Типове лицензи
Банки
Приемащи депозити кредитни институции, от пълноправни търговски банки до международни и частни банки.Сравнено в рамките на 88 режима.Цифрите са законовите минимуми от всеки регулатор; реалните капиталови нужди обикновено са по-високи.
| Юрисдикция | Лиценз | Минимален капитал | Времева линия | Риск |
|---|---|---|---|---|
| Австрия Европейски съюз (ЕС) | Банков лиценз (лиценз за извършване на банкови операции), CRR кредитна институция ECB относно проект на решение, предложен от АФП | EUR 5,000,000 | CRD Член 15: решение в срок от шест месеца от подаването на пълно заявление и във всеки случай в срок от 12 месеца от получаването му; ECB след това разполага с десет работни дни (с възможност за еднократно удължаване), за да възрази срещу проекта на ЗДП | Стандартно |
| Белгия Европа (ЕС) | Лиценз за кредитна институция ECB относно проект на решение на НББ (SSM) | EUR 6,200,000 | Решение в 6-месечен срок от попълнено досие и най-късно до 12 месеца след получаване на заявлението (чл.12 от ЗБ) | Стандартно |
| Кипър Европейски съюз (ЕС) | Лицензиране като кредитна институция ECB по предложение на ЦБК | EUR 5,000,000 | CRD чл. 15: шест месеца от подаването на пълното заявление и във всеки случай 12 месеца | Стандартно |
| Естония Европейски съюз (ЕС) | Лицензиране на кредитна институция ECBпо предложение на Комисията | EUR 5,000,000 | Финансинспектион: от 6 до 12 месеца; решение в рамките на 6 месеца след получаване на всички документи и не по-късно от 12 месеца след подаване на заявлението | Стандартно |
| Франция Европейски съюз (ЕС) | Лиценз за кредитна институция ECB по предложение на КСПР | EUR 5,000,000 | 6 месеца от подаването на пълно досие и най-много 12 месеца от първоначалното подаване (АКПР) | Стандартно |
| Германия Европейски съюз (ЕС) | Лиценз за извършване на банкова дейност (CRR (кредитна институция) ECB по предложение на БаФин | EUR 5,000,000 | БаФин трябва да вземе решение в рамките на 6 месеца от получаване на пълните документи (§ 33, параграф 4); CRD Чл. 15 ограничава процеса до 12 месеца от получаването | Стандартно |
| Ирландия Европа (ЕС) | Банков лиценз (кредитна институция) ECB, със заявлението, подадено до Централната банка на Ирландия | EUR 5,000,000 | CRD Член 15: решение в срок от 6 месеца след подаването на пълно заявление и във всеки случай в срок от 12 месеца от получаването му | Стандартно |
| Италия Европа (ЕС) | Банков лиценз (лиценз за банкова дейност) ECB по предложение на Централната банка на Италия | EUR 10,000,000 | ECB окончателно решение в рамките на 180 дни от получаването на заявлението (при спазване на сроковете за спиране) и във всеки случай в рамките на 12 месеца | Стандартно |
| Литва Европа (ЕС) | Банков лиценз (кредитна институция) ECB, въз основа на оценка от Централната банка на Литва (SSM) | EUR 5,000,000 | Член 9, параграф 11 от Закона за банките: решение в срок до 6 месеца от получаването на заявлението (или на допълнителни документи), но във всеки случай не по-късно от 12 месеца | Стандартно |
| Литва Европа (ЕС) | Специализиран банков лиценз ECB, въз основа на оценка от Централната банка на Литва (SSM) | EUR 1,000,000 | Същите законоустановени срокове като при обикновена банка: Закон за банките чл.9, ал.11, 6 месеца и във всеки случай 12 месеца | Стандартно |
| Люксембург Европейски съюз (ЕС) | Лицензиране на кредитна институция ECB по предложение на CSSF | EUR 8,700,000 | CSSF определя 12-месечен законов срок за решенията за издаване на лицензи; CRD чл. 15 определя 6 месеца от попълненото досие | Стандартно |
| Малта Европа (ЕС) | Лиценз за извършване на банкова дейност (кредитна институция) ECB по предложение на Комисията MFSA (SSM (паралелно производство) | EUR 5,000,000 | MFSA трябва да се определи в срок от шест месеца след получаване (или на пълна информация) и при всички случаи в срок от дванадесет месеца (БР/01, параграфи 37—39; CRD Член 15 | Стандартно |
| Холандия Европа (ЕС) | Лиценз за извършване на банкова дейност ECB, като заявлението се обработва от ДНБ | EUR 5,000,000 | ДНБ: законоустановен срок за разглеждане от 26 седмици от официалното заявление; може да отнеме повече време, ако досието е непълно | Стандартно |
