Licencijų tipai
Mokėjimo paslaugų teikėjai
Mokėjimo įstaigos ir pinigų paslaugų įmonės: pervedimai, perlaidos, priėmimas ir mokėjimų inicijavimas. Jos tarpininkauja atliekant mokėjimus, bet negali suteikti kredito ar paskolos. Lyginama su 51 režimu. Skaičiai yra kiekvienos reguliavimo institucijos nustatyti minimalūs reikalavimai; realūs kapitalo poreikiai paprastai būna didesni.
| Jurisdikcija | Licencija | Minimalus kapitalas | Laiko juosta | Rizika |
|---|---|---|---|---|
| Austrija Europa (ES) | Mokėjimo įstaigos licencija (Konzession zum Erbringen von Zahlungsdiensten) FMA | EUR 125,000 | FMA sprendimą priima per tris mėnesius nuo prašymo arba visos reikalingos informacijos gavimo (ZaDiG 2018 str. 9 d. 4 p.) | Nustatytas |
| Belgija Europa (ES) | Mokėjimo įstaigos licencija NBB | EUR 125,000 | NBB sprendimą priima per 3 mėnesius nuo bylos išsamumo patvirtinimo ir ne vėliau kaip per 12 mėnesių nuo jos pateikimo | Nustatytas |
| Kipras Europa (ES) | Mokėjimo įstaigos veiklos leidimas CBC | EUR 125,000 | Trys mėnesiai nuo išsamios paraiškos pateikimo (PSD2 12 straipsnis | Nustatytas |
| Estija Europa (ES) | Mokėjimo įstaigos veiklos licencija Finantsinspektsioon | EUR 125,000 | Sprendimas per 3 mėnesius nuo visų dokumentų ir duomenų, o ne vėliau kaip per 6 mėnesius nuo paraiškos | Nustatytas |
| Prancūzija Europa (ES) | Agrément as a payment institution (mokėjimo įstaigos veiklos leidimas) ACPR | EUR 125,000 | 3 mėnesiai nuo pilnos bylos (ACPR) | Nustatytas |
| Vokietija Europa (ES) | Licencija teikti mokėjimo paslaugas (Zahlungsinstitut) BaFin | EUR 125,000 | BaFin per 3 mėnesius informuoja pareiškėją apie išsamų prašymą (ZAG § 10(3)) | Nustatytas |
| Airija Europa (ES) | Mokėjimo įstaigos veiklos leidimas Central Bank of Ireland | EUR 125,000 | Paslaugų standartas: vertinimo etapas per 90 darbo dienų (laikrodis sustoja laukiant pareiškėjo); PSD2 12 straipsnyje nustatyti 3 mėnesiai nuo išsamios paraiškos pateikimo | Nustatytas |
| Italija Europa (ES) | Mokėjimo įstaigos veiklos leidimas Banca d'Italia | EUR 125,000 | PSD2 12 str.: sprendimas priimamas per 3 mėnesius nuo išsamaus prašymo pateikimo | Nustatytas |
| Lietuva Europa (ES) | Mokėjimo įstaigos licencija Lietuvos banko valdyba | EUR 125,000 | 3 mėnesiai nuo išsamios paraiškos pateikimo dienos; 2 mėnesiai ribotos veiklos licencijos atveju (pratęsiamas dar 2 mėnesiams, jei pateikiama papildomos informacijos) | Nustatytas |
| Liuksemburgas Europa (ES) | Mokėjimo įstaigos (MP) leidimas CSSF | EUR 125,000 | Sprendimas priimamas per 3 mėnesius nuo išsamios paraiškos pateikimo ir bet kuriuo atveju per 12 mėnesių, priešingu atveju laikoma, kad paraiška atmesta (7 straipsnis) | Nustatytas |
| Malta Europa (ES) | Finansų įstaigos licencija teikti mokėjimo paslaugas (mokėjimo įstaiga) MFSA | EUR 125,000 | MFSA turi nuspręsti per tris mėnesius nuo oficialaus išsamaus prašymo gavimo (FIR/01 43–44 dalys; PSD2 12 straipsnis) | Nustatytas |
| Nyderlandai Europa (ES) | Mokėjimo įstaigos licencija DNB | EUR 125,000 | PSD2 12 str.: sprendimas priimamas per 3 mėnesius nuo išsamaus prašymo pateikimo | Nustatytas |
| Lenkija Europa (ES) | Vidaus mokėjimo įstaigos veiklos leidimas (krajowa instytucja płatnicza, KIP); mažosios mokėjimo įstaigos registracija (mała instytucja płatnicza, MIP) KNF | EUR 125,000 | KNF sprendimą priima per 3 mėnesius nuo išsamaus prašymo gavimo (62 straipsnio 2 dalis) | Nustatytas |
| Portugalija Europa (ES) | Mokėjimo įstaigos veiklos leidimas Banco de Portugal | EUR 125,000 | PSD2 12 str.: sprendimas priimamas per 3 mėnesius nuo išsamaus prašymo pateikimo | Nustatytas |
| Ispanija Europa (ES) | Mokėjimo įstaigos leidimas (entidad de pago) Banco de España | EUR 125,000 | Sprendimas priimamas per 3 mėnesius nuo bylos gavimo arba užbaigimo; tylėjimas reiškia atsisakymą (RDL 19/2018 11 straipsnio 2 dalis) | Nustatytas |
