Kiểu giấy phép
Ngân hàng
Các tổ chức tín dụng nhận tiền gửi, từ các ngân hàng thương mại đầy đủ đến các ngân hàng quốc tế và tư nhân. So sánh trên 77 chế độ. Số liệu là tối thiểu theo quy định của mỗi cơ quan quản lý; nhu cầu vốn thực tế thường cao hơn.
| Quản lý | Giấy phép | Vốn tối thiểu | Thời gian | Rủi ro |
|---|---|---|---|---|
| Austria Europe (EU) | Giấy phép ngân hàng (Konzession zum Betrieb von Bankgeschaeften), CRR tổ chức tín dụng ECB theo một dự thảo quyết định được đề xuất bởi FMA | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: quyết định trong vòng sáu tháng kể từ khi hoàn thành đơn xin visa và trong bất kỳ trường hợp nào trong vòng 12 tháng kể từ ngày nhận được; the ECB then has ten working days (extendable once) to object to the FMA draft | Mặc định |
| Belgium Europe (EU) | Ủy quyền (agrément) là một tổ chức tín dụng ECB theo dự thảo quyết định của NBB (SSM) | EUR 6,200,000 | Quyết định trong vòng 6 tháng của một hồ sơ đầy đủ và tối đa 12 tháng sau khi nhận được đơn xin (Đạo luật Ngân hàng Điều 12) | Mặc định |
| Cyprus Europe (EU) | Giấy phép là một tổ chức tín dụng ECB theo đề xuất của CBC | EUR 5,000,000 | CRD Điều 15: sáu tháng kể từ khi hoàn thành đơn xin visa, và trong bất kỳ trường hợp nào là 12 tháng. | Mặc định |
| Estonia Europe (EU) | Ủy quyền của một tổ chức tín dụng ECB, theo đề xuất từ Finantsinspektsioon | EUR 5,000,000 | Finantsinspektsioon: 6 đến 12 tháng; quyết định trong vòng 6 tháng của các tài liệu đầy đủ và không muộn hơn 12 tháng sau khi nộp đơn | Mặc định |
| Pháp Âu Âu (EU) | Agrément as a credit institution (établissement de crédit) ECB on proposal of the ACPR Bản mẫu:Công ty chứng khoán | EUR 5,000,000 | 6 tháng kể từ khi hồ sơ hoàn thành, và tối đa là 12 tháng kể từ ngày gửi hồ sơ đầu tiên (ACPR) | Mặc định |
| Germany Europe (EU) | Giấy phép kinh doanh ngân hàng (CRR tổ chức tín dụng) ECB theo đề nghị của BaFin | EUR 5,000,000 | BaFin phải quyết định trong vòng 6 tháng của các tài liệu đầy đủ (KWG § 33(4)); CRD Điều 15 quy định thời hạn là 12 tháng kể từ ngày nhận hồ sơ. | Mặc định |
| Ireland Europe (EU) | Giấy phép ngân hàng (tổ chức tín dụng) ECB, với đơn đăng ký gửi đến Ngân hàng Trung ương Ireland | EUR 5,000,000 | CRD Điều 15: quyết định trong vòng 6 tháng kể từ khi hoàn thành đơn xin visa và trong bất kỳ trường hợp nào trong vòng 12 tháng kể từ ngày nhận được. | Mặc định |
| Italy Europe (EU) | Giấy phép ngân hàng (autorizzazione all'attività bancaria) ECB theo đề nghị của Ngân hàng Ý | EUR 10,000,000 | ECB quyết định cuối cùng trong vòng 180 ngày kể từ khi nhận được yêu cầu (nếu bị đình chỉ) và trong bất kỳ trường hợp nào trong vòng 12 tháng | Mặc định |
| Lithuania Europe (EU) | Giấy phép ngân hàng (tổ chức tín dụng) ECB, trên cơ sở đánh giá của Ngân hàng Litva (SSM) | EUR 5,000,000 | Luật Ngân hàng Điều 9(11): quyết định trong vòng 6 tháng sau khi nhận được đơn xin (hoặc các tài liệu bổ sung), và trong bất kỳ trường hợp nào trong vòng 12 tháng. | Mặc định |
| Lithuania Europe (EU) | Giấy phép ngân hàng chuyên nghiệp ECB, dựa trên đánh giá của Ngân hàng Litva (SSM) | EUR 1,000,000 | Thời gian pháp lý tương tự như một ngân hàng thường: Luật Ngân hàng Điều 9(11), 6 tháng, và trong bất kỳ trường hợp nào là 12 tháng | Mặc định |
| Luxembourg Europe (EU) | Ủy quyền của tổ chức tín dụng ECB theo đề nghị của CSSF | EUR 8,700,000 | CSSF tuyên bố một thời hạn pháp lý 12 tháng cho các quyết định cấp phép; CRD Điều 15 quy định 6 tháng từ khi hồ sơ hoàn thành | Mặc định |
