Trang này đã được dịch tự động từ tiếng Anh và chưa được kiểm tra bởi một nhà dịch. Các thuật ngữ pháp lý có thể không chính xác. Phiên bản tiếng Anh là phiên bản có thẩm quyền. Đọc trang này bằng tiếng Anh
Tây Ban Nha là một trong những thị trường ngân hàng lớn nhất của khu vực euro, là nơi có nhiều tập đoàn ngân hàng quan trọng toàn cầu, với các khoản thanh toán và ngành công nghệ tài chính đang phát triển ở Madrid và Barcelona. Ngân hàng, các tổ chức thanh toán và tiền điện tử được cấp phép thông qua Banco de España (với ECB cho các ngân hàng), trong khi CNMV xử lý các công ty đầu tư và nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa.
Cờ nguy hiểmTiêu chuẩn
FATFKhông liệt kê
Danh sách EU AML rủi ro caoKhông liệt kê
Danh sách thuế EUKhông liệt kê
Chế độ giấy phép6
Tiền tệEuro
Xếp hạng S&PA+
Cuộc bầu cử tiếp theođến năm 2027
Spain is not on the FATF grey or black lists (plenary of 19 June 2026); Là một quốc gia thành viên EU, nó nằm ngoài phạm vi danh sách các nước thứ ba có rủi ro cao của EU (Delegated Reg. 2016/1675, consolidated 29 January 2026) and the EU tax list (Annex I, updated 17 February 2026). Checked 7 October 2026.
Chính phủ và chính trị
Chính phủ
Cộng hòa lập hiến
King
Felipe VI · since June 2014
Chủ tịch Chính phủ (Thủ tướng)
Pedro Sánchez (Đảng Công nhân Xã hội chủ nghĩa Tây Ban Nha (PSOE))
Các đảng cầm quyền
Đảng Công nhân Xã hội chủ nghĩa Tây Ban Nha (PSOE), Sumar
Cuộc bầu cử cuối cùng
General (parliamentary), 23 July 2023
Cuộc bầu cử tiếp theo
Tổng (nghị viện), dự kiến vào năm 2027. Sánchez đã nói rằng cuộc bầu cử sẽ được tổ chức vào năm 2027; thời hạn pháp lý rơi vào mùa hè năm 2027
Lập pháp
Cortes Generales: Quốc hội (350 ghế) và Thượng viện (265 ghế, 208 được bầu trực tiếp).
Hệ thống pháp lý
Hệ thống luật dân sự với các biến thể khu vực
Nền kinh tế và tài chính
Dân số
49.4m (2025)
GDP
USD 1.9tn (2025)
GDP trên đầu người
USD 38,290 (2025)
Tiền tệ
Euro (EUR)
Ngân hàng trung ương
Banco de España (một phần của Eurosystem)
Đánh giá tín dụng
S&P A+ (stable) · Moody's A3 (stable) · Fitch A (stable) (as of March 2026)
Nền kinh tế lớn thứ tư của khu vực euro và một trong những nền kinh tế phát triển nhanh nhất, được thúc đẩy bởi du lịch, dịch vụ, sản xuất ô tô và nông nghiệp, với các ngân hàng hoạt động quốc tế lớn như Santander và BBVA.
Ngân hàng
Ngân hàng thương mại (Bank of Commerce).
Vốn tối thiểu20,1 triệu đô-la.
Thời gianQuyết định trong 6 tháng sau khi nhận hoặc hoàn thành hồ sơ và trong bất kỳ trường hợp nào trong 12 tháng; im lặng có nghĩa là từ chối (RD 84/2015 art. 3(2)
Thẩm quyềnECB theo đề nghị của Banco de España
Vốn cổ phần ban đầu 18 triệu euro, được thanh toán đầy đủ bằng tiền mặt và bằng cổ phiếu đăng ký (RD 84/2015 art. 4(b)), cao hơn sàn EU là 5 triệu euro
Luật
Ley 10/2014 on credit institutions; Real Decreto 84/2015, arts. 3 (authorisation) and 4(b) (capital); Regulation (EU) No 1024/2013 art. 14
Hộ chiếu
Có: hộ chiếu EU dưới CRD (Điều 33 đến 39) cho các chi nhánh và dịch vụ xuyên biên giới
Khiến thức cơ bản
Tiền gửi tại ngân hàng Banco de España (hoặc nợ công đảm bảo) bằng 20% vốn cổ phần tối thiểu khi nộp đơn
Các giám đốc phù hợp và đúng đắn và các cổ đông đáng kể thích hợp
Kế hoạch kinh doanh, quản lý và sắp xếp kiểm soát nội bộ
Ủy quyền của nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (CASP) dưới MiCA
Vốn tối thiểu56 ngàn đô.
Thời gianMiCA Điều 63: 25 ngày làm việc để kiểm tra tính đầy đủ, sau đó là 40 ngày làm việc để quyết định về một yêu cầu hoàn chỉnh (thời gian có thể bị đình chỉ cho các yêu cầu thông tin)
Thẩm quyềnCNMV (Banco de España giám sát các nhà phát hành token tiền điện tử và token tham chiếu tài sản)
MiCA Điều 67 và Phụ lục IV: 50.000 euro (lớp 1: thực hiện lệnh, đặt hàng, dịch vụ chuyển khoản, tiếp nhận và truyền tải, tư vấn, quản lý quỹ), 125.000 euro (lớp 2: thêm bảo quản và quản lý, và trao đổi cho các quỹ hoặc tài sản mã hóa khác), 150.000 euro (lớp 3: thêm hoạt động của một nền tảng giao dịch); hoặc một phần tư chi phí cố định năm trước nếu cao hơn
Luật
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Ley 6/2023 designating the CNMV
Hộ chiếu
Có: MiCA ủy quyền có thể được cấp hộ chiếu trên khắp EU/EEA bằng thông báo (MiCA Điều 65)
Khiến thức cơ bản
Trụ sở đăng ký tại quốc gia thành viên nơi ít nhất một phần của các dịch vụ được cung cấp, nơi quản lý hiệu quả trong EU và ít nhất một giám đốc cư trú ở EU (MiCA Điều 59(2)).