| Полша Европа (ЕС) | Разрешение за учредяване на банка и разрешение за започване на дейност (двуетапен банков лиценз) КНФ (Полша е извън еврозоната и SSM) | EUR 5,000,000 | Няма конкретен полски краен срок на страниците на КНФ; CRD Член 15 изисква решение в рамките на 6 месеца от подаването на пълно заявление и във всеки случай в рамките на 12 месеца | Стандартно |
| Португалия Европа (ЕС) | Лицензиране на кредитна институция ECB по предложение на централната банка на Португалия | Not published | CRD Член 15: решение в срок от 6 месеца след подаването на пълно заявление и във всеки случай в срок от 12 месеца от получаването му | Стандартно |
| Испания Европейски съюз (ЕС) | Лицензиране на банка (кредитна институция) ECB по предложение на Европейската централна банка | EUR 18,000,000 | Решение в рамките на 6 месеца от получаването или попълването на досието и във всеки случай в рамките на 12 месеца; мълчанието означава отказ (член 3, параграф 2 от РЗ № 84/2015) | Стандартно |
| Гибралтар Европа (извън ЕС) | Кредитна институция (разрешение по част 7) ГФСК | EUR 5,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Гърнси Европа (не-ЕС) | Лиценз за приемане на депозити ГФСК (Отдел „Банково и застрахователно дело“) | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Остров Ман Европа (извън ЕС) | Лиценз за приемане на депозити от клас 1(1) IOMFSA | Not published | ИОMFSA стандарт на обслужване от 6 месеца от попълнено заявление; по-дълго, ако е непълно или възникват проблеми | Стандартно |
| Джърси Европа (не-ЕС) | Регистрация за извършване на дейност по приемане на депозити JFSC | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Лихтенщайн Европа (не-членки на ЕС) | Банков лиценз (разрешение като банка) Лихтенщайн (но) ECB Лихтенщайн е извън еврозоната и единния надзорен механизъм (ЕНМ) | CHF 10,000,000 | ФМА взема решение в срок от шест месеца от получаване на пълното заявление; оставено непълно заявление за дванадесет месеца се отхвърля | Стандартно |
| Монако Европа (страни извън ЕС) | Акредитация на кредитна институция (монегаска банка или клон на чуждестранна кредитна институция) АКПР (банкови операции), ККАФ (финансови дейности) и правителството на Монако (установяване) | Not published | Не е публикувано | Висоък риск |
| Швейцария Европа (извън ЕС) | Банков лиценз FINMA | CHF 10,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Обединено кралство Европа (страни извън ЕС) | Част 4А разрешение за приемане на депозити (разрешение за банкиране в Обединеното кралство) PRA, със съгласието на FCA (двойно регулиране) | Not published | Законоустановен срок от 6 месеца от получаване на пълно заявление или 12 месеца от получаване на непълно заявление | Стандартно |
| Бахрейн Близък изток | Конвенционален банков лиценз (търговия на дребно или търговия на едро) Централна банка на Бахрейн | BHD 100,000,000 | ЦББ взема официално решение в срок от 60 календарни дни от подаването на пълното заявление (чл. 44, ал. д от Закона за ЦББ, ЗР-3.1.14); неизпълнените изисквания трябва да бъдат представени в срок от 6 месеца | Стандартно |
| Бахрейн Близък изток | Ислямски банков лиценз (търговия на дребно или търговия на едро) Централна банка на Бахрейн | BHD 100,000,000 | 60 календарни дни от попълнено заявление, както при конвенционалните банки | Стандартно |
| Катар (КФК) Близък изток | КФК лиценз за банкова дейност (приемач на депозити) Регулаторен орган | QAR 35,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Катар (КФК) Близък изток | Банков лиценз на Централната банка на Катар Централна банка на Катар | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Обединени арабски емирства (на сушата) Близък изток | Банков лиценз (банка, регистрирана в ОАЕ, специализирана банка или клон на чуждестранна банка) Централна банка на Обединените арабски емирства | AED 2,000,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Обединени арабски емирства (на сушата) Близък изток | Банка с ограничен лиценз Централна банка на Обединените арабски емирства | AED 1,000,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Обединени арабски емирства: Абу Даби Глобален пазар (АДГМ) Близък изток | Разрешение за приемане на депозити (Категория 1 или Категория 5 за ислямска финансова институция, управляваща ПФИ) FSRA | USD 10,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Обединени арабски емирства: Международен финансов център Дубай (МФЦ) Близък изток | Лиценз за извършване на дейност по приемане на депозити (Категория 1 или Категория 5 за ислямска финансова институция, управляваща неограничена ПСИА) DFSA | USD 10,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Австралия Азия и Тихия океан | Лиценз за оправомощена институция, приемаща депозити (ОПИ), директен път АPRA | AUD 15,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Австралия Азия и Тихия океан | Ограничен лиценз за АДИ (ограничена пътека) АPRA | AUD 3,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Хонконг Азиатско-тихоокеански регион | Банков лиценз (лицензирана банка) HKMA | HKD 300,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Хонконг Азиатско-тихоокеански регион | Лиценз за дигитална банка (виртуална банка) HKMA | HKD 300,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Хонконг Азиатско-тихоокеански регион | Ограничен банков лиценз (ограничена лицензионна банка) HKMA | HKD 100,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Хонконг Азиатско-тихоокеански регион | Регистрация на депозитарно дружество HKMA | HKD 25,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Япония Азиатско-тихоокеански регион | Лиценз за банкова дейност Министър-председател (делегиран на комисаря по финансовите услуги) | JPY 2,000,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Изчисляване на разстояния Лабуан (Малайзия) Азия и Тихия океан | Банков лиценз на Лабуан Labuan FSA | Not published | Лабуан посочва обработка на 30 работни дни (нормално) или 15 дни (бързо), след като заявлението е завършено | Стандартно |
| Изчисляване на разстояния Лабуан (Малайзия) Азия и Тихия океан | Лиценз за инвестиционно банкиране на Лабуан Лабуански финансов надзорен орган | MYR 10,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Изчисляване на разстояния Лабуан (Малайзия) Азия и Тихия океан | Лиценз за дигитална банка в Лабуан Лабуан FSA | MYR 200,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Нова Зеландия Азиатско-тихоокеански регион | Регистрирана банка (преминаване към лицензиран приемател на депозити) РБНЗ | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Филипини Азиатско-тихоокеански регион | Универсален или търговски банков лиценз Паричен съвет на БСП | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Филипини Азиатско-тихоокеански регион | Лиценз за дигитална банка Паричен съвет на БСП | PHP 1,000,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Сингапур Азиатско-тихоокеански регион | Пълен банков лиценз MAS | Not published | MAS Обработката обикновено отнема около три до четири месеца, след като заявлението е завършено | Стандартно |
| Сингапур Азиатско-тихоокеански регион | Лиценз за банкиране на едро MAS | SGD 100,000,000 | Около три до четири месеца, след като заявлението е завършено | Стандартно |
| Сингапур Азиатско-тихоокеански регион | Дигитален пълен банков лиценз MAS | SGD 15,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Сингапур Азиатско-тихоокеански регион | Дигитален банков лиценз на едро MAS | SGD 100,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Южна Корея Азия и Тихия океан | Лиценз за банкова дейност (търговска банка) МПС | KRW 100,000,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Южна Корея Азия и Тихия океан | Упълномощаване само за интернет банкиране ФСК | KRW 25,000,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Антигуа и Барбуда Америка и Карибите | Международен банков лиценз (клас І, клас ІІ и клас ІІІ) Комисия за регулиране на финансовите услуги (Надзорен орган на международните банки и доверителни дружества) | USD 3,000,000 | КРСФ трябва да издаде или откаже в рамките на 3 месеца след получаване на заявлението, или в рамките на 14 дни от получаването на всяка поискана допълнителна информация | Стандартно |
| Антигуа и Барбуда Америка и Карибите | Лиценз за извършване на банкова дейност (вътрешен, ЕККУ) Източнокарибска централна банка | XCD 20,000,000 | Централната банка трябва да предостави или откаже в рамките на 6 месеца от попълненото заявление | Стандартно |
