Оваа страница е автоматски преведена од англиски и не била проверена од преведувач. Правните и регулаторните термини може да бидат неточни. Англиската верзија е авторитетна. Прочитајте ја оваа страница на англиски
Шпанија е еден од најголемите банкарски пазари во еврозоната, дом на неколку глобални системски важни банкарски групи, со растечки сектор за плаќања и финансиска технологија во Мадрид и Барселона. Банките, институциите за плаќање и електронските пари се лиценцирани преку Banco de España (со ECB за банките), додека CNMV ги обработува инвестиционите фирми и провајдерите на услуги за крипто-актива.
Рисково знамеСтандардно
ФАТФНе е наведен
ЕУ AML листа на високоризични земјиНе е наведен
Данъчна листа на ЕУНе е наведен
Режим на лиценца6
ВалутаЕвро
S&P рејтингA+
Следни изборидолжен од 2027
Шпанија не е на FATF сивата или црната листа (пленарна седница од 19 јуни 2026); како држава-членка на ЕУ таа е надвор од опфатот на листата на високоризични трети земји на ЕУ (Делегирана регулатива бр. 2016/1675, консолидиран 29 јануари 2026) и даночната листа на ЕУ (Анексот I, ажуриран 17 февруари 2026). Checked 7 October 2026.
Влада и политика
Влада
Парламентарна монархија
Крал
Филип VI · од јуни 2014
Претседател на Владата (премиер)
Педро Санчез (Шпанска социјалистичка работничка партија (ПСОЕ))
Владините партии
Шпанска социјалистичка работничка партија (PSOE), Сумар
Последни избори
General (parliamentary), 23 July 2023
Следни избори
Општи (парламентарни), се закажани до 2027 година. Санчез рече дека изборите ќе се одржат во 2027 година; законскиот рок е летото 2027 година
Законодавен дом
Генерални Кортеси: Конгрес на пратеници (350 места) и Сенат (265 места, 208 директно избрани)
Правен систем
Систем на граѓанско право со регионални варијации
Економија и финансии
Население
49.4m (2025)
БДП
1,9тн долари (2025)
БДП по глава на жител
38,290 долари (2025)
Валута
Евро (EUR), евро
Централна банка
Банка на Шпанија (дел од Евросистемот)
Кредитен рејтинг
S&P A+ (стабилна) · Moody's A3 (стабилна) · Fitch A (стабилна) (од март 2026 година)
Четвртата по големина економија во еврозоната и една од најбрзо растечките, предводена од туризмот, услугите, производството на автомобили и земјоделството, со големи меѓународно активни банки како Сантандер и ББВА.
Банка
Банкарска сметка (англиски)
Минимален капитал20,1 милиони долари
Временска линијаОдлука во рок од 6 месеци од добивањето или комплетирањето на досието и во секој случај во рок од 12 месеци; молчење значи одбивање (РД 84/2015 член 3(2))
АвторитетECB на предлог на Банката на Шпанија
18 милиони евра почетен акционерски капитал, целосно платен во готовина и во регистрирани акции (РД 84/2015 член 4(б)), далеку над дното на ЕУ од 5 милиони евра
Закон
Ley 10/2014 on credit institutions; Real Decreto 84/2015, arts. 3 (authorisation) and 4(b) (capital); Regulation (EU) No 1024/2013 art. 14
Пасош
Да: пасош на ЕУ под CRD (членови 33 до 39) за филијали и прекугранични услуги
Клучни барања
Готовински депозит во Банката на Шпанија (или заложен јавен долг) еднаков на 20% од минималниот акционерски капитал при аплицирањето
Погодни и соодветни директори и соодветни значајни акционери
Доставувач на услуги за крипто-активи (CASP) овластување под MiCA
Минимален капитал56 илјади долари.
Временска линијаMiCA Член 63: 25 работни дена за проверка на комплетноста, потоа 40 работни денови за донесување одлука за комплетна апликација (часовникот може да биде суспендиран за барања за информации)
АвторитетCNMV (Banco de España ги надгледува издавачите на токени за електронски пари и токени поврзани со средства)
MiCA Член 67 и Анексот IV: 50.000 евра (класа 1: извршување на наредби, поставување, трансфер услуги, прием и пренос, совети, управување со портфолио), 125.000 евра (класа 2: додава чуварство и администрација, и размена за средства или други крипто-активи), 150.000 евра (класа 3: додава работење на трговска платформа); или една четвртина од претходната година фиксни режиски трошоци ако е поголема
Закон
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Ley 6/2023 designating the CNMV
Пасош
Да: MiCA овластувањето може да се патентира низ ЕУ/ЕЕА со известување (MiCA Член 65)
Клучни барања
Регистрирано седиште во државата-членка каде што барем дел од услугите се обезбедени, место на ефективно управување во ЕУ и барем еден директор кој престојува во ЕУ (MiCA Член 59(2))
Погодно и соодветно раководно тело и соодветни квалификувани акционери
Заштита и сегрегација на крипто-активите и средствата на клиентот, справување со поплаки, политика за конфликти на интереси
AML/CFT рамка и усогласеност со Правилникот за пренос на средства (ЕУ) 2023/1113
Инвестиционо друштво (англиски: Investment company) — претпријатие кое се занимава со инвестиции.
