អាជ្ញាប័ណ្ណ · គ្រឹះស្ថានឥណទាន
ធនាគារ
យកការដាក់ប្រាក់និងផ្តល់ឥណទាន។ អាជ្ញាប័ណ្ណដែលទាមទារច្រើនបំផុតជាមួយនឹងការឈានដល់ជ្រៅបំផុត។
ប្រៀបធៀប
មូលនិធិអប្បបរមាច្បាប់, នៅជាប់គ្នា.
ជាន់ច្បាប់នៅក្នុងនីតិវិធីនីមួយៗ. វាគឺជាចំណុចចាប់ផ្តើមសម្រាប់ការប្រៀបធៀប, មិនមែនថវិកា: អ្នកត្រួតពិនិត្យកំណត់មូលនិធិធនាគាររបស់អ្នកនឹងត្រូវការពិតប្រាកដ.
- បាហាម៉ាសអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារនិង / ឬ មូលនិធិដែលមានការកំណត់ (រួមទាំងអាជ្ញាប័ណ្ណមូលនិធិដែលបានដាក់ឈ្មោះ) ដុល្លារអាមេរិក 100kBSD 100,000
- កោះ Caymanអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារប្រភេទ "A" ដុល្លារអាមេរិក 488kKYD 400,000
- កោះ Caymanអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារប្រភេទ "B" (រួមទាំងការកំណត់ "B") ដុល្លារ 488kKYD 400,000
- អាហ្វ្រិកខាងត្បូងការចុះឈ្មោះធនាគាររួមគ្នា ដុល្លារអាមេរិក 601kZAR 10,000,000
- កោះវើជីនអង់គ្លេសអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារថ្នាក់ទី I និងថ្នាក់ទី II ដែលត្រូវបានហាមឃាត់ 1លានដុល្លារ1,000,000ដុល្លារ
- ដូមីនីកាអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារក្រៅប្រទេស (ក្រៅប្រទេសតែប៉ុណ្ណោះ, រួមគ្នាក្រៅប្រទេស / លើទឹកដី, នៅលើទឹកដីតែប៉ុណ្ណោះ) ដុល្លារអាមេរិក 1mដុល្លារអាមេរិក 1,000,000
- លីទុយអានីអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារពិសេស ដុល្លារ 1.1 លានអឺរ៉ូ 1,000,000
- Barbadosអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគាររកប្រាក់ចំណេញរូបិយប័ណ្ណបរទេស (ផ្នែក IIIB) 2លានដុល្លារអាមេរិកBBD 4,000,000
- BarbadosCommercial bank licence (Part II) USD 2mBBD 4,000,000
- កោះវើជីនអង់គ្លេសអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារទូទៅ 2លានដុល្លារ2,000,000ដុល្លារ
- ប្រទេសសឹង្ហបុរីអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារក្រៅប្រទេស 2លានដុល្លារ2,000,000ដុល្លារ
- ប្រទេសអូស្ត្រាលីអាជ្ញាប័ណ្ណ ADI ដែលកំណត់ (ផ្លូវដែលកំណត់) ដុល្លារអាមេរិក 2.1លានអឺរ៉ូ 3,000,000
- Labuan (ប្រទេសម៉ាឡេស៊ី)អាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារវិនិយោគ Labuan ដុល្លារអាមេរិក 2.4mMYR 10,000,000
- Antigua និង Barbudaអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារអន្តរជាតិ (ថ្នាក់ទី I, ថ្នាក់ទី II និងថ្នាក់ទី III) 3លានដុល្លារអាមេរិក3,000,000ដុល្លារអាមេរិក
- PanamaLicencia Internacional (អាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារអន្តរជាតិ) USD 3mPAB 3,000,000
- ហុងកុងការចុះឈ្មោះក្រុមហ៊ុនទទួលប្រាក់ដាក់ប្រាក់ 3.2លានដុល្លារ25,000,000ដុល្លារ
- ប្រទេសកាណាដាលិខិតអនុញ្ញាតបង្កើតក្រុមហ៊ុននិងបញ្ជាទិញដើម្បីចាប់ផ្តើមអាជីវកម្ម (ធនាគារតារាង I ឬតារាង II) ដុល្លារអាមេរិក 3.5mCAD 5,000,000
- បាហាម៉ាសអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារសាធារណៈ និង/ឬ មូលនិធិ 5លានដុល្លារអាមេរិកBSD 5,000,000
- ប្រទេសអូទ្រីសអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារ (Konzession zum Betrieb von Bankgeschäften), CRRស្ថាប័នឥណទាន ដុល្លារអាមេរិក 5.6លានអឺរ៉ូ 5,000,000
- ប្រទេសស៊ីពូការអនុញ្ញាតជាគ្រឹះស្ថានឥណទាន 5,6 លានដុល្លារអាមេរិក5,000,000 អឺរ៉ូ
