04 · പ്രവര്‍ത്തിപ്പിയ്ക്കുക
ഒരു ലൈസൻസ് ആണ് തുടക്കം. ഇത് പ്രവർത്തിപ്പിക്കുന്നത് ആണ് ജോലി.
എല്ലാ നിയന്ത്രിത സ്ഥാപനങ്ങളും ആവശ്യപ്പെടുന്ന അടിസ്ഥാന സൗകര്യങ്ങള്‍, പുതിയ സ്ഥാപനങ്ങള്‍ നേരിടുന്ന പ്രശ്‌നങ്ങള്‍, അവ പരിഹരിക്കാന്‍ നിയമപരവും നിയന്ത്രിതവുമായ വഴികള്‍.
01 · ചലഞ്ച്
പ്രധാന ബാങ്കിംഗ്, സാങ്കേതികവിദ്യ
ലൈസൻസ് ലഭിച്ച സ്ഥാപനങ്ങൾക്ക് ഒരു ലേഖനം, പണം നൽകുന്ന എഞ്ചിൻ, റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യൽ, സുരക്ഷ എന്നിവ ആവശ്യമാണ്.നിയമനിർമ്മാതാക്കൾക്ക് അറ്റകുറ്റപ്പണികൾ നടത്താൻ കഴിയും, മിക്കവാറും അറ്റകുറ്റപ്പണി നിയമങ്ങളും ഓപ്പറേറ്റീവ് റീസല്യൂഷൻ നിയമവും (യൂറോപ്യൻ യൂണിയനിൽ DORA) മുകളിൽ ഉണ്ടായിരിക്കും.
പരിഹാരം
- 01ലൈസന്‍സിനും വോള്യങ്ങള്‍ക്കും ചേരുന്ന ഒരു കോര്‍ സിസ്റ്റം തെരഞ്ഞെടുക്കുക
- 02നിയന്ത്രകൻ ആവശ്യപ്പെടുന്നതിനു മുമ്പ് ഡോക്യുമെന്റ് അറ്റകുറ്റപ്പണിയും പുറത്തിറങ്ങാനുള്ള പദ്ധതികളും
- 03ആദ്യ ദിവസം മുതല്‍ ഡാറ്റ മോഡലില്‍ നിയന്ത്രണ റിപ്പോര്‍ട്ടിംഗ് നിര്‍മ്മിക്കുക
02 · ചലഞ്ച്
കറസ്പോണ്ടന്റും പേയ്മെന്റ് അക്സസ്സും
പുതിയതും ചെറിയതുമായ സ്ഥാപനങ്ങള്‍ക്ക് വലിയ ബാങ്കുകള്‍ റിസ്‌ക് കുറയ്ക്കാന്‍ ശ്രമിക്കുന്നു.
പരിഹാരം
- 01ഒരു പൂര്‍ണ്ണമായ AMLഉം ഉടമസ്ഥാവകാശ ഫയലുമായി ബന്ധപ്പെട്ടവരെ സമീപിയ്ക്കുക
- 02നേരിട്ട് പ്രവേശനം നിര്‍മ്മിക്കുമ്പോള്‍ ഇടനില വഴികളും സ്കീമ സ്പോണ്‍സറുകളും ഉപയോഗിക്കുക
- 03ഒറ്റപ്പെട്ട പരാജയങ്ങള്‍ ഒഴിവാക്കാന്‍ കറന്‍സികളും എതിരാളികളേയും വിവിധമാക്കുക.
03 · ചലഞ്ച്
കമ്പിലന്‍സ് ആന്റ് എ.എം.എല്‍
നിയന്ത്രകർ, പ്രതിനിധികൾ, നിക്ഷേപകർ എന്നിവർ ഒരു സ്ഥാപനത്തെ ആദ്യം വിലയിരുത്തുന്നത് അതിന്റെ അനുസരണത്തിലൂടെയാണ്: ഉപഭോക്താവിന്റെ ദൃഢനിശ്ചയം, പരിശോധന, നിരീക്ഷണം, റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യൽ.
