Тази страница е преведена автоматично от английски език и не е проверена от преводач. Правните и регулаторни термини могат да бъдат неточни, но версията на английски език има предимство. Прочетете тази страница на български език
Аржентина има банкова финансова система, контролирана от Централната банка на Република Аржентина (ЦБРА) лицензира банки и други финансови институции, регистрира доставчици на платежни услуги и разрешава валутни оператори. Националната комисия за ценни книжа (регулира агентите на капиталовия пазар и от 2024 г. води регистъра на доставчиците на услуги за виртуални активи.Аржентина е известна с голям сектор на цифрови портфейли и широко използване на крипто-активи.
Рисков флагСтандартен
ФАТФНе е в списъка
ЕС AML списък с високорискови държавиНе е в списъка
Данъчен списък на ЕСНе е в списъка
Лицензионни режими6
ВалутаАРС
рейтингB-
Следващи избориOctober 2027
Argentina is not on the FATF grey or black lists after the 17 to 19 June 2026 plenary (no October 2026 plenary outcome yet). It is not on the EU high-risk third country list (Delegated Regulation (EU) 2016/1675 as last amended by Delegated Regulations (EU) 2026/46 and 2026/83, in force 29 January 2026). It is in neither Annex I nor Annex II of the EU tax list revised by Council conclusions of 9 October 2026. Проверено 13 Октомври 2026.
Правителство и политика
Правителство
Федерална президентска република
Президент
Хавиер Милей · от Декември 2023
Президент
Хавиер Милей (Ла Либертад Аванса)
Управляващи партии
Ла Либертад Аванса (ЛЛА), подкрепена в Конгреса от ПРО, части от УКР и съюзнически провинциални блокове
Последни избори
Междинни парламентарни избори (127 депутати и 24 сенатора), 26 октомври 2025 г.
Следващи избори
Общи (президентски и законодателни), октомври 2027. Избирателният кодекс определя четвъртата неделя на октомври, 24 Октомври 2027. Правителствен законопроект за премахване на първичните избори на ПАСОК е в очакване на разглеждане в Сената.
Законодателство
Национален конгрес: двукамарен, Камара на депутатите (257 места) и Сенат (72 места)
Правна система
Гражданско право
Икономика и финанси
Население
47.5m (2025)
БВП
683,6 млрд. щатски долара (2025 г.)
БВП на човек
USD 14,399 (2025)
Валута
Аржентинското песо (АРС), управлявано плаване в рамките на лента: от април 2025 г. песото се движи между дъното и тавана, при който БЦРА купува или продава долари; от януари 2026 г. и двата ограничения се движат месечно в съответствие с последните данни за инфлацията
Централна банка
Централна банка на Република Аржентина (ЦБРА)
Кредитен рейтинг
С&П B- (стабилен) · Мудис B3 (положителен) · Фич B- (стабилен) (към юли 2026 г.)
Голям износител на селскостопански и енергийни продукти, стабилизиращ се след години на висока инфлация чрез фискални излишъци.Банките са под надзора на БКРА, а капиталовите пазари от Националната комисия по ценните книжа (НКЦК).
Банка
Разрешение за извършване на дейност като търговска банка
Минимален капиталБазов минимален капитал от 5000 милиона аржентински песети за банките. Други финансови субекти се нуждаят от 2500 милиона аржентински песети, с изключение на кооперативните кредитни съюзи. Финансовите дружества, които пряко извършват външнотърговски операции, трябва да изпълняват изискванията на банката. Действителното изискване е по-голямата от тази основна сума и сумата от таксите за кредитен, пазарен и оперативен риск (точки 1.1 и 1.2).
Времева линияНепубликувано
ОрганЦентрална банка на Аржентина
Базов минимален капитал от 5000 милиона аржентински песети за банките. Други финансови субекти се нуждаят от 2500 милиона аржентински песети, с изключение на кооперативните кредитни съюзи. Финансовите дружества, които пряко извършват външнотърговски операции, трябва да изпълняват изискванията на банката. Действителното изискване е по-голямата от тази основна сума и сумата от таксите за кредитен, пазарен и оперативен риск (точки 1.1 и 1.2).
Закон
Ley de Entidades Financieras nº 21.526, arts. 2 and 7; BCRA Texto ordenado "Autorización y composición del capital de entidades financieras", Section 2; BCRA Texto ordenado "Capitales mínimos de las entidades financieras", point 1.2
Такси
Evaluation fee equal in pesos to 10,000 UVA, paid with the application. След одобрение, разрешителна такса равна в песо на 80,000 UVA за банки или 35,000 UVA за други класове с изключение на кооперативните кредитни съюзи (Autorización y composición del capital, точки 2.5 и 2.7). УВА е инфлационно индексирана единица, публикувана от БКРА.
