01 · License
നിങ്ങള്‍ക്കു് എന്തു് ലൈസന്‍സ് ചെയ്യണം?
സ്ഥാപനത്തിന്റെ തരം തിരഞ്ഞെടുക്കുക. ഓരോ ഡാഷ്‌ബോര്‍ഡും ലൈസന്‍സിലേക്കുള്ള വഴി കാണിക്കുന്നു, അധികാരപരിധികള്‍ക്കിടയിലുള്ള സജീവമായ മൂലധന താരതമ്യങ്ങള്‍, നിയന്ത്രകന് എന്താണ് ചോദിക്കുക, ആദ്യം വായിക്കേണ്ട സിനിമകളും ഗൈഡുകളും.
ബാങ്ക്
നിക്ഷേപം സ്വീകരിക്കുകയും വായ്പ നല്‍കുകയും ചെയ്യുന്ന ഏറ്റവും ആവശ്യമുള്ള ലൈസന്‍സ്, ഏറ്റവും ആഴത്തിലുള്ള പരിധിയുമായി.
54 ജുഡീഷ്യറികൾനിയമപ്രകാരമുള്ള നില യുഎസ്ഡി 100k ടോ 544.6 ദശലക്ഷം ഡോളര്‍ ഡാഷ്ബോർഡ് തുറക്കുക
ഇ-മണി ആന്‍ഡ് പേയ്‌മെന്റ്സ്
അക്കൗണ്ടുകള്‍, കാര്‍ഡുകള്‍, ട്രാന്‍സ്ഫറുകള്‍, വാങ്ങലുകള്‍, നിക്ഷേപം നല്‍കാതെ.
50 ജുഡീഷ്യറികൾനിയമപ്രകാരമുള്ള നില യുഎസ്ഡി 10k ടോ 4.1 ദശലക്ഷം ഡോളര്‍ ഡാഷ്ബോർഡ് തുറക്കുക
ക്രിപ്റ്റോ-ആസ്റ്റ്സ്
MiCA നും പ്രാദേശിക ഭരണകൂടങ്ങൾക്കും കീഴിൽ ട്രേഡിംഗ് പ്ലാറ്റ്ഫോമുകൾ, കസ്റ്റഡി, എക്സ്ചേഞ്ച്, സ്റ്റേബിൾകോയിനുകൾ എന്നിവ.
52 ജുഡീഷ്യറികൾനിയമപ്രകാരമുള്ള നില യുഎസ്ഡി 25k ടോ 4.1 ദശലക്ഷം ഡോളര്‍ ഡാഷ്ബോർഡ് തുറക്കുക
നിക്ഷേപവും എഫ്.എക്സ്
ബ്രോക്കറേജ്, ഡീലിങ്, പോര്‍ട്ട്‌ഫോളിയോ മാനേജ്മെന്റ്, എക്സ്ചേഞ്ച്.
54 ജുഡീഷ്യറികൾനിയമപ്രകാരമുള്ള നില 18k ഡോളര്‍ ടോ 3.9 ദശലക്ഷം ഡോളര്‍ ഡാഷ്ബോർഡ് തുറക്കുക
ഓൺലൈൻ ഗെയിം
കാസിനോ, ബെറ്റിങ്, സപ്ലൈയര്‍ ലൈസന്‍സ്, ഗെയിമിന് ആവശ്യമായ ബാങ്കിംഗ്.
24 ജുഡീഷ്യറികൾനിയമപ്രകാരമുള്ള നില യുഎസ്ഡി 45k ടോ 121.9 ദശലക്ഷം ഡോളര്‍ ഡാഷ്ബോർഡ് തുറക്കുക
ട്രസ്റ്റുകള്‍, ഫണ്ടുകളും ഇന്‍ഷുറന്‍സും
പ്രധാന ധനകേന്ദ്രങ്ങളില്‍ ഫിഡ്യൂഷ്യറി, ഫണ്ട്, ഇന്‍ഷുറന്‍സ് ലൈസന്‍സുകള്‍.
4 ജുഡീഷ്യറികൾനിയമപ്രകാരമുള്ള നില 250k ഡോളര്‍ ടോ 488k ഡോളര്‍ ഡാഷ്ബോർഡ് തുറക്കുകതുടങ്ങുന്നതിന് മുമ്പ്
തലസ്ഥാനം വരുന്നു ആദ്യം.