| Malta Europe (EU) | Giấy phép kinh doanh ngân hàng (tổ chức tín dụng) ECB theo đề nghị của MFSA (SSM thủ tục song song) | EUR 5,000,000 | MFSA phải xác định trong vòng sáu tháng kể từ ngày nhận được (hoặc thông tin đầy đủ), và trong bất kỳ trường hợp nào trong vòng mười hai tháng (BR/01 para 37 đến 39; CRD Điều 15. | Mặc định |
| Hà Lan Âu Âu (EU) | Giấy phép để theo đuổi kinh doanh của một ngân hàng ECB, với đơn xin được xử lý bởi DNB | EUR 5,000,000 | DNB: thời gian xem xét theo quy định là 26 tuần kể từ khi nộp đơn chính thức; có thể mất lâu hơn nếu hồ sơ không đầy đủ | Mặc định |
| Ba Lan Âu Âu (EU) | Giấy phép thành lập ngân hàng và giấy phép bắt đầu hoạt động (giấy phép ngân hàng hai giai đoạn) KNF (Ba Lan nằm ngoài khu vực euro và SSM) | EUR 5,000,000 | Không có thời hạn cụ thể của Ba Lan được tìm thấy trên các trang KNF; CRD Điều 15 yêu cầu một quyết định trong vòng 6 tháng sau khi hoàn thành đơn xin visa và trong bất kỳ trường hợp nào trong vòng 12 tháng. | Mặc định |
| Bồ Đào Nha Âu Âu (EU) | Ủy quyền của các tổ chức tín dụng ECB theo đề xuất của Banco de Portugal | Not published | CRD Điều 15: quyết định trong vòng 6 tháng kể từ khi hoàn thành đơn xin visa và trong bất kỳ trường hợp nào trong vòng 12 tháng kể từ ngày nhận được. | Mặc định |
| Tây Ban Nha Âu Âu (EU) | Ủy quyền của một ngân hàng (entidad de crédito) ECB theo đề nghị của Banco de España | EUR 18,000,000 | Quyết định trong 6 tháng sau khi nhận hoặc hoàn thành hồ sơ và trong bất kỳ trường hợp nào trong 12 tháng; im lặng có nghĩa là từ chối (RD 84/2015 art. 3(2) | Mặc định |
| Gibraltar Âu Âu (không phải EU) | Tổ chức tín dụng (phần 7 cho phép) GFSC | EUR 5,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| Guernsey Âu Âu (không phải EU) | Giấy phép nhận tiền gửi GFSC (Phòng Ngân hàng và Bảo hiểm) | Not published | Không công bố | Mặc định |
| Đảo Man Âu Âu (không thuộc EU) | Giấy phép nhận tiền gửi hạng 1(1) IOMFSA | Not published | IOMFSA dịch vụ tiêu chuẩn của 6 tháng từ một ứng dụng hoàn chỉnh; lâu hơn nếu không hoàn chỉnh hoặc các vấn đề xuất hiện | Mặc định |
| Jersey Âu Âu (không phải EU) | Đăng ký để tiếp tục kinh doanh nhận tiền gửi JFSC | Not published | Không công bố | Mặc định |
| Liechtenstein Âu Âu (không thuộc EU) | Giấy phép ngân hàng (Bewilligung als Bank) FMA Liechtenstein (không có ECB tham gia: Liechtenstein nằm ngoài khu vực euro và Cơ chế giám sát duy nhất) | CHF 10,000,000 | FMA quyết định trong vòng sáu tháng kể từ khi nhận được đơn xin visa đầy đủ; một đơn xin không hoàn chỉnh trong mười hai tháng sẽ bị từ chối | Mặc định |
| Monaco Europe (non-EU) | Credit institution agrément (ngân hàng Monaco hoặc chi nhánh của một tổ chức tín dụng nước ngoài) ACPR (hoạt động ngân hàng), CCAF (hoạt động tài chính) và Chính phủ Monaco (cơ sở) | Not published | Không công bố | Rủi ro cao |
| Thụy Sĩ Âu Âu (không thuộc EU) | Giấy phép ngân hàng FINMA | CHF 10,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| Vương quốc Liên hiệp Âu Âu (không thuộc EU) | Part 4A permission to accept deposits (UK bank authorisation) PRA, with the consent of the FCA (dual regulation) Bản mẫu:Công ty chứng khoán | Not published | Thời hạn theo quy định là 6 tháng kể từ khi nộp hồ sơ đầy đủ, hoặc 12 tháng kể từ khi nhận được đơn xin visa không đầy đủ. | Mặc định |
| Bahrain Trung Đông | Giấy phép ngân hàng thông thường (bán lẻ hoặc bán buôn) Ngân hàng Trung ương Bahrain | BHD 100,000,000 | CBB đưa ra một quyết định chính thức trong vòng 60 ngày lịch sau khi hoàn thành đơn xin (Điều 44(e) Luật CBB, LR-3.1.14); các yêu cầu còn lại phải được nộp trong vòng 6 tháng | Mặc định |
