Trang này đã được dịch tự động từ tiếng Anh và chưa được kiểm tra bởi một nhà dịch. Các thuật ngữ pháp lý có thể không chính xác. Phiên bản tiếng Anh là phiên bản có thẩm quyền. Đọc trang này bằng tiếng Anh
Hãy nói chuyện với cố vấn.

Châu Âu (EU)

Đức

Đức là thị trường kinh tế và ngân hàng lớn nhất của Liên minh châu Âu, với Frankfurt là trụ sở của ECB và một trung tâm chính cho ngân hàng, chứng khoán và thanh toán.BaFin cấp giấy phép và giám sát hầu hết các công ty tài chính, làm việc với Deutsche Bundesbank, trong khi ECB cấp giấy phép ngân hàng.

Cờ nguy hiểmTiêu chuẩn
FATFKhông liệt kê
Danh sách EU AML rủi ro caoKhông liệt kê
Danh sách thuế EUKhông liệt kê
Chế độ giấy phép6
Tiền tệEuro
Xếp hạng S&PAAA
Cuộc bầu cử tiếp theođến năm 2029

Germany is not on the FATF grey or black lists (plenary of 19 June 2026); Là một quốc gia thành viên EU, nó nằm ngoài phạm vi danh sách các nước thứ ba có rủi ro cao của EU (Delegated Reg. 2016/1675, consolidated 29 January 2026) and the EU tax list (Annex I, updated 17 February 2026). Checked 7 October 2026.

Chính phủ và chính trị

Chính phủ
Liên bang cộng hòa nghị viện
Tổng thống Liên bang
Frank-Walter Steinmeier · since March 2017
Liên bang Chancellor
Friedrich Merz (Liên minh Dân chủ Thiên chúa giáo (CDU))
Các đảng cầm quyền
Liên minh Dân chủ Thiên chúa giáo (CDU), Liên minh Xã hội Thiên chúa giáo (CSU), Đảng Dân chủ Xã hội (SPD)
Cuộc bầu cử cuối cùng
Federal (Bundestag) election, 23 February 2025
Cuộc bầu cử tiếp theo
Bầu cử liên bang (Bundestag), đến hạn vào ngày 2029. The Federal Convention elects Steinmeier's successor as Federal President on 30 January 2027 Bản mẫu:Tổng thống Đức
Lập pháp
Bundestag (630 ghế); Bundesrat đại diện cho 16 bang liên bang
Hệ thống pháp lý
Luật dân sự

Nền kinh tế và tài chính

Dân số
83.5m (2025)
GDP
USD 5tn (2025)
GDP trên đầu người
Dân số: 60.439 người (2025).
Tiền tệ
Euro (EUR), euro (lãng, được quản lý bởi ECB như là một phần của hệ thống châu Âu)
Ngân hàng trung ương
Deutsche Bundesbank (một phần của Eurosystem)
Đánh giá tín dụng
S&P AAA (stable) · Moody's Aaa (stable) · Fitch AAA (stable) (as of May 2026)

Nền kinh tế lớn nhất châu Âu, được thúc đẩy bởi xuất khẩu ô tô, kỹ thuật và hóa chất; Frankfurt là nơi có Ngân hàng Trung ương châu Âu, BaFin và Deutsche Börse và là trung tâm ngân hàng chính của khu vực euro.

Ngân hàng

Giấy phép kinh doanh ngân hàng (CRR tổ chức tín dụng)

Vốn tối thiểu5,6 triệu đô-la.
Thời gianBaFin phải quyết định trong vòng 6 tháng của các tài liệu đầy đủ (KWG § 33(4)); CRD Điều 15 quy định thời hạn là 12 tháng kể từ ngày nhận hồ sơ.
Thẩm quyềnECB theo đề nghị của BaFin

Ít nhất 5 triệu euro vốn ban đầu trong cổ phần thông thường hạng 1 cho các tổ chức tín dụng CRR (KWG § 33(1) số 1 d)

Luật
Kreditwesengesetz (KWG) §§ 32 and 33; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM) art. 14
Hộ chiếu
Có: hộ chiếu EU dưới CRD (Điều 33 đến 39) cho các chi nhánh và dịch vụ xuyên biên giới
Khiến thức cơ bản
  • Trụ sở chính và trụ sở đăng ký tại Đức (KWG § 33(1))
  • Ít nhất hai giám đốc điều hành toàn thời gian có khả năng tin cậy và chuyên nghiệp
  • Người nắm giữ cổ phần đáng kể
  • Kế hoạch kinh doanh với cấu trúc tổ chức và kiểm soát nội bộ
Sources(4)
  1. Gesetze im Internet: Kreditwesengesetz (KWG) § 32 Erlaubnis · checked 2026-10-07
  2. Gesetze im Internet: Kreditwesengesetz (KWG) § 33 Versagung der Erlaubnis (initial capital, decision deadline) · checked 2026-10-07
  3. ECB Banking Supervision: Authorisation (licensing) · checked 2026-10-07
  4. EUR-Lex: Directive 2013/36/EU (CRD), Art. 12 initial capital and Art. 15 decision deadline (consolidated) · checked 2026-10-07
Tổ chức tiền điện tử

