Юрисдикц · Ази-Номхон далайн бүс

Филиппиний

Филиппин улс нь төлбөр тооцоо, цахим мөнгөний зах зээл хурдацтай хөгжиж буй томоохон эдийн засагтай орон юм. Банкууд, цахим мөнгөний эрх олгогчид, төлбөрийн системийн операторууд болон виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгчид нь Филиппиний төв банк (BSP), үнэт цаасны компаниуд нь Үнэт цаас, биржийн хороо (SEC), тоглоомын салбар нь Филиппиний зугаа цэнгэлийн болон тоглоомын корпораци (PAGCOR)-оос хяналт тавьдаг.

Хямралын тугСтандарт

FATFListed Not

EU AML өндөр эрсдэлтэй жагсаалтListed Not

Нэмэгдсэн:Listed Not

Лицензийн дэглэм7

ВалютPHP програм хангамж

S&P RatingsБББ+

Дараах сонгууль8 Хэрэв 2028

Grey-listed by the FATF in June 2021 and removed on 21 February 2025; June 2026 FATF жагсаалтаас алга; removed from the EU high-risk third country list by Delegated Regulation (EU) 2025/1184 of 10 June 2025 (in force 5 August 2025); Европын холбооны татварын жагсаалтын I хавсралтад багтаагүй 17 February 2026. Checked 7 October 2026.

Үндэсний аюулгүй байдал ба гадаад бодлого

Үндэсний: Монгол Улсын Ерөнхийлөгчийн Тамгын газар
Президент: Фердинанд Маркос · since June 2022
Президент: Фердинанд Маркос (Филиппиний Бүгд Найрамдах Нам)
Хяналтын намууд: Partido Federal ng Pilipinas and allied parties in Congress (англ). Үндэсний статистикийн хороо.
Сүүлийн сонгууль: Midterm election (half the Senate and the House of Representatives), 12 May 2025
Дараах сонгууль: Ерөнхийлөгчийн болон ерөнхийлөгчийн сонгууль, 8 May 2028
Засгийн газар: Конгресс: Сенат (24 суудал) ба төлөөлөгчдийн танхим
Хуулийн систем: Иргэний, нийтийн, исламын (шариат) болон уламжлалт хуулийн холимог систем

Эдийн засаг, санхүү

Нийгэм: 116.8m (2025)
ДНБ: 487.2 тэрбум ам.доллар (2025)
Хүн амд ногдох ДНБ: USD 4,270 (2025)
Валют: Филиппиний песо
Центральный банк: Филиппиний төв банк
Кредитийн үнэлгээ: S&P BBB+ (stable) · Moody's Baa2 (stable) · Fitch BBB (negative) (as of August 2026)

Манилагийн банкны салбарыг Филиппиний төв банк (Bangko Sentral ng Pilipinas) хянадаг бөгөөд гадаадын ажилчдын шилжүүлэг, бизнесийн үйл явцын аутсорсинг болон электроник экспортоор дэмжигдсэн хурдацтай өсөж буй хэрэглээний эдийн засагтай.

Банк

Олон улсын эсвэл худалдааны банкны лиценз

Миний капиталНээгдээгүй

ХугацааНээгдээгүй

Аюулгүй байдалБНСУ-ын мөнгөн тэмдэгт

Хуулийн: General Banking Law of 2000 (Republic Act No. 8791); BSP Manual of Regulations for Banks, Sec. 121 (minimum capitalization)
Пасспорт: Passporting No

Үйлчилгээний нөхцөл

Банкны корпорацийн Санхүүгийн зөвлөлийн зөвшөөрөл, SEC бүртгэл
Банкны ангилал бүрийн MORB Sec. 121-ийн дагуух хамгийн бага капитал (энэ тоог энд баталгаажуулсангүй)
Хувьцаа эзэмшигчид, удирдлагууд болон албан тушаалтнууд

Sources(1)

BSP: Circular No. 1105, Series of 2020 (references MORB Sec. 121 on minimum capitalization) · checked 2026-10-07

Банк

Цахим банкны лиценз

Миний капитал$15.9 сая

ХугацааНээгдээгүй

Аюулгүй байдалБНСУ-ын мөнгөн тэмдэгт

PHP-ийн хамгийн бага капитал 1.0 тэрбум

Хуулийн: BSP Circular No. 1105, Series of 2020 (Guidelines on the Establishment of Digital Banks), approved by Monetary Board Resolution No. 1536 of 26 November 2020
Пасспорт: Passporting No

