យុត្តាធិការ · អាស៊ីប៉ាស៊ីហ្វិក

Labuan (ម៉ាឡេស៊ី)

មជ្ឈមណ្ឌលហិរញ្ញវត្ថុនិងពាណិជ្ជកម្មអន្តរជាតិ Labuan (Labuan IBFC) គឺជាមជ្ឈមណ្ឌលហិរញ្ញវត្ថុកណ្តាលរបស់ប្រទេសម៉ាឡេស៊ីនៅលើកោះ Labuan ដែលគ្រប់គ្រងដោយអាជ្ញាធរសេវាហិរញ្ញវត្ថុ Labuan (Labuan FSA) ។ អង្គភាព Labuan ធ្វើប្រតិបត្តិការជាចម្បងក្នុងរូបិយប័ណ្ណបរទេសជាមួយអ្នកមិនរស់នៅហើយត្រូវបានគេស្គាល់ថាជាធនាគារលក់ដុំនិងវិនិយោគធានារ៉ាប់រងកាតព្វកិច្ចការជួញដូរប្រាក់ (រួមទាំង FX និងទ្រព្យសម្បត្តិឌីជីថល) និងអាជ្ញាប័ណ្ណឥណទានដែលប្រើសម្រាប់អាជីវកម្មទ្រព្យសម្បត្តិឌីជីថល។

ទង់ហានិភ័យស្តង់ដារ

FATFមិនបានរាយ

EU AML បញ្ជីហានិភ័យខ្ពស់មិនបានរាយ

បញ្ជីពន្ធសហភាពអឺរ៉ុបមិនបានរាយ

ប្រព័ន្ធអាជ្ញាប័ណ្ណ6

រូបិយប័ណ្ណMYR

ការវាយតម្លៃ S&PA-

ការបោះឆ្នោតបន្ទាប់ដល់កំណត់ដោយ 2028

Malaysia is not on the FATF grey or black lists after the June 2026 plenary, not on the EU high-risk third country list (Delegated Regulation (EU) 2016/1675 as amended, latest by Delegated Regulation (EU) 2026/46), and not on Annex I or Annex II of the EU tax list updated 17 February 2026 (Malaysia was removed from Annex II in October 2024).ពិនិត្យ 7 ខែតុលា 2026 ។

រដ្ឋាភិបាល និង នយោបាយ

រដ្ឋាភិបាល: រដ្ឋធម្មនុញ្ញនៃព្រះរាជាណាចក្រកម្ពុជា
Yang di- Pertuan Agong (ព្រះមហាក្សត្រនៃប្រទេសម៉ាឡេស៊ី): Sultan Ibrahim · ចាប់តាំងពីខែមករា 2024
នាយករដ្ឋមន្ត្រី: លោក Anwar Ibrahim (គណបក្សយុត្តិធម៌របស់ប្រជាជន (PKR), Pakatan Harapan)
បក្សកាន់អំណាច: គណបក្សប្រជាជនកម្ពុជា, គណបក្សសង្គ្រោះជាតិ, គណបក្សសមរង្ស៊ី, គណបក្សសិទ្ធិមនុស្ស
ការបោះឆ្នោតចុងក្រោយ: ការបោះឆ្នោតជ្រើសរើសក្រុមប្រឹក្សាឃុំ សង្កាត់ (GE15) ថ្ងៃទី19 ខែវិច្ឆិកា ឆ្នាំ2022
ការបោះឆ្នោតបន្ទាប់: ការ បោះឆ្នោត សកល (GE16) ដែល ត្រូវ បាន ធ្វើ នៅ ឆ្នាំ 2028 ។ សភា ត្រូវ បាន លុបចោល នៅ ចុង ឆ្នាំ 2027 និង ការ បោះឆ្នោត ត្រូវ បាន ធ្វើ នៅ ខែ កុម្ភៈ ឆ្នាំ 2028; មិន មាន ការ លុបចោល ត្រូវបាន ប្រកាស នៅ ដើម ខែ តុលា ឆ្នាំ 2026
សភា: សភា: Dewan Rakyat (222 អាសនៈ) និង Dewan Negara (70 អាសនៈ)
ប្រព័ន្ធច្បាប់: ច្បាប់ទូទៅអង់គ្លេសជាមួយច្បាប់អ៊ីស្លាមនិងទំនៀមទម្លាប់; Labuan IBFC ប្រតិបត្តិការក្រោមរដ្ឋធម្មនុញ្ញសហព័ន្ធរបស់ខ្លួនដូចជាសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុ Labuan និងច្បាប់ធានារ៉ាប់រងឆ្នាំ 2010

