ธนาคาร
การอนุมัติของธนาคาร
ทุนขั้นต่ำ20.1 ล้านเหรียญ เส้นเวลาการตัดสินใจภายใน 6 เดือนหลังจากได้รับหรือเสร็จสิ้นของไฟล์ และในกรณีใด ๆ ใน 12 เดือน;ความเงียบหมายถึงการปฏิเสธ (RD 84/2015 art3(2) ผู้มีอำนาจECB ตามข้อเสนอของ Banco de España EUR 18 million initial share capital, fully paid in cash and in registered shares (RD 84/2015 art.4(b)), well above the EU floor of EUR 5 million
- กฎหมาย
- Ley 10/2014 on credit institutions; Real Decreto 84/2015, arts. 3 (authorisation) and 4(b) (capital); Regulation (EU) No 1024/2013 art. 14
- ทำหนังสือเดินทาง
- ใช่: หนังสือเดินทาง EU ภายใต้ CRD (บทที่ 33-39) สำหรับสาขาและบริการข้ามแดน
กุญแจที่จำเป็น- เงินฝากในธนาคารของสเปน (หรือหนี้สาธารณะที่ยืม) เท่ากับ 20% ของทุนจดทะเบียนขั้นต่ำ
- ผู้บริหารที่เหมาะสม และผู้ถือหุ้นที่เหมาะสม
- แผนธุรกิจ การบริหารและการควบคุมภายใน
Sources(3)
- BOE: Real Decreto 84/2015 (credit institutions), consolidated text, arts. 3 and 4 · checked 2026-10-07
- ECB Banking Supervision: Authorisation (licensing) · checked 2026-10-07
- EUR-Lex: Directive 2013/36/EU (CRD), Art. 12 initial capital and Art. 15 decision deadline (consolidated) · checked 2026-10-07
สถาบันเงินอิเล็กทรอนิกส์
ขออนุญาตจัดตั้งสถาบันเงินอิเล็กทรอนิกส์
เส้นเวลาการตัดสินใจภายใน3เดือนหลังจากได้รับหรือเสร็จสิ้นไฟล์ ความเงียบหมายถึงการปฏิเสธ (RD 778/2012 art. 1(2) ทุนเริ่มต้นขั้นต่ำ 350,000 ยูโร (กฎหมาย 21/2011 บทที่ 6)
- กฎหมาย
- Ley 21/2011 de dinero electrónico, art. 6; Real Decreto 778/2012, art. 1
- ทำหนังสือเดินทาง
- ใช่: หนังสือเดินทาง EU ภายใต้ EMD2/PSD2 โดยสาขา, ตัวแทน, ผู้จัดจำหน่ายหรือบริการฟรี
กุญแจที่จำเป็น- รายงานก่อนหน้านี้ของ SEPBLAC (AML เจ้าหน้าที่) ของผู้ร้องขอ
- หลักฐานของทุนเริ่มต้นที่ได้รับอนุญาต
- คำอธิบายการควบคุมภายในและ AML/CFT วิธีการ
- ความปลอดภัยของเงินที่ได้รับในการแลกเปลี่ยนเงินอิเล็กทรอนิกส์
Sources(4)
- BOE: Ley 21/2011 de dinero electrónico, consolidated text, art. 6 · checked 2026-10-07
- BOE: Real Decreto 778/2012 on e-money institutions, consolidated text, art. 1 · checked 2026-10-07
- BOE: Real Decreto-ley 19/2018 on payment services, consolidated text, arts. 11 and 19 · checked 2026-10-07
- EUR-Lex: Directive 2009/110/EC (EMD2), Art. 4 initial capital and Art. 5 own funds · checked 2026-10-07
ผู้ให้บริการบริการการชำระเงิน (PSP)
การอนุญาตของสถาบันการชำระเงิน
เส้นเวลาการตัดสินใจภายใน3เดือนหลังจากได้รับหรือเสร็จสิ้นไฟล์ ความเงียบหมายถึงการปฏิเสธ (RDL 19/2018 art. 11(2)) EUR 125,000 for payment services (a) to (e);EUR 50,000 สำหรับเริ่มการชำระเงินเท่านั้น;EUR 20,000 สำหรับโอนเงินเท่านั้น (RDL 19/2018 art.19)
- กฎหมาย
- Real Decreto-ley 19/2018 de servicios de pago, art. 11 (authorisation) and art. 19 (capital)
- ทำหนังสือเดินทาง
