หน้านี้ถูกแปลโดยอัตโนมัติจากภาษาอังกฤษ และยังไม่ได้ผ่านการตรวจสอบของนักแปล คำที่เกี่ยวข้องกับกฎหมายและกฎระเบียบอาจจะไม่ถูกต้อง ฉบับภาษาอังกฤษเป็นฉบับที่มีอำนาจ อ่านหน้านี้เป็นภาษาอังกฤษ
คุยกับที่ปรึกษา

ใบอนุญาต

ธนาคาร

รับเงินฝากและให้สินเชื่อ ใบอนุญาตที่ต้องการมากที่สุด กับการเข้าถึงอย่างลึกซึ้ง

49เปรียบเทียบอำนาจศาล
USD 100kระดับต่ำสุดตามกฎหมาย (ไม่ใช่ความจำเป็นจริง)
9 เดือนช่วงเวลาสูงสุดทั่วไป
17ระบอบที่มีพาสปอร์ต

เปรียบเทียบ

ทุนขั้นต่ำตามกฎหมาย, ข้างๆกัน.

มันเป็นจุดเริ่มต้นในการเปรียบเทียบ ไม่ใช่งบประมาณ

  1. บาฮามาสใบอนุญาตธนาคารและ/หรือทรัสต์ที่จำกัด (รวมถึงใบอนุญาตทรัสต์ผู้เสนอชื่อ)
    ดอลลาร์สหรัฐฯ 100kBSD 100,000
  2. Cayman IslandsCategory "A" banking licence
    USD 488kKYD 400,000
  3. Cayman IslandsCategory "B" banking licence (including restricted "B")
    USD 488kKYD 400,000
  4. South AfricaMutual bank registration
    USD 601kZAR 10,000,000
  5. British Virgin IslandsRestricted Class I and restricted Class II banking licence
    USD 1mUSD 1,000,000
  6. DominicaOffshore banking licence (offshore only, joint offshore/onshore, onshore only)
    USD 1mUSD 1,000,000
  7. LithuaniaSpecialised bank licence
    USD 1.1mEUR 1,000,000
  8. บาร์บาโดสใบอนุญาตการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศ (ส่วน IIIB)
    2 ล้านเหรียญ4,000,000 บีบีดี
  9. BarbadosCommercial bank licence (Part II)
    USD 2mBBD 4,000,000
  10. British Virgin IslandsGeneral banking licence
    USD 2mUSD 2,000,000
  11. SeychellesOffshore banking licence
    USD 2mUSD 2,000,000
  12. ออสเตรเลียใบอนุญาต ADI ที่จำกัด (เส้นทางที่จำกัด)
    ดอลลาร์สหรัฐ 2.1มเหรียญออสเตรเลีย 3,000,000
  13. มาเลเซียใบอนุญาตธนาคารการลงทุนของลาบาน
    2.4 ล้านเหรียญ10,000,000 มาเลเซีย
  14. Antigua and BarbudaInternational Banking Licence (Class I, Class II and Class III)
    USD 3mUSD 3,000,000
  15. ปานามาใบอนุญาตธนาคารระหว่างประเทศ
    3 ล้านดอลลาร์3,000,000 ปอนด์
  16. ฮ่องกงการจดทะเบียนบริษัทรับฝาก
    3.2 ล้านเหรียญ25,000,000 หยวน
  17. CanadaLetters patent of incorporation and order to commence and carry on business (Schedule I or Schedule II bank)