សេដ្ឋកិច្ចនិងហិរញ្ញវត្ថុ

ប្រជាជន: 36m (2025)
ផលិតផលក្នុងស្រុកសរុប: 472.2 ពាន់លានដុល្លារអាមេរិក (ឆ្នាំ 2025)
ផលិតផលក្នុងស្រុកសរុប (GDP) ក្នុងម្នាក់ៗ: ដុល្លារ 13,949 (2025)
រូបិយប័ណ្ណ: ម៉ាឡេស៊ី (MYR)
ធនាគារកណ្តាល: Bank Negara Malaysia
ការវាយតម្លៃឥណទាន: S&P A- (មានស្ថេរភាព) · Moody's A3 (មានស្ថេរភាព) · Fitch BBB+ (មានស្ថេរភាព) (គិតចាប់ពីខែកញ្ញាឆ្នាំ 2026)

Labuan គឺជាមជ្ឈមណ្ឌលហិរញ្ញវត្ថុនៅក្រៅប្រទេសរបស់ម៉ាឡេស៊ី, មជ្ឈមណ្ឌលពាណិជ្ជកម្មនិងហិរញ្ញវត្ថុអន្តរជាតិ Labuan (Labuan IBFC), ដែលធនាគារ, ក្រុមហ៊ុនធានារ៉ាប់រង, captives, trusts និងអង្គភាពហិរញ្ញវត្ថុអ៊ីស្លាមត្រូវបានអនុញ្ញាតនិងត្រួតពិនិត្យដោយអាជ្ញាធរសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុ Labuan (Labuan FSA); ប្រជាជន, តំបន់, GDP និងចំនួននយោបាយដែលបង្ហាញគឺចំនួនជាតិនៃប្រទេសម៉ាឡេស៊ី។

ធនាគារ

អាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារ Labuan

មូលនិធិអប្បបរមាមិនបានបោះពុម្ព

បន្ទាត់ពេលវេលារដ្ឋ Labuan FSA ដំណើរការនៃ 30 ថ្ងៃធ្វើការ (ធម្មតា) ឬ 15 ថ្ងៃ (ល្បឿនលឿន) នៅពេលដែលពាក្យសុំត្រូវបានបញ្ចប់

អាជ្ញាធរLabuan FSA

ច្បាប់: Labuan Financial Services and Securities Act 2010 (LFSSA), Part VI; Labuan Islamic Financial Services and Securities Act 2010 for Islamic banks
តម្លៃ: ថ្លៃដំណើរការ 350 ដុល្លារអាមេរិក (ធម្មតា) ឬ 1,550 ដុល្លារអាមេរិក (ល្បឿនលឿន); ថ្លៃអាជ្ញាប័ណ្ណប្រចាំឆ្នាំ RM 100,000 តាមមគ្គុទ្ទេសក៍ស្តង់ដារចូលឆ្នាំ 2019 ដែលស្ថិតនៅក្រោមបទប្បញ្ញត្តិពន្ធដែលបានកែប្រែដែលមានសុពលភាពចាប់ពីថ្ងៃទី 1 ខែកក្កដា ឆ្នាំ 2026
លិខិតឆ្លងដែន: គ្មានលិខិតឆ្លងដែន; ការផ្តល់ប្រាក់កម្ចីដល់ប្រជាជនម៉ាឡេស៊ីត្រូវបានកំណត់ដោយច្បាប់គ្រប់គ្រងការផ្លាស់ប្តូររបស់ធនាគារ Negara ម៉ាឡេស៊ី