Минимален капитал84 илјади долари.
Временска линијаОдлука во рок од 6 месеци од добивањето или комплетирањето на досието; молкот може да се третира како одбивање (Закон 6/2023 член 131(1))
АвторитетМКЦК
IFD Член 9: 75.000 евра (примање и пренесување, извршување, управување со портфолио, советување, пласирање без цврста обврска, без клиентски пари или хартии од вредност); 150.000 евра (други фирми); 750.000 евра (тргување за сопствена сметка или осигурување на основа на цврста обврска)
Закон
Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, arts. 131 and 134; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Пасош
Да: MiFID II пасош (членови 34 и 35) за услуги и филијали
Клучни барања
Корпоративни, финансиски, управувачки и внатрешни организациони барања поставени со регулатива
Членство во инвестицискиот гаранциски фонд (fondo de garantía de inversiones)
Спроведување на бизнис правилата и AML/CFT процедурите
Општа лиценца (licencia general) и поединечни лиценци за онлајн игри на државно ниво
Минимален капиталНеобјавено
Временска линијаНеобјавено
АвторитетDGOJ (која ги извршува функциите кои законот ѝ ги доделува на Националната комисија за игри)
Закон
Ley 13/2011 de regulación del juego, arts. 10 (general licences), 11 (singular licences), 13 (operators) and 49 (fees)
Придонеси
Такса за апликација од 10.000 евра по лиценца; 2.500 евра за влез во Општиот регистар на лиценци за игри на среќа; годишна регулаторна такса од 0,75 на илјада бруто приходи од игри на среќа (Закон 13/2011 член 49(5)); сумите можат да се променат со годишниот закон за буџет
Пасош
Не: Шпанските лиценци за коцкање се национални
Клучни барања
Општи лиценци се доделуваат само преку јавен повик (convocatoria); нов повик може да се побара 18 месеци по претходниот за истиот тип на игра
Апликантот мора да биде sociedad anonima со игри како единствена корпоративна цел, од Шпанија или ЕЕА, со барем еден постојан претставник во Шпанија
Техничка, економска и финансиска платежоспособност; нема релевантни кривични пресуди, несостоятелност или сериозни санкции
За секој вид на игра е потребна посебна лиценца под општата лиценца; општите лиценци траат 10 години, а можат да се обновуваат за уште 10 години.
Banco de España (BdE) · веб-страницаБанки, институции за електронски пари, провајдери на услуги за плаќање
Национална комисија за пазарот на хартии од вредност (CNMV) · веб-страницаИнвестициони фирми, Виртуелни провајдери на услуги за средства (VASPs)
Европска централна банка (Единствен надзорен механизам) (ECB) · веб-страницаБанки
Генерална дирекција за организирање на игрите (DGOJ) · веб-страницаонлајн игри
MiCA: Шпанија го примени целиот 18-месечен транзициски период; CNMV вели дека завршил на 1 јули 2026 година. Капиталната основа на банките во Шпанија од 18 милиони евра е многу повисока од минимумот на ЕУ. Иницијалниот капитал на инвестициските фирми е одреден со регулатива (Real Decreto implementing Ley 6/2023); прикажаните бројки се оние на ЕУ. IFD Онлајн коцкањето на државно ниво е лиценцирано од страна на ДГЈ. Датумот на последниот повик за генерална лиценца на ДГЈ не беше проверен.
Општи информации
За Шпанија
Природните граници на Земјата, мапата е индикативна.
UTC+01:00 (UTC+02:00 во лето); Канарски Острови UTC+00:00
Главни извозници
автомобили
пакувана медицина
рафинирана нафта
Делови и прибор за возила
облека
туризам
Главни извозни партнери
Франција
Германија
Португалија
Италија
Обединето Кралство
Sources for the country information(7)
Информациите за државата се проверени на 9 октомври 2026 година. Податоци за лиценцирање ажурирани на 7 октомври 2026 година. Само информации, не правни совети; барањата се менуваат. Регулаторно известување.