- អេស្តូនីការអនុញ្ញាតរបស់ស្ថាប័នឥណទាន ដុល្លារអាមេរិក 5.6លានអឺរ៉ូ 5,000,000
- ប្រទេសបារាំងការអនុញ្ញាតជាស្ថាប័នឥណទាន (établissement de crédit) ដុល្លារអាមេរិក 5.6mអឺរ៉ូ 5,000,000
- ប្រទេសអាល្លឺម៉ង់អាជ្ញាប័ណ្ណធ្វើអាជីវកម្មធនាគារ (CRRស្ថាប័នឥណទាន) ដុល្លារអាមេរិក 5.6mអឺរ៉ូ 5,000,000
- ប្រទេសអាល្លឺម៉ង់អាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារ (ស្ថាប័នឥណទាន) ដុល្លារអាមេរិក 5.6លានអឺរ៉ូ 5,000,000
- លីទុយអានីអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារ (ស្ថាប័នឥណទាន) ដុល្លារអាមេរិក 5.6mអឺរ៉ូ 5,000,000
- ម៉ាល់តាអាជ្ញាប័ណ្ណធ្វើអាជីវកម្មធនាគារ (ស្ថាប័នឥណទាន) ដុល្លារអាមេរិក 5.6mអឺរ៉ូ 5,000,000
- ប្រទេសហុល្លង់អាជ្ញាប័ណ្ណដើម្បីបន្តអាជីវកម្មរបស់ធនាគារ ដុល្លារអាមេរិក 5.6mអឺរ៉ូ 5,000,000
- ប្រទេសព័រទុយហ្គាល់ការអនុញ្ញាតបង្កើតធនាគារ និង ការអនុញ្ញាតចាប់ផ្តើមសកម្មភាព (អាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារពីរដំណាក់កាល) 5,6 លានដុល្លារអាមេរិក5,000,000 អឺរ៉ូ
- Gibraltarស្ថាប័នឥណទាន (ផ្នែក7ការអនុញ្ញាត) ដុល្លារអាមេរិក 5.6mអឺរ៉ូ 5,000,000
- ប៊ែលហ្សិកការអនុញ្ញាត (agrément) ជាស្ថាប័នឥណទាន ដុល្លារ 6.9លានអឺរ៉ូ 6,200,000
- Antigua និង Barbudaអាជ្ញាប័ណ្ណធ្វើអាជីវកម្មធនាគារ (ក្នុងស្រុក, ECCU) ដុល្លារអាមេរិក 7.4mXCD 20,000,000
- ដូមីនីកាអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារ (ធនាគារពាណិជ្ជកម្មក្នុងស្រុក) ដុល្លារអាមេរិក 7.4mXCD 20,000,000
- កាតា (QFC)អាជ្ញាប័ណ្ណ QFC សម្រាប់អាជីវកម្មធនាគារ (អ្នកទទួលប្រាក់ដាក់ប្រាក់) ដុល្លារ 9.6 លានQAR 35,000,000
- លុចហ្សំបួរការអនុញ្ញាតរបស់ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ ដុល្លារ 9.7 លានអឺរ៉ូ 8,700,000
- អេមីរ៉ាតអារ៉ាប់រួម: Abu Dhabi Global Market (ADGM)អាជ្ញាប័ណ្ណសេវាហិរញ្ញវត្ថុសម្រាប់ការទទួលយកការដាក់ប្រាក់ (ប្រភេទទី 1 ឬប្រភេទទី5សម្រាប់គ្រឹះស្ថានហិរញ្ញវត្ថុអ៊ីស្លាមដែលគ្រប់គ្រង PSIAu) 10លានដុល្លារអាមេរិក10,000,000ដុល្លារអាមេរិក
- អេមីរ៉ាតអារ៉ាប់រួម: មជ្ឈមណ្ឌលហិរញ្ញវត្ថុអន្តរជាតិឌូបៃ (DIFC)អាជ្ញាប័ណ្ណទទួលយកការដាក់ប្រាក់ (ប្រភេទទី 1 ឬប្រភេទទី 5 សម្រាប់ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុអ៊ីស្លាមដែលគ្រប់គ្រង PSIA ដែលមិនត្រូវបានហាមឃាត់) 10លានដុល្លារអាមេរិក10,000,000ដុល្លារអាមេរិក
- ប្រទេសបេរូឌីណាអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារ អាជ្ញាប័ណ្ណក្រុមហ៊ុនដាក់ប្រាក់ ឬអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារដែលមានការរឹតត្បិត 10លានដុល្លារ10,000,000ដុល្លា
- PanamaLicencia General (អាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារទូទៅ) USD 10mPAB 10,000,000
- ប្រទេសអូស្ត្រាលីអាជ្ញាប័ណ្ណស្ថាប័នទទួលប្រាក់ដាក់ប្រាក់ដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ (ADI) ផ្លូវផ្ទាល់ 10.4លានដុល្លារអាមេរិក15,000,000អឺរ៉ូ
- ប្រទេសប្រេស៊ីលការអនុញ្ញាតឲ្យដំណើរការធនាគារពាណិជ្ជកម្ម ឬ ធនាគារច្រើន (authorisation ofacommercial or multiple bank) 11,2លានដុល្លារអាមេរិក56,000,000រៀល
- អ៊ីតាលីអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារ 11,2លានដុល្លារអាមេរិក10,000,000អឺរ៉ូ
