Тази страница е преведена автоматично от английски език и не е проверена от преводач. Правните и регулаторни термини могат да бъдат неточни, но версията на английски език има предимство. Прочетете тази страница на български език
Испания е един от най-големите банкови пазари в еврозоната, дом на няколко глобални системно значими банкови групи, с разрастващ се сектор на плащанията и финансовите технологии в Мадрид и Барселона.Банките, платежните институции и институциите за електронни пари са лицензирани чрез Централната банка на Испания (с централен офис в Мадрид). ECB за банките), докато се занимава с инвестиционни фирми и доставчици на услуги за крипто активи.
Рисков флагСтандартен
ФАТФНе е в списъка
ЕС AML списък с високорискови държавиНе е в списъка
Данъчен списък на ЕСНе е в списъка
Лицензионни режими6
Валутаевро
рейтингA+
Следващи изборидължими до 2027 г.
Spain is not on the FATF grey or black lists (plenary of 19 June 2026); Като държава-членка на ЕС тя е извън обхвата на списъка на високорискови трети държави на ЕС (Делегирано рег. 2016/1675, консолидиран 29 януари 2026) и данъчния списък на ЕС (приложение I, актуализирано 17 февруари 2026). Проверено 7 Октомври 2026.
Испанска социалистическа работническа партия (ИСРП), Сумар
Последни избори
Общи (парламентарни), 23 юли 2023
Следващи избори
Общи (парламентарни), които трябва да се проведат до 2027 г. Санчес каза, че изборите ще се проведат през 2027 г.; законният срок е лятото на 2027 г.
Законодателство
Генерални кортеси: Конгрес на депутатите (350 места) и Сенат (265 места, 208 пряко избрани)
Правна система
Гражданскоправна система с регионални вариации
Икономика и финанси
Население
49.4m (2025)
БВП
1,9tn щатски долара (2025 г.)
БВП на човек
USD 38,290 (2025)
Валута
Евро (евро), евро
Централна банка
Централна банка на Испания (част от Евросистемата)
Кредитен рейтинг
С&П А+ (стабилен) · Мудис А3 (стабилен) · Фич А (стабилен) (към март 2026 г.)
Четвъртата по големина икономика в еврозоната и една от най-бързо развиващите се, задвижвана от туризма, услугите, производството на автомобили и селското стопанство, с големи международно активни банки като Сантандер и ББВА.
Банка
Лицензиране на банка (кредитна институция)
Минимален капитал20,1 млн. щатски долара
Времева линияРешение в рамките на 6 месеца от получаването или попълването на досието и във всеки случай в рамките на 12 месеца; мълчанието означава отказ (член 3, параграф 2 от РЗ № 84/2015)
ОрганECB по предложение на Европейската централна банка
Първоначален акционерен капитал от 18 млн. евро, изцяло внесен в брой и в поименни акции (член 4, буква б) от РР 84/2015), значително над минималната стойност на ЕС от 5 млн. евро
Закон
Ley 10/2014 on credit institutions; Real Decreto 84/2015, arts. 3 (authorisation) and 4(b) (capital); Regulation (EU) No 1024/2013 art. 14
Паспортиране
Да: Паспорт на ЕС под CRD (членове 33—39) за клонове и трансгранични услуги
Ключови изисквания
Паричен депозит в Банка де Испания (или заложен публичен дълг), равен на 20% от минималния акционерен капитал при кандидатстване
Подходящи директори и подходящи значителни акционери
Бизнес план, управление и механизми за вътрешен контрол
Доставчик на услуги в областта на криптоактивите (CASP) разрешение съгласно MiCA
Минимален капитал56 хиляди щатски долара
Времева линияMiCA Член 63: 25 работни дни за проверка на пълнотата, след което 40 работни дни за вземане на решение по пълното заявление (времето може да бъде спряно за искания за информация)
ОрганНационална комисия по ценните книжа и пазарите (надзор над емитентите на токени за електронни пари и токени, свързани с активи)
MiCA Art. 67 and Annex IV: EUR 50,000 (class 1: order execution, placing, transfer services, reception and transmission, advice, portfolio management), EUR 125,000 (class 2: adds custody and administration, and exchange for funds or other crypto-assets), EUR 150,000 (class 3: adds operating a trading platform); или една четвърт от фиксираните режийни разходи за предходната година, ако са по-високи
Закон
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Ley 6/2023 designating the CNMV
Паспортиране
Да: MiCA разрешението може да бъде паспортизирано в целия ЕС/ЕИП чрез уведомяване (MiCA Член 65
