Тази страница е преведена автоматично от английски език и не е проверена от преводач. Правните и регулаторни термини могат да бъдат неточни, но версията на английски език има предимство. Прочетете тази страница на български език
Мексико има втората по големина финансова система в Латинска Америка. Националната комисия за банки и ценни книжа (лицензира банките, компаниите за ценни книжа и финансово-технологичните институции. Банката на Мексико изготвя правилата за плащанията и виртуалните активи и трябва да даде своето мнение или съгласие относно ключовите разрешения. Законът от 2018 г. създава лицензи за институции за електронни платежни фондове и платформи за групово финансиране.
Рисков флагСтандартен
ФАТФНе е в списъка
ЕС AML списък с високорискови държавиНе е в списъка
Данъчен списък на ЕСНе е в списъка
Лицензионни режими7
ВалутаМексикански песо
рейтингБВБ
Следващи избори6 юни 2027 г.
Mexico is not on the FATF grey or black lists after the 19 June 2026 plenary (no October 2026 plenary outcome yet). It is not on the EU high-risk third country list (Delegated Regulation (EU) 2016/1675 as last amended by Delegated Regulations (EU) 2026/46 and 2026/83, in force 29 January 2026). It is in neither Annex I nor Annex II of the EU tax list revised by Council conclusions of 9 October 2026. Проверено 13 октомври 2026.
Правителство и политика
Правителство
Федерална президентска република
Президент
Клаудия Шайнбаум · от октомври 2024
Президент
Клаудия Шейнбаум (Морена (Движение за национално възраждане))
Управляващи партии
Морена (Движение за национално възраждане), Екологична зелена партия на Мексико, Партия на труда
Последни избори
Общи (президентски и конгресни), 2 юни 2024 г.
Следващи избори
Федерален междинен период (Камара на депутатите) с 17 губернаторства, 6 юни 2027. INE opened the federal electoral process on 10 September 2026. All 500 deputies are elected. Президентът обслужва един 6-годишен мандат до 2030.
Законодателство
Конгрес на Съюза: двукамарен; Камара на депутатите 500 места, Сенат 128 места.Коалицията Морена, ПВЕМ и ТР притежава квалифицирано мнозинство в Камарата на депутатите.
С&П ВВВ (отрицателен) · Мудис Баа3 (стабилен) · Фич ВВВ- (стабилен) (към май 2026 г.)
Втората по големина икономика в Латинска Америка, изградена върху производство за износ, свързано със северноамериканските вериги за доставки.Банките се контролират от Националната комисия по банковото дело и ценните книжа (и управлява паричната политика.
Банка
Лиценз за организация и функциониране като търговска банка
Минимален капитал90 млн. за банка, чиито устави позволяват всички операции по чл. 46 от закона (чл. 19 от ЗКП; чл. 2, ЧЗВ). Банка, ограничена до операциите по чл. 2, ЧЗВ се нуждае от 54 млн. Никоя банка не може да притежава по-малко от 40% от общата сума (чл. 19 от ЗКП). Капиталът трябва да бъде внесен до последния работен ден на всяка година, по стойността на към 31 декември на предходната година.
Времева линияНепубликувано
ОрганНационална комисия за банки и ценни книжа, с положителното становище на Централната банка на Мексико
90 млн. за банка, чиито устави позволяват всички операции по чл. 46 от закона (чл. 19 от ЗКП; чл. 2, ЧЗВ). Банка, ограничена до операциите по чл. 2, ЧЗВ се нуждае от 54 млн. Никоя банка не може да притежава по-малко от 40% от общата сума (чл. 19 от ЗКП). Капиталът трябва да бъде внесен до последния работен ден на всяка година, по стойността на към 31 декември на предходната година.
Закон
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 8, 9, 10, 19 and 46 Bis; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito (Circular Única de Bancos), art. 2
Паспортиране
Няма паспортен режим
Ключови изисквания
Мексиканско дружество с постоянен капитал със седалище в Мексико (член 9)
Списък на акционерите с източник на средствата, тригодишен финансов отчет и доказателство за добра репутация (чл. 10, т. ІІ)
Бизнес план с проучване на финансовата осъществимост и мерки за сигурност (чл. 10, ал.
