Типи ліцензій
Інститути електронних грошей
Випускати електронні гроші і керувати рахунками та картами, без позикових депозитів. Порівняно з 34 режимами. Цифри є законними мінімумами від кожного регулятора; реальні потреби у капіталі зазвичай більші.
| Юрисдикція | Ліцензія | Мінімальний капітал | Графік | Ризик |
|---|---|---|---|---|
| Австрія Європа (EU) | Ліцензія установи електронних грошей (ліцензія на випуск електронних грошей) FMA | EUR 350,000 | Процедура ZaDiG 2018 застосовується: рішення приймається протягом трьох місяців з моменту подачі повної заявки | Типовий |
| Бельгія Європа (ЕС) | Ліцензія як установа електронних грошей НББ | EUR 350,000 | NBB приймає рішення протягом 3 місяців з моменту підтвердження повноти файла і не пізніше ніж через 12 місяців після його надання | Типовий |
| Кіпр Європа (ЕС) | Уповноваження як установа електронних грошей CBC | EUR 350,000 | Три місяці з моменту подачі повної заявки (PSD2 ст. 12, застосовується до ЕМІ за EMD2 ст. 3(1)) | Типовий |
| Естонія Європа (ЕС) | Оперативна ліцензія установи електронних грошей Finantsinspektsioon | EUR 350,000 | Рішення впродовж 3 місяців з урахуванням всіх документів і даних, а не пізніше ніж через 6 місяців після подачі заявки | Типовий |
| Франція Європа (ЄС) | Акредитація як установи електронних грошей (Electronic Money Institution) ACPR | EUR 350,000 | Дозвіл видано протягом 3 місяців після заповнення файлу (ACPR) | Типовий |
| Німеччина Європа (ЕС) | Ліцензія на діяльність з електронних грошей (E-Geld-Institut) BaFin | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: рішення протягом 3 місяців після завершення подачі | Типовий |
| Ірландія Європа (ЕС) | Уповноваження установи електронних грошей Центральний банк Ірландії | EUR 350,000 | Стандарт обслуговування: стадія оцінки протягом 90 робочих днів (годинник зупиняється під час очікування на заявника); Центральний банк зауважує, що може знадобитися понад 12 місяців для того, щоб компанії надали всю інформацію | Типовий |
| Італія Європа (ЕС) | Авторизація установи електронних грошей (IMEL) Banca d'Italia | EUR 350,000 | PSD2 приклад. 12 (застосовується до ЕМІ через EMD2): рішення приймається протягом 3 місяців з моменту подачі повної заявки; Процедурний термін Banca d' Italia не був перевірений | Типовий |
| Литва Європа (ЄС) | Ліцензія установи електронних грошей (EMI) Радою Банку Литви | EUR 350,000 | 3 місяці з моменту заповнення заявки (2 місяці для ліцензії з обмеженою діяльністю EMI); час починається знову після надання додаткових документів | Типовий |
| Люксембург Європа (ЕС) | Авторизація установи електронних грошей (EMI) CSSF | EUR 350,000 | Рішення приймається впродовж 3 місяців з моменту подачі повної заявки і, у будь-якому випадку, протягом 12 місяців, в іншому випадку вважається відхиленим (ст. 24-3) | Типовий |
| Мальта Європа (ЕС) | Ліцензія фінансової установи на випуск електронних грошей (установа електронних грошей) MFSA | EUR 350,000 | MFSA має визначити впродовж трьох місяців після отримання офіційної повної заявки (FIR/01 параграфи 43-44) | Типовий |
| Нідерланди Європа (ЕС) | Авторизація установи електронних грошей DNB | EUR 350,000 | PSD2/EMD2 термін прийняття рішення 3 місяці з моменту подачі повної заявки; DNB зауважує, що може знадобитися більше трьох місяців, якщо інформації недостатньо | Типовий |
| Польща Європа (ЕС) | Авторизація як внутрішньої установи електронних грошей (krajowa instytucja pieniądza elektronicznego, KIPE) KNF | EUR 350,000 | КНФ приймає рішення протягом 3 місяців з моменту подачі повної заявки (ст. 62(2), застосовується до ЕМІ ст. 132b(3)) | Типовий |
| Португалія Європа (ЕС) | Авторизація установи електронних грошей Banco de Portugal | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: рішення протягом 3 місяців після завершення подачі | Типовий |
| Іспанія Європа (ЕС) | Уповноваження установи електронних грошей (entidad de dinero electrónico) Banco de España | EUR 350,000 | Рішення впродовж 3 місяців з дня отримання або завершення справи; мовчання означає відмову (RD 778/2012 ст. 1(2)) | Типовий |
