Trang này đã được dịch tự động từ tiếng Anh và chưa được kiểm tra bởi một nhà dịch. Các thuật ngữ pháp lý có thể không chính xác. Phiên bản tiếng Anh là phiên bản có thẩm quyền. Đọc trang này bằng tiếng Anh
México có hệ thống tài chính lớn thứ hai ở Mỹ Latinh. Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) cấp phép cho các ngân hàng, công ty chứng khoán và các tổ chức tài chính. Banco de México viết các quy tắc thanh toán và tài sản ảo và phải đưa ra ý kiến hoặc chấp thuận về các ủy quyền chính. 2018 Ley Fintech đã tạo ra giấy phép cho các tổ chức quỹ thanh toán điện tử và nền tảng tài trợ cộng đồng.
Cờ nguy hiểmTiêu chuẩn
FATFKhông liệt kê
Danh sách EU AML rủi ro caoKhông liệt kê
Danh sách thuế EUKhông liệt kê
Chế độ giấy phép7
Tiền tệMXN
Xếp hạng S&PBBB
Cuộc bầu cử tiếp theo6 June 2027
Mexico is not on the FATF grey or black lists after the 19 June 2026 plenary (no October 2026 plenary outcome yet). It is not on the EU high-risk third country list (Delegated Regulation (EU) 2016/1675 as last amended by Delegated Regulations (EU) 2026/46 and 2026/83, in force 29 January 2026). It is in neither Annex I nor Annex II of the EU tax list revised by Council conclusions of 9 October 2026. Checked 13 October 2026.
Chính phủ và chính trị
Chính phủ
Liên bang cộng hòa tổng thống
Tổng thống
Claudia Sheinbaum · since October 2024
Tổng thống
Claudia Sheinbaum (Morena (Phong trào Tái sinh Quốc gia))
Các đảng cầm quyền
Morena (Phong trào Tái sinh Quốc gia), Đảng Xanh của México (PVEM), Đảng Lao động (PT)
Cuộc bầu cử cuối cùng
General (presidential and congressional), 2 June 2024
Cuộc bầu cử tiếp theo
Federal midterm (Chamber of Deputies) with 17 governorships, 6 June 2027. INE opened the federal electoral process on 10 September 2026. Tất cả 500 đại biểu được bầu. Tổng thống phục vụ một nhiệm kỳ 6-năm duy nhất đến 2030.
Lập pháp
Quốc hội Liên bang: hai viện; Hạ viện 500 ghế, Thượng viện 128 ghế. liên minh Morena, PVEM và PT nắm giữ đa số hợp lệ trong Hạ viện.
Hệ thống pháp lý
Luật dân sự
Nền kinh tế và tài chính
Dân số
133.4m (2025)
GDP
USD 1.8tn (2025)
GDP trên đầu người
Dân số: 13.759 người (2025).
Tiền tệ
Peso Mexico (MXN), trôi tự do
Ngân hàng trung ương
Ngân hàng Trung ương Mexico (tiếng Tây Ban Nha)
Đánh giá tín dụng
S&P BBB (negative) · Moody's Baa3 (stable) · Fitch BBB- (stable) (as of May 2026)
Các ngân hàng được giám sát bởi Ủy ban Ngân hàng và Chứng khoán Quốc gia (CNBV), và Banxico điều hành chính sách tiền tệ.
Ngân hàng
Ngân hàng thương mại được thành lập và hoạt động theo quy định của pháp luật về ngân hàng thương mại.
Vốn tối thiểu90 triệu UDIs cho một ngân hàng mà điều lệ cho phép tất cả các hoạt động trong nghệ thuật. 46 của luật (LIC art. 19; Nghệ thuật. 2, I and IV). Một ngân hàng giới hạn trong các hoạt động được liệt kê trong CUB art. 2, II cần 54 triệu UDIs. Không ngân hàng nào có thể có ít hơn 40% tổng số tiền (LIC art. 19). Capital must be paid in by the last business day of each year, at the UDI value of 31 December of the previous year.
Thời gianKhông công bố
Thẩm quyềnComisión Nacional Bancaria y de Valores, với ý kiến tích cực của Banco de México
90 triệu UDIs cho một ngân hàng mà điều lệ cho phép tất cả các hoạt động trong nghệ thuật. 46 của luật (LIC art. 19; Nghệ thuật. 2, I and IV). Một ngân hàng giới hạn trong các hoạt động được liệt kê trong CUB art. 2, II cần 54 triệu UDIs. Không ngân hàng nào có thể có ít hơn 40% tổng số tiền (LIC art. 19). Capital must be paid in by the last business day of each year, at the UDI value of 31 December of the previous year.
