Tipus de llicència
Institucions de diners electrònics
Emiteix diners electrònics i gestiona comptes i targetes, sense prestar dipòsits. Comparat a través de 34 règims. Les xifres són els mínims estatutaris de cada regulador; les necessitats reals de capital solen ser més altes.
| Jurisdicció | Llicència | Capital mínim | Llina de temps | Risc |
|---|---|---|---|---|
| Àustria Europa (UE) | Llicència d'institucions de diners electrònics (concessió per a l'emissió de diners electrònics) FMA | EUR 350,000 | El procediment ZaDiG 2018 s'aplica: decisió en un termini de tres mesos d'una sol·licitud completa | Per omissió |
| Bèlgica Europa (UE) | Llicència com a institució de diners electrònics NBB | EUR 350,000 | NBB decideix en un termini de 3 mesos des de la confirmació que el fitxer és complet i no més tard de 12 mesos després de l'enviament | Per omissió |
| Xipre Europa (UE) | Autorització com a institució de diners electrònics CBC | EUR 350,000 | Tres mesos des d'una sol·licitud completa (PSD2 art. 12, aplicat als EMI per EMD2 art. 3(1)) | Per omissió |
| Estonia Europa (UE) | Llicència operativa d'una institució de diners electrònics Finantsinspektsioon | EUR 350,000 | Decisió en un termini de 3 mesos de tots els documents i dades, i no més tard de 6 mesos després de la sol·licitud | Per omissió |
| França Europa (UE) | Agrément as an electronic money institution (establiment de diners electrònics) ACPR | EUR 350,000 | Agrément lliurat en un termini de 3 mesos d'un fitxer complet (ACPR) | Per omissió |
| Alemanya Europa (UE) | Llicència per a negocis de diners electrònics (E-Geld-Institut) BaFin | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: decisió en un termini de 3 mesos d'una sol·licitud completa | Per omissió |
| Irlanda Europa (UE) | Autorització de la institució de diners electrònics Banc Central d'Irlanda | EUR 350,000 | Estàndard de servei: fase d'avaluació en 90 dies laborables (el rellotge s'atura mentre espera el sol·licitant); el Banc Central observa que pot trigar més de 12 mesos per a les empreses per proporcionar tota la informació | Per omissió |
| Itàlia Europa (UE) | Autorització d'institucions de diners electrònics (IMEL) Banca d'Italia | EUR 350,000 | PSD2 art. 12 (aplicat a les IMEs via EMD2): decisió en un termini de 3 mesos des d'una sol·licitud completa; no es va verificar la data límit del procediment propi del Banca d'Italia | Per omissió |
| Lituània Europa (UE) | Llicència d'institucions de diners electrònics (EMI) Board of the Bank of Lithuania | EUR 350,000 | 3 mesos des d'una sol·licitud completa (2 mesos per a la llicència restricted-activities EMI); el rellotge es reiniciarà en presentar documents addicionals | Per omissió |
| Luxembourg Europa (UE) | Autorització d'institucions de diners electrònics (EMI) CSSF | EUR 350,000 | Decisió en el termini de 3 mesos d'una sol·licitud completa i en qualsevol cas en el termini de 12 mesos, altrament es considera rebutjada (art. 24-3) | Per omissió |
| Malta Europa (UE) | Llicència d'institucions financeres per emetre diners electrònics (institució de diners electrònics) MFSA | EUR 350,000 | MFSA ha de determinar en un termini de tres mesos des de la recepció d'una sol·licitud formal completa (FIR/01 paràgrafs 43 a 44) | Per omissió |
| Països Baixos Europa (UE) | Autorització d'institucions de diners electrònics DNB | EUR 350,000 | PSD2/EMD2 període de decisió de 3 mesos des d'una aplicació completa; DNB nota que pot necessitar més de tres mesos si la informació és insuficient | Per omissió |
| Polònia Europa (UE) | Autorització com a institució nacional de diners electrònics (krajowa instytucja pieniędzy elektronicznych, KIPE) KNF | EUR 350,000 | KNF decideix en un termini de 3 mesos d'una sol·licitud completa (art. 62(2), aplicat a EMI per art. 132b(3)) | Per omissió |
| Portugal Europa (UE) | Autorització de la institució de diners electrònics Banco de Portugal | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: decisió en un termini de 3 mesos d'una sol·licitud completa | Per omissió |
| Espanya Europa (UE) | Autorització d'entitat de diners electrònics (Electronic money institution authorisation) Banc d'Espanya | EUR 350,000 | Decisió en un termini de 3 mesos des de la recepció o finalització del fitxer; el silenci significa refusar (RD 778/2012 art. 1(2)) | Per omissió |
