामले में 12 महीनों के भीतर
अधिकारECB बैंका डी'इटली के प्रस्ताव पर
सार्वजनिक लिमिटेड कंपनियों के रूप में बैंकों के लिए 10 मिलियन यूरो, 'पोपोलरी' बैंक और पारस्परिक ऋण गारंटी बैंक; सहकारी क्रेडिट बैंकों के लिए5मिलियन यूरो
कानून
Legislative Decree 385/1993 (Consolidated Law on Banking, TUB), art. 14; Banca d'Italia Regulation of 10 August 2021; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM)
पासपोर्टिंग
हाँ: शाखाओं और सीमा पार सेवाओं के लिए CRD (अनुच्छेद 33 से 39) के तहत यूरोपीय संघ पासपोर्ट
की आवश्यकताओं
सार्वजनिक लिमिटेड कंपनी या सहकारी कंपनी का कानूनी रूप
इटली में पंजीकृत कार्यालय और मुख्यालय
उपयुक्त योग्य शेयरधारक तथा फिट और उचित प्रबंधन निकाय; कोई निकट संबंध जो पर्यवेक्षण में बाधा डालते हैं
पूँजी स्थिरता, संघ के लेखों, संगठनात्मक रिपोर्ट और वेतन नीतियों पर केंद्रित प्रारंभिक व्यवसाय योजना
लाइसेंस के बाद इतालवी जमा गारंटी योजना (टीयूबी अनुच्छेद 96) और एडीआर प्रणाली (टीयूबी अनुच्छेद 128-बिस) की सदस्यता
टाइमलाइनPSD2 अनुच्छेद. 12 (EMD2 के माध्यम से ईएमआई पर लागू): एक पूर्ण आवेदन के3महीने के भीतर निर्णय; बैंका डी'इटालिया की अपनी प्रक्रियात्मक अंतिम तिथि की पुष्टि नहीं की गई थी।
अधिकारबैंका डी'इटली
EUR 350,000 प्रारंभिक पूंजी; औसत जारी ई-पैसों के कम से कम 2% के चल रहे स्वयं के धन (EMD2 अनुच्छेद 5)
कानून
Consolidated Law on Banking (TUB), Title on electronic money institutions; register under TUB art. 114-quater
पासपोर्टिंग
हाँ: शाखा, एजेंट, वितरक या सेवाओं के मुफ्त प्रावधान द्वारा EMD2/PSD2 के तहत EU पासपोर्ट
की आवश्यकताओं
उपयुक्त योग्य शेयरधारक तथा फिट और उचित प्रबंधन निकाय
बैंका डी'इटालिया को अपने लाइसेंस प्रक्रियाओं के तहत आवेदन प्रस्तुत किया गया
संकर ईएमआई को समर्पित पूंजी निधि के माध्यम से ई-पैसों और भुगतान सेवाओं का संचालन करना होगा।
एडीआर प्रणाली की सदस्यता (टीयूबी अनुच्छेद 128-बिस)
MiCA के अंतर्गत क्रिप्टो-संपत्ति सेवा प्रदाता (CASP) प्रमाणीकरण
कम से कम पूंजीयूएसडी 56k
टाइमलाइन25 कार्यदिवसों के भीतर पूर्णता जांच, फिर एक पूर्ण आवेदन के 40 कार्यदिवसों के भीतर निर्णय (सूचना अनुरोधों के लिए निलंबन 20 कार्यदिवसों तक);5अधिक कार्यदिवसों के भीतर निर्णय की सूचना
अधिकारCONSOB बैंका डी'इटली (विशिष्ट CASPs) के साथ परामर्श में; बैंका डी'इटली EMIs और भुगतान संस्थानों के लिए CONSOB के साथ परामर्श में
MiCA अनुच्छेद 67 और संलग्नक IV: EUR 50,000 (वर्ग 1: आदेश निष्पादन, रखरखाव, हस्तांतरण सेवाएं, प्राप्ति और प्रसारण, सलाह, पोर्टफोलियो प्रबंधन), EUR 125,000 (वर्ग2: निगरानी और प्रशासन जोड़ता है, और धन या अन्य क्रिप्टो-संपत्तियों के लिए विनिमय), EUR 150,000 (वर्ग3: एक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का संचालन जोड़ता है); या पिछले वर्ष के निश्चित ओवरहेड का एक चौथाई यदि उच्च
हाँ: MiCA प्राधिकरण को सूचना द्वारा यूरोपीय संघ/ईईए में पासपोर्ट किया जा सकता है (MiCA अनुच्छेद 65)
की आवश्यकताओं
सदस्य राज्य में पंजीकृत कार्यालय जहां कम से कम सेवाओं का एक हिस्सा प्रदान किया जाता है, यूरोपीय संघ में प्रभावी प्रबंधन का स्थान और कम से कम एक निर्देशक जो यूरोपीय संघ में निवास करता है (MiCA अनुच्छेद 59(2))
