Америк болон Карибын тэнгис

Аргентин

Аргентин улсын Төв банк (Banco Central de la República Argentina, BCRA) нь арилжааны банкны системтэй бөгөөд банк болон бусад санхүүгийн байгууллагуудыг зөвшөөрдөг, төлбөрийн үйлчилгээ үзүүлэгчийг бүртгэдэг, гадаад валютын операторыг зөвшөөрдөг. Үндэсний үнэт цаасны комисс (Comisión Nacional de Valores, CNV) нь хөрөнгийн зах зээлийн агентуудыг зохицуулдаг ба 2024 оноос эхлэн виртуал хөрөнгөний үйлчилгээ үзүүлэгчдийн бүртгэлийг хадгалдаг. Аргентин улс нь том дижитал мөнгөн дэвсгэрт, крипто- хөрөнгийн хэрэглээгээрээ алдартай.

Хямралын тугСтандарт

FATFListed Not

EU AML өндөр эрсдэлтэй жагсаалтListed Not

Нэмэгдсэн:Listed Not

Лицензийн дэглэм6

ВалютАргентин

S&P RatingsB-

Дараах сонгууль2027 оны аравдугаар сар

Argentina is not on the FATF grey or black lists after the 17 to 19 June 2026 plenary (no October 2026 plenary outcome yet). Энэ нь Европын холбооны өндөр эрсдэлтэй гуравдагч орны жагсаалтад багтдаггүй (Delegated Regulation (EU) 2016/1675 as last amended by Delegated Regulations (EU) 2026/46 and 2026/83, in force 29 January 2026). It is in neither Annex I nor Annex II of the EU tax list revised by Council conclusions of 9 October 2026. Checked 13 October 2026.

Үндэсний аюулгүй байдал ба гадаад бодлого

Үндэсний: Федераль ерөнхийлөгчийн Бүгд Найрамдах Улс
Президент: Хавьер Милей · 2023 оны аравдугаар сараас
Президент: Хавьер Милей (Ла Либертад Аванза (LLA))
Хяналтын намууд: Ла Либертад Аванза (LLA), Конгресст PRO, UCR-ийн хэсэг болон холбоотон мужийн блокуудаас дэмжлэг авсан
Сүүлийн сонгууль: Legislative midterm (127 Deputies and 24 Senate seats), 26 October 2025
Дараах сонгууль: General (presidential and legislative), October 2027. The Electoral Code sets the fourth Sunday of October, 24 October 2027. PASO-ийн үндсэн сонгуулийг хасах Засгийн газрын хуулийн төсөл Сенатад хүлээгдэж байна.
Засгийн газар: Үндэсний Конгресс: хоёр танхимтай, төлөөлөгчдийн танхим (257 суудал) ба Сенат (72 суудал)
Хуулийн систем: Нийтийн хууль

Эдийн засаг, санхүү

Нийгэм: 47.5m (2025)
ДНБ: 683.6 тэрбум ам.доллар (2025)
Хүн амд ногдох ДНБ: USD 14,399 (2025)
Валют: Argentine peso (ARS), managed float within a band: since April 2025 the peso floats between a floor and a ceiling at which the BCRA buys or sells dollars; since January 2026 both limits move monthly in line with the latest INDEC inflation figure
Центральный банк: Banco Central de la República Argentina (BCRA)
Кредитийн үнэлгээ: S&P B- (stable) · Moody's B3 (positive) · Fitch B- (stable) (as of July 2026)

Их хэмжээний хөдөө аж ахуй болон эрчим хүчний экспортлогч, олон жилийн өндөр инфляцийн дараа төсвийн алдагдлын улмаас тогтворжиж байна. Банкууд нь BCRA- аас, капитал зах зээлүүд нь Үндэсний үнэт цаасны хорооноос (CNV) хянан шалгадаг.

Банк

Худалдааны банкны зөвшөөрөл

Миний капиталБанкуудад ARS 5,000 саяны үндсэн бага капитал. Бусад санхүүгийн байгууллагуудад ARS 2,500 сая хэрэгтэй, гэхдээ хамтын зээлийн холбоонууд л ялгаатай. Гадаад худалдааны үйл ажиллагаа явуулдаг санхүүгийн компаниуд банкны тоог шууд хангах ёстой. Үнэн хэрэгтээ шаардагдах хэмжээ нь энэ үндсэн дүн болон зээлийн, зах зээлийн болон үйл ажиллагааны эрсдэлийн төлбөрүүдийн (Capitales mínimos, points 1.1 and 1.2) дундаас хамгийн өндөр байх ёстой.