- ใช่: EU passport under PSD2 Art. 28 (สาขา, ตัวแทน หรือบริการฟรี)
กุญแจที่จำเป็น- รายงานก่อนหน้าของ SEPBLAC เกี่ยวกับ AML/CFTด้าน
- เงินทุนของตนเองที่เก็บไว้ตรงกับตัวชี้วัดธุรกิจนอกเหนือจากทุนเริ่มต้น
- การคุ้มครองเงินของลูกค้า
- เหมาะสมกับการจัดการที่ถูกต้อง
Sources(2)
- BOE: Real Decreto-ley 19/2018 on payment services, consolidated text, arts. 11 and 19 · checked 2026-10-07
- EUR-Lex: Directive (EU) 2015/2366 (PSD2), Art. 7 initial capital and Art. 12 decision deadline · checked 2026-10-07
ผู้ให้บริการบริการทรัพย์สินเสมือน (VASP)
การอนุญาตของผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล (CASP) ภายใต้ MiCA
เส้นเวลาMiCA บทที่ 63: 25 วันทำการเพื่อตรวจสอบความสมบูรณ์, จากนั้น 40 วันทำการเพื่อตัดสินใจเกี่ยวกับคำร้องที่สมบูรณ์ (นาฬิกาสามารถหยุดชะงักสำหรับคำขอข้อมูล) ผู้มีอำนาจCNMV (ธนาคารแห่งสเปนดูแลผู้ออกตราสารเงินตราอิเล็กทรอนิกส์และตราสารที่อ้างถึงสินทรัพย์) MiCA บทที่ 67 และแนบ IV: EUR 50,000 (ประเภทที่ 1: การประมวลผลคำสั่ง, การวาง, บริการการโอนย้าย, การรับและส่ง, คำปรึกษา, การจัดการพอร์ตโฟลิโอ), EUR 125,000 (ประเภทที่2: เพิ่มการคุมรักษาและบริหารและการแลกเปลี่ยนเงินทุนหรือสินทรัพย์ดิจิทัลอื่น ๆ), EUR 150,000 (ประเภทที่3: เพิ่มการดำเนินการของแพลตฟอร์มการซื้อขาย); หรือหนึ่งในสี่ของค่าใช้จ่ายทั่วไปประจำปีก่อนหน้านี้หากสูงกว่า
- กฎหมาย
- Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Ley 6/2023 designating the CNMV
- ทำหนังสือเดินทาง
- ใช่: MiCA การอนุญาตสามารถใช้ได้ทั่ว EU/EEA โดยการแจ้งเตือน (MiCA Art. 65)
กุญแจที่จำเป็น- สำนักงานที่จดทะเบียนในรัฐสมาชิก ที่อย่างน้อยส่วนหนึ่งของบริการที่ให้, สถานที่ของการบริหารที่มีประสิทธิภาพในสหภาพยุโรป และอย่างน้อยหนึ่งผู้จัดการที่อยู่อาศัยในสหภาพยุโรป (MiCA บทที่ 59(2)
- องค์กรบริหารที่ดีและเหมาะสม และผู้ถือหุ้นที่มีคุณสมบัติเหมาะสม
- รักษาความปลอดภัยและแยกสินทรัพย์และเงินของลูกค้า การจัดการข้อร้องเรียน นโยบายความสนใจขัดแย้ง
- AML/CFT กรอบและความเป็นไปตามกฎระเบียบการโอนเงิน (EU) 2023/1113
Sources(4)
- CNMV: MiCA, nueva regulación de criptoactivos · checked 2026-10-07
- BOE: Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, consolidated text, arts. 131 and 134 · checked 2026-10-07
- EUR-Lex: Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), Arts. 63, 67, 143 and Annex IV · checked 2026-10-07
- ESMA: List of grandfathering periods decided by Member States under Article 143(3) MiCA (version of May 2026) · checked 2026-10-07
บริษัทลงทุน
ใบอนุญาตบริษัทลงทุน
เส้นเวลาการตัดสินใจภายใน 6 เดือนหลังจากได้รับหรือเสร็จสิ้นของไฟล์;ความเงียบอาจถูกถือว่าเป็นการปฏิเสธ (กฎหมาย 6/2023131(1) IFD Art.9: EUR 75,000 (การรับและส่ง, การปฏิบัติ, การจัดการพอร์ตโฟลิโอ, คำปรึกษา, การวางโดยไม่มีความมั่นคงของพันธบัตร, โดยไม่มีเงินของลูกค้าหรือหลักทรัพย์ที่ถือครอง);EUR 150,000 (บริษัทอื่นๆ);EUR 750,000 (การทำธุรกรรมบนบัญชีส่วนตัว หรือ ลงนามในฐานะผู้รับผิดชอบ)