- ប្រទេសសិង្ហបុរីអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារពេញលេញឌីជីថល ដុល្លារ 11.7mSGD 15,000,000
- LiechtensteinBank license (Bewilligung als Bank) USD 12mCHF 10,000,000
- ប្រទេសស្វីសអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារ 12លានដុល្លារអាមេរិក10,000,000 ហ្វ្រង់ស៊ុយអែត
- ប្រទេសជប៉ុនអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារ 12,6លានដុល្លារអាមេរិក2,000,000,000យ៉េន
- ហុងកុងអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារដែលមានការកំណត់ (ធនាគារដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណមានការកំណត់) ដុល្លារ 12.7 លានដុល្លារ 100,000,000
- អាហ្វ្រិកខាងត្បូងការចុះឈ្មោះធនាគារ (អាជ្ញាប័ណ្ណបង្កើតក្រោមមាត្រា 12 ការចុះឈ្មោះក្រោមមាត្រា 16) ដុល្លារអាមេរិក 15លានZAR 250,000,000
- ប្រទេសហ្វីលីពីនអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារឌីជីថល 15.9លានដុល្លារអាមេរិក1,000,000,000 ផោនហ្វីលីពីន
- កូរ៉េខាងត្បូងការអនុញ្ញាតធនាគារតែតាមអ៊ីនធឺណិតប៉ុណ្ណោះ 18,6 លានដុល្លារអាមេរិក25,000,000,000 វ៉ុនកូរ៉េ
- ប្រទេសអេស្ប៉ាញការអនុញ្ញាតរបស់ធនាគារ (entidad de crédito) ដុល្លារអាមេរិក 20.1លានអឺរ៉ូ 18,000,000
- ហុងកុងអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារ (ធនាគារដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ) ដុល្លារ 38.2 លានដុល្លារ 300,000,000
- ហុងកុងអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារឌីជីថល (ធនាគារនិម្មិត) 38.2លានដុល្លារ300,000,000ដុល្លារ
- Labuan (ប្រទេសម៉ាឡេស៊ី)អាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារឌីជីថល Labuan USD 48.9mMYR 200,000,000
- កូរ៉េខាងត្បូងការអនុញ្ញាតអាជីវកម្មធនាគារ (ធនាគារពាណិជ្ជកម្ម) ដុល្លារអាមេរិក 74.4 លានKRW 100,000,000,000
- សិង្ហបុរីអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារលក់ដុំ ដុល្លារ 78លានSGD 100,000,000
- សិង្ហបុរីអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារឌីជីថលលក់ដុំ ដុល្លារ 78លានSGD 100,000,000
- បារ៉ែនអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារប្រពៃណី (លក់រាយឬលក់ដុំ) 266 លានដុល្លារអាមេរិកBHD 100,000,000
- បារ៉ែនអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារអ៊ីស្លាម (លក់រាយឬលក់ដុំ) 266 លានដុល្លារអាមេរិកBHD 100,000,000
- អេមីរ៉ាតអារ៉ាប់រួម (លើទឹក)ធនាគារដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណកំណត់ ដុល្លារអាមេរិក 272.3mAED 1,000,000,000
- អេមីរ៉ាតអារ៉ាប់រួម (លើទឹក)អាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារ (ធនាគារដែលបង្កើតឡើងនៅប្រទេសអេមីរ៉ាតអារ៉ាប់រួម ធនាគារជំនាញ ឬសាខារបស់ធនាគារបរទេស) ដុល្លារអាមេរិក 544.6mAED 2,000,000,000
មិនមានតារាង (គ្មានតួលេខច្បាប់ឬរូបិយប័ណ្ណដោយគ្មានអត្រាយោង): ព័រទុយហ្គាល់, Guernsey, កោះ Man, Jersey, Monaco, ចក្រភពអង់គ្លេស, កាតា (QFC), Labuan (ម៉ាឡេស៊ី), ញូវហ្សេលែន, ហ្វីលីពីន, សិង្ហបុរី, អាហ្សង់ទីន, បូលីវី, កាណាដា, ឈីលី, Curaçao, ម៉ិចស៊ិក, ប៉ាណាម៉ា, Mauritius, Seychelles. សូមមើលទំព័រនីតិវិធីនីមួយៗ។
អប្បបរមាច្បាប់ពីអ្នកត្រួតពិនិត្យនីមួយៗ។ បានបម្លែងទៅជាអត្រាយោង ECB ឬ pegs ផ្លូវការនៃឆ្នាំ 2026-10-08 ។
មុនពេលអ្នកចាប់ផ្ដើម
Capital comes first.