ХугацааНээгдээгүй

Аюулгүй байдалАргентин

Банкны үндсэн бага капитал нь ARS 5,000 сая. Бусад санхүүгийн байгууллагуудад ARS 2,500 сая хэрэгтэй, гэхдээ хамтын зээлийн холбоонууд л ялгаатай. Гадаад худалдааны үйл ажиллагаа явуулдаг санхүүгийн компаниуд банкны тоог шууд хангах ёстой. Үнэн хэрэгтээ шаардагдах хэмжээ нь энэ үндсэн дүн болон зээлийн, зах зээлийн болон үйл ажиллагааны эрсдэлийн төлбөрүүдийн (Capitales mínimos, points 1.1 and 1.2) дундаас хамгийн өндөр байх ёстой.

Хуулийн: Ley de Entidades Financieras nº 21.526, arts. 2 and 7; BCRA Texto ordenado "Autorización y composición del capital de entidades financieras", Section 2; BCRA Texto ordenado "Capitales mínimos de las entidades financieras", point 1.2
Үнэ: 10,000 UVA-д тэнцэх үнэлгээний хураамж, өргөдөл гаргаснаар төлнө. Санал хураалтын дараа банкны хувьд 80,000 UVA-д, бусад ангилалд нь 35,000 UVA-д тэнцэх үнэлгээний хураамж төлөгдөнө. (Autorización y composición del capital, 2.5 ба 2.7). UVA бол BCRA-ийн гаргасан инфляцийн индекстэй нэгж юм.
Пасспорт: Passporting regime no.

Үйлчилгээний нөхцөл

Ажиллахаас өмнө БНХАУ-ын Төв банкны зөвшөөрөл (Засгийн газрын 21.526 дугаар тогтоолын7дугаар зүйл)
Founders file a five-year business plan with an independent professional report (point 2.4.10)
Хувьцаа эзэмшигч нь хүлээсэн үүргээ биелүүлэхийн тулд санхүүгийн чадавхитай, мөнгөн хөрөнгийн эх үүсвэртэй байх ёстой (2.4.7-р заалт)
Хувьцаа эзэмшигчид, удирдлагууд болон хууль ёсны аудиторуудын тохиромжтой байдлыг шалгах (2.4.8)
Хувьцаа эзэмшигчдийн хурлаар баталгаажсан капитал, 25%-ийг нь мөнгөн дүнгээр төлж, үлдсэн хэсгийг зөвшөөрлийн хугацаанаас хойш 60 хоногийн дотор (2.9.2-р заалт)
Ажиллал нь зөвшөөрлийн хугацаанаас нэг жилийн дотор эхлэх ёстой, эс бөгөөс зөвшөөрөл хүчингүй болно (2.8.2-р заалт)

Sources(3)

BCRA: Texto ordenado "Capitales mínimos de las entidades financieras" (texto ordenado al 11/09/26) · checked 2026-10-13
BCRA: Texto ordenado "Autorización y composición del capital de entidades financieras" (texto ordenado al 15/05/2025) · checked 2026-10-13
Argentina.gob.ar Información Legislativa: Ley 21.526 de Entidades Financieras (texto actualizado) · checked 2026-10-13

Банк

Гадаад санхүүгийн байгууллагын салбар

Миний капиталШинэ entities-ийн шаардлагууд нь нийцтэй (2.4.11 цэгийн) салбарт хамаарна. Банкны үндсэн бага капитал нь ARS 5,000 сая юм.

ХугацааНээгдээгүй

Аюулгүй байдалАргентин

Шинэ байгууллагуудад тавигдах шаардлагууд нь 2.4.11-д заасан салбарт хамаарна. Банкны үндсэн бага капитал нь 5,000 сая Аргентин песо байна.

Хуулийн: Ley de Entidades Financieras nº 21.526, arts. 7 and 13; BCRA Texto ordenado "Autorización y composición del capital de entidades financieras", point 2.4.11
Үнэ: Шинэ нэгжтэй адил үнэлгээ болон зөвшөөрлийн хураамж (2.5, 2.7-р заалтууд).
Пасспорт: Passporting regime no.