| Bahrain Trung Đông | Giấy phép ngân hàng Hồi giáo (bán lẻ hoặc bán buôn) Central Bank of Bahrain | BHD 100,000,000 | 60 ngày lịch từ khi hoàn thành hồ sơ, như với các ngân hàng thông thường | Mặc định |
| Qatar (QFC) Trung Đông | QFC authorisation for banking business (deposit-taker) QFC Regulatory Authority | QAR 35,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| Qatar (QFC) Trung Đông | Giấy phép ngân hàng của Ngân hàng Trung ương Qatar Ngân hàng Trung ương Qatar | Not published | Không công bố | Mặc định |
| United Arab Emirates (onshore) Trung Đông | Giấy phép ngân hàng (ngân hàng hợp nhất UAE, ngân hàng chuyên ngành hoặc chi nhánh của một ngân hàng nước ngoài) Ngân hàng Trung ương UAE | AED 2,000,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| United Arab Emirates (onshore) Trung Đông | Ngân hàng Giấy phép hạn chế Ngân hàng Trung ương UAE | AED 1,000,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất: Abu Dhabi Global Market (ADGM) Trung ĐôngName | Giấy phép dịch vụ tài chính để chấp nhận tiền gửi (Category 1, hoặc Category 5 cho một tổ chức tài chính Hồi giáo quản lý PSIAu) FSRA | USD 10,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất: Dubai International Financial Centre (DIFC) Trung ĐôngName | Giấy phép thực hiện Chấp nhận tiền gửi (Category 1, hoặc Category 5 cho một Tổ chức Tài chính Hồi giáo quản lý một PSIA không giới hạn) DFSA | USD 10,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| Australia Asia-Pacific | Giấy phép của tổ chức nhận tiền gửi được ủy quyền (ADI), đường dẫn trực tiếp A- MPRA | AUD 15,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| Australia Asia-Pacific | Giấy phép ADI hạn chế (lối đi hạn chế) APRA | AUD 3,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| Hong Kong Asia-Pacific | Giấy phép ngân hàng (ngân hàng có giấy phép) HKMA | HKD 300,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| Hong Kong Asia-Pacific | Giấy phép ngân hàng số (ngân hàng ảo) HKMA | HKD 300,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| Hong Kong Asia-Pacific | Giấy phép ngân hàng hạn chế (ngân hàng giấy phép hạn chế) HKMA | HKD 100,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| Hong Kong Asia-Pacific | Đăng ký công ty nhận tiền gửi HKMA | HKD 25,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| Nhật Bản Thái Bình Dương châu Á | Giấy phép ngân hàng Thủ tướng (được ủy quyền cho FSA Commissioner) | JPY 2,000,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| Labuan (Malaysia) Asia-Pacific | Giấy phép ngân hàng Labuan Labuan FSA | Not published | Labuan FSA tuyên bố xử lý 30 ngày làm việc (thông thường) hoặc 15 ngày (đường nhanh) khi đơn xin visa hoàn tất | Mặc định |
| Labuan (Malaysia) Asia-Pacific | Giấy phép ngân hàng đầu tư Labuan Labuan FSA | MYR 10,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| Labuan (Malaysia) Asia-Pacific | Giấy phép ngân hàng số Labuan Labuan FSA | MYR 200,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| New Zealand Asia-Pacific | Ngân hàng đăng ký (đổi thành ngân hàng nhận tiền gửi có giấy phép) RBNZ | Not published | Không công bố | Mặc định |
| Philippines Asia-Pacific | Giấy phép ngân hàng thương mại hoặc phổ biến Ban tiền tệ của BSP | Not published | Không công bố | Mặc định |
| Philippines Asia-Pacific | Giấy phép ngân hàng kỹ thuật số Ban tiền tệ của BSP | PHP 1,000,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| SingaporeName Châu Á- Thái Bình DươngName | Giấy phép ngân hàng đầy đủ MAS | Not published | MAS states processing typically takes about three to six months once the application is complete | Mặc định |