Үйлчилгээний нөхцөл

Цахим платформоор дамжуулан санхүүгийн бүтээгдэхүүн, үйлчилгээг эцэс төгсгөлгүй боловсруулсан тусгай банкны ангилал
Төлбөрлөсөн капитал нь зээлээс гардаггүйг нотолно
Бизнес төлөвлөгөө, эрсдэлийн удирдлага ба мэдээллийн аюулгүй байдлын тогтолцоо
БНСУ-аас тогтоосон хугацааны дотор SEC-ээс баталгаажсан дараа дижитал банк болж үйл ажиллагаагаа эхлүүлнэ

Sources(1)

BSP: Circular No. 1105, Series of 2020 · checked 2026-10-07

Э-мөнгөний байгууллага

Электрон мөнгөний эрх бүхий байгууллага (EMI)

Миний капиталНээгдээгүй

ХугацааНээгдээгүй

Аюулгүй байдалБСП

Хуулийн: BSP Circular No. 649, Series of 2009 (Guidelines Governing the Issuance of Electronic Money), as amended; Manual of Regulations for Non-Bank Financial Institutions
Пасспорт: Passporting No

Үйлчилгээний нөхцөл

Банк бус EMI нь өмнөх БСБ-ийн зөвшөөрлийг шаарддаг ба банк бус санхүүгийн байгууллагуудаар хянан шалгагддаг
Түүхий шаардлагууд нь 649-р тойргоос өөрчлөгдсөн; сканнердсан тойргоос текстийг шалгаж чадахгүй байна

Sources(1)

BSP: Circular No. 649, Series of 2009 · checked 2026-10-07

Нэхэмжлэхийн үйлчилгээ үзүүлэгч (PSP)

Нэхэмжлэлийн системийн оператор (OPS) бүртгэл

Миний капиталНээгдээгүй

ХугацааНээгдээгүй

Аюулгүй байдалБСП

Хуулийн: National Payment Systems Act (Republic Act No. 11127); BSP Circular No. 1049, Series of 2019
Пасспорт: Passporting No

Үйлчилгээний нөхцөл

Төлбөр тооцох системийг үйлддэг байгууллага нь үйл ажиллагаа явуулахаасаа өмнө ББСБ-д бүртгүүлэх шаардлагатай.
БСХ-ны удирдлага, эрсдэлийн менежмент болон хэрэглэгчийн хамгаалалтын дүрэмд нийцэх

Sources(1)

BSP: Circular No. 1049, Series of 2019 · checked 2026-10-07

Виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгч (VASP)

Виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгч (VASP)-ийн эрх мэдлийн гэрчилгээ

Миний капитал$794k доллар

ХугацааНээгдээгүй

Аюулгүй байдалБСП

Виртуал хөрөнгийг хадгалах, удирдах үйлчилгээ үзүүлдэг VASP-ийн хувьд хамгийн бага төлбөрт капитал нь PHP 50.0 сая; хадгалалтгүй VASP-ийн хувьд PHP 10.0 сая

Хуулийн: BSP Circular No. 1108, Series of 2021 (Guidelines for Virtual Asset Service Providers)
Пасспорт: Passporting No

Үйлчилгээний нөхцөл

VASP-ээр ажиллахаас өмнө BSP-ээс олгосон эрхийн гэрчилгээ
AML/CFT програм, шаардлагатай эх үүсвэр ба хүлээн авагчийн мэдээллийг дамжуулах (замын дүрэм)
Интернет аюулгүй байдлын бүтэц ба виртуал хөрөнгийн дансны кибер аюулаас хамгаалах арга хэмжээ

Sources(1)

BSP: Circular No. 1108, Series of 2021 · checked 2026-10-07

Инвестицийн компани

Брокер-дилерийн лиценз

Миний капиталНээгдээгүй

ХугацааНээгдээгүй

Аюулгүй байдалSEC

Хуулийн: Securities Regulation Code (Republic Act No. 8799)
Пасспорт: Passporting No

Үйлчилгээний нөхцөл

Хөрөнгийн биржийн брокер эсвэл дилер байхын тулд SEC лиценз шаардагдана
Капитал ба SEC-ийн тогтоосон үйл ажиллагааны дүрэм (энэ нь баталгаажаагүй)

Sources(1)

SEC Philippines · checked 2026-10-07

Онлайн тоглоомын оператор

PAGCOR цахим тоглоомын лиценз (eCasino, e-Bingo, спортын бооцоо, онлайн покер болон бусад)