Deposit of 10% of the minimum capital in favour of the Federal Treasury (art. 10, V)
Без дивиденти през първите три финансови години, освен ако капиталът е значително над изискването (чл. 10, т. е)
Отделно разрешение от НКБВ за започване на дейност след проверки (чл.46а)
Filial de institución financiera del extranjero (дъщерно дружество на чуждестранна финансова институция)
Минимален капиталСъщият минимум като за местна банка: 90 милиона за всички операции или 54 милиона за ограничения набор от операции (чл.19 от ЗКП; чл.2 от ЗБК)
Времева линияНепубликувано
ОрганКомисия за национално банкиране и ценни книжа, след изслушване на Банко де Мексико
Същият минимум като за местна банка: 90 милиона за всички операции или 54 милиона за ограничения набор от операции (чл.19 от ЗКП; чл.2 от ЗБК)
Закон
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 45-A to 45-G
Паспортиране
Няма паспортен режим
Ключови изисквания
Фирмата майка трябва да бъде финансова институция от страна с договор или споразумение с Мексико, което позволява дъщерни дружества (член 45-А)
Родителят трябва да извършва същия вид операции в своята държава по произход (член 45-Д)
Акциите от серия Е трябва да представляват най-малко 51% от капитала (чл. 45-Ж)
Същите изисквания като за местна банка плюс допълнителните правила на Министерството на финансите (членове 45-Б и 45-Е)
Минимален капитал500,000 UDIs for an IFPE that operates in pesos only (art. 6). 700,000 UDIs if it is also authorised for virtual assets, foreign currency, acting as a clearing house for payment networks, or derivatives on virtual assets (art. 7).
Времева линияРешението за издаване на разрешение трябва да бъде взето в рамките на 180 дни (член 6 от Закона за финансовите технологии). Органът може да удължи този срок с до половината по искане на заявителя.
ОрганНационална комисия по банковото дело и ценните книжа, със съгласието на Междуинституционалния комитет (SHCP, Banco de México и CNBV)
500,000 UDIs за IFPE, който работи само в песос (чл. 6). 700,000 UDIs if it is also authorised for virtual assets, foreign currency, acting as a clearing house for payment networks, or derivatives on virtual assets (art. 7).
Закон
Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech), arts. 6, 11, 22 to 29 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 9
Паспортиране
Няма паспортен режим
Ключови изисквания
Мексиканско дружество с постоянен адрес в Мексико (член 36)
Бизнес план, политика за сегрегация на клиентските средства, ИТ сигурност и AML политики (член 39)
Информация за акционерите и директорите, показваща добра репутация и стабилна кредитна история (чл. 39, ал.
Доказателство за готовност най-малко 30 работни дни преди започване; могат да бъдат инспектирани от Националната комисия по ценните книжа и фондовите борси (чл. 40)
Не могат да се изплащат лихви или възвръщаемост на клиентите по техните салда (чл.29)
Cash deposits capped at 10,000 UDIs per client per month and cash withdrawals at 1,500 UDIs per day (DCG art. 9)
Минимален капитал500,000 UDIs for an IFC authorised for one type of operation in pesos (art. 6). 700,000 UDIs for two or more types, or for operations in virtual assets or foreign currency (art. 7).
Времева линияРешение в рамките на 180 дни, когато Междуинституционалният комитет трябва да постигне съгласие (член 6 от Закона за финансовите технологии)
ОрганНационална комисия по банките и ценните книжа, със съгласието на Междуинституционалния комитет
500,000 UDIs for an IFC authorised for one type of operation in pesos (art. 6). 700,000 UDIs for two or more types, or for operations in virtual assets or foreign currency (art. 7).
Закон
Ley Fintech, arts. 6, 15, 16 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 8
Паспортиране
Няма паспортен режим
Ключови изисквания
Три вида операции: дългово, капиталово и съсобственост или лицензионно финансиране (член 16)
Операциите се извършват в песо, освен ако Банка де Мексико не разрешава чуждестранна валута или виртуални активи (член 16)
Предлаганите ценни книжа не могат да бъдат регистрирани в Националния регистър на ценните книжа (член 16)
Incentive alignment scheme must be described in the application (art. 39, XV)
Същите корпоративни, управленски и AML изисквания като други финансово-технологични институции (членове 36 и 39)
Обменът и съхранението на виртуални активи като уязвима дейност
Минимален капиталНепубликувано
Времева линияНепубликувано
ОрганМинистерство на финансите и публичния кредит (AML Банка на Мексико (операции с виртуални активи на банки и финансово-технологични институции);
Закон
Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, arts. 17, XVI and 18 (as reformed by decree published 16 July 2025); Ley Fintech, arts. 30 to 34; Banco de México Circular 4/2019, rule 3
Паспортиране
Няма паспортен режим
Ключови изисквания
Няма лиценз за доставчици на услуги за виртуални активи
Нефинансови дружества, които обменят, пазят или прехвърлят виртуални активи за клиенти извършват уязвима дейност (чл.17, ал.