പരിഹാരം
- 01ഗുണഭോക്താക്കളുടെ ഉടമസ്ഥാവകാശ പരിശോധനകളോടെ അപകടസാധ്യത അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള കസ്റ്റമര്‍ ഡ്യൂട്ടി ഡിലിവറി
- 02സെന്‍ഷനുകളും PEP ഓണ്‍ബോര്‍ഡിംഗിലും എല്ലാ തുക അടയ്ക്കുന്നതിലും പരിശോധനയും
- 03ബിസിനസിന് അനുയോജ്യമായ നിരീക്ഷണവും, സംശയങ്ങള്‍ റിപ്പോര്‍ട്ട് ചെയ്യാനുള്ള വ്യക്തമായ വഴിയും
04 · ചലഞ്ച്
മൂലധനം, വായ്പ, ഭരണം
മൂലധനവും ലാഭവിഹിതവും സംബന്ധിച്ച നിയമങ്ങള്‍, അവയെ നിയന്ത്രിക്കാന്‍ കഴിയുന്ന ഒരു ബോര്‍ഡ്, ബിസിനസ് വളരുന്നതിനനുസരിച്ച് ലൈസന്‍സ് സുരക്ഷിതമായി നിലനിര്‍ത്തുന്നു.
പരിഹാരം
- 01വളര്‍ച്ചയ്‌ക്കെതിരേ മൂലധന പദ്ധതികള്‍, കുറഞ്ഞ തുകയ്ക്ക് മുകളിലുള്ള ബഫറുകള്‍
- 02ലിക്വിഡിറ്റി സ്ട്രെസ് പരിശോധനയും അടിയന്തര സാമ്പത്തിക സഹായ പദ്ധതിയും
- 03ഫിറ്റ് ആന്‍ഡ് പ്രോപ്പര്‍ട്ടി റിവ്യൂ പാസായ ബോര്‍ഡ് അംഗങ്ങളും പ്രധാന ഫങ്ഷന്‍ ഹോള്‍ഡര്‍മാരും
ഒരു നിയന്ത്രിത സ്ഥാപനത്തില്‍ ഒരു ദിവസം
കഷ്ണങ്ങള്‍ എങ്ങനെ ഒന്നിച്ചു പ്രവര്‍ത്തിക്കുന്നു.
- Customer file
കസ്റ്റമർ ഓൺബോർഡിംഗ്
ഒരു അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്നതിനു മുമ്പ് തിരിച്ചറിയൽ, ഉടമസ്ഥത, അപകട സാധ്യത എന്നിവ പരിശോധിക്കുക.
- Payment
പണമിടപാടുകള്‍
അക്കൗണ്ടുകള്‍ വഴിയും, പണം കൈമാറ്റം ചെയ്യാനുള്ള മാര്‍ഗങ്ങള്‍ വഴിയുമാണ് പണം പോകുന്നത്. വഴിയില്‍ എന്തെങ്കിലും തടസ്സമുണ്ടോ എന്ന് പരിശോധിക്കും.
- Alerts
മൊണിട്ടറിംഗ്
ഇടപാടുകൾ നിരീക്ഷിക്കപ്പെടുന്നു. സംശയാസ്പദമായ പ്രവർത്തനങ്ങൾ അധികാരികൾക്ക് റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യപ്പെടും.
- Regulatory returns
റിപ്പോർട്ട്
മൂലധനം, നിക്ഷേപം, സ്ഥിതിവിവരക്കണക്കുകള്‍ എന്നിവയുടെ തിരിച്ചുവരവ് സമയബന്ധിതമായി സൂപ്പര്‍വൈസറിന് കൈമാറും.
- Supervisory review
മേല്‍നോട്ടം
റിവ്യൂ, പരിശോധന, നിയന്ത്രകന്റെ ചോദ്യങ്ങള്‍, തെളിവുകളുമായി ഉത്തരം.
അടുത്ത പടി