Лиценца · EMI, институција за плаќање, парични услуги

Е-пари и плаќања

Сметки, картички, трансфери и стекнување, без позајмување депозити.

50Споредба на јурисдикции

USD 10kНајнизок законски минимум (не е вистинскиот услов)

3 месециТипична максимална временска линија

32Режимите со пасош

Спореди

Законски минимален капитал, заедно.

Тоа е почетна точка за споредба, а не буџет: регулаторот го одредува капиталот што ќе ви треба на вашата банка.

Скриј високоризични

Не е на листата (без законска бројка или валута без референтна стапка): Островот Ман, Џерси, Обединети Арапски Емирати: Абу Даби Глобал Маркет (ADGM), Австралија, Хонг Конг, Јапонија, Нов Зеланд, Филипини, Сингапур, Антигва и Барбуда, Аргентина, Барбадос, Бермуда, Боливија, Канада, Чиле, Курасао, Доминика, Мексико, Маврициус, Сејшелите, Јужна Африка.

Законски минимуми од секој регулатор. Конвертирани на ECB референтни стапки или официјални фиксации од 2026-10-08. Логаритамска скала. Ова се само законски минимуми: регулаторот го поставува капиталот што секоја банка мора да го поседува, обично многу повисок, и тоа мора да бидат сопствените ликвидни средства на акционерите.

Патот

Од план до лиценца.

Вообичаената секвенца за оваа лиценца. Секој регулатор има свој процес и временска рамка на страницата за неговата јурисдикција.

Модел

Кои услуги: е-пари, трансфери, прибирање, иницијација на плаќање.Тоа одлучува EMI или платежната институција и класата на капиталот.
Заштита

Како се заштитени средствата на клиентите: одвоени сметки или осигурување, и банките кои ќе ги чуваат.
Примена

Програма на операции, бизнис план, управување, AML/CFT рамка, ИТ безбедност и аутсорсинг.
Добро и соодветно

Квалификуваните акционери и менаџери се оценети.
Авторизација

Обично во рок од три месеци по комплетирањето на досието во ЕУ, следат известувања за издавање пасоши.
Схема и пристап до железницата

Членство во картичка или BIN спонзорство, пристап до системот за плаќање, кореспондентски сметки.

Што ќе побара регулаторот

Датотеката application.

01Програма на операции
02Бизнис план и почетен капитал
03Заштитни мерки
04Опис на управувањето и внатрешната контрола
05AML/CFT рамка
06Политика за безбедност и процедури при инциденти
07Документи за менаџери и сопственици

Пред да аплицирате

Гледај, тогаш. Прочитај.

Водич за регулација · 10 мин

Лиценци за електронски пари и институции за плаќање

Како институциите за електронски пари и платежните институции на ЕУ се разликуваат од банките: капитал, заштита, агенти, пасош и PSD3 транзиција.

Водич за регулација · 11 мин

Реформа на плаќањата во ЕУ: PSD3, регулативата за платните услуги и моменталните плаќања

Законот за плаќања на ЕУ се однесува на: PSD3 и PSR, Регулативата за моментални плаќања, верификација на примателот на плаќањето, одговорност за измама и отворено банкарство.

Објаснување · 8 мин

Дописничко банкарство објаснето

Nostro и vostro сметки, посреднички банки, SWIFT, вгнездени односи, де-ризикување, и зошто новите банки се борат да добијат USD и EUR клиринг.

Објаснување · 8 мин

Картички и платни лизгалки

Схеми за картички, издавање и стекнување, BIN спонзорство и членство на главниот, SEPA, моментални плаќања, ISO 20022 и бруто наплата во реално време.

Следниот чекор

Добијте лицензиски план за вашиот случај.

Кажи ни за активностите, пазарите и капиталот што ги имаш на ум, а ние ќе ти одговориме со надлежностите кои одговараат и што секој регулатор очекува.

Побарај план за лиценцирање Спореди ги сите јурисдикции

Е-пари и плаќања

Законски минимален капитал, заедно.

Од план до лиценца.

Модел

Заштита

Примена

Добро и соодветно

Авторизација

Схема и пристап до железницата