| Аржентина Америка и Карибите | Разрешение за извършване на дейност като търговска банка Централна банка на Аржентина | ARS 5,000,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Аржентина Америка и Карибите | Клон на чуждестранна финансова институция Централна банка на Аржентина | ARS 5,000,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Бахамски острови Америка и Карибите | Лиценз за публична банка и/или тръст Централна банка на Бахамските острови | BSD 5,000,000 | Централната банка посочва типичен срок за обработка от 2 месеца след получаване на всички документи | Стандартно |
| Бахамски острови Америка и Карибите | Ограничен банков и/или доверителен лиценз (включително номиниран доверителен лиценз) Централна банка на Бахамските острови | BSD 100,000 | Централната банка посочва типичен срок за обработка от 2 месеца след получаване на всички документи | Стандартно |
| Барбадос Америка и Карибите | Лиценз за валутна банка (Част ІІІБ) Централна банка на Барбадос (заявления до министъра съгласно член 41Й) | BBD 4,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Барбадос Америка и Карибите | Лиценз за търговска банка (Част ІІ) Централна банка на Барбадос | BBD 4,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Бермудски острови Америка и Карибите | Банков лиценз, лиценз на депозитна компания или ограничен банков лиценз Паричен орган на Бермудските острови, като министърът на финансите съветва, че безвъзмездната помощ е в съответствие с икономическата и финансовата политика на правителството | BMD 10,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Боливия Америка и Карибите | Лиценз за извършване на дейност от множество банки Надзорен орган на финансовата система | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 30,000,000 (art. 217). The UFV is an inflation-indexed unit, so the boliviano amount changes daily. The executive may raise the minimum by supreme decree but may not lower it (art. 155). | Не е публикувано | Висоък риск |
| Боливия Америка и Карибите | Банков лиценз за малки и средни предприятия (лиценз за банкиране на малки и средни предприятия) Надзорен орган на финансовата система | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 18,000,000 (art. 217). | Не е публикувано | Висоък риск |
| Боливия Америка и Карибите | Лиценз за работа на клон на чуждестранна банка Надзорен орган на финансовата система | Not published | Не е публикувано | Висоък риск |
| Бразилия Америка и Карибите | Autorização para funcionamento de banca comercial ou banco múltiplo (разрешение за функциониране на търговска или множествена банка) Banco Central do Brasil | BRL 56,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Британски Вирджински острови Америка и Карибите | Общ банков лиценз Комисия за финансови услуги | USD 2,000,000 | Не е публикувано | Висоък риск |
| Британски Вирджински острови Америка и Карибите | Ограничен банков лиценз клас І и ограничен банков лиценз клас ІІ Комисия за финансови услуги | USD 1,000,000 | Не е публикувано | Висоък риск |
| Канада Америка и Карибите | Патентни писма за учредяване и разрешение за започване и извършване на дейност (банка от Списък І или Списък ІІ) Министър на финансите (патентни писма) и суперинтендант на финансовите институции (заповед) | CAD 5,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Канада Америка и Карибите | Оторизиран клон на чуждестранна банка (Списък ІІІ) Министър на финансите и суперинтендант на финансовите институции | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Кайманови острови Америка и Карибите | Банков лиценз категория "А" Паричен орган на Каймановите острови | KYD 400,000 | CIMA Политиката дава типично време за обработка от 5 седмици за категория А, след като всички документи са получени; страницата с изискванията за лицензиране казва около 6 до 8 седмици за пълно заявление. | Стандартно |
| Кайманови острови Америка и Карибите | Банков лиценз категория "В" (включително ограничен "В") Паричен орган на Каймановите острови | KYD 400,000 | CIMA Политиката ни дава типично време за обработка от 4 седмици за категория Б, след като всички документи са получени. | Стандартно |
