Thẩm quyền · Châu Á- Thái Bình Dương

ÚcName

Úc có một hệ thống ngân hàng tập trung, vốn hóa tốt và một ngành công nghiệp quản lý tiền lương và quỹ lớn.Nó chạy một mô hình hai đỉnh: APRA cấp giấy phép và giám sát cẩn thận các tổ chức nhận tiền gửi được ủy quyền (ADIs), trong khi ASIC cấp giấy phép dịch vụ tài chính, bao gồm các nhà cung cấp FX và CFD margin, theo Giấy phép Dịch vụ Tài chính Úc (AFSL).

Cờ nguy hiểmTiêu chuẩn

FATFKhông liệt kê

Danh sách EU AML rủi ro caoKhông liệt kê

Danh sách thuế EUKhông liệt kê

Chế độ giấy phép7

Tiền tệAUD

Xếp hạng S&PAAA

Cuộc bầu cử tiếp theođến năm 2028

Not on the FATF grey or black lists after the June 2026 plenary, not on the EU high-risk third country list (Delegated Regulation (EU) 2016/1675 as amended, latest by Delegated Regulation (EU) 2026/46), and not on Annex I of the EU tax list updated 17 February 2026. Checked 7 October 2026.

Chính phủ và chính trị

Chính phủ: Cộng hòa Liên bang Dân chủ
Vua (được đại diện bởi Toàn quyền Sam Mostyn từ 2024-07): King Charles III · since September 2022
Thủ tướng: Anthony Albanese (Đảng Lao động Úc)
Các đảng cầm quyền: Đảng Lao động Úc
Cuộc bầu cử cuối cùng: Federal election (House of Representatives and half Senate), 3 May 2025
Cuộc bầu cử tiếp theo: Cuộc bầu cử liên bang, dự kiến vào năm 2028
Lập pháp: Quốc hội: Hạ viện (150 ghế) và Thượng viện (76 ghế)
Hệ thống pháp lý: Luật chung Anh

Nền kinh tế và tài chính

Dân số: 27.6m (2025)
GDP: USD 1.8tn (2025)
GDP trên đầu người: USD 66,352 (2025)
Tiền tệ: Đô- la Úc (AUD)
Ngân hàng trung ương: Ngân hàng Dự trữ Úc
Đánh giá tín dụng: S&P AAA (stable) · Moody's Aaa (stable) · Fitch AAA (stable) (as of August 2026)

Một nền kinh tế xuất khẩu hàng hóa có thu nhập cao bán quặng sắt, than đá và LNG chủ yếu cho Đông Á, với Sydney là một trung tâm tài chính lớn của châu Á-Thái Bình Dương và một trong những hồ bơi nghỉ hưu lớn nhất thế giới.

Ngân hàng

Giấy phép của tổ chức nhận tiền gửi được ủy quyền (ADI), đường dẫn trực tiếp

Vốn tối thiểu10,4 triệu đô-la.

Thời gianKhông công bố

Thẩm quyềnAPRA

Vốn ban đầu ngay trước khi cấp giấy phép của chi phí hoạt động dự báo cao hơn trong chín tháng tiếp theo hoặc AUD 15 triệu; yêu cầu vốn cẩn thận liên tục của opex dự đoán cao nhất sáu tháng, AUD 10 triệu hoặc số tiền dựa trên RWA (APRA new entrants framework)

Luật: Banking Act 1959 (Cth), s 9
Hộ chiếu: Không có hộ chiếu; các ngân hàng nước ngoài có thể nộp đơn xin giấy phép ADI (chi nhánh) ngoại quốc giới hạn trong tiền gửi bán buôn

Khiến thức cơ bản

Đối tác sớm với APRA trước khi nộp đơn
Các công cụ vốn được xem là vốn điều lệ (cổ phần thông thường hạng 1)
Kế hoạch kinh doanh đáng tin cậy, quản trị, phù hợp và người thích hợp và khung quản lý rủi ro
Thỏa mãn toàn bộ khung kiểm soát của ADI từ cấp phép
Sử dụng các từ ngân hàng, ngân hàng hoặc ngân hàng đòi hỏi tình trạng ADI hoặc APRA đồng ý

Sources(3)

APRA: Licensing guidelines for authorised deposit-taking institutions · checked 2026-10-07
APRA: Information paper, ADIs: New entrants, a pathway to sustainability · checked 2026-10-07
APRA: Guidelines on licensing locally-incorporated ADIs · checked 2026-10-07

Ngân hàng

Giấy phép ADI hạn chế (đường dẫn hạn chế)

Vốn tối thiểu2,1 triệu đô-la.

