04 · ប្រតិបត្តិការ
អាជ្ញាបណ្ណគឺជាការចាប់ផ្ដើម ។ រត់វា គឺជាការងារ ។
ហេដ្ឋារចនាសម្ព័ន្ធដែលគ្រប់ស្ថាប័នដែលមានការគ្រប់គ្រងត្រូវការ, បញ្ហាដែលស្ថាប័នថ្មីជួបប្រទះ, និងផ្លូវច្បាប់, ការគ្រប់គ្រងដើម្បីដោះស្រាយពួកគេ.
01 · ការប្រកួត
ធនាគារ និង បច្ចេកវិទ្យា
គ្រឹះស្ថានដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណត្រូវការមេកានិចមួយ, ម៉ាស៊ីនទូទាត់, ការរាយការណ៍និងសន្តិសុខដែលអ្នកត្រួតពិនិត្យអាចត្រួតពិនិត្យ, ជាញឹកញាប់ជាមួយនឹងច្បាប់ outsourcing និងច្បាប់ប្រតិបត្តិការភាពធន់ទ្រាំ (DORA នៅក្នុងសហភាពអឺរ៉ុប) នៅកំពូល.
ដំណោះស្រាយ
- 01ជ្រើសប្រព័ន្ធស្នូលដែលសមនឹងអាជ្ញាបណ្ណ និងកម្រិតសំឡេង
- 02ឯកសារ outsourcing និងផែនការចាកចេញមុនពេលអ្នកគ្រប់គ្រងសួរ
- 03ស្ថាបនារបាយការណ៍បទប្បញ្ញត្តិទៅក្នុងគំរូទិន្នន័យពីថ្ងៃដំបូង
02 · ការប្រឈម
ការចូលដំណើរការអ្នកផ្ញើសារនិងការទូទាត់
ដោយគ្មានគណនីអ្នកផ្ញើសារនិងចូលដំណើរការប្រព័ន្ធទូទាត់, អាជ្ញាប័ណ្ណផ្លាស់ប្តូរគ្មានប្រាក់. ស្ថាប័នថ្មីនិងតូចជាងនេះទៀតប្រឈមមុខនឹងការកាត់បន្ថយហានិភ័យដោយធនាគារធំ.
ដំណោះស្រាយ
- 01ជិតអ្នកឆ្លើយតបជាមួយឯកសារពេញលេញ AML និងម្ចាស់
- 02ប្រើផ្លូវមធ្យម និងអ្នកគាំទ្រគ្រោងការណ៍ ខណៈពេលការចូលដំណើរការដោយផ្ទាល់ត្រូវបានសាងសង់
- 03 ការពង្រីករូបិយប័ណ្ណនិងដៃគូដើម្បីចៀសវាងចំណុចតែមួយនៃការបរាជ័យ
03 · ការប្រឈម
ភាពស្របច្បាប់និង AML
អ្នកត្រួតពិនិត្យ, ភ្នាក់ងារនិងវិនិយោគិនវិនិច្ឆ័យស្ថាប័នដំបូងដោយការអនុវត្តរបស់ខ្លួន: ការយកចិត្តទុកដាក់របស់អតិថិជន, ការស្កេន, ការត្រួតពិនិត្យនិងការរាយការណ៍.
ដំណោះស្រាយ
- 01ការយកចិត្តទុកដាក់របស់អតិថិជនដែលផ្អែកលើហានិភ័យជាមួយនឹងការពិនិត្យម្ចាស់កម្មសិទ្ធិដែលមានអត្ថប្រយោជន៍
- 02ការដាក់ទណ្ឌកម្មនិង PEP ការត្រួតពិនិត្យនៅ onboarding និងលើការទូទាត់រាល់
- 03ការត្រួតពិនិត្យសមស្របទៅនឹងអាជីវកម្មនិងផ្លូវច្បាស់លាស់ដើម្បីរាយការណ៍ពីការសង្ស័យ
04 · ការប្រឈម
មូលនិធិ ប្រាក់ចំណូល និង ការគ្រប់គ្រង
មូលនិធិនិងច្បាប់លុយកាក់, និងក្រុមប្រឹក្សាភិបាលដែលអាចបញ្ជាពួកគេ, រក្សាអាជ្ញាប័ណ្ណសុវត្ថិភាពខណៈពេលដែលអាជីវកម្មរីកចម្រើន.
ដំណោះស្រាយ
- 01ផែនការមូលនិធិប្រឆាំងនឹងកំណើន, ជាមួយសតិបណ្ដោះអាសន្នខាងលើអប្បបរមា
- 02ការសាកល្បងភាពតានតឹងនៃលុយកាក់និងផែនការហិរញ្ញវត្ថុបន្ទាន់
- 03ក្រុមប្រឹក្សាភិបាលនិងអ្នកកាន់មុខងារសំខាន់ដែលឆ្លងកាត់ការពិនិត្យឡើងវិញសមរម្យនិងត្រឹមត្រូវ
ថ្ងៃមួយនៅក្នុងស្ថាប័នដែលបានគ្រប់គ្រង
របៀបដែលបំណែក ធ្វើការជាមួយគ្នា។
- Customer file
ការចុះឈ្មោះអតិថិជន
អត្តសញ្ញាណ, ម្ចាស់កម្មសិទ្ធិនិងពិន្ទុហានិភ័យមុនពេលបើកគណនីមួយ.
- Payment
ការទូទាត់ចេញ
ការទូទាត់ចាកចេញតាមរយៈគណនីអ្នកផ្ញើសារនិងរថភ្លើងការទូទាត់, ត្រួតពិនិត្យប្រឆាំងនឹងការដាក់ទណ្ឌកម្មនៅលើផ្លូវ.
- Alerts
ត្រួតពិនិត្យ
ការផ្ទេរប្រាក់ត្រូវបានត្រួតពិនិត្យ សកម្មភាពសង្ស័យត្រូវបានរាយការណ៍ទៅកាន់អាជ្ញាធរ ។
- Regulatory returns
រាយការណ៍
មូលនិធិ, ប្រាក់បញ្ញើនិងត្រឡប់មកវិញស្ថិតិទៅអ្នកគ្រប់គ្រងតាមកាលវិភាគ.
- Supervisory review
ការត្រួតពិនិត្យ
ពិនិត្យឡើងវិញ, ការត្រួតពិនិត្យនិងសំណួរពីអ្នកគ្រប់គ្រង, បានឆ្លើយតបជាមួយនឹងភស្តុតាង.