    USD 3.5mCAD 5,000,000
  18. BahamasPublic bank and/or trust licence
    USD 5mBSD 5,000,000
  19. ออสเตรียใบอนุญาตธนาคาร CRR credit institution
    5.6 ล้านเหรียญ5,000,000 ยูโร
  20. ไซปรัสNameได้รับอนุญาตเป็นสถาบันการเงิน
    5.6ล้านเหรียญสหรัฐ5,000,000 ยูโร
  21. เอสโตเนียNameใบอนุญาตของสถาบันการเงิน
    5.6 ล้านเหรียญ5,000,000 ยูโร
  22. ฝรั่งเศสใบอนุญาตสถาบันการเงิน
    5.6 ล้านเหรียญ5,000,000 ยูโร
  23. เยอรมนีใบอนุญาตประกอบธุรกิจธนาคารCRR องค์กรการเงิน)
    5.6 ล้านเหรียญ5,000,000 ยูโร
  24. ไอร์แลนด์ใบอนุญาตธนาคาร (สถาบันการเงิน)
    5.6ล้านเหรียญสหรัฐ5,000,000 ยูโร
  25. ลิทัวเนียใบอนุญาตธนาคาร (สถาบันการเงิน)
    5.6 ล้านเหรียญ5,000,000 ยูโร
  26. มาเลเซียใบอนุญาตประกอบธุรกิจธนาคาร (สถาบันการเงิน)
    5.6 ล้านเหรียญ5,000,000 ยูโร
  27. เนเธอร์แลนด์Nameใบอนุญาตประกอบธุรกิจธนาคาร
    5.6 ล้านเหรียญ5,000,000 ยูโร
  28. โปแลนด์ใบอนุญาตประกอบกิจการธนาคารและใบอนุญาตเริ่มดำเนินธุรกิจ (ใบอนุญาตธนาคารสองขั้นตอน)
    5.6 ล้านเหรียญ5,000,000 ยูโร
  29. จิบราเทลNameสถาบันการเงิน (ขออนุญาตส่วนที่ 7)
    5.6 ล้านเหรียญ5,000,000 ยูโร
  30. เบลเยียมใบอนุญาต (agrément) เป็นสถาบันการเงิน
    6.9 ล้านเหรียญ6,200,000 ยูโร
  31. แอนติกัวและบาร์บูดาใบอนุญาตประกอบธุรกิจธนาคาร (ภายในประเทศ, ECCU)
    7.4 ล้านเหรียญXCD 20,000,000
  32. โดมินิกาใบอนุญาตธนาคาร (ธนาคารการค้าภายใน)
    7.4 ล้านเหรียญXCD 20,000,000
  33. กาตาร์Nameใบอนุญาต QFC สำหรับธุรกิจธนาคาร (ผู้รับฝาก)
    9.6 ล้านดอลลาร์35,000,000 ริล
  34. ลักเซมเบิร์กNameขออนุญาตจากสถาบันการเงิน
    9.7 ล้านเหรียญ8,700,000 ยูโร
  35. สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์: Abu Dhabi Global Market (ADGM)ใบอนุญาตบริการทางการเงินสำหรับการรับฝาก (ประเภท 1, หรือประเภท 5สำหรับสถาบันการเงินอิสลามที่จัดการ PSIAu)
    ดอลลาร์สหรัฐ 10mดอลลาร์สหรัฐ 10,000,000
  36. สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์: ศูนย์การเงินระหว่างประเทศดูไบ (DIFC)ใบอนุญาตให้ดำเนินธุรกิจรับฝาก (ประเภท 1, หรือประเภท 5สำหรับสถาบันการเงินอิสลามที่จัดการ PSIA ที่ไม่มีข้อจำกัด)
    เหรียญสหรัฐฯ 10ล้านเหรียญสหรัฐฯ 10,000,000
  37. เบอร์มิวดาใบอนุญาตธนาคาร ใบอนุญาตบริษัทฝาก หรือใบอนุญาตธนาคารจำกัด
    10 ล้านเหรียญ10,000,000 บราซิล