ធនាគារគឺជា, ដោយនិយមន័យ, ដើមទុន. មានផ្លូវទៅអាជ្ញាប័ណ្ណឬការទិញដោយគ្មានមូលនិធិលុយកាក់ផ្ទាល់ខ្លួនរបស់អ្នកនិងពាក្យសុំដាក់ស្នើដោយគ្មានពួកគេត្រូវបានបដិសេធហើយនៅសល់នៅលើកំណត់ត្រាជាមួយអ្នកត្រួតពិនិត្យនោះ.
តើធនាគារថ្មីមួយត្រូវការមូលនិធិ (រូបភាព មិនមែនធ្វើមាត្រដ្ឋាន)
- កំណត់ដោយអ្នកត្រួតពិនិត្យ។ អ្នកគ្រប់គ្រងជួសជុលមូលនិធិសម្រាប់ផែនការអាជីវកម្មរបស់អ្នកទម្រង់ហានិភ័យនិងទំហំ។ រូបមន្តនៅលើគេហទំព័រនេះគឺមានតែជាដីច្បាប់ប៉ុណ្ណោះ។
- លុយកាក់និងរបស់អ្នកផ្ទាល់. បង់ក្នុង, ក្នុងរូបិយប័ណ្ណ, ដោយអ្នកកាន់ភាគហ៊ុនដែលបានកំណត់អត្តសញ្ញាណជាមួយនឹងប្រភពឯកសារនៃទ្រព្យសម្បត្តិ, មុនពេលឬនៅអាជ្ញាប័ណ្ណ.
- មនុស្សក៏ដូចជាប្រាក់. នាយកនិងអ្នកគ្រប់គ្រងដែលមានបទពិសោធន៍ធនាគារពិត; អ្នកត្រួតពិនិត្យបានសួរពួកគេ.
មិនបានទទួលយកជាអក្សរធំ
- ប្រាក់កម្ចីប្រាក់កម្ចី រួមទាំងប្រាក់កម្ចីដែលធានាលើធនាគារដែលអ្នកកំពុងទិញឬអាជ្ញាប័ណ្ណ។
- អ្នកលក់ឬអ្នកផ្គត់ផ្គង់ហិរញ្ញវត្ថុអ្នកលក់មិនផ្តល់ហិរញ្ញប្បទានសម្រាប់ការទិញរបស់ធនាគាររបស់ពួកគេនិងអ្នកត្រួតពិនិត្យមិនអនុម័តការទិញដែលបង់ប្រាក់សម្រាប់ជាមួយលុយផ្ទាល់ខ្លួនរបស់គោលដៅ។
- ឧបករណ៍ក្រដាសការធានារបស់ធនាគារ SBLCs, MTNs, ឧបករណ៍ជួលឬ "ប្រាក់" មូលបត្របំណុលប្រវត្តិសាស្រ្ត, មាសឬវិញ្ញាបនប័ត្រដាក់ប្រាក់។
- លិខិត “ភស្តុតាងនៃមូលនិធិ”លិខិតស្នាម, រូបថតអេក្រង់, ការប្រកាសទប់ស្កាត់-មូលនិធិឬមូលនិធិដែលមិនមែនជារបស់អ្នកដើម្បីប្តេជ្ញាចិត្ត.
- អ្នកគាំទ្រមិនត្រូវបានបង្ហាញប្រាក់ពីវិនិយោគិនដែលមិនត្រូវបានគេកំណត់អត្តសញ្ញាណ, ការត្រួតពិនិត្យនិងបានអនុម័តជាភាគហ៊ុន.