| Gibraltaras Europa (ne ES) | Mokėjimo įstaiga (7 dalies leidimas) GFSC | EUR 125,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Meno sala Europa (ne ES) | 8 klasės 2 dalies pinigų pervedimo paslaugų licencija (mokėjimo paslaugos) IOMFSA | Not published | IOMFSA paslaugos standartas 6 mėnesiai nuo užbaigtos paraiškos; ilgiau, jei neužbaigta arba kyla problemų | Nustatytas |
| Džersis Europa (ne ES) | Registracija vykdyti pinigų paslaugų verslą JFSC | Not published | Neskelbta | Nustatytas |
| Lichtenšteinas Europa (ne ES) | Mokėjimo įstaigos licencija (Bewilligung als Zahlungsinstitut) FMA Liechtenstein | CHF 125,000 | Sprendimas priimamas per tris mėnesius nuo prašymo arba išsamios informacijos gavimo dienos; atmetimas, jei informacija neišsami – po dvylikos mėnesių | Nustatytas |
| Jungtinė Karalystė Europa (ne ES) | Leidimą turinti mokėjimo įstaiga FCA | EUR 125,000 | FCA privalo nuspręsti dėl išsamios paraiškos per 3 mėnesius ir bet kokios paraiškos per 12 mėnesių nuo gavimo (PSRs 2017 reg. 9) | Nustatytas |
| Bahreinas Viduriniai Rytai | Papildomų paslaugų teikėjo licencija: mokėjimo paslaugų teikėjas, kortelių apdorojimas, AISP ir PISP Bahreino centrinis bankas | BHD 250,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Kataras (QFC) Viduriniai Rytai | QCB mokėjimo paslaugų teikėjo licencija, II kategorija (kitos mokėjimo paslaugos, kliento lėšos nelaikomos) Kataro centrinis bankas | QAR 2,000,000 | Valdytojas sprendimą priima per 60 dienų nuo visų licencijavimo sąlygų įvykdymo | Nustatytas |
| Jungtiniai Arabų Emyratai (sausuma) Viduriniai Rytai | Mažmeninių mokėjimo paslaugų licencija (I, II, III arba IV kategorija) JAE centrinis bankas | AED 100,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Jungtiniai Arabų Emyratai: Abu Dabio pasaulinė rinka (ADGM) Viduriniai Rytai | Finansinių paslaugų leidimas teikti pinigų paslaugas (mokėjimo paslaugos, saugoma vertė, pinigų pervedimas, valiutos keitimas) FSRA | Category 3C: capital requirement is the higher of the PRU 3.3 Base Capital Requirement and an activity-based measure: expenditure-based minimum for currency exchange, EBCM plus Variable Capital Requirement for remitters, VCR under PRU 3.6A.4 for payment services or 3.6A.6 for stored value providers | Neskelbta | Nustatytas |
| Jungtiniai Arabų Emyratai: Dubajaus tarptautinis finansų centras (DIFC) Vidurinieji Rytai | Piniginių paslaugų teikimas (mokėjimo sąskaitos, mokėjimo operacijos, mokėjimo priemonės: 3D kategorija; tik pinigų pervedimas: 4 kategorija) DFSA | USD 200,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Australija Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Australijos finansinių paslaugų licencija negrynųjų pinigų mokėjimo priemonėms ASIC | Not published | Neskelbta | Nustatytas |
| Honkongas Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Pinigų paslaugų operatoriaus licencija (PSO): pinigų keitimas ir pervedimai Muitinės ir akcizo įstatymo įgaliotinis | Not published | Neskelbta | Nustatytas |
| Japonija Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Lėšų pervedimo paslaugos teikėjo registracija (I, II, III tipas) FSA (per vietinį Finansų biurą) | Not published | Neskelbta | Nustatytas |
| Naujoji Zelandija Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Finansinių paslaugų teikėjo registracija (mokėjimo paslaugos, pinigų pervedimas, mokėjimo priemonių išdavimas, užsienio valiuta) Finansinių paslaugų teikėjų registras (Įmonių registre) | Not published | Neskelbta | Nustatytas |
| Filipinai Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Mokėjimo sistemos operatoriaus (MSO) registracija BSP | Not published | Neskelbta | Nustatytas |
| Singapūras Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Pagrindinės mokėjimo įstaigos licencija (MPI) MAS | SGD 250,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Singapūras Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Standartinė mokėjimo įstaigos licencija (SMĮ) MAS | SGD 100,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Singapūras Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Pinigų keitimo licencija MAS | Not published | Neskelbta | Nustatytas |
