Лицензийн төрөл
Үнэлгээний үйлчилгээ үзүүлэгчид
Төлбөрийн байгууллагууд болон мөнгөн үйлчилгээний бизнесүүд: шилжүүлэг, шилжүүлэг, худалдан авалт ба төлбөрийн эхлүүлэлт. Тэд төлбөрийг дамжуулдаг боловч зээл эсвэл зээл олгодоггүй. 51 тогтолцоог харьцуулсан. Тоонууд нь зохицуулагч бүрээс тогтоосон хамгийн бага хэмжээ; бодит капиталын хэрэгцээ ихэвчлэн илүү өндөр байдаг.
| Юрисдикц | Лиценз | Миний капитал | Хугацаа | Хариуцлага |
|---|---|---|---|---|
| Австри Европ (EU) | Төлбөр тооцох байгууллагын лиценз FMA | EUR 125,000 | FMA decides within three months of receipt of the application or of all required information (ZaDiG 2018 s. 9(4) | Стандарт |
| Бельги Европ (ЕС) | Төлбөр тооцооны байгууллагын лиценз НББ | EUR 125,000 | НББ нь өргөдлийн бүрэн байдлыг баталгаажуулсанаас хойш3сарын дотор шийдвэр гаргана. Гэхдээ 12 сараас доошгүй хугацаагаар | Стандарт |
| Кипр Европ (EU) | Төлбөрийн байгууллагын зөвшөөрөл CBC | EUR 125,000 | Three months from a complete application (PSD2 art. 12) | Стандарт |
| Эстон Европ (EU) | Төлбөрийн байгууллагын үйл ажиллагааны лиценз Finantsinspektsioon | EUR 125,000 | Бүх баримт бичиг, мэдээллийг3сарын дотор шийдвэрлэх ба өргөдлийн маягт ирүүлсэнээс хойш6сарын дотор | Стандарт |
| Франц Европ (ЕС) | Нэхэмжлэх ACPR | EUR 125,000 | 3 сараас бүрэн файл (ACPR) | Стандарт |
| Герман Европ (EU) | Төлбөрийн үйлчилгээ үзүүлэх зөвшөөрөл (Zahlungsinstitut) BaFin | EUR 125,000 | BaFin нь3сарын дотор бүрэн хүсэлтийг хүлээн авсан тухайгаа мэдэгдэнэ (ZAG § 10( 3)) | Стандарт |
| Ирланд Европ (ЕС) | Нэхэмжлэх Ирландын төв банк | EUR 125,000 | Үйлчилгээний стандарт: 90 ажлын хоногийн дотор үнэлгээний үе шат (шалгагчийг хүлээх үед цаг зогсоно); PSD2 art. 12 complete application from3months | Стандарт |
| Итали Европ (ЕХ) | Төлбөрийн байгууллагын зөвшөөрөл Banca d'Italia | EUR 125,000 | PSD2 12 дугаар зүйл: бүрэн хүсэлтийг3сарын дотор шийдвэрлэх | Стандарт |
| Литва Европ (ЕС) | Payment institution licence Board of the Bank of Lithuania | EUR 125,000 | 3 сар бүрэн хүсэлт;2сар хязгаарлагдсан үйл ажиллагааны лиценз ( нэмэлт мэдээллийг илгээхэд2сараар өргөтгөнө) | Стандарт |
| Люксембург Европ (EU) | Нэхэмжлэгчийн зөвшөөрөл CSSF | EUR 125,000 | 3 сарын дотор шийдвэрлэх, ямар ч тохиолдолд 12 сарын дотор, эс тэгвээс татгалзсан гэж үзнэ (7 дугаар зүйл) | Стандарт |
| Мальта Европ (EU) | Төлбөрийн үйлчилгээ үзүүлэх санхүүгийн байгууллагын лиценз (төлбөрийн байгууллага) MFSA | EUR 125,000 | MFSA must determine within three months of receipt of a formal complete application (FIR/01 paras 43 to 44; PSD2 art. 12) | Стандарт |
| Нидерланд Европ (ЕС) | Төлбөрийн байгууллагын лиценз DNB | EUR 125,000 | PSD2 12 дугаар зүйл: бүрэн хүсэлтийг3сарын дотор шийдвэрлэх | Стандарт |
| Польш Европ (ЕС) | Дотоодын төлбөрийн байгууллагын зөвшөөрөл (krajowa instytucja płatnicza, KIP); жижиг төлбөрийн байгууллагын бүртгэл (mała instytucja płatnicza, MIP) KNF | EUR 125,000 | КНФ бүрэн хүсэлтийг хүлээн авсан өдрөөс хойш3сарын дотор шийдвэр гаргана (62(2) зүйл) | Стандарт |
| Португал Европ (EU) | Нэхэмжлэх Португал | EUR 125,000 | PSD2 12 дугаар зүйл: бүрэн хүсэлтийг3сарын дотор шийдвэрлэх | Стандарт |
| Испани Европ (ЕХ) | Төлбөрийн байгууллагын зөвшөөрөл (entidad de pago) Banco de España | EUR 125,000 | 3 сарын дотор шийдвэр гаргах, эсхүл хэргийг дуусгах; чимээгүй байх нь татгалзсан гэсэн үг (RDL 19/2018 art. 11(2)) | Стандарт |
| Гибралтар Европ (ЕХ бус) | Төлбөрийн байгууллага (7-р хэсгийн зөвшөөрөл) GFSC | EUR 125,000 | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| Мэн Европ (ЕХ-ноос гадуур) | 8(2) анги мөнгө шилжүүлэх үйлчилгээний лиценз (төлбөрийн үйлчилгээ) Дотоод/ ГадаадMFSA | Not published | IOMFSA үйлчилгээний стандарт нь 6-н сарын хугацаатай, бүрэн хэрэглүүрээс эхэлнэ; хэрэв бүрэн бус эсвэл асуудал гарвал илүү удаан | Стандарт |