| SingaporeName Châu Á- Thái Bình DươngName | Giấy phép ngân hàng bán buôn MAS | SGD 100,000,000 | About three to four months once the application is complete | Mặc định |
| SingaporeName Châu Á- Thái Bình DươngName | Giấy phép ngân hàng kỹ thuật số MAS | SGD 15,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| SingaporeName Châu Á- Thái Bình DươngName | Giấy phép ngân hàng bán buôn số MAS | SGD 100,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| Hàn Quốc Thái Bình Dương châu Á | Quyền kinh doanh ngân hàng (ngân hàng thương mại) FSC | KRW 100,000,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| Hàn Quốc Thái Bình Dương châu Á | Giấy phép ngân hàng chỉ Internet FSC | KRW 25,000,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| Antigua và Barbuda Mỹ & Ca- ri- bi | Giấy phép Ngân hàng Quốc tế (Lớp I, Lớp II và Lớp III) Ủy ban Kiểm soát Dịch vụ Tài chính (Các ngân hàng quốc tế và Tập đoàn tín dụng) | USD 3,000,000 | FSRC phải cấp hoặc từ chối trong vòng 3 tháng sau khi nhận được đơn xin, hoặc trong vòng 14 ngày sau khi nhận được bất kỳ thông tin bổ sung nào yêu cầu | Mặc định |
| Antigua và Barbuda Mỹ & Ca- ri- bi | Licence to carry on banking business (domestic, ECCU) Eastern Caribbean Central Bank | XCD 20,000,000 | Ngân hàng Trung ương phải chấp thuận hoặc từ chối trong vòng 6 tháng kể từ khi hoàn thành hồ sơ | Mặc định |
| Bahamas Americas & Caribbean | Ngân hàng công và/hoặc giấy phép tín dụng Ngân hàng Trung ương Bahamas | BSD 5,000,000 | Ngân hàng Trung ương cho biết thời gian xử lý thông thường là 2 tháng sau khi nhận được tất cả các tài liệu | Mặc định |
| Bahamas Americas & Caribbean | Giấy phép ngân hàng và/hoặc tín dụng hạn chế (bao gồm giấy phép tín dụng được chỉ định) Ngân hàng Trung ương Bahamas | BSD 100,000 | Ngân hàng Trung ương cho biết thời gian xử lý thông thường là 2 tháng sau khi nhận được tất cả các tài liệu | Mặc định |
| Barbados Mỹ và vùng Caribbean | Giấy phép ngân hàng kiếm tiền ngoại tệ (Phần IIIB) Ngân hàng Trung ương Barbados (đăng ký với Bộ trưởng theo s.41J) | BBD 4,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| Barbados Mỹ và vùng Caribbean | Giấy phép ngân hàng thương mại (Phần II) Ngân hàng Trung ương Barbados | BBD 4,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| Bermuda Mỹ & Ca-ri-bê | Giấy phép ngân hàng, giấy phép công ty tiết kiệm hoặc giấy phép ngân hàng hạn chế Cơ quan tiền tệ Bermuda, với Bộ trưởng Tài chính khuyên rằng khoản tài trợ phù hợp với chính sách kinh tế và tài chính của chính phủ | BMD 10,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| Quần đảo Virgin thuộc Anh Mỹ & Ca-ri-bê | Giấy phép ngân hàng Ủy ban Dịch vụ Tài chính | USD 2,000,000 | Không công bố | Rủi ro cao |
| Quần đảo Virgin thuộc Anh Mỹ & Ca-ri-bê | Giấy phép ngân hàng hạn chế Lớp I và hạn chế Lớp II Financial Services Commission | USD 1,000,000 | Không công bố | Rủi ro cao |
| Canada Mỹ & Caribbean | Letters patent of incorporation and order to begin and carry on business (Schedule I or Schedule II bank) Bộ trưởng Bộ Tài chính (letters patent) và Giám đốc các Tổ chức tài chính (lệnh) | CAD 5,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| Canada Mỹ & Caribbean | Chi nhánh ngân hàng nước ngoài được ủy quyền (Bảng III) Bộ trưởng Bộ Tài chính và Giám đốc các Tổ chức tài chính | Not published | Không công bố | Mặc định |