| Pietų Korėja Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Elektroninių mokėjimo vartų (EMV) registracija FSC | KRW 300,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Antigva ir Barbuda Amerika ir Karibai | Pinigų paslaugų verslo licencija Finansinių paslaugų reguliavimo komisija | Not published | Neskelbta | Nustatytas |
| Argentina Amerikos ir Karibų šalys | Mokėjimo paslaugų teikėjų registracija, įskaitant mokėjimo sąskaitų teikėjus (PSPCP) Banco Central de la República Argentina (Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias) | Not published | Neskelbta | Nustatytas |
| Bahamos Amerikos ir Karibų šalys | Mokėjimo paslaugų teikėjo licencija (elektroninių mažmeninių mokėjimo priemonių ir elektroninių pinigų) Central Bank of Bahamas | BSD 100,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Barbadosas Amerikos ir Karibų šalys | Mokėjimo įstaigos licencija Barbadoso centrinis bankas | BBD 50,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Barbadosas Amerikos ir Karibų šalys | Pinigų ar vertės pervedimo paslaugos (MVTS) teikėjo licencija Finansų ministras, remdamasis Barbadoso centrinio banko patarimu | Not published | Neskelbta | Nustatytas |
| Bermudos Amerika ir Karibų jūros regionas | Pinigų paslaugų verslo licencija Bermuda Monetary Authority | Not published | Neskelbta | Nustatytas |
| Bolivija Amerikos ir Karibų šalys | Elektroninių kortelių administratorius Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 2,500,000 (art. 358). | Neskelbta | Didelė rizika |
| Brazilija Amerikos ir Karibų šalys | Mokėjimo įstaiga: po apmokėjimo naudojamos mokėjimo priemonės išdavėjas, gavėjas arba mokėjimo operacijos iniciatorius Banco Central do Brasil | BRL 9,200,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Didžiosios Britanijos Mergelių salos Amerikos ir Karibų šalys | Finansavimo ir pinigų paslaugų licencija, A klasė (pinigų pervedimas) ir B klasė (piniginiai pervedimai, čekių išpirkimas, valiutos keitimas) Finansinių paslaugų komisija | USD 10,000 | Neskelbta | Didelė rizika |
| Kanada Amerikos ir Karibų šalys | Mokėjimo paslaugų teikėjo registracija Kanados banko (Finansų ministro nacionalinio saugumo peržiūra) | Not published | Neskelbta | Nustatytas |
| Kaimanų salos Amerika ir Karibai | Pinigų paslaugų licencija Kaimanų salų pinigų tarnyba | KYD 30,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Čilė Amerikos ir Karibų šalys | Operador de tarjetas de pago (card payment operator or acquirer) Comisión para el Mercado Financiero (registracija); Banco Central de Chile (taisyklės) | CLF 10,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Kiurasao Amerikos ir Karibų šalys | Pinigų pervedimo įmonės licencija (geldtransactiekantoor) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | CBCS sprendimą priima per 60 dienų nuo išsamios paraiškos ir paraiškos mokesčio gavimo (5 straipsnio 2 dalis). | Nustatytas |
| Dominika Amerikos ir Karibų šalys | Pinigų paslaugų verslo licencija (A–E klasės) Finansinių paslaugų skyrius | Not published | Neskelbta | Nustatytas |
| Mauricijus Afrika | Mokėjimo paslaugų teikėjo licencija Bank of Mauritius | Not published | Neskelbta | Nustatytas |
| Seišeliai Afrika | Mokėjimo paslaugų teikėjo licencija (įskaitant elektroninius pinigus) Seišelių centrinis bankas | Not published | Neskelbta | Nustatytas |
| Pietų Afrika Afrika | Trečiosios šalies mokėjimo paslaugų teikėjo (TPPP) ir sistemos operatoriaus registracija Pietų Afrikos Respublikos rezervų bankas (registracijos funkcijos nuo 2026 m. rugsėjo 2 d. iš PASA perkeltos į SARB) | Not published | Neskelbta | Nustatytas |
Šaltiniai išvardyti kiekvienos jurisdikcijos puslapyje. Tik informacija, o ne teisinė konsultacija.