Thời gianKhông công bố

Thẩm quyềnAPRA

Vốn của AUD 3 triệu cộng với một dự trữ giải quyết (thường là AUD 1 triệu) hoặc 20% tài sản điều chỉnh

Luật: Banking Act 1959 (Cth), s 9 (licence with conditions)
Hộ chiếu: Không cấp hộ chiếu

Khiến thức cơ bản

Pha hạn chế kéo dài tối đa hai năm, sau đó thực thể phải đáp ứng đầy đủ khung cẩn trọng hoặc rời khỏi
Giới hạn tiền gửi AUD 2 triệu trong tổng số tài khoản được bảo vệ và AUD 250.000 cho mỗi cá nhân
Buôn bán ngân hàng hạn chế trong khi xây dựng khả năng và huy động vốn
Chiến lược đáng tin cậy để trở thành một ADI đầy đủ và kế hoạch rời khỏi
Không dự kiến tăng trưởng nhiều hơn 100 triệu AUD trong giai đoạn hạn chế

Sources(2)

APRA: Information paper, ADIs: New entrants, a pathway to sustainability · checked 2026-10-07
APRA: Licensing guidelines for authorised deposit-taking institutions · checked 2026-10-07

Tổ chức tiền điện tử

Giấy phép cung cấp tiện ích thanh toán mua (PPF) như một ADI

Vốn tối thiểuKhông công bố

Thời gianKhông công bố

Thẩm quyềnAPRA

Luật: Banking Act 1959 (Cth); Payment Systems (Regulation) Act 1998; APRA Prudential Standard APS 610
Hộ chiếu: Không cấp hộ chiếu

Khiến thức cơ bản

Cơ sở lưu trữ giá trị có sẵn rộng rãi có thể đổi lấy theo yêu cầu cần APRA ủy quyền như một nhà cung cấp PPF
Phải là một công ty con được thành lập tại địa phương; các chi nhánh ADI nước ngoài không thể cung cấp PPF
Tuân thủ từ đầu với các tiêu chuẩn cẩn thận của ADI áp dụng cho các nhà cung cấp PPF
Các cơ sở nhỏ hơn hoặc có mục đích hạn chế thường được bao phủ bởi một ASIC AFSL hoặc miễn trừ thay vào đó

Sources(1)

APRA: Guidelines on authorisation of providers of purchased payment facilities · checked 2026-10-07

Nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP)

Giấy phép dịch vụ tài chính Úc cho các cơ sở thanh toán không tiền mặt

Vốn tối thiểuKhông công bố

Thời gianKhông công bố

Thẩm quyềnASIC

Luật: Corporations Act 2001 (Cth), s 911A; non-cash payment facility is a financial product (s 763D)
Hộ chiếu: Không cấp hộ chiếu

Khiến thức cơ bản

Các yêu cầu tài chính cơ bản theo RG 166: khả năng trả nợ, tài sản ròng dương và nhu cầu tiền mặt; ít nhất AUD 50.000 trong các quỹ lưu động thặng dư nếu giữ tiền hoặc tài sản của khách hàng trên mức giới hạn được đặt ra
Khả năng tổ chức thông qua các nhà quản lý có trách nhiệm được bổ nhiệm
Quản lý rủi ro tài chính, công nghệ và nhân lực đầy đủ
Giải quyết tranh chấp (AFCA thành viên) và các thỏa thuận bồi thường
Một số stablecoin được ASIC xử lý như các cơ sở thanh toán không tiền mặt (INFO 225)

Sources(2)

ASIC: RG 166 AFS licensing: Financial requirements · checked 2026-10-07
ASIC: INFO 225 Digital assets: Financial products and services · checked 2026-10-07

Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP)

AFSL và cấp phép thị trường cho các sản phẩm và dịch vụ tài sản số (ASIC INFO 225), cộng với đăng ký AUSTRAC

Vốn tối thiểuKhông công bố

Thời gianKhông công bố

Thẩm quyềnASIC (dịch vụ sản phẩm tài chính); AUSTRAC (AML/CTF đăng ký)

Luật: Corporations Act 2001 (Cth), Ch 7; Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (Cth)
Hộ chiếu: Không cấp hộ chiếu

Khiến thức cơ bản

Các tài sản kỹ thuật số là các sản phẩm tài chính (ví dụ như nhiều token bao bì và stablecoins mang lại lợi nhuận) cần một AFSL và, cho các địa điểm giao dịch, giấy phép thị trường
ASIC chấp nhận một sự kết hợp của các nhà quản lý có trách nhiệm về năng lực quy định và tài sản số như là một phương pháp chuyển tiếp.
ASIC class relief for distributors of eligible stablecoins and wrapped tokens (Instrument 2025/867) Bản mẫu:Stablecoin
Nhà giao dịch phải đăng ký với AUSTRAC và chạy một chương trình AML/CTF

Sources(1)

ASIC: INFO 225 Digital assets: Financial products and services (updated October 2025) · checked 2026-10-07

Công ty đầu tư

Giấy phép Dịch vụ Tài chính Úc (thương mại, tư vấn, quản lý, các kế hoạch đầu tư được quản lý)

Vốn tối thiểu35 ngàn đô.