ഒരു ബാങ്ക്, അതിന്റെ നിര്‍വചനം അനുസരിച്ച്, മൂലധനമാണ്. നിങ്ങളുടെ സ്വന്തമായ പണമില്ലാത്തതിനാല്‍ ലൈസന്‍സ് ലഭിക്കാനോ വാങ്ങാനോ വഴിയില്ല. അത് ഇല്ലാതെ ഫയല്‍ ചെയ്യുന്ന അപേക്ഷകള്‍ നിരസിക്കപ്പെടുകയും ആ റെഗുലേറ്ററിയുടെ രേഖകളില്‍ തുടരുകയും ചെയ്യും.
ഒരു പുതിയ ബാങ്ക് എന്തു നിക്ഷേപിക്കേണ്ടതുണ്ട് (ഉദാഹരണം, വലിപ്പമനുസരിച്ച് അല്ല)
- നിയന്ത്രണ സ്ഥാപനം നിശ്ചയിച്ചതാണ്. നിങ്ങളുടെ ബിസിനസ് പ്ലാന്‍, റിസ്‌ക് പ്രൊഫൈല്‍, വലിപ്പം എന്നിവയ്ക്ക് അനുസരിച്ചാണ് സൂപ്പര്‍വൈസര്‍ മൂലധനം നിശ്ചയിക്കുന്നത്. ഈ വെബ്‌സൈറ്റിലെ കണക്കുകള്‍ നിയമാനുസൃതം മാത്രമാണ്.
- നീരും നിങ്ങളുടെതുമാണ്. ലൈസന്‍സ് ലഭിക്കുന്നതിനു മുമ്പോ അതിനുശേഷമോ ധനത്തിന്റെ ഉറവിടം രേഖപ്പെടുത്തിയിട്ടുള്ള വ്യക്തമായ പങ്കാളികള്‍, കാശായി അടയ്ക്കണം.
- പണം പോലെ തന്നെ ആളുകളും. യഥാർത്ഥ ബാങ്കിംഗ് അനുഭവമുള്ള ഡയറക്ടർമാരും മാനേജർമാരും; നിയന്ത്രകർ അവരെ അഭിമുഖീകരിക്കുന്നു.
വലിയക്ഷരമായി സ്വീകരിച്ചിട്ടില്ല
- വായ്പയെടുത്ത പണംനിങ്ങൾ വാങ്ങുകയോ ലൈസൻസ് നൽകുകയോ ചെയ്യുന്ന ബാങ്കിൽ സുരക്ഷിതമായ വായ്പകൾ ഉൾപ്പെടെയുള്ള വായ്പകൾ.
- വിൽപ്പനക്കാരൻ അല്ലെങ്കിൽ വിൽപ്പനക്കാരൻ ധനസഹായംവിൽപ്പനക്കാർ അവരുടെ ബാങ്കിന്റെ വാങ്ങലിന് ധനസഹായം നൽകുന്നില്ല, റഗുലേറ്ററുകൾ ലക്ഷ്യത്തിന്റെ സ്വന്തം പണം ഉപയോഗിച്ച് അടയ്ക്കുന്ന വാങ്ങലുകൾക്ക് അംഗീകാരം നൽകുന്നില്ല.
- പേപ്പര്‍ ഉപകരണങ്ങള്‍ബാങ്ക് ഗ്യാരന്റികള്‍, എസ്.ബി.എല്‍.സികള്‍, എം.ടി.എന്‍., ലീസ് ചെയ്തതോ ‘പണമാക്കിയ’തോ ആയ ഉപകരണങ്ങള്‍, ചരിത്രപരമായ ബോണ്ടുകള്‍, സ്വര്‍ണം അല്ലെങ്കില്‍ നിക്ഷേപ സര്‍ട്ടിഫിക്കറ്റുകള്‍.
- “ഫണ്ടിന്റെ തെളിവ്” എന്നീ കത്തുകള്‍സമാധാനം നല്‍കുന്ന കത്തുകള്‍, സ്ക്രീന്‍ഷോട്ടുകള്‍, നിങ്ങളുടെ പക്കലല്ലാത്ത ഫണ്ടുകളുടെ ബ്ലോക്ക്-ഫണ്ട് സ്റ്റേറ്റമെന്റുകള്‍ അല്ലെങ്കില്‍ ഫണ്ടുകള്‍.