Үйлчилгээний нөхцөл

Хамтын удирдагчаас салбарыг нээхэд эерэг санал (2.4.11.4)
Эх орны хадгаламжийн баталгаажуулалтын схемийн тодорхойлолт (2.4.11.3)
Банк нь нүүрний банк биш болох гэрчилгээ (2.4.12)
Холбоо нь Аргентин улсын хууль болон шүүхийн шийдвэрт захирагдана (Засгийн газрын 21.526 дугаар тогтоол, 13 дугаар зүйл)

Sources(2)

BCRA: Texto ordenado "Autorización y composición del capital de entidades financieras" (texto ordenado al 15/05/2025) · checked 2026-10-13
Argentina.gob.ar Información Legislativa: Ley 21.526 de Entidades Financieras (texto actualizado) · checked 2026-10-13

Нэхэмжлэхийн үйлчилгээ үзүүлэгч (PSP)

Нэхэмжлэлийн үйлчилгээ үзүүлэгчдийн бүртгэл, үүнд төлбөрийн данс санал болгодог PSP (PSPCP)

Миний капиталНээгдээгүй

ХугацааНээгдээгүй

Аюулгүй байдалАргентин улсын төв банк

Хуулийн: BCRA Texto ordenado "Proveedores de servicios de pago", Sections 1, 2 and 4 (texto ordenado al 02/10/2026)
Пасспорт: Passporting regime no.

Үйлчилгээний нөхцөл

Шинэчилсэн бүртгэл, лиценз биш: SEFyC нь үйл ажиллагаа явуулахад шаардлагатай гэрчилгээ болон бүртгэлийн дугаарыг гаргана (2.3-р хэсэг)
Банк бус хуулийн этгээдүүд төлбөрийн данс, хүлээн авах, дижитал хадгаламж үүсгэх, худалдан авах, нэгтгэх болон бусад төлбөрийн үйлдлийг (1.2.1 ба 2.1-р заалтууд) гүйцэтгэдэг.
Компани нь төлбөрийн үйлчилгээг тодорхой тусгасан байх ёстой (2.2.1)
BCRA нь 10 ажлын хоногийн дотор дутагдлыг зааж өгнө; хүсэлт гаргагч 20 ажлын хоногийн дотор засч залруулах ёстой, эс тэгвээс файл хүчингүй болно (2.3-р зүйл)
Ажлыг бүртгэлээс хойш 12 сарын дотор эхлүүлэх ёстой (2.3-р заалт)
PSPCP-ууд үйлчлүүлэгчдийнхээ 100%-ийг Аргентин улсын санхүүгийн байгууллагуудын песогоор хийсэн дансанд хадгалж байх ёстой (4.1.2)

Sources(1)

BCRA: Texto ordenado "Proveedores de servicios de pago" (texto ordenado al 02/10/2026) · checked 2026-10-13

Виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгч (VASP)

Виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгчдийн бүртгэл (PSAV бүртгэл)

Миний капитал35 мянган доллар

ХугацааНээгдээгүй

Аюулгүй байдалҮндэсний үнэт цаасны хороо

CNV нь ангилал бүрээр АНУ-ын доллараар хамгийн бага цэвэр үнэ цэнийг тогтоодог (9 дүгээр зүйл). Виртуал хөрөнгийн болон мөнгөн тэмдэгт хоорондын солилцоо, виртуал хөрөнгийн солилцоо, хадгалалт эсвэл удирдлага (1, 2, 4-р ангилал)-д $150,000. Виртуал хөрөнгийн шилжүүлэлт (3-р ангилал)-д $75,000. Виртуал хөрөнгийн гаргагчийн санал эсвэл борлуулалтаар холбогдсон үйлчилгээний хувьд $35,000 (5-р ангилал). Өнгөрсөн 12 сарын хугацаанд арилжаалсан эсвэл хадгалагдсан хэмжээ 2.5 сая ам.доллараас доош байвал энэ тоо хагас болж буурна. Олон ангиллын компаниуд хамгийн өндөр дүнтэй байна.

Хуулийн: Ley 25.246, art. 4 bis (inserted by Ley 27.739 of 2024); CNV Normas (N.T. 2013 y mod.), Title XIV, Chapter III, as replaced by CNV Resolución General 1058/2025
Үнэ: PSAV-д жилд нэг удаа CNV хяналтын төлбөр ногдуулдаг. Энэ шалгалтаар төлбөрийн хэмжээг баталгаажуулсангүй.
Пасспорт: Passporting regime no.