- กฎหมาย
- Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, arts. 131 and 134; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
- ทำหนังสือเดินทาง
- ใช่: MiFID II หนังสือเดินทาง (บทที่ 34 และ 35) สำหรับบริการและสาขา
กุญแจที่จำเป็น- บริษัท,การเงิน,การบริหารและการจัดตั้งภายในที่กำหนดโดยกฎระเบียบ
- สมาชิกของกองทุนรับประกันการลงทุน
- การปฏิบัติตามกฎของธุรกิจและ AML/CFT วิธีการ
- การยื่นแบบอิเล็กทรอนิกส์กับ CNMV
Sources(2)
- BOE: Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, consolidated text, arts. 131 and 134 · checked 2026-10-07
- EUR-Lex: Directive (EU) 2019/2034 (IFD), Art. 9 initial capital · checked 2026-10-07
ผู้ให้บริการเกมออนไลน์
ใบอนุญาตทั่วไป (licencia general) และใบอนุญาตเฉพาะสำหรับเกมออนไลน์ระดับรัฐ
ผู้มีอำนาจDGOJ (ปฏิบัติหน้าที่ตามกฎหมาย ที่กำหนดให้คณะกรรมการการเล่นเกมแห่งชาติ) - กฎหมาย
- Ley 13/2011 de regulación del juego, arts. 10 (general licences), 11 (singular licences), 13 (operators) and 49 (fees)
- ค่าใช้จ่าย
- ค่าใช้จ่ายในการขอใบอนุญาต 10,000 ยูโรต่อใบอนุญาต; 2,500 ยูโรสำหรับการเข้าร่วมในทะเบียนทั่วไปของใบอนุญาตการเล่นเกม; ค่าธรรมเนียมการกำกับดูแลประจำปี 0.75 ต่อพันของรายได้จากการเล่นเกมรวม (กฎหมาย 13/2011 วรรคที่ 49(5)); จำนวนเงินสามารถเปลี่ยนแปลงได้โดยกฎหมายงบประมาณประจำปี
- ทำหนังสือเดินทาง
- ไม่ ใบอนุญาตการพนันออนไลน์ของสเปนเป็นระดับชาติ
กุญแจที่จำเป็น- ใบอนุญาตทั่วไปจะได้รับผ่านการเรียกร้องของสาธารณะเท่านั้น (convocatoria); การเรียกร้องใหม่สามารถขอได้ 18 เดือนหลังจากครั้งก่อนหน้าสำหรับประเภทเกมเดียวกัน
- ผู้สมัครต้องเป็นบริษัทที่ไม่ระบุชื่อ ที่มีการพนันเป็นวัตถุประสงค์เดียวของ บริษัท จากสเปน หรือ EEA มีตัวแทนประจำอย่างน้อยหนึ่งคนในสเปน
- ความสามารถทางเทคนิค เศรษฐกิจและทางการเงิน ไม่มีประวัติอาชญากรรมที่เกี่ยวข้อง ไม่ล้มละลาย หรือการลงโทษอย่างรุนแรง
- จำเป็นต้องมีใบอนุญาตเฉพาะสำหรับเกมแต่ละประเภทที่อยู่ภายใต้ใบอนุญาตทั่วไป; ใบอนุญาตทั่วไปใช้ได้นาน 10 ปี, สามารถต่ออายุได้อีก 10 ปี
Sources(2)
- BOE: Ley 13/2011 de regulación del juego, consolidated text, arts. 10, 11, 13 and 49 · checked 2026-10-07
- Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) · checked 2026-10-07
MiCA: สเปนใช้ระยะเวลาการเปลี่ยนแปลง 18 เดือนเต็ม; CNMV กล่าวว่ามันสิ้นสุดในวันที่ 1 กรกฎาคม 2026. พื้นฐานทุนของธนาคารสเปนที่ 18 ล้านยูโรสูงกว่าอัตราขั้นต่ำของ EU มากมาย. เงินทุนเริ่มต้นของบริษัทลงทุนถูกกำหนดโดยข้อบังคับ (Real Decreto implementing Ley 6/2023); ตัวเลขที่แสดงคืออัตราขั้นต่ำของ EU IFD และข้อบังคับระดับชาติยังไม่ได้เปิดเผย. การเล่นเกมออนไลน์ในระดับรัฐได้รับการอนุญาตจาก DGOJ. วันที่ล่าสุดของการเรียกร้องใบอนุญาตทั่วไปของ DGOJ ไม่ได้ตรวจสอบ