Миний капиталНээгдээгүй

ХугацааНээгдээгүй

Аюулгүй байдалPAGCOR Электрон тоглоомын лицензийн хэлтэс

Хуулийн: Presidential Decree No. 1869 (PAGCOR Charter), as amended by Republic Act No. 9487
Үнэ: PAGCOR-ийн хураамжийн хуваарийг тохируулах
Пасспорт: Хэрэгждэггүй

Үйлчилгээний нөхцөл

Лиценз нь уламжлалт Бинго, цахим Бинго, цахим Казино тоглоомууд, спортын бооцоо, тусгай тоглоомууд, онлайн покер болон тооны тоглоомуудыг хамардаг
Хотын болон онлайн тоглоом нь лицензтэй тоглоомын газарт бүртгэлтэй тоглогчдын нэмэлт үйлчилгээ юм.
Тоглоомын системийн администраторууд болон платформууд нь PAGCOR-оос аккредитаци авсан байх ёстой

Sources(2)

PAGCOR: Electronic Gaming Licensing (CEGS) · checked 2026-10-07
PAGCOR: Remote Operations and Ancillary Services · checked 2026-10-07

Хянагч

Хэн зохицуулдаг вэ

БНСУ-ын Төв банк (BSP) · websiteбанкууд, цахим мөнгөний байгууллагууд, төлбөрийн үйлчилгээ үзүүлэгчид, виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгчид (VASPs)
Хөрөнгийн биржийн комисс (SEC) · вэбсайтИнвестмент фирмүүд, Виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгчид (VASPs)
Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) · websiteOnline gaming

FATF status changed recently: the Philippines was on the FATF list of jurisdictions under increased monitoring from June 2021 until 21 February 2025, when the FATF removed it after it completed its action plan; it has not been re-listed (not mentioned in the February 2026 or June 2026 publications). Offshore gaming: PAGCOR publishes a list of cancelled Philippine Offshore Gaming Operators and service providers (page dated 4 August 2026), reflecting the government ban on offshore gaming; гүйцэтгэх тушаалын текстийг нээх боломжгүй. Зарим албан ёсны сайтууд (SEC, Official Gazette, BSP-ийн хэсэг) автоматаар нэвтрэхийг хориглосон бөгөөд зарим BSP-ийн циркулярууд нь сканнердсан дүрсүүд байдаг тул дараах зүйлс нууц байна: ангиллын дагуу банкны хамгийн бага капитализаци, EMI капитал, OPS хураамж, SEC брокер-дилерийн капитал, крипто-ассет үйлчилгээ үзүүлэгчдийн SEC дүрэм, шинэ дижитал банк болон VASP лицензүүдийн BSP хязгаарлалтын одоогийн байдал. VASP том үсэг нь 2021-ээс гаралтай бөгөөд дараагийн циркуляраар өөрчлөгдсөн байж болох юм.

Нэгтгэн мэдээллийн

Филиппиний тухай

Дэлхийн байгалийн хил хязгаар. Газарзүйн зураг нь зааварчилгаа юм.

Статус: Суверен улс
Нийслэл: Манила
Их хотын: Quezon City (Metro Manila)
Газар нутаг: 300,000 км²
Официйн хэл: Филиппино, Англи
Цаг уурын бүс: UTC+08:00

Үндсэн экспорт

Интеграль болон хагас дамжуулагчууд
машины эд анги
мөнгөн
Isolated wire
Мэдээллийн технологи ба бизнесийн үйл явцын аутсорсингийн үйлчилгээ

Хамгийн гол экспортын түншүүд

Хятад
АНУ
Хонконг
Япон
Герман

Sources for the country information(8)

Улс орны мэдээллийг шалгав 9 October 2026. Лицензийн мэдээллийг шинэчилсэн 7 October 2026. Зөвхөн мэдээлэл, хууль зүйн зөвлөгөө биш; шаардлагууд өөрчлөгдсөн. Засгийн газрын мэдэгдэл.

Sources for the licensing information(5)

Labuan FSA: FATF Publication on Global ML/TF Risk, February 2025 (Philippines removed) · checked 2026-10-07
Labuan FSA: FATF Publication on Global ML/TF/PF Risk, June 2026 · checked 2026-10-07
FATF: Jurisdictions under Increased Monitoring, 19 June 2026 · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Commission Delegated Regulation (EU) 2025/1184 of 10 June 2025 · checked 2026-10-07
European Commission: EU list of non-cooperative jurisdictions, update 17 February 2026 · checked 2026-10-07