តម្រូវការសោ

អ្នកដាក់ពាក្យសុំត្រូវតែជាធនាគារឬស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុដែលមានកំណត់ត្រាបទភ្លេងនិងចំណាត់ថ្នាក់ឥណទានល្អ
ត្រូវបានត្រួតពិនិត្យដោយអ្នកគ្រប់គ្រងផ្ទះដែលមានជំនាញវិជ្ជាជីវៈ, ជាមួយនឹងលិខិតនៃការយល់ដឹងពីអ្នកគ្រប់គ្រងនោះ
លិខិតធានាឬកិច្ចសន្យាពីក្រុមហ៊ុនមេ
ផែនការអាជីវកម្មបីឆ្នាំនិងវត្តមានរាងកាយនៅ Labuan
គ្មានការផ្ទេរប្រាក់; កិច្ចព្រមព្រៀងជាចម្បងនៅក្នុងរូបិយប័ណ្ណបរទេស, ជាមួយ ringgit តែប៉ុណ្ណោះដែលអនុញ្ញាតដោយធនាគារ Negara ម៉ាឡេស៊ី

Sources(2)

Labuan FSA: Banking · checked 2026-10-07
Labuan FSA: Guidelines on Entry Criteria for Labuan Bank (updated 14 May 2019) · checked 2026-10-07

ធនាគារ

អាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារវិនិយោគ Labuan

មូលនិធិអប្បបរមាដុល្លារ 2.4m

បន្ទាត់ពេលវេលាមិនបានបោះពុម្ព

អាជ្ញាធរLabuan FSA

ដើមទុនដែលបានបង់ឬមូលនិធិធ្វើការមិនត្រូវបានប៉ះពាល់ដោយការបាត់បង់យ៉ាងហោចណាស់ RM 10 លាន (ឬរូបិយប័ណ្ណបរទេសស្មើនឹង)

ច្បាប់: Labuan Financial Services and Securities Act 2010, Part VI
លិខិតឆ្លងដែន: គ្មានលិខិតឆ្លងដែន

តម្រូវការសោ

អាចមិនទទួលយកការដាក់ប្រាក់
សេវាឥណទាន, ក្រុមហ៊ុនផ្តល់យោបល់, FX, derivatives និងវិនិយោគក្នុងនាមជាអតិថិជន
Labuan FSA អាចត្រូវការមូលនិធិបន្ថែមទៀតសម្រាប់ប្រតិបត្តិការធំឬមានហានិភ័យ

Sources(2)

Labuan FSA: Guidelines on the Establishment of Labuan Investment Banking Business in Labuan IBFC (2025) · checked 2026-10-07
Labuan FSA: Banking · checked 2026-10-07

ធនាគារ

អាជ្ញាប័ណ្ណធនាគារឌីជីថល Labuan

មូលនិធិអប្បបរមាដុល្លារ 48.9m

បន្ទាត់ពេលវេលាមិនបានបោះពុម្ព

អាជ្ញាធរLabuan FSA

ដើមទុនអប្បបរមាមិនត្រូវបានប៉ះពាល់ដោយការបាត់បង់យ៉ាងហោចណាស់ RM 200 លាន, បូកនឹងប្រាក់បញ្ញើធានារ៉ាប់រងដែលមិនមានប្រាក់កម្ចីចំនួន RM5លានជាមួយ Labuan FSA អាចសងវិញបន្ទាប់ពីបីឆ្នាំ

ច្បាប់: Labuan Financial Services and Securities Act 2010; Labuan Digital Banking Framework
លិខិតឆ្លងដែន: គ្មានលិខិតឆ្លងដែន