- ទ្រព្យសកម្មដែលមិនត្រូវបានបម្លែងឬមិនអាចតាមដានបានទ្រព្យសកម្មដែលមានឯកសារគ្មានប្រភពនៃទ្រព្យសម្បត្តិស្របច្បាប់ដែលអ្នកត្រួតពិនិត្យអាចផ្ទៀងផ្ទាត់បាន។
យើងអាចផ្តល់នូវអ្វីគ្រប់យ៉ាងដែលធនាគារថ្មីត្រូវការ, ពីផែនការអាជីវកម្មនិងកម្មវិធីទៅប្រព័ន្ធនិងគណនីអ្នកផ្ញើសារ, លើកលែងតែមូលនិធិនិងមនុស្សដែលនឹងរត់វា. មុនពេលកិច្ចព្រមព្រៀងមួយយើងផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណ, កម្មសិទ្ធិករនិងភស្តុតាងនៃប្រាក់ដែលបានប្រព្រឹត្ដនៅធនាគារគ្រប់គ្រង. ការសួរថាមិនអាចបង្ហាញនេះគឺមិនត្រូវបានយកបន្ថែមទៀត.
បន្ទាត់មូលដ្ឋានរបស់ធនាគារនីមួយៗ
សមាសភាគប្រាំ, អាជ្ញាប័ណ្ណមួយ.
នីតិវិធីនីមួយៗខុសគ្នា, ប៉ុន្តែនេះប្រាំត្រូវតែមាននៅក្នុងកន្លែងមុនពេលដាក់ពាក្យសុំត្រូវបានដាក់ស្នើ. អ្នកត្រួតពិនិត្យទម្ងន់បីនៃពួកគេនៅខាងលើទាំងអស់: មូលនិធិ, បទពិសោធន៍ធនាគារនិងផែនការអាជីវកម្ម.
- 01Business plan
ទីផ្សារគោលដៅ, ផលិតផល, បីទៅប្រាំឆ្នាំនៃការព្យាករណ៍ហិរញ្ញវត្ថុ, គោលនយោបាយនិងនីតិវិធី. អ្នកត្រួតពិនិត្យអានវាបន្ទាត់ដោយបន្ទាត់.
- 02Capitalisation
មូលនិធិលុយកាក់, បានបង់នៅក្នុងដោយភាគហ៊ុនិកដែលបានកំណត់អត្តសញ្ញាណ, នៅកម្រិតអ្នកគ្រប់គ្រងបានកំណត់សម្រាប់ផែនការរបស់អ្នក.
- 03Key individuals
ក្រុមប្រឹក្សាភិបាលនិងគ្រប់គ្រងជាមួយនឹងការងារធនាគារយូរ, បន្ថែមពីលើការអនុលោមតាមនិងមន្ត្រីហានិភ័យ. ទាំងអស់ត្រូវបានពិនិត្យផ្ទៃខាងក្រោយនិងការសម្ភាសន៍.
- 04IT systems
ធនាគារ core, ការត្រួតពិនិត្យភាពស្របច្បាប់, ការរាយការណ៍បទប្បញ្ញត្តិ, ចុងក្រោយនិងចុងបញ្ចប់ខាងមុខ, ជាមួយនឹងការផ្ទេរទៅខាងក្រៅអ្នកគ្រប់គ្រងទទួលយក។
- 05Correspondent relations
គណនីជាមួយធនាគារដែលទាក់ទងនិងចូលដំណើរការទៅប្រព័ន្ធទូទាត់ដោយគ្មានធនាគារមិនអាចផ្លាស់ទីប្រាក់បានទេ។
មូលនិធិលុយកាក់ដែលធានាប្រតិបត្តិការរបស់ធនាគារនិងទុកឱ្យមានចន្លោះប្រហោងសម្រាប់កំហុសនៅក្នុងផែនការអាជីវកម្ម។ គ្មានជម្រើសផ្សេងទៀតដើម្បីជាលុយកាក់ទេ។
នាយកនិងអ្នកគ្រប់គ្រងដែលមានអាជីពនៅក្នុងធនាគារដែលស្ថាប័នត្រួតពិនិត្យអាចផ្ទៀងផ្ទាត់. ជាងដប់ឆ្នាំជាធម្មតាត្រូវបានរំពឹងទុកសម្រាប់តួនាទីជាន់ខ្ពស់, ម្ភៃចូលចិត្ត.
ទីផ្សារ, ផលិតផល, ការប៉ាន់ស្មាននិងគោលនយោបាយទាំងអស់ពីធនធានមនុស្សដើម្បីអនុលោមតាម, ជាមួយនឹងផលប៉ះពាល់របស់ខ្លួនលើសេដ្ឋកិច្ចក្នុងស្រុក.
