រៀន
ធនាគារ, ពីគោលការណ៍ដំបូង.
របៀបដែលធនាគារនិងស្ថាប័នដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណផ្សេងទៀតធ្វើការ: ការបង្កើតប្រាក់, មូលនិធិ, លុយកាក់, ការគ្រប់គ្រង, ការគោរពនិងការលាងសម្អាតនៃការទូទាត់.
- 01 តើអ្វីទៅជាធនាគារ? តើតាមច្បាប់អ្វីខ្លះដែលធ្វើឱ្យស្ថាប័នក្លាយជាធនាគារ ប្រភេទសំខាន់ៗនៃធនាគារ និងអ្វីដែលអាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារអនុញ្ញាតនិងមិនអនុញ្ញាត។8 នាទីអាន
- 02 ការសន្សំភាគរយនិងរបៀបដែលធនាគារបង្កើតប្រាក់ របៀបដែលធនាគារផ្តល់ប្រាក់កម្ចីបង្កើតការដាក់ប្រាក់អ្វីដែលតម្រូវការសន្សំធ្វើនៅថ្ងៃនេះហើយហេតុអ្វីបានជាមូលនិធិជំនួសឱ្យការសន្សំកំណត់ថាតើធនាគារអាចខ្ចីប៉ុន្មាន។8 នាទីអាន
- 03 មូលនិធិធនាគារនិងក្របខ័ណ្ឌ Basel CET1, ថ្នាក់ទី 1 និងមូលនិធិសរុប, ទ្រព្យសម្បត្តិដែលមានហានិភ័យធ្ងន់ធ្ងរ, Basel IIIអប្បបរមានិងថយក្រោយ, អត្រាការប្រាក់និងដើមទុនដំបូងអប្បបរមាសម្រាប់ធនាគារថ្មី.8 នាទីអាន
- 04 លុយកាក់ និង ហិរញ្ញវត្ថុ: LCR, NSFR, ការធានារ៉ាប់រងប្រាក់បញ្ញើ និង អ្នកផ្តល់ប្រាក់កម្ចីចុងក្រោយបំផុត តើធនាគារត្រូវរស់រានមានជីវិតពីភាពតានតឹងរយៈពេល 30 ថ្ងៃ និង ផ្តល់ប្រាក់កម្ចីឱ្យខ្លួនឯងបានដោយស្ថេរភាព និង តើការធានារ៉ាប់រងប្រាក់បញ្ញើ និង ការផ្តល់ប្រាក់កម្ចីរបស់ធនាគារកណ្តាលអាចបញ្ចប់បណ្តាញសុវត្ថិភាពបានយ៉ាងដូចម្តេច។9នាទីអាន
- 05 ការគ្រប់គ្រងនិងតម្រូវការសមរម្យនិងសមរម្យ របៀបដែលក្រុមប្រឹក្សាភិបាលធនាគារ, បន្ទាត់ការពារបីនិងអ្នកកាន់មុខងារសំខាន់ត្រូវបានរៀបចំ, របៀបដែលការវាយតម្លៃសមរម្យនិងសមរម្យធ្វើការនិងអ្វីដែលអ្នកត្រួតពិនិត្យមានន័យដោយសារធាតុ.9នាទីអាន
- 06 ការអនុវត្ត: AML, KYC និងវិធានការទប់ស្កាត់ FATFស្តង់ដារ, ការយកចិត្តទុកដាក់របស់អតិថិជន, ម្ចាស់ផលប្រយោជន៍, PEPs, វិធានការទប់ស្កាត់, ការត្រួតពិនិត្យ, របាយការណ៍សកម្មភាពសង្ស័យ, កញ្ចប់សហភាពអឺរ៉ុប AMLនិងច្បាប់ធ្វើដំណើរ.9នាទីអាន
- 07 ធនាគារឯកទេសពន្យល់ គណនី Nostro និង Vostro ធនាគារកណ្តាល SWIFT ទំនាក់ទំនងព័ទ្ធជុំវិញ ការកាត់បន្ថយហានិភ័យ និងហេតុអ្វីបានជាធនាគារថ្មីៗប្រឹងប្រែងដើម្បីទទួលបានការទូទាត់ដុល្លារអាមេរិកនិងអឺរ៉ូ។8 min read
- 08 ធនាគារកណ្ដាល, cloud, outsourcing និងបទប្បញ្ញត្តិបច្ចេកវិទ្យា តើប្រព័ន្ធធនាគារកណ្ដាលធ្វើដូចម្តេច, របៀបដែល outsourcing និងច្បាប់ cloud អនុវត្តចំពោះធនាគារ, តើអ្វីដែល DORA ត្រូវការនិងរបៀបដែលបច្ចេកវិទ្យាគាំទ្រការរាយការណ៍ស្តង់ដារ.7នាទីអាន
- 09 កាត និង ប្រព័ន្ធទូទាត់ គម្រោងកាត ការចេញ និង ទទួលយក BINការគាំទ្រ និង ជាសមាជិក SEPA ការទូទាត់ភ្លាមៗ ISO 20022 និង ការបង់ប្រាក់សរុបតាមពេលវេលាពិតប្រាកដ។អានរយៈពេល 8 នាទី
- 10 តើតុលាការខុសគ្នាយ៉ាងដូចម្តេចនៅក្នុងធនាគារអាជ្ញាប័ណ្ណ ហេតុអ្វីបានជាសកម្មភាពធនាគារដូចគ្នាត្រូវបានអនុញ្ញាតខុសគ្នានៅសហភាពអឺរ៉ុប, ចក្រភពអង់គ្លេស, ស្វីស, តំបន់ឥតគិតថ្លៃនិងមជ្ឈមណ្ឌលក្រៅប្រទេសនិងរបៀបដែល FATF និងបញ្ជីសហភាពអឺរ៉ុបប៉ះពាល់ដល់ការចូលដំណើរការ។8 នាទីអាន