តម្រូវការសោ

ផែនការអាជីវកម្មប្រកបដោយភាពជឿជាក់ដែលបានសាងសង់ឡើងលើការប្រើប្រាស់បច្ចេកវិទ្យាថ្មី
បង្ហាញពីសមត្ថភាពក្នុងការផ្តល់សេវាហិរញ្ញវត្ថុឌីជីថល, ពាណិជ្ជកម្មអេឡិចត្រូនិកឬអាជីវកម្មដែលផ្តោតលើបច្ចេកវិទ្យា
ហានិភ័យបច្ចេកវិទ្យានិងតម្រូវការភាពធន់នឹងអ៊ីនធឺណិត

Sources(1)

Labuan FSA: Labuan Digital Banking Framework · checked 2026-10-07

ឈ្មួញកណ្តាល FX

អាជ្ញាប័ណ្ណឈ្មួញកណ្តាលប្រាក់ Labuan (ទីផ្សារប្រាក់និង FX, ទ្រព្យសម្បត្តិឌីជីថលជាជម្រើស)

មូលនិធិអប្បបរមា244k ដុល្លារ

បន្ទាត់ពេលវេលាមិនបានបោះពុម្ព

អាជ្ញាធរLabuan FSA

ដើមទុនដែលបានបង់យ៉ាងហោចណាស់ RM 1 លានសម្រាប់តែប្រាក់និងឈ្មួញកណ្តាល FX; RM 1.5 លានប្រសិនបើរៀបចំឬផ្គូផ្គងពាណិជ្ជកម្មនៅក្នុងទ្រព្យសម្បត្តិឌីជីថល

ច្បាប់: Labuan Financial Services and Securities Act 2010, Part VI; Guidelines on the Establishment of Money Broking Business in Labuan IBFC (9 September 2024)
លិខិតឆ្លងដែន: គ្មានលិខិតឆ្លងដែន

តម្រូវការសោ

ធ្វើសកម្មភាពតែជាមធ្យោបាយសម្រាប់ឈ្មួញកណ្តាលឬគណៈកម្មការ; គ្មានការជួញដូរដែលមានកម្មសិទ្ធិឬធ្វើជាប្រធាន
ផ្តល់សេវាដល់អ្នកវិនិយោគិនស្ថាប័ននិងបុគ្គលដែលមានតម្លៃសុទ្ធខ្ពស់ជាមួយនឹងការជំរុញអតិថិជនអតិបរមានៃ 100: 1
ភាគីម្ខាងទៀត (ឈ្មួញកណ្តាលសំខាន់, រក្សាទុក, ការទូទាត់ឬ e-កាបូបអ្នកផ្ដល់សេវា, អ្នកផ្ដល់សេវាលុយកាក់) ត្រូវត្រូវបានគ្រប់គ្រង
គ្មានការជួញដូរក្នុង ringgit លើកលែងតែសម្រាប់ចំណាយគ្រប់គ្រង; គ្មានការជួញដូរជាមួយអ្នករស់នៅប្រទេសម៉ាឡេស៊ីផ្សេងទៀតជាងអ្នកលក់ដែលបានអនុញ្ញាត

Sources(2)

Labuan FSA: Guidelines on the Establishment of Money Broking Business in Labuan IBFC · checked 2026-10-07
Labuan FSA: Money Broking · checked 2026-10-07

ក្រុមហ៊ុនផ្ដល់សេវាទ្រព្យសម្បត្តិនិម្មិត (VASP)

អាជ្ញាប័ណ្ណអាជីវកម្ម Labuan credit token (មិនធានារ៉ាប់រងនិងវេទិកាទ្រព្យសម្បត្តិឌីជីថល)

មូលនិធិអប្បបរមា244k ដុល្លារ

បន្ទាត់ពេលវេលាមិនបានបោះពុម្ព

អាជ្ញាធរLabuan FSA

ដើមទុនអប្បបរមាដែលបានបង់ប្រាក់ចំនួន 1 លានរៀល (ឬរូបិយប័ណ្ណបរទេសស្មើនឹង) ដែលត្រូវរក្សាទុកជានិច្ច