Үйлчилгээний нөхцөл

PSAV үйл ажиллагаа явуулахаас өмнө CNV-д бүртгүүлэх (1 дүгээр зүйл)
Хуулийн этгээд нь Аргентин улсад үүсгэн байгуулагдсан sociedad anónima эсвэл SRL, эсвэл орон нутгийн салбар эсвэл байнгын төлөөлөгчөөр бүртгэгдсэн гадаад компанийн нэг байх ёстой (6 дугаар зүйл)
Хэрэв гадаадын компани .ar домэйн нэрийг ашиглаж, Аргентин оршин суугчдад чиглэсэн эсвэл сурталчилгаа явуулах, арилжааны хамтрагчуудаас орон нутгийн санхүүжилт авах, эсвэл Аргентин дахь борлуулалтынхаа 20% -иас дээш орлого олохыг хүсвэл бүртгүүлэх шаардлагатай (3-р зүйл)
Хууль тогтоомжийн биелэлт, дотоод хяналтын зохицуулагч, олон нийттэй харилцах ажилтан (6 дугаар зүйл, 21 дүгээр зүйл)
Хэрэглэгчийн виртуал хөрөнгийг өөрийн хөрөнгөөс тусгаарлах ба түлхүүрийг аюулгүй хадгалах (16, 17 дугаар зүйл)
Жил бүрийн системийн аудит, нөөцийн баталгаа (20 дугаар зүйл)

Sources(1)

Argentina.gob.ar Información Legislativa: CNV Resolución General 1058/2025 (texto original) · checked 2026-10-13

Инвестицийн компани

Clearing and settlement agent or trading agent registration

Миний капиталНээгдээгүй

ХугацааНээгдээгүй

Аюулгүй байдалҮндэсний үнэт цаасны хороо

Хуулийн: Ley de Mercado de Capitales nº 26.831, arts. 2, 19 and 47; CNV Normas (N.T. 2013 y mod.)
Пасспорт: Passporting regime no.

Үйлчилгээний нөхцөл

Агентууд үйл ажиллагаа явуулахын тулд CNV-ийн зөвшөөрөл, бүртгэл шаардагдана (Захиргааны 26.831, 47 дугаар зүйл)
Агентууд хуулийн этгээд байх ёстой (Захиргааны хууль 26.831, зүйл. 2)
АЛyCs нь гүйлгээ, тохиролцоонд оролцоно; ANs нь зах зээл дээрх зуучлагчаар ажиллана (Захиргааны 26.831, зүйл. 2)
CNV нь ангилал бүрийн хувьд хамгийн бага цэвэр хөрөнгө болон гүйлгээний хөрөнгийн шаардлагыг тогтоодог (Захиргааны 26.831, 19-р зүйл).
CNV-д агентаар бүртгүүлсэн хүмүүс PSAV-ээр үйл ажиллагаа явуулж болохгүй (RG 1058/2025, art.4)

Sources(2)

Argentina.gob.ar Información Legislativa: Ley 26.831 de Mercado de Capitales (texto actualizado) · checked 2026-10-13
Argentina.gob.ar Información Legislativa: CNV Resolución General 1058/2025 (texto original) · checked 2026-10-13

FX брокер

Гадаад валютын солилцооны газар (Foreign Exchange House or Agency)

Миний капиталMinimum computable net worth of ARS 140 million for an exchange house (casa de cambio) and ARS 70 million for an exchange agency (agencia de cambio) (point 3.1)

ХугацааНээгдээгүй

Аюулгүй байдалАргентин

Хамгийн бага тооцоолох цэвэр үнэлгээ ARS 140 сая (casa de cambio) болон ARS 70 сая (agencia de cambio) (3.1-р заалт)

Хуулийн: BCRA Texto ordenado "Operadores de cambio", Sections 1, 2, 3 and 5 (texto ordenado al 20/03/2025)
Пасспорт: Passporting regime no.

Үйлчилгээний нөхцөл

Дэлхийн валютын зах зээлд тогтмол үйл ажиллагаа явуулдаг хуулийн этгээдүүд бүртгэлийн байгууллагаар дамжуулан БНХАУ-ын Төв банкны зөвшөөрөл авах шаардлагатай (1.1 дүгээр зүйл)
Агентлагууд гадаадын мөнгөн дэвсгэрт, аяллын чек болон алт худалдан борлуулах, мөн зарим холбоотой үйл ажиллагаанд хязгаарлагдана (1.2.1-р заалт)
Үйлчилгээний төвүүд гүйлгээний дүрмийн дагуу зөвшөөрөгдсөн бүх үйлдлийг хийж болно (1.2.2-р заалт)
Капитал шаардлагын 10%-ийн баталгаа, хөрөнгийн эх үүсвэрийг нотолсон (5.1-р зүйл)
Хувь хүний татварын бүртгэлийн мэдээллээр цахим хэлбэрээр өргөдөл гаргасан (2.1-р заалт)