Cơ quan quản lý phù hợp và đúng đắn và cổ đông đủ điều kiện thích hợp
Bảo vệ và tách biệt các tài sản mã hóa của khách hàng và quỹ, xử lý khiếu nại, chính sách xung đột lợi ích
AML/CFT Quy định chuyển tiền (EU) 2023/1113 quy tắc đi lại
Thời gianQuyết định trong vòng 6 tháng kể từ ngày nhận hoặc hoàn thành hồ sơ; sự im lặng có thể được coi là từ chối (Luật 6/2023 Điều 131(1)).
Thẩm quyềnCNMV.
IFD Điều 9: 75.000 euro (nhận và truyền tải, thực hiện, quản lý quỹ đầu tư, tư vấn, đặt không có cam kết của công ty, không có tiền khách hàng hoặc chứng khoán nắm giữ); 150.000 euro (các công ty khác); 750.000 euro (thương mại trên tài khoản riêng hoặc đảm bảo trên cơ sở cam kết của công ty)
Luật
Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, arts. 131 and 134; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Hộ chiếu
Có: MiFID II hộ chiếu (Điều 34 và 35) cho các dịch vụ và chi nhánh
Khiến thức cơ bản
Công ty, tài chính, quản lý và yêu cầu tổ chức nội bộ được quy định bởi luật lệ
Thành viên của quỹ bảo đảm đầu tư (fondo de garantía de inversión)
Giấy phép chung (licencia general) và giấy phép đơn lẻ cho trò chơi trực tuyến cấp bang
Vốn tối thiểuKhông công bố
Thời gianKhông công bố
Thẩm quyềnDGOJ (thực hiện các chức năng mà luật định cho Comisión Nacional del Juego)
Luật
Ley 13/2011 de regulación del juego, arts. 10 (general licences), 11 (singular licences), 13 (operators) and 49 (fees)
Phí
Phí đăng ký 10.000 euro cho mỗi giấy phép; 2.500 euro để nhập vào Tổng sổ đăng ký Giấy phép chơi game; phí quy định hàng năm là 0,75 trên một nghìn doanh thu tổng thể của trò chơi (Luật 13/2011 Điều 49(5)); số tiền có thể được thay đổi bởi Luật Ngân sách hàng năm
Hộ chiếu
Không: Giấy phép cá cược Tây Ban Nha là quốc gia
Khiến thức cơ bản
Giấy phép chung chỉ được cấp thông qua một cuộc gọi công khai (convocatoria); một cuộc gọi mới có thể được yêu cầu 18 tháng sau cuộc gọi trước đó cho cùng loại trò chơi
Người nộp đơn phải là một sociedad anonima với trò chơi như mục đích công ty duy nhất của nó, từ Tây Ban Nha hoặc EEA, với ít nhất một đại diện thường trực ở Tây Ban Nha
Kỹ thuật, kinh tế và tài chính; không có án phạt hình sự liên quan, phá sản hoặc trừng phạt nghiêm trọng
Mỗi loại trò chơi cần một giấy phép riêng biệt theo giấy phép chung; giấy phép chung có thời hạn 10 năm, có thể gia hạn thêm 10 năm.
Banco de España (BdE) · websiteBanks, E-money institutions, Payment service providers Bản mẫu:Công ty tài chính
Thị trường chứng khoán Việt Nam (CNMV) trang webCông ty đầu tư, nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs)
Ngân hàng Trung ương châu Âu (Single Supervisory Mechanism) (ECB) · trang webNgân hàng.
Tổng cục Thể thao (DGOJ) trang webGame trực tuyếnName
MiCA: Tây Ban Nha áp dụng toàn bộ giai đoạn chuyển tiếp 18-tháng; the CNMV states that it ended on 1 July 2026. Căn cứ vốn ngân hàng của Tây Ban Nha là EUR 18 triệu cao hơn nhiều so với mức tối thiểu của EU. Vốn ban đầu của công ty đầu tư được đặt theo quy định (Real Decreto thực hiện Ley 6/2023); Các con số được hiển thị là EU IFD tối thiểu và quy định quốc gia không được mở. Trò chơi trực tuyến ở cấp bang được cấp phép bởi DGOJ. Ngày của cuộc gọi giấy phép chung DGOJ gần đây nhất không được xác nhận.
Thông tin chung
Về Tây Ban Nha
Biên giới tự nhiên của Trái Đất.
Tình trạng
Nhà nước có chủ quyền
Thủ đô
Madridworld. kgm
Diện tích
505.370 km²
Tiếng chính thức
Tiếng Tây Ban Nha (Castilian), Catalan (đồng chính thức khu vực), Galician (đồng chính thức khu vực), Basque (đồng chính thức khu vực)
Mua thời gian
UTC+01:00 (UTC+02:00 vào mùa hè); Quần đảo Canary UTC+00:00
Xuất khẩu chính
xe
dược phẩm đóng gói
dầu thô tinh chế
Các bộ phận và phụ kiện xe hơi
quần áo
du lịch
Đối tác xuất khẩu chính
Pháp
Đức
Bồ Đào NhaName
ÝName
Vương quốc Anh
Sources for the country information(7)
Country information checked 9 October 2026. Licensing data updated 7 October 2026. Chỉ thông tin, không phải tư vấn pháp lý; yêu cầu thay đổi. Thông báo quy định.