  38. ปานามาLicencia General (ใบอนุญาตธนาคารทั่วไป)
    10 ล้านเหรียญ10,000,000 ปอนด์
  39. ออสเตรเลียใบอนุญาตของสถาบันรับฝากเงิน (ADI) ทางตรง
    ดอลลาร์สหรัฐ 10.4ล้านเหรียญออสเตรเลีย 15,000,000
  40. อิตาลีใบอนุญาตธนาคาร
    11.2 ล้านเหรียญ10,000,000 ยูโร
  41. สิงคโปร์ใบอนุญาตธนาคารดิจิทัลเต็มรูปแบบ
    ดอลลาร์สหรัฐ11.7เม็ดสกุลเงินสิงคโปร์15,000,000
  42. LiechtensteinBank license (Bewilligung als Bank)
    USD 12mCHF 10,000,000
  43. สวิสเซอร์แลนด์Nameใบอนุญาตธนาคาร
    12 ล้านเหรียญ10,000,000 ฟรังค์
  44. JapanBanking licence
    USD 12.6mJPY 2,000,000,000
  45. ฮ่องกงใบอนุญาตธนาคารที่จำกัด (ธนาคารที่มีใบอนุญาตจำกัด)
    12.7 ล้านเหรียญ100,000,000 หยวน
  46. แอฟริกาใต้การจดทะเบียนธนาคาร (อนุญาตให้ก่อตั้งภายใต้ส.12, การจดทะเบียนภายใต้ส.16)
    ดอลลาร์สหรัฐ 15มZAR 250,000,000
  47. PhilippinesDigital bank licence
    USD 15.9mPHP 1,000,000,000
  48. เกาหลีใต้ขออนุญาตใช้อินเทอร์เน็ตเท่านั้น
    18.6ล้านเหรียญสหรัฐ25,000,000,000 วอนเกาหลีเหนือ
  49. สเปนใบอนุญาตธนาคาร (entidad de crédito)
    ดอลลาร์สหรัฐ 20.1 ล้านยูโร 18,000,000
  50. ฮ่องกงใบอนุญาตธนาคาร (ธนาคารที่มีใบอนุญาต)
    ดอลลาร์สหรัฐ 38.2 ล้านเหรียญฮ่องกง 300,000,000
  51. ฮ่องกงใบอนุญาตธนาคารดิจิตอล (ธนาคารเสมือน)
    38.2ล้านเหรียญสหรัฐ300,000,000 หยวนฮ่องกง
  52. มาเลเซียใบอนุญาตธนาคารดิจิทัลลาบูน
    48.9ล้านเหรียญสหรัฐ200,000,000 มาเลเซีย
  53. เกาหลีใต้ใบอนุญาตประกอบธุรกิจธนาคาร (ธนาคารพาณิชย์)
    74.4 ล้านเหรียญสหรัฐ100,000,000,000 เหรียญเกาหลี
  54. SingaporeWholesale bank licence
    USD 78mSGD 100,000,000
  55. SingaporeDigital wholesale bank licence
    USD 78mSGD 100,000,000
  56. บาห์เรนใบอนุญาตธนาคารแบบดั้งเดิม (รายย่อยหรือรายใหญ่)
    266 ล้านดอลลาร์100,000,000 บาห์เรน
  57. บาห์เรนใบอนุญาตธนาคารอิสลาม (ค้าปลีกหรือค้าส่ง)
    266 ล้านดอลลาร์100,000,000 บาห์เรน
  58. United Arab Emirates (onshore)Restricted Licence Bank
    USD 272.3mAED 1,000,000,000
  59. สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ (ทางบก)ใบอนุญาตธนาคาร (ธนาคารที่จดทะเบียนในยูเออี, ธนาคารเฉพาะกิจหรือสาขาของธนาคารต่างประเทศ)
    เหรียญสหรัฐ 544.6ล้านดอลลาร์อียิปต์ 2,000,000,000