Паспортиране
Няма паспортен режим
Ключови изисквания
Предварително разрешение от БКРА преди започване на дейност (Закон 21.526, чл.7)
Основателите подават петгодишен бизнес план с независим професионален доклад (точка 2.4.10)
Акционерите трябва да докажат платежоспособността и ликвидността, за да платят поетия капитал (точка 2.4.7)
Проверки за надеждност и пригодност на акционерите, директорите и задължителните одитори (точка 2.4.8)
Капитал, записан изцяло при учредяването, най-малко 25 % платен в брой, а останалата част — в рамките на 60 дни от разрешаването (точка 2.9.2)
Дейността трябва да започне в рамките на една година от издаването на разрешителното, в противен случай срокът на разрешението изтича (точка 2.8.2)
Минимален капиталИзискванията за нови субекти се прилагат и за клонове, доколкото са съвместими (точка 2.4.11).Базовият минимален капитал за банките е 5000 милиона аржентински песос.
Времева линияНепубликувано
ОрганЦентрална банка на Аржентина
Изискванията за нови субекти се прилагат и за клонове, доколкото са съвместими (точка 2.4.11).Базовият минимален капитал за банките е 5000 милиона аржентински песос.
Закон
Ley de Entidades Financieras nº 21.526, arts. 7 and 13; BCRA Texto ordenado "Autorización y composición del capital de entidades financieras", point 2.4.11
Такси
Същите такси за оценка и разрешаване като при ново предприятие (точки 2.5 и 2.7).
Паспортиране
Няма паспортен режим
Ключови изисквания
Благоприятно становище на надзорния орган по произход за откриване на клона (точка 2.4.11.4)
Описание на схемата за гарантиране на депозитите в държавата по произход (точка 2.4.11.3)
Удостоверение от местния надзорен орган, че банката не е фиктивна банка (точка 2.4.12)
Клоновете са обект на аржентинското законодателство и съдилища (Закон 21.526, член 13)
Регистрация на доставчици на платежни услуги, включително доставчици на платежни услуги, предлагащи платежни сметки
Минимален капиталНепубликувано
Времева линияНепубликувано
ОрганЦентрална банка на Република Аржентина (Надзор на финансовите институции и обменните бюра)
Закон
BCRA Texto ordenado "Proveedores de servicios de pago", Sections 1, 2 and 4 (texto ordenado al 02/10/2026)
Паспортиране
Няма паспортен режим
Ключови изисквания
Регистрация, а не лиценз: ДКЕВР издава удостоверение и регистрационен номер, които са необходими за осъществяване на дейността (точка 2.3)
Отнася се за небанкови юридически лица, които предоставят платежни сметки, приемане, иницииране на електронен портфейл, придобиване, агрегиране и някои други платежни функции (точки 1.2.1 и 2.1)
Предметът на дейност трябва изрично да обхваща платежните услуги (точка 2.2.1)
БКРА сигнализира за недостатъци в рамките на 10 работни дни; заявителят трябва да ги отстрани в рамките на 20 работни дни или досието изтича (точка 2.3)
Операциите трябва да започнат в рамките на 12 месеца от регистрацията (точка 2.3)
ПФПП трябва да държат 100 % от средствата на клиентите по текущи сметки в песо при аржентински финансови институции (точка 4.1.2)
Регистрация в регистъра на доставчиците на услуги за виртуални активи (регистрация)
Минимален капитал35 хиляди щатски долара
Времева линияНепубликувано
ОрганНационална комисия по ценни книжа
The CNV sets minimum net worth in US dollars by category (art. 9). USD 150,000 for exchange between virtual assets and fiat money, exchange between virtual assets, and custody or administration (categories 1, 2 and 4). USD 75,000 for transfer of virtual assets (category 3). USD 35,000 for services linked to an issuer's offer or sale of a virtual asset (category 5). The figure halves where volume traded or held in custody was under USD 2.5 million in the last 12 months. Фирма в няколко категории отговаря на най-високата цифра.
Закон
Ley 25.246, art. 4 bis (inserted by Ley 27.739 of 2024); CNV Normas (N.T. 2013 y mod.), Title XIV, Chapter III, as replaced by CNV Resolución General 1058/2025
Такси
За ПЗСВ се начислява годишна такса за надзор и контрол от страна на КНВ, която не е потвърдена при настоящата проверка.