Luật
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 8, 9, 10, 19 and 46 Bis; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito (Circular Única de Bancos), art. 2
Hộ chiếu
Không có chế độ hộ chiếu.
Khiến thức cơ bản
Mexican sociedad anónima of fixed capital with its domicile in Mexico (điều 9)
Danh sách cổ đông với nguồn tài chính, ba năm báo cáo tài chính và bằng chứng về danh tiếng tốt (Điều 10, II)
Kế hoạch kinh doanh với nghiên cứu khả thi tài chính và các biện pháp an ninh (Điều 10, IV)
Đóng góp 10% vốn tối thiểu cho Ngân khố Liên bang (điều 10, V)
Không có cổ tức trong ba năm tài chính đầu tiên trừ khi vốn vượt quá yêu cầu (Điều 10, IV f)
Điều khoản riêng CNBV để bắt đầu hoạt động sau chuyến thăm kiểm tra (điều 46 Bis)
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ^ a ă â b c d đ e ê g h i “Bank of Vietnam”.
Vốn tối thiểuCùng mức tối thiểu như một ngân hàng trong nước: 90 triệu UDIs cho tất cả các hoạt động, hoặc 54 triệu UDIs cho tập hợp hạn chế của các hoạt động (LIC nghệ thuật. 19; Nghệ thuật. 2)
Thời gianKhông công bố
Thẩm quyềnComisión Nacional Bancaria y de Valores, sau khi nghe ngân hàng México
Tương tự như một ngân hàng trong nước: 90 triệu UDIs cho tất cả các hoạt động, hoặc 54 triệu UDIs cho tập hợp hạn chế của các hoạt động (LIC nghệ thuật. 19; Nghệ thuật. 2)
Luật
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 45-A to 45-G
Hộ chiếu
Không có chế độ hộ chiếu.
Khiến thức cơ bản
Tổ chức mẹ phải là một tổ chức tài chính từ một quốc gia có hiệp ước hoặc thỏa thuận với Mexico cho phép các công ty con (điều 45-A)
Bố mẹ phải thực hiện các hoạt động tương tự ở quê nhà (Điều 45-E)
Cổ phiếu loạt F phải chiếm ít nhất 51% vốn (Điều 45-G)
Cùng yêu cầu như một ngân hàng trong nước cộng thêm các quy định phụ thuộc của Secretaría de Hacienda (điều 45-B và 45-F)
Tổ chức tài chính quốc tế (International Financial Institution, IFI).
Vốn tối thiểu500.000 UDI cho một IFPE chỉ hoạt động bằng peso (điều 6). 700.000 UDI nếu nó cũng được cấp phép cho tài sản ảo, tiền tệ nước ngoài, hoạt động như một phòng thanh toán cho mạng lưới thanh toán, hoặc các sản phẩm phái sinh trên tài sản ảo (điều 7).
Thời gianCác giấy phép cần Comité Interinstitucional phải được quyết định trong vòng 180 ngày (Ley Fintech art.6).Cơ quan có thể mở rộng thời gian này lên đến một nửa theo yêu cầu của người nộp đơn.
Thẩm quyềnComisión Nacional Bancaria y de Valores, với sự đồng ý của Comité Interinstitucional (SHCP, Banco de México và CNBV)
500.000 UDI cho một IFPE chỉ hoạt động bằng peso (điều 6). 700.000 UDI nếu nó cũng được cấp phép cho tài sản ảo, tiền tệ nước ngoài, hoạt động như một phòng thanh toán cho mạng lưới thanh toán, hoặc các sản phẩm phái sinh trên tài sản ảo (điều 7).
Luật
Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech), arts. 6, 11, 22 to 29 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 9
Hộ chiếu
Không có chế độ hộ chiếu.
Khiến thức cơ bản
Sociedad anónima Mexico có trụ sở tại México (Điều 36)
Kế hoạch kinh doanh, chính sách tách quỹ khách hàng, an ninh IT và AML Chính sách (Điều 39)
Thông tin cổ đông và giám đốc cho thấy danh tiếng tốt và lịch sử tín dụng ổn định (điều 39, XI và XII)
Bằng chứng sẵn sàng ít nhất 30 ngày làm việc trước khi bắt đầu; CNBV và Banco de México có thể kiểm tra (điều 40)
Không được trả lãi hoặc lợi nhuận cho khách hàng về số dư của họ (Điều 29)
Tiền gửi tiền mặt giới hạn ở 10,000 UDIs cho mỗi khách hàng mỗi tháng và rút tiền mặt tại 1,500 UDIs mỗi ngày (DCG art. 9)
Tổ chức tài trợ tập thể (IFC, crowdfunding institution)
Vốn tối thiểu500.000 UDI cho một IFC được cấp phép cho một loại hoạt động trong peso (điều 6). 700.000 UDI cho hai hoặc nhiều loại, hoặc cho các hoạt động trong tài sản ảo hoặc tiền tệ nước ngoài (điều 7).