| Чили Америка и Карибите | Разрешение за съществуване и функциониране на банково предприятие (банков лиценз) Комисия по финансовите пазари | CLF 800,000 | Процедурата е поетапна. ФПП може да отхвърли проспекта в срок до 180 дни (чл.30), който при изключителни обстоятелства може да бъде удължен еднократно с още 180 дни.След разрешението за съществуване, ФПП проверява готовността в срок до 90 дни и предоставя разрешение за работа в срок до 30 дни (чл.31). | Стандартно |
| Чили Америка и Карибите | Клон на чуждестранна банка Комисия за финансовите пазари | CLF 800,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Кюрасао Америка и Карибите | Лиценз за кредитна институция (местна или международна кредитна институция) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | ЦБКС взема решение в срок до 60 дни от получаване на пълното заявление (чл.7); Банката може да поиска липсващата информация да бъде предоставена в срок до 30 дни | Стандартно |
| Доминика Америка и Карибите | Офшорен банков лиценз (само офшорен, съвместен офшорен/оншорен, само оншорен) Отдел „Финансови услуги“ | USD 1,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Доминика Америка и Карибите | Банков лиценз (вътрешна търговска банка) Източнокарибска централна банка | XCD 20,000,000 | ЕКЦБ трябва да предостави или откаже достъп в срок от шест месеца след попълнено заявление | Стандартно |
| Мексико Америка и Карибите | Autorización para organizarse y operar como institución de banca múltiple (разрешение за търговска банка) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, с благоприятното становище на Banco de México | MXV 90,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Мексико Америка и Карибите | Filial de institución financiera del exterior (дъщерно дружество на чуждестранна финансова институция) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, след консултация с Banco de México | MXV 90,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Мексико Америка и Карибите | Представителство на чуждестранна финансова институция Национална комисия по банковото дело и ценните книжа | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Панама Америка и Карибите | Общ лиценз (общ банков лиценз) Национален банков надзор | PAB 10,000,000 | Надзорникът взема решение в срок до 90 дни от подаването на пълното заявление (чл. 48) | Стандартно |
| Панама Америка и Карибите | Международен банков лиценз Надзорен орган на банките в Панама | PAB 3,000,000 | Надзорникът взема решение в срок до 90 дни от подаването на пълното заявление (чл. 48) | Стандартно |
| Панама Америка и Карибите | Лиценз за представителство (лиценз за представителен офис) Национален банков надзор | Not published | Надзорникът взема решение в срок до 90 дни от подаването на пълното заявление (чл. 48) | Стандартно |
| Мавриций Африка | Банков лиценз Банка на Мавриций | MUR 400,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Мавриций Африка | Банков лиценз за извършване само на частна банкова дейност Банка на Мавриций | MUR 200,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Мавриций Африка | Банков лиценз за извършване на дейност само в областта на дигиталното банкиране Банка на Мавриций | MUR 200,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Сейшели Африка | Банков лиценз Централна банка на Сейшелските острови | SCR 20,000,000 | ЦБС потвърждава пълнотата в рамките на 30 дни и трябва да предостави или откаже до 90 дни от подаването на пълно заявление (ФИА, т.6) | Стандартно |
| Сейшълски острови Африка | Лиценз за офшорно банкиране Централна банка на Сейшелските острови | USD 2,000,000 | Same FIA s.6 standard: decision within 90 days of a complete application | Стандартно |
| Южноафриканска република Африка | Регистрация на банката (разрешение за учредяване по чл.12, регистрация по чл.16) Пруденциален орган, със съгласието на КФН | ZAR 250,000,000 | Насоки на АП: цялостният процес обикновено отнема от 6 до 9 месеца; заявлението за регистрация трябва да бъде подадено в рамките на 12 месеца след разрешаването за установяване | Стандартно |
| Южноафриканска република Африка | Взаимна банкова регистрация Пруденциален орган | ZAR 10,000,000 | Ръководство за лицензиране на банки и взаимни банки: обикновено 6 до 9 месеца | Стандартно |
Източниците са изброени на страницата за всяка юрисдикция.Само информация, а не правен съвет.