ធនាគារណា
លើទឹកដី, ក្រៅប្រទេស, ឯកជន ឬឌីជីថល.
សមាសភាគប្រាំដូចគ្នានេះអនុវត្តទៅគ្រប់ប្រភេទនៃធនាគារ. តើការផ្លាស់ប្តូរគឺជាអ្នកដែលអ្នកអាចបម្រើ, នៅកន្លែងណា, និងរបៀបដែលច្រើនអ្នកគ្រប់គ្រងនឹងរំពឹងទុក.
អាជ្ញាប័ណ្ណក្នុងស្រុកពេញលេញ: ការដាក់ប្រាក់និងការផ្តល់ប្រាក់កម្ចីដល់អ្នករស់នៅ។ មូលនិធិខ្ពស់បំផុតនិងពិនិត្យឡើងវិញដ៏វែងបំផុត។
អាជ្ញាប័ណ្ណនៅមជ្ឈមណ្ឌលអន្តរជាតិ (ឧទាហរណ៍ថ្នាក់ B, ប្រភេទ2ឬអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារអន្តរជាតិ) ដែលផ្តល់ជូនតែអ្នកមិនរស់នៅប៉ុណ្ណោះ, ជាញឹកញាប់ជាមួយនឹងមូលនិធិទាបនិងគ្មានការដាក់ប្រាក់ក្នុងស្រុក.
ការគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិសម្រាប់មូលដ្ឋានអតិថិជនដែលមានកំណត់។ អាជ្ញាប័ណ្ណជាធនាគារដែលរួមបញ្ចូលគ្នាជាញឹកញាប់ជាមួយអាជ្ញាប័ណ្ណទុកចិត្តនិងមូលនិធិ។
អាជ្ញាប័ណ្ណពេញលេញឬមានដែនកំណត់ដោយគ្មានសាខា។ អ្នកត្រួតពិនិត្យមើលការលំបាកបំផុតលើបច្ចេកវិទ្យាព័ត៌មាន, ការផ្ទេរចេញ, សន្តិសុខអ៊ីនធឺណិតនិងម៉ូដែលហិរញ្ញវត្ថុ។
តម្រូវការទូទៅបំផុត
- យ៉ាងហោចណាស់អ្នកកាន់ភាគហ៊ុនពីរនាក់និងក្រុមគ្រប់គ្រងដែលមានកំណត់ត្រាល្អឥតខ្ចោះ: គ្មានបរាជ័យ, លាងលុយកខ្វក់ឬឆបោក
- នាយកជាន់ខ្ពស់ដែលមានបទពិសោធន៍ធនាគារទូលំទូលាយ: លើសពី 10 ឆ្នាំគឺធម្មតា, 20 ឬច្រើនជាងនេះត្រូវបានពេញចិត្ត
- មន្រ្តីអនុវត្ត, មន្ត្រីហានិភ័យនិងមុខងារសំខាន់ផ្សេងទៀតឈ្មោះច្បាប់
- ការិយាល័យក្នុងស្រុកនិងវត្តមានពិតប្រាកដនៅក្នុងតុលាការ
- នាយកដែលមានគុណភាពដែលទទួលស្គាល់, ដូចជា MBA ពីស្ថាប័នដែលបានបង្កើតឡើង
- ការពិនិត្យផ្ទៃខាងក្រោយពេញលេញលើនាយកនិងភាគហ៊ុននីមួយៗ, ជាញឹកញាប់ដោយក្រុមហ៊ុនខាងក្រៅអ្នកត្រួតពិនិត្យជ្រើសរើស
- ផែនការអាជីវកម្មដំបូងដែលបានដាក់ស្នើជាមួយកម្មវិធី
- មូលនិធិដែលបានបង់លុយនៅពេលដាក់ពាក្យ
- កម្មវិធីធនាគារ និង របាយការណ៍ បទប្បញ្ញត្តិ សំខាន់ៗ នៅ កន្លែង មុន ពេល ចាប់ ផ្តើម
From first meeting to an operating bank usually takes between six months and three years, depending on the jurisdiction and the case.ការចេញអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារជាញឹកញាប់ជាការសម្រេចចិត្តនយោបាយច្រើនដូចជានីតិវិធីច្បាប់ ហើយគ្មានបញ្ជីត្រួតពិនិត្យធានានូវអាជ្ញាប័ណ្ណឡើយ ។
អាជ្ញាប័ណ្ណបណ្ដោះអាសន្នមិនមែនជាអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារ
ការផ្តល់ជូនមួយចំនួនលក់ "បណ្តោះអាសន្ន" ឬ "បណ្ដោះអាសន្ន" អាជ្ញាប័ណ្ណ. ក្នុងអំណាចតុលាការដែលចេញឱ្យពួកគេ, លិខិតអនុញ្ញាតបណ្តោះអាសន្នគ្រាន់តែអនុញ្ញាតឱ្យក្រុមហ៊ុនចុះឈ្មោះនិងរៀបចំឡើង. វាមិនអាចយកការដាក់ប្រាក់ឬអតិថិជននៅលើនាវារហូតដល់អាជ្ញាប័ណ្ណពេញលេញត្រូវបានផ្តល់, និងអាជ្ញាប័ណ្ណពេញលេញនៅតែត្រូវការមូលនិធិ, មនុស្សនិងផែនការដែលបានអនុម័ត. ប្រៀបធៀបការផ្តល់ជូនលើមូលដ្ឋាននោះ.