Thời gianQuyết định trong 180 ngày khi Comité Interinstitucional phải đồng ý (Ley Fintech art. 6)
Thẩm quyềnComisión Nacional Bancaria y de Valores, với sự đồng ý của Comité Interinstitucional
500.000 UDI cho một IFC được cấp phép cho một loại hoạt động trong peso (điều 6). 700.000 UDI cho hai hoặc nhiều loại, hoặc cho các hoạt động trong tài sản ảo hoặc tiền tệ nước ngoài (điều 7).
Luật
Ley Fintech, arts. 6, 15, 16 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 8
Hộ chiếu
Không có chế độ hộ chiếu.
Khiến thức cơ bản
Ba loại hoạt động: nợ, cổ phần, và đồng sở hữu hoặc quyên góp tiền bản quyền (điều 16)
Hoạt động được thực hiện bằng peso trừ khi Banco de México cho phép tiền tệ nước ngoài hoặc tài sản ảo (điều 16).
Các chứng khoán được cung cấp không thể đăng ký trong Registro Nacional de Valores (điều 16)
Kế hoạch điều chỉnh khuyến khích phải được mô tả trong hồ sơ (Điều 39, XV)
Cùng yêu cầu về doanh nghiệp, quản trị và AML như các tổ chức fintech khác (điều 36 và 39)
Virtual asset exchange and custody as a vulnerable activity Bản mẫu:Công nghệ thông tin
Vốn tối thiểuKhông công bố
Thời gianKhông công bố
Thẩm quyềnSecretaría de Hacienda y Crédito Público (AML đăng ký và thông báo); Banco de México (hoạt động tài sản ảo của ngân hàng và các tổ chức fintech)
Luật
Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, arts. 17, XVI and 18 (as reformed by decree published 16 July 2025); Ley Fintech, arts. 30 to 34; Banco de México Circular 4/2019, rule 3
Hộ chiếu
Không có chế độ hộ chiếu.
Khiến thức cơ bản
Không có giấy phép cho nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo
Các công ty phi tài chính trao đổi, quản lý hoặc chuyển giao tài sản ảo cho khách hàng thực hiện một hoạt động dễ bị tổn thương (Điều 17, XVI)
Điều này bao gồm các hoạt động với công dân Mexico được thực hiện từ một thẩm quyền khác (điều 17, XVI)
Họ phải đăng ký trong Padrón của các hoạt động dễ bị tổn thương thông qua cổng chính thức (điều 18, IV Bis)
Họ phải xác định tất cả khách hàng và giữ hồ sơ trong ít nhất mười năm (Điều 18)
Thông báo là do các hoạt động của khách hàng gấp 210 lần UMA hàng ngày hoặc hơn, hoặc phí gấp 4 lần UMA hàng ngày hoặc hơn (Điều 17, XVI)
Ngân hàng và các tổ chức Fintech chỉ có thể sử dụng tài sản ảo cho hoạt động nội bộ, với sự chấp thuận trước của Banco de México (Circular 4/2019, quy định 3)
Banco de México sẽ không ủy quyền cho các ngân hàng hoặc tổ chức tài chính cung cấp trao đổi, chuyển giao hoặc quản lý tài sản ảo trực tiếp cho khách hàng (Circular 4/2019, rule 3)
Cơ quan quản lý và điều hành thị trường chứng khoán Việt Nam (Bộ Tài chính).
Vốn tối thiểuVốn trả trước 3 triệu UDIs cho các công ty giới hạn trong tư vấn, bố trí và dịch vụ tương tự không thực hiện giao dịch (điều. 10, I). 9 triệu UDIs cho hầu hết các dịch vụ khác (nghệ thuật. 10, II). 12.5 triệu UDIs cho vay chứng khoán và các dịch vụ trong LMV nghệ thuật. 171, IV đến VI (nghệ thuật). 10, III).