| Quần đảo Cayman Mỹ & Ca-ri-bê | Giấy phép ngân hàng hạng "A" Cơ quan tiền tệ Quần đảo Cayman | KYD 400,000 | Chính sách CIMA cho thời gian xử lý điển hình là 5 tuần cho danh mục A khi tất cả các tài liệu được nhận; trang yêu cầu cấp phép nói về khoảng 6 đến 8 tuần cho một ứng dụng hoàn chỉnh. | Mặc định |
| Quần đảo Cayman Mỹ & Ca-ri-bê | Giấy phép ngân hàng hạng "B" (bao gồm hạn chế "B") Cơ quan tiền tệ Quần đảo Cayman | KYD 400,000 | Chính sách CIMA cho thời gian xử lý điển hình là 4 tuần cho danh mục B khi tất cả các tài liệu được nhận. | Mặc định |
| Curaçao Mỹ & Ca-ri-bê | Giấy phép tổ chức tín dụng (tổ chức tín dụng địa phương hoặc quốc tế) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | CBCS quyết định trong vòng 60 ngày sau khi nhận được một đơn xin hoàn chỉnh (điều 7); Ngân hàng có thể yêu cầu cung cấp thông tin thiếu trong vòng 30 ngày | Mặc định |
| Dominica Americas & Caribbean | Giấy phép ngân hàng ngoài khơi (chỉ ngoài khơi, chung ngoài khơi/trên đất liền, chỉ trên đất liền) Đơn vị Dịch vụ Tài chính | USD 1,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| Dominica Americas & Caribbean | Giấy phép ngân hàng (ngân hàng thương mại trong nước) Eastern Caribbean Central Bank | XCD 20,000,000 | ECCB phải chấp thuận hoặc từ chối trong vòng sáu tháng sau khi hoàn thành đơn xin visa. | Mặc định |
| Panama Americas & Caribbean | Licencia General (general banking license) Superintendencia de Bancos de Panamá | PAB 10,000,000 | Giám đốc quyết định trong vòng 90 ngày kể từ khi hoàn thành đơn xin visa (Điều 48) | Cẩn thận! |
| Panama Americas & Caribbean | Licencia Internacional (international banking license) Superintendencia de Bancos de Panamá Bản mẫu:Banking | PAB 3,000,000 | Giám đốc quyết định trong vòng 90 ngày kể từ khi hoàn thành đơn xin visa (Điều 48) | Cẩn thận! |
| Panama Americas & Caribbean | Licencia de Representación (representative office license) Superintendencia de Bancos de Panamá | Not published | Giám đốc quyết định trong vòng 90 ngày kể từ khi hoàn thành đơn xin visa (Điều 48) | Cẩn thận! |
| Bắc MacedoniaName Châu PhiName | Giấy phép ngân hàng Bank of Mauritius | MUR 400,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| Bắc MacedoniaName Châu PhiName | Giấy phép ngân hàng để thực hiện kinh doanh ngân hàng tư nhân Bank of Mauritius | MUR 200,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| Bắc MacedoniaName Châu PhiName | Giấy phép ngân hàng để thực hiện hoạt động ngân hàng số độc quyền Bank of Mauritius | MUR 200,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| Seychelles Africa | Giấy phép ngân hàng Central Bank of Seychelles | SCR 20,000,000 | CBS xác nhận sự hoàn chỉnh trong vòng 30 ngày và phải cấp hoặc từ chối trong vòng 90 ngày của một đơn xin đầy đủ (FIA s.6) | Mặc định |
| Seychelles Africa | Giấy phép ngân hàng nước ngoài Ngân hàng Trung ương Seychelles | USD 2,000,000 | Cùng tiêu chuẩn FIA s.6: quyết định trong vòng 90 ngày sau khi hoàn tất ứng dụng | Mặc định |
| South Africa Africa | Đăng ký ngân hàng (quyết định thành lập theo s.12, đăng ký theo s.16) Cơ quan Cẩn trọng, với sự đồng ý của FSCA | ZAR 250,000,000 | PA hướng dẫn: quá trình tổng thể thường là 6 đến 9 tháng; đăng ký phải được nộp trong vòng 12 tháng sau khi được cấp phép thành lập | Mặc định |
| South Africa Africa | Đăng ký ngân hàng tương trợ Cơ quan quản lý an toàn | ZAR 10,000,000 | PA hướng dẫn cho ngân hàng và giấy phép ngân hàng tương trợ: thường là 6 đến 9 tháng | Mặc định |
Nguồn được liệt kê trên mỗi trang pháp lý Chỉ là thông tin, không phải lời khuyên pháp lý.