| Жерси Европ (Европын Холбооны гишүүн бус) | Мөнгөний үйлчилгээ эрхлэх тусгай зөвшөөрөл JFSC | Not published | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| Лихтенштейн Европ (Европын холбооны бус) | Төлбөр тооцооны байгууллага Лихтенштейн | CHF 125,000 | Decision within three months of receipt of the application or of the complete information; rejection if incomplete after twelve months | Стандарт |
| Их Британи Европ (Европын холбооны бус) | Нэхэмжлэх FCA | EUR 125,000 | FCA3сарын дотор бүрэн гүйцэд өргөдөл гарган, хүлээн авсан өдрөөс хойш 12 сарын дотор ямар ч өргөдөл гаргах ёстой (PSRs 2017 reg. 9) | Стандарт |
| Бахрейн Дорнод | Нэмэлт үйлчилгээ үзүүлэгчийн лиценз: төлбөрийн үйлчилгээ үзүүлэгч, картаа боловсруулах, AISP болон PISP Бахрейн улсын төв банк | BHD 250,000 | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| Катар (QFC) Дорнод Ази | QCB төлбөрийн үйлчилгээ үзүүлэгчийн лиценз, II ангилал (өөр төрлийн төлбөрийн үйлчилгээ, үйлчлүүлэгчдийн мөнгө хадгалагдаагүй) Qatar Central Bank | QAR 2,000,000 | Бүх лицензийн нөхцөлийг хангасны дараа 60 хоногийн дотор захирагч шийдвэр гаргана. | Стандарт |
| Арабын Нэгдсэн Эмират Дорнод | Жижиглэнгийн төлбөрийн үйлчилгээний лиценз (I, II, III эсвэл IV ангилал) АНУ-ын төв банк | AED 100,000 | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| United Arab Emirates: Abu Dhabi Global Market (ADGM) Middle East | Мөнгөний үйлчилгээ үзүүлэх санхүүгийн үйлчилгээний зөвшөөрөл (төлбөрийн үйлчилгээ, хадгаламж, мөнгө шилжүүлэх, валют солилцох) FSRA | Category 3C: capital requirement is the higher of the PRU 3.3 Base Capital Requirement and an activity-based measure: expenditure-based minimum for currency exchange, EBCM plus Variable Capital Requirement for remitters, VCR under PRU 3.6A.4 for payment services or 3.6A.6 for stored value providers | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| Арабын Нэгдсэн Эмират: Дубай Олон улсын санхүүгийн төв (DIFC) Дорнод | Мөнгөний үйлчилгээ үзүүлэх (төлбөрийн данс, төлбөрийн гүйлгээ, төлбөрийн хэрэгсэл: 3D ангилал; зөвхөн мөнгө шилжүүлэх:4дүгээр ангилал) DFSA | USD 200,000 | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| Австрали Ази- Номхон далайн | Австралийн мөнгөн бус төлбөрийн үйлчилгээний лиценз ASIC | Not published | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| Хонг Конг Ази- Номхон далайн | Мөнгөний үйлчилгээний операторын лиценз (MSO): мөнгө солих, шилжүүлэх Гадаад худалдааны комисс | Not published | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| Япон Ази- Номхон далайн | Төсвийн шилжүүлэг үйлчилгээ үзүүлэгчийн бүртгэл (I, II, III төрөл) FSA (орон нутгийн Санхүүгийн Бюрогоор дамжуулан) | Not published | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| Шинэ Зеланд Ази- Номхон далайн | Санхүүгийн үйлчилгээ үзүүлэгчдийн бүртгэл (төлбөрийн үйлчилгээ, мөнгө шилжүүлэх, төлбөрийн хэрэгслийг гаргах, гадаад валют) Санхүүгийн үйлчилгээ үзүүлэгчдийн бүртгэл (Компаниудын газар) | Not published | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| Филиппин Ази- Номхон далайн | Төлбөр тооцооны системийн операторын бүртгэл BSP | Not published | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| Сингапур Ази- Номхон далайн | Гол төлбөрийн байгууллагын лиценз (MPI) MAS | SGD 250,000 | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| Сингапур Ази- Номхон далайн | Стандарт төлбөрийн байгууллагын лиценз (SPI) MAS | SGD 100,000 | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| Сингапур Ази- Номхон далайн | Төгрөг солих зөвшөөрөл MAS | Not published | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| Өмнөд Солонгос Азийн Номхон далайн бүс | Электрон төлбөрийн систем (PG) бүртгэл FSC | KRW 300,000,000 | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| Antigua and Barbuda Americas & Caribbean | Мөнгөний үйлчилгээний бизнесийн лиценз Хөрөнгийн үйлчилгээг зохицуулах хороо | Not published | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| Argentina Americas & Caribbean | Төлбөрийн үйлчилгээ үзүүлэгчдийн бүртгэл (payment service provider registration), төлбөрийн дансыг санал болгодог PSP-г багтаасан (PSPCP, payment account providers) Аргентин улсын төв банк (Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias) | Not published | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| Bahamas Americas & Caribbean | Төлбөрийн үйлчилгээ үзүүлэгчийн лиценз (электрон жижиглэн худалдааны төлбөрийн хэрэгсэл ба цахим мөнгө) Багам улсын төв банк | BSD 100,000 | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| Barbados Americas & Caribbean | Нэхэмжлэх Барбадос | BBD 50,000 | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| Barbados Americas & Caribbean | Нөөц эсвэл үнэт цаас шилжүүлэх үйлчилгээний (MVTS) эрх олгогч Барбадос улсын Төв банкны зөвлөгөөний дагуу санхүүгийн сайд | Not published | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| Bermuda Americas & Caribbean | Төсвийн үйлчилгээний бизнесийн лиценз Бэрмудын мөнгөн тэмдэгтийн газар | Not published | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| Bolivia Americas & Caribbean | Электрон картны менежер Санхүүгийн хяналтын газар | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 2,500,000 (art. 358). | Шинэчилсэнгүй | Их эрсдэл |
| Brazil Americas & Caribbean | Төлбөрийн байгууллага: төлбөрийн дараах төлбөрийн хэрэгслийг гаргагч, зээлдэгч эсвэл төлбөрийн гүйлгээний эхлүүлэгч Бразилийн төв банк | BRL 9,200,000 | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| British Virgin Islands Americas & Caribbean | Санхүү болон мөнгөн үйлчилгээний лиценз, А зэрэглэл (төгрөг шилжүүлэх) ба Б зэрэглэл (төгрөг шилжүүлэх, чек гүйлгэх, валют солилцох) Санхүүгийн үйлчилгээний комисс | USD 10,000 | Шинэчилсэнгүй | Их эрсдэл |
| Canada Americas & Caribbean | Төлбөр үйлчилгээ үзүүлэгчийн бүртгэл Канадын банк (Төсвийн сайдын үндэсний аюулгүй байдлын үнэлгээ) | Not published | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| Cayman Islands Americas & Caribbean | Money services licence Cayman Islands Monetary Authority | KYD 30,000 | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| Chile Americas & Caribbean | Operador de tarjetas de pago (card payment operator or acquirer) Comisión para el Mercado Financiero (registration); Banco Central de Chile (rules) Монгол Улсын банкны тухай хууль | CLF 10,000 | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| Curaçao Americas & Caribbean | Money transfer company licence (geldtransactiekantoor) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | CBCS нь 60 хоногийн дотор бүрэн хүсэлт болон өргөдөл гаргагчийн хураамжийг хүлээн авч шийдвэрлэнэ (5(2) зүйл). | Стандарт |
| Dominica Americas & Caribbean | Хөрөнгийн үйлчилгээний бизнесийн лиценз (A-E ангилал) Хөрөнгийн үйлчилгээний нэгж | Not published | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| Мавритани Африк | Payment Service Provider licence Bank of Mauritius | Not published | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| Seychelles Africa | Зээлийн үйлчилгээ үзүүлэгчийн лиценз (электрон мөнгөнөөс гадна) Сейшелийн төв банк | Not published | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
| Өмнөд Африк Африк | Third party payment provider (TPPP) and system operator registration South African Reserve Bank (registration functions moved from PASA to the SARB on 2 September 2026) | Not published | Шинэчилсэнгүй | Стандарт |
Эх сурвалжууд нь эрх зүйн хүрээний хуудас бүрт жагсаасан байдаг. Зөвхөн мэдээлэл, хууль ёсны зөвлөгөө биш.