ไม่มีในแผนภูมิ (ไม่มีตัวเลขตามกฎหมายหรือสกุลเงินโดยไม่มีอัตราที่อ้างอิง): โปรตุเกส, เกรนซีย์, ไอส์แลนด์ของแมน, เจอร์ซีย์, มอนโตกา, สหราชอาณาจักร, กาตาร์ (QFC), ลาบานู (มาเลเซีย), นิวซีแลนด์, ฟิลิปปินส์, สิงคโปร์, แคนาดา, คูราซา, ปานามา, มอริเชียส, เซเชลส์. ดูหน้าของแต่ละเขตอำนาจศาล

ค่าต่ำสุดตามกฎหมายจากผู้กำกับแต่ละคน ถูกแปลงเป็นอัตราอ้างอิง ECB หรือเป้าหมายอย่างเป็นทางการของวันที่ 2026-10-08. ขนาดล็อกเกอร์ นี่เป็นเพียงค่าต่ำสุดตามกฎหมาย: ผู้กำกับกำหนดทุนที่ทุกธนาคารต้องถืออยู่จริงๆ โดยทั่วไปจะสูงกว่ามาก และมันต้องเป็นเงินสดของเจ้าของหุ้นเอง

ก่อนเริ่ม

ตัวอักษรใหญ่มา ก่อน

ธนาคารเป็นทุนโดยนิยาม ไม่มีทางที่จะได้รับใบอนุญาต หรือการซื้อกิจการ โดยปราศจากเงินสดของคุณเอง และคำร้องขอที่ทำขึ้นโดยปราศจากพวกเขา จะถูกปฏิเสธและอยู่ในบันทึกกับผู้กำกับดูแล

สิ่งที่ธนาคารใหม่ต้องลงทุน (ภาพประกอบ, ไม่ใช่ขนาด)

อัตราขั้นต่ำตามกฎหมายกฎหมายบอกไว้ว่า
ทุนที่กำหนดไว้สำหรับแผนของคุณส่วนรองรับเงินทุนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานจนกว่าจะทำกำไรการอนุญาต,ระบบ,คนสิ่งที่คุณต้องการจริงๆ
  • ตั้งโดยผู้ควบคุม เจ้าหน้าที่กำกับดูแลกำหนดทุนสำหรับแผนธุรกิจของคุณ รายละเอียดความเสี่ยงและขนาด
  • ของเหลวและของเจ้าเอง จ่ายเงินสด โดยผู้ถือหุ้นที่ระบุตัวตน พร้อมเอกสารแหล่งความร่ำรวย ก่อนหรือหลังการออกใบอนุญาต
  • คนและเงินด้วย กรรมการและผู้จัดการที่มีประสบการณ์ทางการเงินจริงๆ เจ้าหน้าที่กำกับดูแลสัมภาษณ์พวกเขา

ไม่ยอมรับเป็นตัวอักษรใหญ่

  • เงินกู้ยืมสินเชื่อ รวมถึงเงินกู้ที่คุณซื้อหรืออนุญาตจากธนาคาร
  • ผู้ขายหรือผู้จัดจำหน่ายการเงินผู้ขายไม่ได้ให้เงินทุนในการซื้อธนาคารของพวกเขา และผู้กำกับดูแลไม่อนุมัติการซื้อกิจการที่จ่ายด้วยเงินของเป้าหมายเอง
  • เครื่องมือกระดาษธนาคารรับประกัน SBLCs MTNs เช่าหรือ "เงิน" เครื่องมือพันธบัตรประวัติศาสตร์ทองหรือใบรับรองการฝาก
  • จดหมาย "หลักฐานการมีเงิน"จดหมายอำนวยความสะดวก ภาพหน้าจอ รายงานการยับยั้งเงิน หรือเงินที่ไม่ใช่ของคุณที่จะต้องรับผิดชอบ
  • ผู้สนับสนุนที่ไม่เปิดเผยเงินจากนักลงทุนที่ไม่ถูกระบุตัว ตรวจสอบและอนุมัติเป็นผู้ถือหุ้น
  • ทรัพย์สินที่ยังไม่ได้แปลงหรือไม่สามารถติดตามได้ทรัพย์สินที่ไม่มีเอกสาร ที่มาของความร่ำรวยตามกฎหมาย ที่ผู้กำกับสามารถตรวจสอบได้

เราสามารถจัดหาทุกอย่างที่ธนาคารใหม่ต้องการ ตั้งแต่แผนธุรกิจและคำร้อง ไปจนถึงระบบและบัญชีผู้ติดต่อ ยกเว้นเงินทุนและคนที่จะบริหารมัน

พื้นฐานของทุกธนาคาร

Five components, one licence.