ច្បាប់: Labuan Financial Services and Securities Act 2010; Guidelines on Credit Token Business and Islamic Credit Token Business in Labuan IBFC (2025)
តម្លៃ: ថ្លៃដំណើរការ 350 ដុល្លារអាមេរិក, ជាមួយនឹងការបង់ប្រាក់រហ័សតាមជម្រើស
លិខិតឆ្លងដែន: គ្មានលិខិតឆ្លងដែន

តម្រូវការសោ

សមរម្យនិងអ្នកដាក់ពាក្យសុំត្រឹមត្រូវ, នាយក, មន្ត្រីសំខាន់និងឧបករណ៍បញ្ជា
តាមដានកំណត់ត្រានៅក្នុងសកម្មភាពទ្រព្យសម្បត្តិឥណទានឬឌីជីថល
ការយកចិត្តទុកដាក់លើវេទិកាបោះពុម្ពសញ្ញា, វេទិកាជួញដូរនិងអ្នកគ្រប់គ្រងដែលបានប្រើ
ធនាគារ Labuan និងឈ្មួញកណ្តាលប្រាក់ដែលជួញដូរក្នុងរូបិយប័ណ្ណឌីជីថលត្រូវតែអនុវត្តតាមក្របខ័ណ្ឌទទួលយកបានសម្រាប់រូបិយប័ណ្ណឌីជីថល (គ្មានរូបិយប័ណ្ណឯកជនឬអាល់ហ្វាស្ថេប្លុកពីថ្ងៃទី 1 ខែមករាឆ្នាំ 2026)

Sources(2)

Labuan FSA: Guidelines on Credit Token Business and Islamic Credit Token Business in Labuan IBFC · checked 2026-10-07
Labuan FSA: Admissibility Framework for Digital Currencies (effective 1 January 2025) · checked 2026-10-07

ក្រុមហ៊ុនវិនិយោគ

អាជ្ញាប័ណ្ណធានារ៉ាប់រង Labuan

មូលនិធិអប្បបរមា37k ដុល្លារ

បន្ទាត់ពេលវេលាមិនបានបោះពុម្ព

អាជ្ញាធរLabuan FSA

ដើមទុនអប្បបរមាដែលបានបង់ប្រាក់ចំនួន RM 150,000 (ឬស្មើនឹងរូបិយប័ណ្ណបរទេស) បូកនឹងការធានារ៉ាប់រងផ្នែកវិជ្ជាជីវៈយ៉ាងហោចណាស់ RM 1 លាន

ច្បាប់: Labuan Financial Services and Securities Act 2010; Guidelines on the Establishment of Labuan Securities Licensee (2025)
លិខិតឆ្លងដែន: គ្មានលិខិតឆ្លងដែន

តម្រូវការសោ

ការិយាល័យចុះបញ្ជីនៅ Labuan និងអាជីវកម្មធ្វើឡើងនៅក្នុង, ពីឬតាមរយៈ Labuan
សមរម្យនិងត្រឹមត្រូវនាយកនិងមន្ត្រីសំខាន់
គ្របដណ្ដប់លើដំបូន្មានវិនិយោគនិងដោះស្រាយក្នុងមូលបត្រ; អ្នកគ្រប់គ្រងមូលនិធិមានមគ្គុទ្ទេសក៍ផ្សេងគ្នា

Sources(2)

Labuan FSA: Guidelines on the Establishment of Labuan Securities Licensee · checked 2026-10-07
Labuan FSA: Capital Markets · checked 2026-10-07

អ្នកត្រួតពិនិត្យ

អ្នកគ្រប់គ្រង

Labuan Financial Services Authority (Labuan FSA) · គេហទំព័រធនាគារ ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុអេឡិចត្រូនិក អ្នកផ្ដល់សេវាទូទាត់ អ្នកផ្ដល់សេវាកម្មទ្រព្យសម្បត្តិនិម្មិត (VASPs) ក្រុមហ៊ុនវិនិយោគ ឈ្មួញកណ្តាល FX ធានារ៉ាប់រង ក្រុមហ៊ុនជឿទុកចិត្ត មូលនិធិ