Това включва операции с мексикански граждани, извършвани от друга юрисдикция (член 17, ХVI)
Те трябва да се регистрират в Падрона на уязвимите дейности чрез официалния портал (член 18, IV А)
Те трябва да идентифицират всеки клиент и да съхраняват документация за най-малко десет години (чл. 18)
Notices are due for client operations of 210 times the daily UMA or more, or fees of 4 times the daily UMA or more (art. 17, XVI)
Банките и финансово-технологичните институции могат да използват виртуални активи само за вътрешни операции, след предварително одобрение от Централната банка на Мексико (Циркуляр 4/2019, правило 3)
Банка де Мексико няма да разрешава на банки или финансово-технологични институции да предлагат обмен, прехвърляне или съхранение на виртуални активи директно на клиентите (Циркуляр 4/2019, правило 3)
Разрешение за организиране и извършване на дейност като брокер-дилер на ценни книжа
Минимален капиталВнесен капитал от 3 млн. за фирми, които се ограничават до консултантски, посреднически и подобни услуги, които не извършват сделки (член 10, точка I). 9 млн. за повечето други услуги (член 10, точка II). 12,5 млн. за предоставяне в заем на ценни книжа и услугите по член 171, части IV—VI (член 10, III).
Времева линияНепубликувано
ОрганНационална комисия по банковото дело и ценните книжа
Внесен капитал от 3 млн. за фирми, които се ограничават до консултантски, посреднически и подобни услуги, които не извършват сделки (член 10, точка I). 9 млн. за повечето други услуги (член 10, точка II). 12,5 млн. за предоставяне в заем на ценни книжа и услугите по член 171, части IV—VI (член 10, III).
Закон
Ley del Mercado de Valores, arts. 113 to 117; Disposiciones de carácter general aplicables a las casas de bolsa, art. 10
Паспортиране
Няма паспортен режим
Ключови изисквания
Sociedad anónima с думите „casa de bolsa“ в името си и седалището си в Мексико (член 115, I)
Списък на акционерите с източник на средствата и данни за директори и управители (чл. 115, т. ІІ)
Бизнес план с ИТ сигурност, проучване на осъществимостта и вътрешен контрол (чл.115, ал.ІІІ)
Кодекс за поведение с политики за конфликт на интереси (чл. 115, ал.
Депозит от 10% от минималния капитал в полза на Федералната хазна (чл. 115, ал.
Доказателство за капитал, подходящи мениджъри и инфраструктура най-малко 30 работни дни преди започване (чл.116)
Национална комисия по банковото дело и ценните книжа (CNBV) · уебсайтбанки, институции за електронни пари, инвестиционни дружества
Централна банка на Мексико (Банско) УебсайтБанки, Институции за електронни пари, Доставчици на услуги за виртуални активи
Министерство на финансите и публичния кредит (SHCP) · УебсайтДоставчици на услуги за виртуални активи (ДУВА)
Капиталовите суми в Мексико се определят в инвестиционни единици. UDI е индексирана спрямо инфлацията разчетна единица, издавана от Банка де Мексико. Това не е валута. Количествата се съхраняват в единици за идентификация на изделието под код и не се посочва стойност в песо. For banks, fintech institutions and broker-dealers, the minimum must be paid in by the last business day of each year at the UDI value of 31 December of the previous year. Законът за кредитните институции и Законът за пазара на ценни книжа не определят краен срок, в който CNBV трябва да вземе решение относно издаването на разрешение на банка или брокер-дилер, поради което тези срокове са нищожни. Таксата за кандидатстване не е потвърдена от официални източници, така че полетата за такса са празни. Виртуални активи: Законът за финансовите технологии позволява на централната банка на Мексико да решава кои виртуални активи могат да използват финансово-технологичните институции. Според циркуляр 4/2019 Банката на Мексико позволява само вътрешни операции, а не клиентски услуги. In June 2021 the Banco de México, the SHCP and the CNBV stated that financial institutions are not authorised to offer virtual asset operations to the public. The July 2025 AML reform gave the SHCP twelve months to update its general rules; не е проверено дали тези правила са били публикувани. Тази проверка не обхваща популярни финансови дружества, обменни бюра, лица за прехвърляне на пари, фондови мениджъри, застрахователни и хазартни лицензи съгласно Федералния закон за игрите и лотариите.
Обща информация
За Мексико
Естествените граници на Земята.Картата е ориентировъчна.
Състояние
Суверенна държава
Капитал
Мехико Сити
Област
1,964,375 km²
Официални езици
Испански, Повече от 68 местни езика, включително науатъл
Часова зона
UTC-06:00 (Мехико Сити, няма лятно часово време от октомври 2022; Баха Калифорния и някои северни гранични общини следват промените в часовника на САЩ)
Основни износа
Компютри и машини
Автомобили, камиони и авточасти
Електрическо и електронно оборудване
Оптични, технически и медицински инструменти
Суров нефт и минерални горива
Основни експортни партньори
САЩ
Канада
Китай
Германия
Южна Корея
Sources for the country information(19)
Информацията за държавата е проверена на 13 октомври 2026 г. Данните за лицензирането са актуализирани на 13 октомври 2026 г. Само информация, не правен съвет; изискванията се променят. Регулаторно известие.