Sources(1)

BCRA: Texto ordenado "Operadores de cambio" (texto ordenado al 20/03/2025) · checked 2026-10-13

Хянагч

Хэн зохицуулдаг вэ

Banco Central de la República Argentina (BCRA) · websitebanks, Payment service providers, FX brokers
Comisión Nacional de Valores (CNV) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs), Funds

УБТЗ-ын төлбөрийн систем нь нэгж үнэт цаас (ҮНЦ)-аар тооцогддог. UVA нь инфляцийн индексжүүлсэн нэгж бөгөөд түүний песогийн үнэ цэнийг өдөр бүр BCRA-аас гаргадаг. Песогоор илэрхийлсэн үндсэн бага капитал нь индексжүүлдэггүй, учир нь ББСБ-аас мэдээлэх замаар шинэчлэн тогтоодог. the figures here come from the ordered text dated 11 September 2026. Төлбөрийн үйлчилгээ үзүүлэгчид BCRA-д бүртгүүлдэг. Тэдгээрийн хувьд нээлттэй дүрэм нь бага хэмжээний капитал тогтоодоггүй. PSPCP-үүд крипто активууд болон бусад дижитал хөрөнгөтэй холбоотой үйл ажиллагааг эрх бүхий үндэсний байгууллага эсвэл BCRA-ийн зөвшөөрөлгүйгээр санал болгож, дэмжихгүй (4.6). PSAV дэглэм: Ley 27.739, published 15 March 2024, мөнгө угаахтай тэмцэх хуульд виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгчдийг нэмж оруулсан ба CNV-д бүртгэлийг өгсөн. CNV нь анх RG 994/2024-д бүртгэлийн дүрмийг тогтоосон. RG 1058/2025 нь тэдгээрийг орлож, 45 хоногийн дараа буюу 2025-нд хүчин төгөлдөр болжээ. Its full requirements applied to firms already registered from 31 December 2025. CNV нь зөвхөн PSAVs-ийг зохицуулдаг, виртуал хөрөнгийг биш, хөрөнгө нь үнэт цаас биш бол. Capital market agents: the CNV revised the minimum net worth matrix for agents by RG 1165/2026 and RG 1168/2026 in September 2026. Энэ шалгалтад албан ёсны текстийг нээсэнгүй, ингэснээр агентын капиталын тоо нууц байна. Сангийн менежерүүд болон бусад CNV бүртгэл энэ шалгалтанд хамрагдаагүй. Онлайн тоглоом энэ шалгалтанд хамрагдаагүй.

Нэгтгэн мэдээллийн

Аргентин

Дэлхийн байгалийн хил хязгаар. Газарзүйн зураг нь зааварчилгаа юм.

Статус: Суверен улс
Нийслэл: Буэнос Айрес
Газар нутаг: 2,780,400 км²
Официйн хэл: Испан
Цаг уурын бүс: UTC-03:00

Үндсэн экспорт

Соёолсон улаан буудай
Соёолсон тос
Хүнсний ногоо
Соёол
Нүүрсний тос
Мах
Алтан
Пикап машин

Хамгийн гол экспортын түншүүд

Бразил
Хятад
АНУ
Чили
Энэтхэг

Sources for the country information(20)

Улс орны мэдээллийг шалгав 13 October 2026. Лицензийн мэдээллийг шинэчилсэн 13 October 2026. Зөвхөн мэдээлэл, хууль зүйн зөвлөгөө биш; шаардлагууд өөрчлөгдсөн. Засгийн газрын мэдэгдэл.

Sources for the licensing information(5)

Guyana FIU: Circular No. 3 of 2026, FATF grey list of 19 June 2026 · checked 2026-10-13
European Commission: Anti-money laundering and countering the financing of terrorism at international level (high-risk third countries) · checked 2026-10-13
EUR-Lex: Commission Delegated Regulation (EU) 2026/83 · checked 2026-10-13
Council of the EU: Council conclusions of 9 October 2026 on the revised EU list of non-cooperative jurisdictions for tax purposes (ST 13854/26) · checked 2026-10-13
BCRA: Texto ordenado "Capitales mínimos de las entidades financieras" · checked 2026-10-13