| Гібралтар Європа (не ЄС) | Інститут електронних грошей (дозвіл частини 7) GFSC | EUR 350,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Острів Мен Європа (не ЄС) | Клас 8(4) ліцензія на послуги переказу грошей (випуск електронних грошей) IOMFSA | Not published | ВВMFSA стандартний термін служби 6 місяців з моменту завершення програми; довше, якщо програма не повна або виникають проблеми | Типовий |
| Ліхтенштейн Європа (не ЄС) | Ліцензія установи електронних грошей (Bewilligung als E-Geldinstitut) FMA Liechtenstein | EUR 350,000 | Рішення приймається протягом трьох місяців з дня отримання заявки або повної інформації (ст. 7( 3) EMA); відхилення, якщо все ще неповний через дванадцять місяців | Типовий |
| Швейцарія Європа (не ЄС) | Ліцензія FinTech (особи за ст. 1б BankA) FINMA | CHF 300,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Велика Британія Європа (не ЄС) | Уповноважений установа електронних грошей FCA | EUR 350,000 | FCA має визначити повний запит протягом 3 місяців і будь-який запит протягом 12 місяців з моменту отримання (EMRs 2011 reg. 9) | Типовий |
| Катар (QFC) Близький Схід | Ліцензія на надання платіжних послуг QCB, категорія I (випуск електронних грошей і придбання торговців) Центральний банк Катару | QAR 2,000,000 | Губернатор приймає рішення протягом 60 днів після виконання всіх умов ліцензування | Типовий |
| Об' єднані Арабські Емірати (на суходолі) Близький Схід | Ліцензія на об'єкти зберігання цінностей (SVF) Центральний банк ОАЕ | AED 15,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Міжнародний фінансовий центр Дубая (DIFC) emirates. kgm Близький Схід | Надання грошових послуг (випуск накопичених коштів), категорія 3C DFSA | USD 500,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Австралія Азія- Тихий океан | Уповноваження постачальника послуги купівлі-продажу (PPF) як ADI APRA | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Гонконг Азія- Тихий океан | Ліцензія на об'єкт зберігання цінностей (SVF) HKMA | HKD 25,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Японія Азійсько-Тихоокеанський регіон | Видавець передоплачених платіжних інструментів для бізнесу третіх осіб (реєстрація) FSA (через місцеве фінансове бюро) | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Філіппіни Азія- Тихий океан | Орган видання електронних грошей (EMI) BSP | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Сінгапур Азія- Тихий океан | Випуск електронних грошей за ліцензією MPI або SPI MAS | SGD 250,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Південна Корея Азія- Тихий океан | Дозвіл на випуск електронних грошей FSC | KRW 5,000,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Південна Корея Азія- Тихий океан | Реєстрація для видачі та управління електронними платіжними засобами FSC | KRW 2,000,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Болівія Америка і Карибський басейн | Компанія з мобільних платіжних послуг (mobile payment services company) Управління з нагляду за фінансовою системою | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 3,000,000 (art. 368). Capital may be paid in cash or in kind, but in-kind capital is limited to real estate and technology platforms used in the business. Additional capital must fund a trust that backs the electronic money in circulation (art. 373). | Не опубліковано | Високий ризик |
| Бразилія Америка та Карибський басейн | Електронні гроші (англ. electronic money) — платіжні засоби, що випускаються платіжними установами. Центральний банк Бразилії | BRL 9,200,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Чилі Америка і Карибський басейн | Банківські картки з передоплатою (non-bank prepaid card issuer) Comisión para el Mercado Financiero (реєстрація); Banco Central de Chile (правила) | CLF 25,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Мексика Америка і Карибський басейн | Institución de fondos de pago electrónico (IFPE, установа електронного платіжного фонду) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, за згодою Міжурядового комітету (SHCP, Banco de México і CNBV) | MXV 500,000 | Уповноваження, які потребують рішення Міжурядового комітету, повинні бути вирішені протягом 180 днів (стаття 6 Закону про фінансові технології). Орган може продовжити це до половини на запит заявника. | Типовий |
Список джерел наведено на сторінці кожної юрисдикції. Це лише інформація, а не юридичні поради.