ทุกอำนาจศาลแตกต่างกัน แต่ห้าอย่างนี้ต้องมีอยู่ก่อนที่จะยื่นคำร้อง

  1. 01Business plan

    Target markets, products, three to five years of financial projections, policies and procedures.ตัวควบคุมอ่านมันบรรทัดต่อบรรทัด

  2. 02Capitalisation

    ทุนหมุนเวียน ที่จ่ายเข้าไปโดยผู้ถือหุ้นที่ระบุไว้ ในระดับที่หน่วยงานกำกับดูแลกำหนดสำหรับแผนของคุณ

  3. 03Key individuals

    กรรมการและผู้บริหารที่มีอาชีพการเงินมายาวนาน บวกกับเจ้าหน้าที่ความปลอดภัยและความเสี่ยง

  4. 04IT systems

    ธุรกรรมหลัก การตรวจสอบความปลอดภัย การรายงานตามกฎระเบียบ ด้านหลังและด้านหน้า

  5. 05Correspondent relations

    บัญชีกับธนาคารที่เกี่ยวข้อง และเข้าถึงระบบการชำระเงิน โดยไม่มีธนาคารจะไม่สามารถย้ายเงินได้

ข้อกำหนดเบื้องต้น 1ใช้ตัวอักษรใหญ่ให้ถูกต้อง

เงินทุนที่สามารถใช้ได้ ที่จะรับประกันการดำเนินงานของธนาคาร และยังมีช่องว่างสำหรับความผิดพลาดในแผนธุรกิจ

ข้อกำหนดเบื้องต้น 2ข้อมูลเบื้องหลังของธนาคาร

ผู้บริหารและผู้จัดการ ที่มีอาชีพในวงการธนาคาร ที่หน่วยงานกำกับดูแลสามารถตรวจสอบได้มากกว่าสิบปีเป็นสิ่งที่คาดหวังสำหรับบทบาทระดับสูง ยี่สิบก็ดีกว่า

ความจำเป็นเบื้องต้น 3แผนธุรกิจที่กว้างขวาง

ตลาด ผลิตภัณฑ์ การคาดการณ์ และนโยบายทุกอย่าง จากทรัพยากรมนุษย์ ไปจนถึงการปฏิบัติตามกฎหมาย

ธนาคารไหน

บนบก,นอกชายฝั่ง,ส่วนตัว หรือดิจิตอล

ส่วนประกอบห้าประการเดียวกันนี้ใช้กับทุกธนาคาร สิ่งที่เปลี่ยนแปลงคือคุณจะให้บริการใคร ที่ไหน และหน่วยงานกำกับดูแลคาดหวังอะไร

ธนาคารพาณิชย์

ใบอนุญาตภายในประเทศเต็มรูปแบบ: การฝากและให้กู้เงินแก่ผู้อยู่อาศัย ทุนสูงสุด และมีการตรวจสอบนานที่สุด

ธนาคารระหว่างประเทศหรือต่างประเทศ

ใบอนุญาตในศูนย์ระหว่างประเทศ (เช่น ประเภทบี, หมวด2หรือใบอนุญาตธนาคารระหว่างประเทศ) ที่ให้บริการเฉพาะผู้ที่ไม่ใช่ชาวต่างชาติ, มักจะมีทุนต่ำกว่าและไม่มีการฝากเงินในท้องถิ่น

ธนาคารส่วนตัว

การบริหารทรัพย์สินสำหรับลูกค้าจำกัด ใบอนุญาตเป็นธนาคาร บ่อยครั้งที่ผสมกับใบอนุญาตเงินฝากและกองทุน

ธนาคารดิจิทัล

ใบอนุญาตเต็มหรือจำกัด โดยไม่มีแผนก หน่วยงานกำกับดูแล มองที่ IT ออตโซเซอร์ซิ่ง ความปลอดภัยทางไซเบอร์ และโมเดลการเงิน