Паспортиране
Няма паспортен режим
Ключови изисквания
Регистрация в КНВ преди извършване на дейност по ЗДДС (чл. 1)
Юридическите лица трябва да са образувани в Аржентина или чуждестранна компания, регистрирана на местно ниво като клон или постоянно представителство (чл. 6)
Чуждестранна компания трябва да се регистрира, ако използва .домейн, насочва или рекламира към аржентински жители, получава местни средства чрез партньори на рампа или печели над 20% от обема си в Аржентина (член 3)
Длъжностно лице по съответствието за регулаторно съответствие и вътрешен контрол, както и служител за връзки с обществеността (членове 6 и 21)
Разделяне на виртуалните активи на клиентите от собствените им активи и сигурно съхранение на ключовете (членове 16 и 17)
Годишен одит на системите, включително доказателство за резерви (член 20)
Вписване в Регистъра на обменните бюра: обменно бюро или агенция за обмяна на валута
Минимален капиталМинимална изчислима нетна стойност от 140 милиона аржентински реала за обменно бюро (casa de cambio) и 70 милиона аржентински реала за обменна агенция (agencia de cambio) (точка 3.1)
Времева линияНепубликувано
ОрганЦентрална банка на Аржентина
Минимална изчислима нетна стойност от 140 милиона аржентински реала за обменно бюро (casa de cambio) и 70 милиона аржентински реала за обменна агенция (agencia de cambio) (точка 3.1)
Закон
BCRA Texto ordenado "Operadores de cambio", Sections 1, 2, 3 and 5 (texto ordenado al 20/03/2025)
Паспортиране
Няма паспортен режим
Ключови изисквания
Всяко юридическо лице, което извършва редовни сделки на валутния пазар, се нуждае от предварително разрешение от БАКР чрез регистъра (точка 1.1)
Агенциите се ограничават до покупко-продажба на чуждестранни банкноти, пътнически чекове и злато, както и някои свързани с тях операции (точка 1.2.1)
Обменните къщи могат да извършват всички операции, разрешени съгласно правилата на борсата (точка 1.2.2)
Гаранция от най-малко 10% от капиталовото изискване, с доказателство за произхода на средствата (точка 5.1)
Заявление, подадено по електронен път с данъчния логин на субекта (точка 2.1)
Централна банка на Аржентина (BCRA) · Уебсайтбанки, доставчици на платежни услуги, валутни брокери
Национална комисия по ценни книжа (CNV) · УебсайтИнвестиционни фирми, Доставчици на услуги за виртуални активи (Фондове
Банката определя няколко такси в Unidades de Valor Adquisitivo (UVA). УВА е инфлационно индексирана единица и нейната стойност на песо се публикува ежедневно от БЦРА. Основният минимален капитал в песо не е индексиран, така че БЦАР го актуализира чрез съобщение; цифрите тук са от поръчания текст, датиран 11 септември 2026. Доставчиците на платежни услуги се регистрират в Агенцията по регулиране на банковия сектор. Откритите правила не определят минимален капитал за тях. PSPCPs may not offer or facilitate operations with digital assets, including crypto-assets, that no competent national authority or the BCRA has authorised (point 4.6). Режим на PSAV: Ley 27.739, публикуван 15 март 2024, добави доставчиците на услуги за виртуални активи към закона срещу изпирането на пари и даде на CNV регистъра. CNV първоначално определя правилата за регистрация в RG 994/2024. RG 1058/2025 ги заменя и влиза в сила 45 дни след публикуването му през март 2025. Пълните му изисквания се прилагат за фирми, които вече са регистрирани от 31 декември 2025. КНВ регулира само ПСАВ, а не виртуалните активи, освен ако даден актив е ценна книга. Capital market agents: the CNV revised the minimum net worth matrix for agents by RG 1165/2026 and RG 1168/2026 in September 2026. Официалният текст не е бил отворен в тази проверка, така че цифрата на агентския капитал е нулева. Управителите на фондове и други регистрирани в КНВ лица не бяха обхванати от тази проверка. Онлайн хазартните игри не бяха обхванати от тази проверка.
Обща информация
За Аржентина
Естествените граници на Земята.Картата е ориентировъчна.
Състояние
Суверенна държава
Капитал
Буенос Айрес
Област
2,780,400 кв. км
Официални езици
Испански
Часова зона
UTC-03:00
Основни износа
Соево брашно и пелети
Соево масло
Царевица
Соя
Суров нефт
Говешко
Злато
Пикап
Основни експортни партньори
Бразилия
Китай
САЩ
Чили
Индия
Sources for the country information(20)
Информацията за държавата е проверена на 13 октомври 2026 г. Данните за лицензирането са актуализирани на 13 октомври 2026 г. Само информация, не правен съвет; изискванията се променят. Регулаторно известие.