រូបិយប័ណ្ណ: អង្គភាព Labuan ប្រតិបត្តិការជាចម្បងនៅក្នុងរូបិយប័ណ្ណបរទេស (ថ្លៃសេវាត្រូវបានបង់ក្នុងដុល្លារអាមេរិក) ខណៈពេលដែលគោលការណ៍ណែនាំរបស់ Labuan FSA រដ្ឋមូលនិធិក្នុងប្រាក់រៀលម៉ាឡេស៊ី (MYR) ឬសមតុល្យរូបិយប័ណ្ណបរទេស។ មូលនិធិអប្បបរមាសម្រាប់ធនាគារ Labuan (ក្រៅពីធនាគារវិនិយោគនិងឌីជីថល) មិនត្រូវបានបញ្ជាក់នៅលើទំព័រដែលបើកចេញ; ទុកថាគ្មានតម្លៃ។ បទបញ្ជាថ្លៃសេវា Labuan ដែលកែប្រែចូលជាធរមាននៅថ្ងៃទី 1 ខែកក្កដាឆ្នាំ 2026 (Labuan FSA Circular 338/2026) ដូច្នេះចំនួនទឹកប្រាក់ថ្លៃដើមចាស់អាចត្រូវបានផ្លាស់ប្តូរ។ មិនមានអាជ្ញាប័ណ្ណហិរញ្ញវត្ថុអេឡិចត្រូនិក Labuan ឬអាជ្ញាប័ណ្ណស្ថាប័នទូទាត់លើទំព័រដែលបានពិនិត្យឡើងវិញទេ។ Labuan FSA បានរាយបញ្ជីប្រព័ន្ធទូទាត់តាមអ៊ីនធឺណិតក្នុងចំណោមសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុឌីជីថលហើយការទូទាត់លើដីនិងប្រាក់អេឡិចត្រូនិកនៅប្រទេសម៉ាឡេស៊ីត្រូវបានគ្រប់គ្រងដោយធនាគារ Negara Malaysia ។

ព័ត៌មានទូទៅ

អំពីប្រទេសម៉ាឡេស៊ី

Natural Earth boundaries.Map is indicative.

ស្ថានភាព: Federal territory of Malaysia
ទីក្រុង: កូឡាឡាំពួរ (រដ្ឋធានីជាតិ); វិចតូរីយ៉ាគឺជាទីក្រុងសំខាន់របស់ Labuan
ទីក្រុងធំបំផុត: Kuala Lumpur
តំបន់: 329,847 km²
ភាសាផ្លូវការ: ម៉ាឡេស៊ី
តំបន់ពេលវេលា: UTC+08:00

នាំចេញសំខាន់

សៀគ្វីរួមបញ្ចូលគ្នា
ប្រេងឥន្ធនៈកែច្នៃ
ប្រេងឥន្ធនៈ
ឧស្ម័នធម្មជាតិ
ប្រេងដូង

ដៃគូនាំចេញសំខាន់

ចិន
សិង្ហបុរី
សហរដ្ឋអាមេរិក
ជប៉ុន
ហុងកុង

Sources for the country information(9)

ព័ត៌មានប្រទេសត្រូវបានពិនិត្យ9ខែតុលាឆ្នាំ 2026 ។ ទិន្នន័យអាជ្ញាប័ណ្ណត្រូវបានធ្វើបច្ចុប្បន្នភាព7ខែតុលាឆ្នាំ 2026 ។ ព័ត៌មានតែប៉ុណ្ណោះមិនមែនដំបូន្មានច្បាប់ទេ; ការផ្លាស់ប្តូរតម្រូវការ។ សេចក្តីជូនដំណឹងស្តីពីការគ្រប់គ្រង.

Sources for the licensing information(6)