ความต้องการที่พบบ่อยที่สุด

  • อย่างน้อยก็มีผู้ถือหุ้นสองคน และทีมบริหารที่มีประวัติที่สมบูรณ์แบบ ไม่ล้มละลาย การฟอกเงิน หรือการโกง
  • ผู้บริหารระดับสูงที่มีประสบการณ์ด้านธนาคารมากมาย: มากกว่า 10 ปีเป็นเรื่องปกติ, 20 หรือมากกว่าที่ชอบ
  • เจ้าหน้าที่ควบคุมความปลอดภัย เจ้าหน้าที่รับผิดชอบความเสี่ยง และหน้าที่สำคัญอื่นๆ ที่กฎหมายกำหนด
  • สำนักงานในท้องถิ่น และมีตัวตนจริงๆ ในอำนาจศาล
  • ผู้บริหารที่มีคุณสมบัติที่ได้รับการยอมรับ เช่น MBA จากสถาบันที่ก่อตั้งขึ้น
  • ตรวจสอบประวัติของผู้บริหารและผู้ถือหุ้นทุกคน บ่อยครั้งโดยบริษัทภายนอกที่ผู้กำกับเลือก
  • แผนธุรกิจเบื้องต้นที่ยื่นพร้อมกับคำขอ
  • เงินทุนที่ชำระแล้ว ณ เวลาของการสมัคร
  • ธนาคารหลักและซอฟต์แวร์รายงานกฎระเบียบในที่ก่อนที่จะเปิดตัว

From first meeting to an operating bank usually takes between six months and three years, depending on the jurisdiction and the case.การออกใบอนุญาตธนาคารมักจะเป็นการตัดสินใจทางการเมือง มากกว่าขั้นตอนทางกฎหมาย และไม่มีรายการตรวจสอบที่จะรับประกันใบอนุญาต

ใบอนุญาตชั่วคราวไม่ใช่ใบอนุญาตธนาคาร

บางบริษัทเสนอขายใบอนุญาต “ชั่วคราว” หรือ “ชั่วคราว” ในเขตอำนาจศาลที่ออกใบอนุญาตชั่วคราว บริษัทสามารถจดทะเบียนและจัดตั้งได้เท่านั้น มันไม่สามารถรับเงินฝากหรือลูกค้าบนเรือจนกว่าจะได้รับใบอนุญาตเต็มรูปแบบ และใบอนุญาตเต็มรูปแบบยังคงต้องการทุน คน และแผนการที่ได้รับการอนุมัติ เปรียบเทียบข้อเสนอบนพื้นฐานนั้น

เส้นทาง

จากแผนไปเป็น ใบขับขี่

ตามลำดับปกติสำหรับใบอนุญาตนี้ กระบวนการของผู้กำกับแต่ละคนและกำหนดเวลาอยู่บนหน้าอำนาจศาล

  1. กลยุทธ์

    โมเดลธุรกิจ ตลาดเป้าหมาย และเขตอำนาจศาลที่เหมาะสมกับพวกเขา รวมถึงการเข้าถึงผู้ติดต่อสำหรับสกุลเงินของคุณ

  2. สมัครก่อน

    การประชุมกับผู้กำกับดูแลเพื่อทดสอบโมเดล โครงสร้างของเจ้าของ และแผนทุนก่อนที่จะยื่นคำร้อง

  3. แพ็คแอพพลิเคชั่น

    Business plan, three-year financials, capital and liquidity plans, governance, risk and AML frameworks, IT and outsourcing.

  4. เหมาะสมและถูกต้อง

    การประเมินผู้ถือหุ้น ผู้บริหาร และผู้ดำรงตำแหน่งสำคัญ ชื่อเสียง ประสบการณ์ แหล่งเงินทุน

  5. รีวิว

    คำถามของผู้กำกับดูแล การเยี่ยมชมที่ดิน และในพื้นที่ยูโร ECB การตัดสินใจเกี่ยวกับข้อเสนอของผู้ดูแลระดับชาติ

  6. ใบอนุญาตและขับเคลื่อน

    ใบอนุญาตได้รับ มักจะมีเงื่อนไข หรือเริ่มต้นที่จำกัด ทุนชำระแล้ว ระบบและบุคลากรในตำแหน่ง