| Gibraltar Europa (no UE) | Institució de diners electrònics (permís Part 7) GFSC | EUR 350,000 | No publicat | Per omissió |
| Illa de Man Europa (no UE) | Classe 8(4) llicència de serveis de transmissió de diners (emissió de diners electrònics) IOMFSA | Not published | Entrada/ sortida MFSA servei estàndard de 6 mesos des d' una aplicació completa; més llarg si és incomplet o sorgeixen problemes | Per omissió |
| Liechtenstein Europa (no UE) | Llicència d'institucions de diners electrònics (Bewilligung als E-Geld-Institut) FMA Liechtenstein | EUR 350,000 | Decisió en un termini de tres mesos des de la recepció de la sol·licitud o de la informació completa (art. 7(3) EMA); rebutjament si encara està incompleta després de dotze mesos | Per omissió |
| Suïssa Europa (no UE) | Llicència FinTech (persones sota l'article 1b BankA) FINMA | CHF 300,000 | No publicat | Per omissió |
| Regne Unit Europa (no UE) | Institució de diners electrònics autoritzada FCA | EUR 350,000 | FCA ha de determinar una sol·licitud completa en un termini de 3 mesos i qualsevol sol·licitud en un termini de 12 mesos des de la recepció (EMRs 2011 reg. 9) | Per omissió |
| Qatar (QFC) Orient Mitjà | Llicència del proveïdor de serveis de pagament QCB, categoria I (emissió de diners electrònics i adquisició de comerciants) Banc Central de Qatar | QAR 2,000,000 | El governador decideix en un termini de 60 dies després que es compleixin totes les condicions de llicència | Per omissió |
| Emirats Àrabs Units (onshore) Orient Mitjà | Llicència de Facilitats de Valor Emmagatzemat (SVF) Banc Central dels Emirats Àrabs Units | AED 15,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Emirats Àrabs Units: Centre Financer Internacional de Dubai (DIFC) Orient Mitjà | Prestació de serveis monetaris (emissió de valor emmagatzemat), categoria 3C DFSA | USD 500,000 | No publicat | Per omissió |
| Austràlia Àsia- Pacífic | Autorització del proveïdor de la facilitat de pagament comprada (PPF) com a ADI APRA | Not published | No publicat | Per omissió |
| Hong Kong Àsia- Pacífic | Llicència d'instal·lació de valor emmagatzemat (SVF) HKMA | HKD 25,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Japó Àsia- Pacífic | Emissor d'instruments de pagament prepagat per a negocis de tercers (registre) FSA (a través de la Oficina Financera local) | Not published | No publicat | Per omissió |
| Filipines Àsia- Pacífic | Autoritat emissora de diners electrònics (EMI) BSP | Not published | No publicat | Per omissió |
| Singapur Àsia- Pacífic | Emissió de diners electrònics sota una llicència MPI o SPI MAS | SGD 250,000 | No publicat | Per omissió |
| Corea del Sud Àsia-Pacífic | Permís d'emissió de diners electrònics FSC | KRW 5,000,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Corea del Sud Àsia-Pacífic | Registre per a l'emissió i gestió de mitjans de pagament electrònic prepagat FSC | KRW 2,000,000,000 | No publicat | Per omissió |
| Bolívia Amèrica i el Carib | Empresa de serveis de pagament mòbil (mobile payment services company) Autoritat de Supervisió del Sistema Financer | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 3,000,000 (art. 368). Capital may be paid in cash or in kind, but in-kind capital is limited to real estate and technology platforms used in the business. Additional capital must fund a trust that backs the electronic money in circulation (art. 373). | No publicat | Alt risc |
| Brasil Amèrica i Carib | La moneda electrònica és un mitjà de pagament que utilitza diners electrònics. Banc Central Europeu | BRL 9,200,000 | No publicat | Per omissió |
| Xile Amèrica i el Carib | Emissor de targetes de pagament amb provisió de fons (non-bank prepaid card issuer) Comissió per al Mercat Financer (registration); Banc Central de Xile (rules) | CLF 25,000 | No publicat | Per omissió |
| Mèxic Amèrica i el Carib | Institució de fons de pagament electrònic (IFPE, electronic payment fund institution) Comissió Nacional Bancària i de Valors, amb l'acord del Comitè Interinstitucional (SHCP, Banc de Mèxic i CNBV) | MXV 500,000 | Les autoritzacions que requereixen el Comitè Interinstitucional han de ser decidides en un termini de 180 dies (Llei Fintech art. 6). L'autoritat pot ampliar aquest termini fins a la meitat a petició del sol·licitant. | Per omissió |
Les fonts es llisten a cada pàgina de jurisdicció. Només informació, no consell legal.