Ключови изисквания
Седалище в държавата-членка, където се предоставят поне част от услугите, място на действително управление в ЕС и най-малко един директор с местопребиваване в ЕС (MiCA Член 59, параграф 2
Управителен орган, който отговаря на изискванията и подходящи квалифицирани акционери
Защита и сегрегация на крипто-активи и средства на клиентите, обработка на оплаквания, политика за конфликт на интереси
AML/CFT рамката и спазването на правилото за пътуване по Регламент (ЕС) 2023/1113 относно прехвърлянето на средства;
Лиценз за инвестиционен посредник (предприятие за инвестиционни услуги)
Минимален капитал84 хиляди щатски долара
Времева линияРешение в срок от 6 месеца от получаването или попълването на досието; мълчанието може да се счита за отказ (член 131, параграф 1 от Закон № 6/2023)
ОрганCNMV
IFD Art. 9: EUR 75,000 (reception and transmission, execution, portfolio management, advice, placing without firm commitment, with no client money or securities held); EUR 150,000 (other firms); EUR 750,000 (dealing on own account or underwriting on a firm commitment basis)
Закон
Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, arts. 131 and 134; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Паспортиране
Да: MiFID II паспорт (чл. 34 и 35) за услуги и клонове
Ключови изисквания
Корпоративни, финансови, управленски и вътрешно-организационни изисквания, определени от регулатора
Членство в инвестиционния гаранционен фонд (fondo de garantía de inversiones)
Общ лиценз (общ лиценз) и единични лицензи за онлайн хазарт на държавно ниво
Минимален капиталНепубликувано
Времева линияНепубликувано
ОрганДГЮ (изпълнява функциите, възложени от закона на Националната комисия по хазарта)
Закон
Ley 13/2011 de regulación del juego, arts. 10 (general licences), 11 (singular licences), 13 (operators) and 49 (fees)
Такси
Application fee of EUR 10,000 per licence; EUR 2,500 for entry in the General Register of Gaming Licences; annual regulatory fee of 0.75 per thousand of gross gaming revenue (Ley 13/2011 art. 49(5)); сумите могат да бъдат променяни от годишния закон за бюджета
Паспортиране
Не: Испанските лицензи за хазарт са национални
Ключови изисквания
Общи лицензи, които се издават само чрез публична покана (нова покана може да бъде поискана 18 месеца след предишната за същия вид игра
Заявителят трябва да е с единствена корпоративна цел хазарт, от Испания или ЕИП, с поне един постоянен представител в Испания
Техническа, икономическа и финансова платежоспособност; липса на съответни присъди за престъпления, несъстоятелност или тежки санкции
За всеки вид игра е необходим отделен лиценз по общо разрешение; общите лицензи са с продължителност 10 години, подновяеми за още 10 години.
Централна банка на Испания (BdE) УебсайтБанки, Институции за електронни пари, Доставчици на платежни услуги
Национална комисия по ценните книжа Национална комисия по ценните книжа и пазарите УебсайтИнвестиционни дружества, Доставчици на услуги за виртуални активи
Европейска централна банка (Единен надзорен механизъм) (ECB) · УебсайтБанки
Генерална дирекция "Организация на хазарта" (DGOJ) · УебсайтОнлайн игри
MiCA: Испания прилага целия 18-месечен преходен период; посочва, че той приключва на 1 юли 2026 г. Капиталът на банките в Испания от 18 милиона евро е много по-висок от минималния за ЕС. Първоначалният капитал на инвестиционните посредници се определя с регламент (Кралски указ за изпълнение на Закон 6/2023); показаните цифри са за ЕС IFD Онлайн хазартът на държавно ниво е лицензиран от ДПЖ. Датата на последната покана за общо разрешително от ДПЖ не е проверена, но се очаква в близко бъдеще да бъде направена такава.
Обща информация
За Испания
Естествените граници на Земята.Картата е ориентировъчна.
UTC+01:00 (UTC+02:00 през лятото); Канарски острови UTC+00:00
Основни износа
коли
опаковано лекарство
рафиниран нефт
Автомобилни части и аксесоари
дрехи
туризъм
Основни експортни партньори
Франция
Германия
Португалия
Италия
Обединеното кралство
Sources for the country information(7)
Информацията за държавата е проверена на 9 октомври 2026 г. Данните за лицензирането са актуализирани на 7 октомври 2026 г. Само информация, не правни съвети; изискванията се променят. Регулаторно известие.