ផ្លូវ
ពីផែនការទៅ អាជ្ញាប័ណ្ណ។
លំដាប់ធម្មតាសម្រាប់អាជ្ញាប័ណ្ណនេះ. នីតិវិធីនិងកាលវិភាគផ្ទាល់ខ្លួនរបស់អ្នកគ្រប់គ្រងនីមួយៗគឺនៅលើទំព័រតុលាការរបស់ខ្លួន.
-
យុទ្ធសាស្ត្រ
គំរូអាជីវកម្ម, ទីផ្សារគោលដៅនិងតុលាការដែលសមនឹងពួកគេ, រួមទាំងការចូលដំណើរការអ្នកតំណាងសម្រាប់រូបិយប័ណ្ណរបស់អ្នក.
-
មុនពេលដាក់ពាក្យ
កិច្ចប្រជុំដំបូងជាមួយអ្នកត្រួតពិនិត្យដើម្បីសាកល្បងម៉ូដែល, រចនាសម្ព័ន្ធកម្មសិទ្ធិនិងផែនការមូលនិធិមុនពេលដាក់ពាក្យ.
-
កញ្ចប់កម្មវិធី
ផែនការអាជីវកម្ម, ហិរញ្ញវត្ថុបីឆ្នាំ, មូលនិធិនិងផែនការលុយកាក់, ការគ្រប់គ្រង, ហានិភ័យនិង AML ក្របខ័ណ្ឌ, IT និង outsourcing ។
-
សមនិងត្រឹមត្រូវ
ការវាយតម្លៃរបស់ភាគហ៊ុន, នាយកនិងអ្នកកាន់មុខងារសំខាន់: កិត្តិនាម, បទពិសោធ, ប្រភពនៃមូលនិធិ.
-
ពិនិត្យឡើងវិញ
សំណួរអ្នកត្រួតពិនិត្យ, ការទស្សនានៅលើតំបន់និង, នៅក្នុងតំបន់អឺរ៉ូ, ECB ការសម្រេចចិត្តលើសេចក្តីព្រាងនៃអ្នកត្រួតពិនិត្យជាតិ.
-
អាជ្ញាប័ណ្ណ និងការផ្លាស់ទី
អាជ្ញាប័ណ្ណត្រូវបានផ្តល់, ជាញឹកញាប់ជាមួយនឹងលក្ខខណ្ឌឬចាប់ផ្តើមដែលមានការកំណត់; ដើមទុនដែលបានបង់ក្នុង, ប្រព័ន្ធនិងបុគ្គលិកនៅក្នុងកន្លែង.
-
ចូលបន្ទាន់
ប្រតិបត្តិការចាប់ផ្តើមក្រោមការត្រួតពិនិត្យបន្ត, ការរាយការណ៍និងពិនិត្យឡើងវិញជាទៀងទាត់.