  7. เข้าสู่ระบบ

    การปฏิบัติการเริ่มต้น ภายใต้การดูแลอย่างต่อเนื่อง รายงานและตรวจสอบเป็นประจำ

สิ่งที่ผู้กำกับจะขอ

แฟ้ม application

  1. 01Business plan with three-year projections
  2. 02แผนการลงทุน หลักฐานของเงินทุน และคำยืนยันจากผู้ถือหุ้นทุกคน
  3. 03รายงานรายได้และทรัพย์สินสุทธิของผู้ถือหุ้นทุกคน และบริษัทที่ถือหุ้น
  4. 04ทุนจดทะเบียนและมูลค่าของธนาคารที่เสนอ
  5. 05ค่าธรรมเนียมการขอรับใบอนุญาต ที่ต้องชำระก่อนยื่น
  6. 06ใบรับรองจากตำรวจ และตรวจสอบประวัติทั้งหมด ของผู้ที่เกี่ยวข้อง
  7. 07ประวัติการทำงานและการศึกษาของผู้บริหารและผู้จัดการ
  8. 08แผนภูมิการเป็นเจ้าของ ไปจนถึงผู้ถือหุ้นสุดท้าย
  9. 09ชีวประวัติและแบบฟอร์มที่เหมาะสมสำหรับผู้อำนวยการและผู้มีหน้าที่สำคัญ
  10. 10การจัดการความเสี่ยง ความปลอดภัย และกรอบการตรวจสอบภายใน
  11. 11AML/CFT นโยบายและเจ้าหน้าที่รายงานการฟอกเงิน
  12. 12ข้อมูลเทคโนโลยี, ออร์โธเซอร์ซิ่ง และแผนการปฏิบัติงานที่ยืดหยุ่น
  13. 13แผนฟื้นฟูและแผนฉุกเฉินด้านเงินทุน

ก่อนที่จะสมัคร

งั้นดูสิ อ่าน

เส้นนำการควบคุม · 11 นาที

การออกใบอนุญาตธนาคาร: จากแผนธุรกิจไปยังการอนุมัติ

เส้นทางที่เต็มไปด้วยใบอนุญาตธนาคาร: การสมัครก่อน, แพ็คเกจการสมัคร, ทุน, เหมาะสมและเหมาะสม, IT, AML, การเคลื่อนไหวและกำหนดเวลาที่แท้จริง

10 นาที

การซื้อธนาคาร: เปลี่ยนการควบคุมและผู้ถือหุ้นที่เหมาะสม

การซื้อกิจการของธนาคารที่ได้รับอนุญาต และบริษัททางการเงิน ได้รับการอนุมัติอย่างไร: การถือหุ้นที่มีคุณสมบัติ, CRD บทความ 22-27, กำหนดเวลา, ความระมัดระวังและธงแดง

คำอธิบาย · 8 นาที

ธนาคารคืออะไร?

สิ่งที่ถูกต้องตามกฎหมายทำให้สถาบันเป็นธนาคาร ประเภทหลักของธนาคาร และใบอนุญาตธนาคารอนุญาตและไม่อนุญาต

คำอธิบาย · 8 นาที

ทุนของธนาคารและกรอบ Basel

CET1, Tier 1 และทุนรวม, สินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูง, Basel III อัตราส่วนการกู้ยืมและทุนเริ่มต้นขั้นต่ำสำหรับธนาคารใหม่

คำอธิบาย · 9 นาที

สินทรัพย์หมุนเวียนและเงินทุน: LCR, NSFR, การประกันเงินฝาก และผู้ให้กู้ในกรณีสุดท้าย

ธนาคารจะต้องมีชีวิตรอดในช่วง 30 วัน และให้เงินทุนแก่ตัวเองอย่างมั่นคง

ขั้นต่อไป

ไปเอามา ใบอนุญาต สำหรับคดีของคุณ

บอกเราเกี่ยวกับกิจกรรม ตลาด และเงินทุนที่คุณมีในใจ เราจะตอบกลับด้วยอำนาจศาลที่เหมาะสม และสิ่งที่ผู้กำกับทุกคนคาดหวัง