Thời gianKhông công bố
Thẩm quyềnNgân hàng Nhà nước Việt Nam
Vốn trả trước của 3 triệu UDIs cho các công ty giới hạn trong tư vấn, phân bổ và dịch vụ tương tự không thực hiện giao dịch (điều. 10, I). 9 triệu UDIs cho hầu hết các dịch vụ khác (nghệ thuật. 10, II). 12.5 triệu UDIs cho vay chứng khoán và các dịch vụ trong LMV nghệ thuật. 171, IV đến VI (nghệ thuật). 10, III).
Luật
Ley del Mercado de Valores, arts. 113 to 117; Disposiciones de carácter general aplicables a las casas de bolsa, art. 10
Hộ chiếu
Không có chế độ hộ chiếu.
Khiến thức cơ bản
Sociedad anónima với các từ casa de bolsa trong tên của nó và địa chỉ ở México (điều 115, I)
Danh sách cổ đông với nguồn tài chính và chi tiết về giám đốc và quản lý (Điều 115, II)
Kế hoạch kinh doanh với an ninh IT, nghiên cứu tính khả thi và kiểm soát nội bộ (điều 115, III)
Quy tắc hành vi với các chính sách xung đột lợi ích (Điều 115, IV)
Đóng 10% vốn tối thiểu cho Ngân khố Liên bang (điều 115, V)
Chứng minh về vốn, quản lý phù hợp và cơ sở hạ tầng ít nhất 30 ngày làm việc trước khi bắt đầu (điều 116)
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (CNBV) trang webNgân hàng, tổ chức tiền điện tử, công ty đầu tư
Banco de México (Banxico) · websitebanks, E-money institutions, Virtual asset service providers (VASPs)
Bộ Tài chính và Ngân sách. (SHCP) trang webNhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs)
Số lượng vốn tại México được xác định bằng Unidades de Inversión (UDIs). UDI là một đơn vị tài khoản có chỉ số lạm phát được xuất bản bởi Banco de México. Nó không phải là tiền tệ. Số lượng được lưu trữ trong UDIs dưới mã ISO MXV, và không có con số peso được đưa ra. For banks, fintech institutions and broker-dealers, the minimum must be paid in by the last business day of each year at the UDI value of 31 December of the previous year. Ley de Instituciones de Crédito và Ley del Mercado de Valores không đặt ra thời hạn cho CNBV quyết định về việc cấp phép cho ngân hàng hoặc nhà môi giới, vì vậy các thời gian đó là vô hiệu. Không có phí đăng ký CNBV được xác nhận từ các nguồn chính thức, vì vậy các trường phí là rỗng. Tài sản ảo: Ley Fintech cho phép Banco de México quyết định các tài sản ảo mà các tổ chức fintech có thể sử dụng. Theo Circular 4/2019, Banco de México chỉ cho phép các hoạt động nội bộ, không phải dịch vụ khách hàng. In June 2021 the Banco de México, the SHCP and the CNBV stated that financial institutions are not authorised to offer virtual asset operations to the public. The July 2025 AML reform gave the SHCP twelve months to update its general rules; Liệu những quy tắc đó có được công bố hay không chưa được kiểm tra. Sociedades financieras populares, casas de cambio, transmisores de dinero, quản lý quỹ, bảo hiểm và giấy phép chơi game theo Ley Federal de Juegos y Sorteos không được bao gồm trong kiểm tra này.
Thông tin chung
Về Mexico
Biên giới tự nhiên của Trái Đất.
Tình trạng
Nhà nước có chủ quyền
Thủ đô
Thành phố Mexico
Diện tích
Diện tích: 1.964,375 km²
Tiếng chính thức
Tiếng Tây Ban Nha, Hơn 68 ngôn ngữ bản địa, bao gồm Nahuatl
Mua thời gian
UTC-06:00 (Mexico City, no daylight saving time since October 2022; Baja California và một số đô thị biên giới phía bắc theo thay đổi giờ của Hoa Kỳ)
Xuất khẩu chính
Máy tính và máy móc
Ô tô, xe tải và phụ tùng ô tô
Thiết bị điện và điện tử
Thiết bị quang học, kỹ thuật và y tế
Dầu thô và nhiên liệu khoáng sản
Đối tác xuất khẩu chính
Hoa Kỳ
CanadaName
Trung QuốcName
Đức
Hàn Quốc
Sources for the country information(19)
Country information checked 13 October 2026. Licensing data updated 13 October 2026. Chỉ thông tin, không phải tư vấn pháp lý; yêu cầu thay đổi. Thông báo quy định.