អ្វីដែលអ្នកគ្រប់គ្រងនឹងសួរ
ឯកសារ application ។
- 01ផែនការអាជីវកម្មជាមួយនឹងការព្យាករណ៍បីឆ្នាំ
- 02ផែនការមូលនិធិ ភស្តុតាងនៃថវិកា និងសេចក្តីប្រកាសមូលនិធិដែលបានចុះហត្ថលេខាដោយភាគហ៊ុននីមួយៗ
- 03ការប្រកាសប្រាក់ចំណូលនិងទ្រព្យសម្បត្តិសុទ្ធសម្រាប់ម្ចាស់ភាគហ៊ុនទាំងអស់និងក្រុមហ៊ុនគ្រប់គ្រង
- 04មូលនិធិ និងតម្លៃភាគហ៊ុនរបស់ធនាគារដែលស្នើ
- 05ការបង់ថ្លៃស្នើសុំដែលបានកំណត់មុនពេលដាក់ពាក្យ
- 06វិញ្ញាបនបត្ររបស់ប៉ូលីសនិងពិនិត្យផ្ទៃខាងក្រោយពេញលេញសម្រាប់មនុស្សទាំងអស់ដែលពាក់ព័ន្ធ
- 07ការងារពេញលេញនិងប្រវត្តិសាស្រ្តអប់រំនៃនាយកនិងអ្នកគ្រប់គ្រង
- 08តារាងកម្មសិទ្ធិទៅម្ចាស់ផលប្រយោជន៍ចុងក្រោយ
- 09CV និងសំណុំបែបបទសមរម្យសម្រាប់នាយកនិងអ្នកកាន់មុខងារសំខាន់
- 10ការគ្រប់គ្រងហានិភ័យ, ភាពស្របច្បាប់និងក្របខ័ណ្ឌត្រួតពិនិត្យខាងក្នុង
- 11AML/CFT គោលនយោបាយ និងមន្រ្តីរាយការណ៍លាងលុយកខ្វក់
- 12ផែនការ IT, ក្រៅប្រព័ន្ធនិងប្រតិបត្តិការភាពធន់
- 13ផែនការស្តារឡើងវិញ និងផែនការបន្ទាន់សម្រាប់លុយកាក់
មុនពេលអ្នកដាក់ពាក្យ
មើល, បន្ទាប់មក អាន.
តើធ្វើដូចម្តេចដើម្បីទទួលបានអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារ: ពីផែនការអាជីវកម្មទៅការអនុញ្ញាត
ផ្លូវពេញលេញទៅអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារ: ការដាក់ពាក្យសុំមុន, កញ្ចប់កម្មវិធី, មូលនិធិ, សមនិងត្រឹមត្រូវ, បច្ចេកវិទ្យាព័ត៌មាន, AML, ការផ្លាស់ប្តូរនិងពេលវេលាពិតប្រាកដ.
មគ្គុទ្ទេសក៍ច្បាប់ · 10 នាទីទិញធនាគារ: ការផ្លាស់ប្តូរការគ្រប់គ្រងនិងមានលក្ខណៈសម្បត្តិគ្រប់គ្រាន់
របៀបដែលការទិញរបស់ធនាគារនិងក្រុមហ៊ុនហិរញ្ញវត្ថុដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណត្រូវបានអនុម័ត: ការកាន់កាប់មានលក្ខណៈសម្បត្តិគ្រប់គ្រាន់, CRD មាត្រា 22 ទៅ 27, កាលវិភាគ, ការប្រុងប្រយ័ត្ននិងទង់ក្រហម.
ការពន្យល់ · 8 នាទីតើអ្វីទៅជាធនាគារ?
តើអ្វីទៅជាច្បាប់ធ្វើឱ្យស្ថាប័នធនាគារប្រភេទសំខាន់នៃធនាគារនិងអ្វីដែលអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារអនុញ្ញាតនិងមិនអនុញ្ញាត។
ការពន្យល់ · 8 នាទីមូលនិធិធនាគារនិងក្របខ័ណ្ឌ Basel
CET1, Tier 1 និងមូលនិធិសរុប, ទ្រព្យសម្បត្តិដែលមានហានិភ័យធ្ងន់ធ្ងរ, Basel III អប្បបរមានិងបង្គន់, អត្រាការប្រាក់និងដើមទុនដំបូងអប្បបរមាសម្រាប់ធនាគារថ្មី។
ពន្យល់ ·9នាទីប្រាក់ចំណូល និង ថវិកា: LCR, NSFR, ការធានារ៉ាប់រងដាក់ប្រាក់និងអ្នកផ្តល់ប្រាក់កម្ចីចុងក្រោយ
តើធនាគារត្រូវបានទាមទារឱ្យរស់រានមានជីវិតមួយ 30-ថ្ងៃនៃភាពតានតឹងនិងមូលនិធិខ្លួនឯងដោយស្ថេរភាព, និងរបៀបដែលធានារ៉ាប់រងដាក់ប្រាក់និងការផ្តល់កម្ចីធនាគារកណ្តាលបានបញ្ចប់បណ្តាញសុវត្ថិភាព.
ជំហានបន្ទាប់
ទទួលបាន ផែនការអាជ្ញាប័ណ្ណសម្រាប់ករណីរបស់អ្នក។
ប្រាប់យើងអំពីសកម្មភាព, ទីផ្សារនិងមូលនិធិដែលអ្នកមាននៅក្នុងចិត្ត. យើងឆ្លើយតបជាមួយតុលាការដែលសមនិងអ្វីដែលអ្នកត្រួតពិនិត្យនីមួយៗនឹងរំពឹងទុក.