Giấy phép kinh doanh tiền điện tử (E-Geld-Institut)

Vốn tối thiểu392 ngàn đô-la.
Thời gianPSD2 Điều 12: quyết định trong vòng 3 tháng kể từ khi hoàn thành đơn xin visa
Thẩm quyềnBaFin

Ít nhất 350.000 euro vốn ban đầu (ZAG § 12 số 3 d)

Luật
Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG) §§ 11 and 12
Hộ chiếu
Có: hộ chiếu EU dưới EMD2/PSD2 theo chi nhánh, đại lý, nhà phân phối hoặc cung cấp dịch vụ miễn phí
Khiến thức cơ bản
  • Quản lý đáng tin cậy và chuyên nghiệp với kinh nghiệm quản lý
  • Người nắm giữ cổ phần đáng tin cậy
  • Bảo vệ các khoản tiền của khách hàng (PSD2 Điều 10) và một khung AML
Sources(4)
  1. Gesetze im Internet: ZAG § 11 Erlaubnis für das Betreiben von E-Geld-Geschäften · checked 2026-10-07
  2. Gesetze im Internet: ZAG § 12 Versagung der Erlaubnis (initial capital) · checked 2026-10-07
  3. EUR-Lex: Directive 2009/110/EC (EMD2), Art. 4 initial capital and Art. 5 own funds · checked 2026-10-07
  4. EUR-Lex: Directive (EU) 2015/2366 (PSD2), Art. 7 initial capital and Art. 12 decision deadline · checked 2026-10-07
Nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP)

Giấy phép cung cấp dịch vụ thanh toán (Zahlungsinstitut)

Vốn tối thiểu140 ngàn đô.
Thời gianBaFin thông báo cho người nộp đơn trong vòng 3 tháng sau khi hoàn thành hồ sơ (ZAG § 10(3)).
Thẩm quyềnBaFin

125.000 euro cho các dịch vụ thanh toán từ 1 đến 5; 50.000 euro chỉ cho việc khởi động thanh toán; 20.000 euro chỉ cho chuyển tiền (ZAG § 12 số 3)

Luật
Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG) §§ 10 and 12
Hộ chiếu
Có: Hộ chiếu EU theo PSD2 Điều 28 (chi nhánh, đại diện hoặc cung cấp dịch vụ miễn phí)
Khiến thức cơ bản
  • Quản lý đáng tin cậy và chuyên nghiệp
  • Người nắm giữ cổ phần đáng tin cậy
  • Bảo vệ các khoản tiền của khách hàng (PSD2 Điều 10) và một khung AML
Sources(3)
  1. Gesetze im Internet: Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG) § 10 Erlaubnis für das Erbringen von Zahlungsdiensten · checked 2026-10-07
  2. Gesetze im Internet: ZAG § 12 Versagung der Erlaubnis (initial capital) · checked 2026-10-07
  3. EUR-Lex: Directive (EU) 2015/2366 (PSD2), Art. 7 initial capital and Art. 12 decision deadline · checked 2026-10-07
Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP)

Ủy quyền của nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (CASP) dưới MiCA

Vốn tối thiểu56 ngàn đô.
Thời gianMiCA Điều 63: 25 ngày làm việc để kiểm tra tính đầy đủ, sau đó là 40 ngày làm việc để quyết định về một yêu cầu hoàn chỉnh (thời gian có thể bị đình chỉ cho các yêu cầu thông tin)
Thẩm quyềnBaFin

MiCA Điều 67 và Phụ lục IV: 50.000 euro (lớp 1: thực hiện lệnh, đặt hàng, dịch vụ chuyển khoản, tiếp nhận và truyền tải, tư vấn, quản lý quỹ), 125.000 euro (lớp 2: thêm bảo quản và quản lý, và trao đổi cho các quỹ hoặc tài sản mã hóa khác), 150.000 euro (lớp 3: thêm hoạt động của một nền tảng giao dịch); hoặc một phần tư chi phí cố định năm trước nếu cao hơn