Thời gianKhông công bố

Thẩm quyềnASIC

Phân biệt theo hoạt động dưới RG 166; ví dụ, điều chỉnh các quỹ dư thừa lưu động của AUD 50.000 cộng với 5% các khoản nợ điều chỉnh giữa AUD 1 triệu và AUD 100 triệu cho người được cấp phép cần phải đáp ứng thử nghiệm ASLF

Luật: Corporations Act 2001 (Cth), s 911A and s 912A
Hộ chiếu: Không cấp hộ chiếu

Khiến thức cơ bản

Hiệu quả, trung thực và công bằng
Quản lý có trách nhiệm với kiến thức và kỹ năng liên quan
Điều kiện tài chính theo RG 166 phù hợp với các hoạt động được cấp phép
AFCA thành viên và các thỏa thuận bồi thường cho khách hàng bán lẻ

Sources(1)

ASIC: RG 166 AFS licensing: Financial requirements · checked 2026-10-07

Nhà môi giới FX

AFSL cho phát hành phái sinh bán lẻ OTC (FX và CFD margin)

Vốn tối thiểu694 ngàn đô-la.

Thời gianKhông công bố

Thẩm quyềnASIC

Tài sản hữu hình ròng lớn hơn AUD 1 triệu hoặc 10% doanh thu trung bình, giữ 50% tiền mặt hoặc tương đương tiền mặt và 50% tài sản lưu động

Luật: Corporations Act 2001 (Cth), s 911A; ASIC Corporations (Financial Requirements for Retail OTC Derivative Issuers) Instrument 2022/705
Hộ chiếu: Không cấp hộ chiếu

Khiến thức cơ bản

Dự đoán dòng tiền 12 tháng mỗi quý, được chấp thuận bởi hội đồng quản trị
Báo cáo NTA với các kích hoạt báo cáo
Điều kiện kiểm toán tùy chỉnh
Điều hành tiền của khách hàng và các nghĩa vụ quản lý sản phẩm

Sources(1)

ASIC: RG 166 AFS licensing: Financial requirements, Appendix 8 · checked 2026-10-07

Người giám sát

Ai điều khiển?

Cơ quan Quản lý Bảo mật Úc (A)PRA) · trang webNgân hàng, tổ chức tiền điện tử, bảo hiểm
Ủy ban chứng khoán và đầu tư Úc (ASIC) trang webNhà cung cấp dịch vụ thanh toán, nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs), Công ty đầu tư, môi giới FX
Trung tâm báo cáo và phân tích giao dịch Úc (AUSTRAC) trang webNhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs), nhà cung cấp dịch vụ thanh toán
Cơ quan Truyền thông và Truyền thông Úc (ACMA) trang webGame trực tuyếnName

Reforms: as at ASIC's October 2025 update of INFO 225, the Government was consulting on exposure draft legislation to create digital asset platform and tokenised custody platform financial products, and on a new licensing framework for payment service providers that would cover certain stablecoins; Chúng tôi không xác nhận liệu nó đã được ban hành hay bắt đầu từ 2026-10-07. Các trang AUSTRAC không thể được tải, vì vậy chi tiết đăng ký và thời gian sửa đổi 2024 AML/CTF cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo đã không được xác minh. Trò chơi: theo Đạo luật Cờ bạc tương tác 2001, được quản lý bởi ACMA, các trò chơi kiểu sòng bạc trực tuyến và cá cược thể thao trực tuyến có thể không được cung cấp cho người Úc; cá cược trực tuyến và xổ số được cấp phép bởi các bang và lãnh thổ. Giấy phép ADI không có thời gian quy định; Căn bản vốn ban đầu của APRA là AUD 15 triệu đến từ khung người tham gia mới hơn là luật pháp.

Thông tin chung

Về Úc

Biên giới tự nhiên của Trái Đất.

Tình trạng: Nhà nước có chủ quyền
Thủ đô: Canberraaustralia. kgm
Thành phố lớn nhất: Melbourne.
Diện tích: 7,741,220 km²
Tiếng chính thức: Tiếng Anh
Mua thời gian: UTC+10:00 (UTC+11:00 vào mùa hè); thủ đô; lục địa trải dài từ UTC+08:00 đến UTC+10:00

Xuất khẩu chính

quặng sắt
than
khí tự nhiên
vàngcolor
khoáng vật

Đối tác xuất khẩu chính

Trung QuốcName
Nhật Bản
Hàn Quốc
Ấn Độ
Đài Loan

Sources for the country information(9)

Country information checked 9 October 2026. Licensing data updated 7 October 2026. Chỉ thông tin, không phải tư vấn pháp lý; yêu cầu thay đổi. Thông báo quy định.

Sources for the licensing information(4)

Labuan FSA: FATF Publication on Global ML/TF/PF Risk, June 2026 · checked 2026-10-07
FATF: Jurisdictions under Increased Monitoring, 19 June 2026 · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Commission Delegated Regulation (EU) 2026/46 · checked 2026-10-07
European Commission: EU list of non-cooperative jurisdictions, update 17 February 2026 · checked 2026-10-07