फिट और उचित प्रबंधन निकाय तथा उपयुक्त योग्य शेयरधारक
ग्राहक क्रिप्टो-संपत्तियों और धनों की सुरक्षा और अलगाव, शिकायतों का निपटान, हितों के संघर्ष नीति
AML/CFT ढांचा और धन हस्तांतरण विनियमन (ईयू) 2023/1113 यात्रा नियम का अनुपालन
निश्चित फॉर्म का उपयोग करते हुए प्रमाणित ईमेल (पीईसी) द्वारा दायर आवेदन और अधिसूचनाएं; प्रचालन को अनुमोदन के 12 महीनों के भीतर शुरू होना चाहिए
टाइमलाइनCONSOB एक पूर्ण आवेदन के6महीने के भीतर निर्णय लेता है (TUF अनुच्छेद 19(1))
अधिकारबैंक ऑफ इंडिया की वेबसाइट
IFD अनुच्छेद 9: EUR 75,000 (प्राप्ति और प्रसारण, निष्पादन, पोर्टफोलियो प्रबंधन, सलाह, फर्म प्रतिबद्धता के बिना रखना, कोई ग्राहक पैसे या सुरक्षित किए गए सिक्कों के साथ); EUR 150,000 (अन्य कंपनियां); EUR 750,000 (अपने खाते पर कारोबार या एक फर्म प्रतिबद्धता आधार पर अंतर्गत)
कानून
Legislative Decree 58/1998 (Consolidated Law on Finance, TUF), art. 19; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
पासपोर्टिंग
हाँ: MiFID II सेवाओं और शाखाओं के लिए पासपोर्ट (अनुच्छेद 34 और 35)
की आवश्यकताओं
MiFID II तकनीकी मानकों द्वारा निर्धारित शर्तें (टीयूएफ अनुच्छेद 19(1))
अगर एक वर्ष के भीतर गतिविधि शुरू नहीं होती है तो प्राधिकरण समाप्त हो जाता है (टीयूएफ अनुच्छेद 19(3-बी))
प्राधिकरण की शर्तों में संबंधित परिवर्तनों को CONSOB और Banca d'Italia को सूचित किया जाना चाहिए।
निवेशक क्षतिपूर्ति योजना की सदस्यता (टीयूएफ अनुच्छेद 59)
बैंका डी'इटालिया (बीडीआई) · वेबसाइटबैंक, ई-पैसे संस्थान, भुगतान सेवा प्रदाता, आभासी संपत्ति सेवा प्रदाता (VASPs)
राष्ट्रीय निगम और शेयर बाजार आयोग (CONSOB) · वेबसाइटवित्तीय संस्थान, आभासी संपत्ति सेवा प्रदाता (VASPs)
यूरोपीय केंद्रीय बैंक (एकल निगरानी तंत्र) (ECB) · वेबसाइटबैंक
कस्टम और एकाधिकार एजेंसी (ADM) · वेबसाइटऑनलाइन गेमिंग
MiCA: इटली ने एक 18-महीने के अंतरिम अवधि की सूचना दी; इतालवी AML रजिस्टर में पंजीकृत VASPs को लाभ उठाने के लिए 30 दिसंबर 2025 तक MiCA प्राधिकरण के लिए आवेदन करना पड़ा, और अंतरिम अवधि 1 जुलाई 2026 पर समाप्त हो गई (बैंका डी'इटालिया और CONSOB संयुक्त प्रेस रिलीज 30 जून 2026, जिसने रिपोर्ट की 8 CONSOB द्वारा अनुमोदित CASPs)। बैंकिंग: बैंका डी'इटालिया संयुक्त-शेयर बैंकों के लिए एक राष्ट्रीय प्रारंभिक पूंजी EUR 10 मिलियन निर्धारित करता है, जो यूरोपीय संघ की मंजिल को दोगुना करता है। CONSOB की वेबसाइट ने स्वचालित पहुंच को अवरुद्ध कर दिया, इसलिए निवेश फर्म प्रविष्टि Normattiva और IFD पर TUF पाठ पर निर्भर करती है; एसआईएम लाइसेंस के लिए आवेदन शुल्क की सत्यापन नहीं किया गया था।
सामान्य जानकारी
इटली के बारे में
पृथ्वी की प्राकृतिक सीमाएँ. नक्शा संकेतात्मक है.
स्टेटस
सार्वभौमिक राज्य
कैपिटल
रोम
क्षेत्र
301,340 वर्ग किमी
आधिकारिक भाषाएं
इतालवी
टाइम ज़ोन
यूटीसी+01:00 (ग्रीष्म ऋतु में यूटीसी+02:00)
मुख्य निर्यात
पैकेज्ड दवा
कपड़े
कारों
रिफाइन पेट्रोलियम
वाहन भाग और सहायक उपकरण
पर्यटन
मुख्य निर्यात भागीदार
जर्मनी
संयुक्त राज्य अमेरिका
फ्रांस
स्पेन
यूनाइटेड किंगडम
Sources for the country information(9)
देश की जानकारी9अक्टूबर 2026 को जाँची गई. लाइसेंसिंग डेटा7अक्टूबर 2026 को अद्यतन किया गया. केवल सूचना, कानूनी सलाह नहीं; आवश्यकताएँ बदलती हैं. नियमन सूचना.