Luật
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Kryptomärkteaufsichtsgesetz (KMAG)
Hộ chiếu
Có: MiCA ủy quyền có thể được cấp hộ chiếu trên khắp EU/EEA bằng thông báo (MiCA Điều 65)
Khiến thức cơ bản
  • Trụ sở đăng ký tại quốc gia thành viên nơi ít nhất một phần của các dịch vụ được cung cấp, nơi quản lý hiệu quả trong EU và ít nhất một giám đốc cư trú ở EU (MiCA Điều 59(2)).
  • Cơ quan quản lý phù hợp và đúng đắn và cổ đông đủ điều kiện thích hợp
  • Bảo vệ và tách biệt các tài sản mã hóa của khách hàng và quỹ, xử lý khiếu nại, chính sách xung đột lợi ích
  • AML/CFT Quy định chuyển tiền (EU) 2023/1113 quy tắc đi lại
  • Người được cấp phép KWG và WpIG hiện tại có thể sử dụng một thủ tục đơn giản (KMAG § 50(3)).
Sources(4)
  1. Gesetze im Internet: Kryptomärkteaufsichtsgesetz (KMAG), table of contents · checked 2026-10-07
  2. Gesetze im Internet: KMAG § 50 Übergangsvorschrift nach Artikel 143 MiCA · checked 2026-10-07
  3. EUR-Lex: Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), Arts. 63, 67, 143 and Annex IV · checked 2026-10-07
  4. ESMA: List of grandfathering periods decided by Member States under Article 143(3) MiCA (version of May 2026) · checked 2026-10-07
Công ty đầu tư

Giấy phép công ty đầu tư (Wertpapierinstitut)

Vốn tối thiểu84k đô la.
Thời gianKhông công bố
Thẩm quyềnBaFin

75.000 euro (thương mại, quản lý quỹ đầu tư, tư vấn hoặc đặt mà không giữ tiền của khách hàng hoặc chứng khoán), 150.000 euro (các công ty khác), 750.000 euro (thương mại trên tài khoản riêng, bảo hiểm hoặc giao dịch OTF trên tài khoản riêng) (WpIG § 17)

Luật
Wertpapierinstitutsgesetz (WpIG) §§ 15 and 17; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Hộ chiếu
Có: MiFID II hộ chiếu (Điều 34 và 35) cho các dịch vụ và chi nhánh
Khiến thức cơ bản
  • Quản lý đáng tin cậy và chuyên nghiệp
  • Người nắm giữ cổ phần đáng kể
  • Tiền gửi và tiền lưu thông theo IFR
  • Các công ty rất lớn (30 tỷ Euro tài sản, giao dịch hoặc ký quỹ) cần giấy phép tổ chức tín dụng theo KWG § 32(1)
Sources(4)
  1. Gesetze im Internet: Wertpapierinstitutsgesetz (WpIG) § 15 Erlaubnis · checked 2026-10-07
  2. Gesetze im Internet: WpIG § 17 Anfangskapital · checked 2026-10-07
  3. Gesetze im Internet: Kreditwesengesetz (KWG) § 32 Erlaubnis · checked 2026-10-07
  4. EUR-Lex: Directive (EU) 2019/2034 (IFD), Art. 9 initial capital · checked 2026-10-07
Người điều hành trò chơi trực tuyến

Giấy phép cho poker trực tuyến và trò chơi máy đánh bạc ảo, và cho thể thao trên mạng và cá cược ngựa

Vốn tối thiểuKhông công bố
Thời gianKhông công bố
Thẩm quyềnGemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL), competent since 1 January 2023
Luật
Glücksspielstaatsvertrag 2021 (GlüStV 2021): §§ 22a and 22b (virtual slots, online poker), § 21 (sports betting), § 27 (horse betting), with §§ 4 to 4c and § 27f(1)
Hộ chiếu
Không: chỉ cho phép quốc gia; các nhà khai thác được cấp giấy phép được liệt kê trong danh sách trắng GGL
Khiến thức cơ bản
  • Các ứng dụng riêng biệt cho mỗi loại trò chơi sử dụng các mẫu và tuyên bố GGL bắt buộc
  • Kết nối với các hệ thống IT giám sát bắt buộc, bao gồm LUGAS và tập tin loại trừ người chơi (Spielersperrdatei)
  • Mỗi loại cá cược thể thao phải được phép trước (GlüStV § 21(5)).
  • Cược ngựa bởi nhà cái cũng cần giấy phép theo Rennwett- und Lotteriegesetz
Sources(2)
  1. GGL: Online-Poker und virtuelle Automatenspiele (licensing information) · checked 2026-10-07
  2. GGL: Sport- und Pferdewetten im Internet (licensing information) · checked 2026-10-07
Người giám sát

Ai điều khiển?

  • Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) · websiteBanks, E-money institutions, Payment service providers, Investment companies, Virtual asset service providers (VASPs)
  • Deutsche Bundesbank (Bundesbank) · websiteBanks
  • Ngân hàng Trung ương châu Âu (Single Supervisory Mechanism) (ECB) · trang webNgân hàng.
  • Liên đoàn bóng đá quốc gia Thái Lan (GGL) trang webGame trực tuyếnName

MiCA: Đức áp dụng một giai đoạn chuyển tiếp 12-tháng; Theo KMAG § 50 được coi là tiếp tục cho phép cho doanh nghiệp mã hóa hiện có hết hạn sớm nhất vào cuối tháng 31 Tháng mười hai 2025. Trò chơi bàn sòng bạc trực tuyến không nằm trong số các loại giấy phép GGL được liệt kê trên các trang tham khảo; tình trạng của họ chưa được xem xét ở đây. Lệ phí ứng dụng GGL không được nêu trên các trang tham khảo. Các tổ chức thanh toán, các tổ chức tiền điện tử và các công ty đầu tư được giám sát bởi BaFin với việc theo dõi liên tục của Bundesbank.

Thông tin chung

Về Đức

Đức trên quả cầu
Bản đồ Đức Berlín
Biên giới tự nhiên của Trái Đất.
Tình trạng
Nhà nước có chủ quyền
Thủ đô
Berlín
Diện tích
357.022 km²
Tiếng chính thức
Đức
Mua thời gian
UTC+01:00 (UTC+02:00 vào mùa hè)

Xuất khẩu chính

  • xe
  • phần xe
  • dược phẩm đóng gói
  • máy móc
  • sản phẩm nhựa
  • vaccine

Đối tác xuất khẩu chính

  • Hoa Kỳ
  • Pháp
  • Hà LanName
  • Trung QuốcName
  • ÝName
Sources for the country information(8)

Country information checked 9 October 2026. Licensing data updated 7 October 2026. Chỉ thông tin, không phải tư vấn pháp lý; yêu cầu thay đổi. Thông báo quy định.

Sources for the licensing information(23)
  1. Gesetze im Internet: Kreditwesengesetz (KWG) § 32 Erlaubnis · checked 2026-10-07
  2. Gesetze im Internet: Kreditwesengesetz (KWG) § 33 Versagung der Erlaubnis (initial capital, decision deadline) · checked 2026-10-07
  3. Gesetze im Internet: Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG) § 10 Erlaubnis für das Erbringen von Zahlungsdiensten · checked 2026-10-07
  4. Gesetze im Internet: ZAG § 11 Erlaubnis für das Betreiben von E-Geld-Geschäften · checked 2026-10-07
  5. Gesetze im Internet: ZAG § 12 Versagung der Erlaubnis (initial capital) · checked 2026-10-07
  6. Gesetze im Internet: Wertpapierinstitutsgesetz (WpIG) § 15 Erlaubnis · checked 2026-10-07
  7. Gesetze im Internet: WpIG § 17 Anfangskapital · checked 2026-10-07
  8. Gesetze im Internet: Kryptomärkteaufsichtsgesetz (KMAG), table of contents · checked 2026-10-07
  9. Gesetze im Internet: KMAG § 50 Übergangsvorschrift nach Artikel 143 MiCA · checked 2026-10-07
  10. GGL: Online-Poker und virtuelle Automatenspiele (licensing information) · checked 2026-10-07
  11. GGL: Sport- und Pferdewetten im Internet (licensing information) · checked 2026-10-07
  12. ECB Banking Supervision: Authorisation (licensing) · checked 2026-10-07
  13. EUR-Lex: Directive 2013/36/EU (CRD), Art. 12 initial capital and Art. 15 decision deadline (consolidated) · checked 2026-10-07
  14. EUR-Lex: Directive 2009/110/EC (EMD2), Art. 4 initial capital and Art. 5 own funds · checked 2026-10-07
  15. EUR-Lex: Directive (EU) 2015/2366 (PSD2), Art. 7 initial capital and Art. 12 decision deadline · checked 2026-10-07
  16. EUR-Lex: Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), Arts. 63, 67, 143 and Annex IV · checked 2026-10-07
  17. EUR-Lex: Directive (EU) 2019/2034 (IFD), Art. 9 initial capital · checked 2026-10-07
  18. ESMA: List of grandfathering periods decided by Member States under Article 143(3) MiCA (version of May 2026) · checked 2026-10-07
  19. FATF: Jurisdictions under Increased Monitoring, 19 June 2026 (FATF site blocks automated access; content confirmed via official government notices below) · checked 2026-10-07
  20. Insurance Commission of The Bahamas: notice reproducing FATF Public Statement of 19 June 2026 on Jurisdictions under Increased Monitoring · checked 2026-10-07
  21. New Zealand Department of Internal Affairs: FATF jurisdictions under increased monitoring and call for action, June 2026 · checked 2026-10-07
  22. EUR-Lex: Commission Delegated Regulation (EU) 2016/1675, consolidated version of 29 January 2026 · checked 2026-10-07
  23. European Commission Representation in Luxembourg: EU updates its list of non-cooperative jurisdictions for tax purposes (17 February 2026) · checked 2026-10-07