- വിവരം വെളിപ്പെടുത്താത്ത പിന്തുണയ്ക്കുന്നവർനിക്ഷേപകരിൽ നിന്ന് കിട്ടുന്ന പണം, അവർ തിരിച്ചറിയപ്പെട്ടിട്ടില്ല, പരിശോധിക്കപ്പെട്ടിട്ടില്ല, ഓഹരി ഉടമകളായി അംഗീകരിക്കപ്പെട്ടിട്ടില്ല.
- പരിവർത്തനം ചെയ്യപ്പെടാത്തതോ അല്ലെങ്കിൽ തിരിച്ചറിയാൻ കഴിയാത്തതോ ആയ സ്വത്തുക്കൾഒരു നിയന്ത്രകന് പരിശോധിക്കാൻ സാധിക്കുന്ന, രേഖപ്പെടുത്തിയിട്ടില്ലാത്ത, നിയമപരമായ സമ്പത്ത് ഉറവിടങ്ങളുള്ള സ്വത്തുകൾ.
ഒരു പുതിയ ബാങ്കിന് ആവശ്യമായ എല്ലാ കാര്യങ്ങളും, ബിസിനസ് പ്ലാനും അപേക്ഷയും മുതല്‍ സിസ്റ്റം, കോര്‍പ്പറേറ്റ് അക്കൗണ്ടുകള്‍ വരെ ഞങ്ങള്‍ക്ക് നല്‍കാന്‍ കഴിയും, മൂലധനം, അത് പ്രവര്‍ത്തിപ്പിക്കാന്‍ പോകുന്ന ആളുകള്‍ എന്നിവ ഒഴികെ. ഒരു ബന്ധത്തിന് മുമ്പ്, വ്യക്തിത്വം, ഉടമസ്ഥാവകാശം, നിയന്ത്രിത ബാങ്കില്‍ സൂക്ഷിച്ചിട്ടുള്ള തുകയുടെ തെളിവ് എന്നിവ ഞങ്ങള്‍ പരിശോധിക്കും.
ഒരു ലൈസന്‍സിലേയ്ക്കുള്ള പാഥ്
ബിസിനസ് പ്ലാനില്‍ നിന്നും ലൈസന്‍സില്‍.
- Business model
തന്ത്രം
ബിസിനസ് മാതൃക, ലക്ഷ്യ വിപണികളും അവയ്ക്ക് അനുയോജ്യമായ അധികാരപരിധികളും.
- Pre-application memo
പ്രയോഗത്തിനുമുമ്പു്
മാതൃക, ഉടമസ്ഥാവകാശം, മൂലധന പദ്ധതി എന്നിവ പരിശോധിക്കുന്നതിന് നിയന്ത്രണ ഏജന്‍സിയുമായി ആദ്യഘട്ടത്തില്‍ കൂടിക്കാഴ്ച നടത്തുക.
- Application pack
ആപ്ലിക്കേഷൻ പാക്ക്
ബിസിനസ് പ്ലാന്‍, സാമ്പത്തിക പ്രവചനങ്ങള്‍, മൂലധനം, ഭരണം, അപകടം, AML ചട്ടക്കൂടുകള്‍, ഐ.ടി, അന്തര്‍ദേശീയവല്‍ക്കരണം.
- Personal questionnaires
ഫിറ്റ് ആൻഡ് പ്രൊപ്പർട്ടി
ഓഹരി ഉടമകള്‍, ഡയറക്ടര്‍മാര്‍, പ്രധാന ചുമതല വഹിക്കുന്നവര്‍ എന്നിവരുടെ പ്രതിച്ഛായ, പരിചയം, നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഉറവിടം എന്നിവ വിലയിരുത്തുന്നു.
- Contracts and systems
ഇൻഫ്രാസ്ട്രക്ചർ
കോര്‍ സിസ്റ്റങ്ങള്‍, സുരക്ഷിതത്വം ഉറപ്പുവരുത്തല്‍ അല്ലെങ്കില്‍ ബന്ധപ്പെട്ട ബാങ്കുകള്‍, ഓഡിറ്റര്‍മാര്‍, അന്തര്‍ദേശീയവത്കരണ കരാറുകള്‍ എന്നിവ നടപ്പിലാക്കി.
- Licence
ലൈസൻസ്
ലൈസന്‍സ് അനുവദിച്ചു, പലപ്പോഴും ചില നിബന്ധനകളോടെ; മൂലധനം നല്‍കി, മേല്‍നോട്ടത്തില്‍ പ്രവര്‍ത്തനങ്ങള്‍ ആരംഭിച്ചു.