Тази страница е преведена автоматично от английски език и не е проверена от преводач. Правните и регулаторни термини могат да бъдат неточни, но версията на английски език има предимство. Прочетете тази страница на български език
Панама е най-големият банков център в Централна Америка, с доларизирана икономика (американският долар циркулира заедно с балбоата) и международен банков сектор, изграден около общи, международни и представителни офис лицензи.В нея също така се помещава регионален пазар на ценни книжа, контролиран от Надзорния съвет на пазара на ценни книжа.
Рисков флагСтандартен
ФАТФНе е в списъка
ЕС AML списък с високорискови държавиНе е в списъка
Данъчен списък на ЕСНе е в списъка
Лицензионни режими4
ВалутаПАБ
рейтингВВВ-
Следващи избориСъбития за май 2029
Panama moved from Annex I to Annex II (cooperating, with commitments still to implement) of the EU list of non-cooperative jurisdictions for tax purposes in the revision of 9 October 2026. It left FATF increased monitoring in October 2023 and was removed from the EU high-risk third country list by Delegated Regulation (EU) 2025/1184, in force 5 August 2025. Проверено 13 Октомври 2026.
Правителство и политика
Правителство
Президентска република
Президент
Хосе Раул Мулино · от Юли 2024
Президент
Хосе Раул Мулино (Постигане на цели)
Управляващи партии
Реализандо Метас (РМ), избрана в съюз с Партия Алианс
Последни избори
Общи (президентски и законодателни), 5 май 2024 г.
Следващи избори
Общи (президентски и законодателни), май 2029 г. Президентът служи един мандат от 5 години
Законодателство
Народно събрание: еднокамарно, 71 места
Правна система
Гражданско право
Икономика и финанси
Население
4.6m (2025)
БВП
90,5 млрд. щатски долара (2025 г.)
БВП на човек
19,814 USD (2025 г.)
Валута
Панамската балбоа и щатският долар (доларизирани): Балбоата е фиксирана на паритет с щатския долар, който е законно платежно средство и циркулира като хартиена валута
Централна банка
Няма централна банка (Надзорът на банките в Панама регулира банкирането; Националната банка на Панама е държавната банка)
Кредитен рейтинг
С&П ВВВ- (стабилен) · Мудис Баа3 (отрицателен) · Фич ВВ+ (стабилен) (към септември 2026 г.)
Икономика на услугите, базирана на Панамския канал, свободната зона Колон, пристанищата и международния банков център, контролиран от Надзорния съвет на банките.
Банка
Общ лиценз (общ банков лиценз)
Минимален капитал10 млн. щатски долара
Времева линияНадзорникът взема решение в срок до 90 дни от подаването на пълното заявление (чл. 48)
ОрганНационален банков надзор
10 милиона внесен или отпуснат капитал, намален със загуби (член 68)
Закон
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008, ordering Decreto Ley 9 de 1998 as amended by Decreto Ley 2 de 2008), arts. 41, 47, 48 and 68
Такси
Annual regulation and supervision fee PAB 30,000 plus PAB 35 per PAB 1 million of total assets, the asset-based part capped at PAB 100,000 (art. 225); СБП може да го коригира.
Паспортиране
Няма паспортен режим
Ключови изисквания
Молба, подадена в писмена форма чрез панамски адвокат (законен представител)
Самоличност на основните акционери и годност на ръководството
Доказателство за способност да се внесе минималният капитал, с ясно проследим произход
Бизнес план, показващ жизнеспособност и принос към панамската икономика
Първо се издава временно разрешение, след вписване в публичния регистър – окончателен лиценз
Времева линияНадзорникът взема решение в срок до 90 дни от подаването на пълното заявление (чл. 48)
ОрганНационален банков надзор
ПАБ 3 милиона внесен или присвоен капитал (чл. 68), от които PAB 250,000 трябва да се държат като гаранционен депозит в Banco Nacional de Panamá или Caja de Ahorros
Закон
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008), arts. 41, 68 and 71
Такси
Annual regulation and supervision fee PAB 15,000 (art. 225).
Паспортиране
Няма паспортен режим
Ключови изисквания
Бизнес, ръководен от офис в Панама със сделки, които влизат в сила само в чужбина
Същите критерии за годност и надеждност, произход на капитала и бизнес план като при общия лиценз
Правила за капиталовата адекватност, когато СБП е местният надзорен орган (член 71)
Надзор на пазара на ценни книжа МСП · УебсайтИнвестиционни фирми, Фондове
Минималният нетен капитал за брокерите-дилери се определя от споразумението и не е потвърден от официален източник в тази проверка, така че той е невалиден. Оригиналният текст на Декрет-закон 1 от 1999 г. определя лицензна такса за брокери-дилери от 5000 и годишна надзорна такса от 0,0025% от годишната търговия (минимум 2500 тези цифри не са били проверени спрямо настоящия консолидиран текст, така че полето за таксите е невалидно. На сайтовете на СБП или СМВ не е идентифициран закон за лицензиране на доставчици на услуги за криптовалути или виртуални активи; неговият законодателен статут не е бил потвърден от официален източник в тази проверка.
Обща информация
За Панама
Естествените граници на Земята.Картата е ориентировъчна.
Състояние
Суверенна държава
Капитал
Панама Сити
Област
75,420 кв. км
Официални езици
Испански
Часова зона
UTC-05:00
Основни износа
Транзитни и логистични услуги по Панамския канал
Финансови услуги
Банани
Риба
Рафиниран нефт
Основни експортни партньори
Китай
Япония
САЩ
Тайланд
Коста Рика
Sources for the country information(6)
Информацията за държавата е проверена на 9 октомври 2026 г. Данните за лицензирането са актуализирани на 7 октомври 2026 г. Само информация, не правни съвети; изискванията се променят. Регулаторно известие.
