Tipe Lisensi
Penyedia layanan pembayaran
Institusi pembayaran dan bisnis jasa uang: transfer, remittance, acquisition and payment initiation. Mereka menengahi pembayaran tetapi tidak dapat memberikan kredit atau pinjaman. Dibandingkan di 47 rezim. Angka-angka adalah minimum yang ditetapkan oleh setiap regulator; kebutuhan modal nyata biasanya lebih tinggi.
| Yurisdiksi | Lisensi | Modal Minimum | Jalur waktu | Risiko |
|---|---|---|---|---|
| Austria Eropa (UE) | (Inggris) Payment Service Provider License FMA | EUR 125,000 | FMA memutuskan dalam waktu tiga bulan setelah menerima aplikasi atau semua informasi yang dibutuhkan (ZaDiG 2018 s. 9(4)) | Default |
| Belgia Eropa (UE) | Lisensi sebagai lembaga pembayaran NBB | EUR 125,000 | NBB memutuskan dalam waktu 3 bulan setelah mengkonfirmasi file lengkap dan tidak lebih dari 12 bulan setelah pengiriman | Default |
| Cyprus Europe (EU) | Otorisasi sebagai lembaga pembayaran CBC | EUR 125,000 | Tiga bulan dari aplikasi lengkap (PSD2 art. 12) | Default |
| Estonia Eropa (UE) | Lisensi operasi lembaga pembayaran Finantsinspektsioon | EUR 125,000 | Keputusan dalam 3 bulan dari semua dokumen dan data, dan tidak lebih dari 6 bulan setelah aplikasi | Default |
| Prancis Eropa (UE) | Akreditasi sebagai lembaga pembayaran (payment institution) ACPR | EUR 125,000 | 3 bulan dari file lengkap (ACPR) | Default |
| Jerman Eropa (UE) | Lisensi untuk menyediakan layanan pembayaran (Zahlungsinstitut) BaFin | EUR 125,000 | BaFin memberitahukan pemohon dalam waktu 3 bulan dari aplikasi lengkap (ZAG § 10(3)) | Default |
| Ireland Europe (EU) | Otorisasi lembaga pembayaran Bank Sentral Irlandia | EUR 125,000 | Standar layanan: tahap penilaian dalam 90 hari kerja (jam berhenti sementara menunggu calon penerima); PSD2 art. 12 menetapkan 3 bulan dari aplikasi lengkap | Default |
| Italia Eropa (UE) | Otoritas lembaga pembayaran Banca d'Italia | EUR 125,000 | PSD2 Art. 12: keputusan dalam waktu 3 bulan setelah aplikasi lengkap | Default |
| Lithuania Eropa (UE) | Lisensi lembaga pembayaran Dewan Bank Lituania | EUR 125,000 | 3 bulan dari aplikasi lengkap; 2 bulan untuk lisensi aktivitas terbatas (diperpanjang 2 bulan pada pengiriman informasi tambahan) | Default |
| Luxembourg Europe (EU) | Otorisasi lembaga pembayaran (PI) CSSF | EUR 125,000 | Keputusan dalam waktu 3 bulan dari aplikasi lengkap dan dalam setiap kasus dalam waktu 12 bulan, jika tidak dianggap ditolak (art. 7) | Default |
| Malta Eropa (UE) | Lisensi institusi keuangan untuk menyediakan layanan pembayaran (institusi pembayaran) MFSA | EUR 125,000 | MFSA harus menentukan dalam waktu tiga bulan setelah menerima aplikasi resmi lengkap (FIR/01 paragraf 43 hingga 44; PSD2 art. 12) | Default |
| Netherlands Europe (EU) | Lisensi lembaga pembayaran DNB | EUR 125,000 | PSD2 Art. 12: keputusan dalam waktu 3 bulan setelah aplikasi lengkap | Default |
| Poland Europe (EU) | Otorisasi sebagai lembaga pembayaran domestik (krajowa instytucja płatnicza, KIP); pendaftaran sebagai lembaga pembayaran kecil (mała instytucja płatnicza, MIP) KNF | EUR 125,000 | KNF memutuskan dalam waktu 3 bulan setelah menerima aplikasi lengkap (art. 62(2)) | Default |
| Portugal Eropa (UE) | Otorisasi lembaga pembayaran Banco de Portugal | EUR 125,000 | PSD2 Art. 12: keputusan dalam waktu 3 bulan setelah aplikasi lengkap | Default |
| Spanyol Eropa (UE) | Otorisasi lembaga pembayaran (entidad de pago) Banco de España | EUR 125,000 | Keputusan dalam waktu 3 bulan setelah penerimaan atau penyelesaian berkas; kesunyian berarti penolakan (RDL 19/2018 art. 11(2)) | Default |
| Gibraltar Eropa (non-UE) | Lembaga pembayaran (izin Bagian 7) GFSC | EUR 125,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Isle of Man Europe (non-EU) | Kelas 8(2) lisensi layanan transmisi uang (layanan pembayaran) IOMFSA | Not published | IOMFSA standar layanan 6 bulan dari aplikasi lengkap; lebih lama jika tidak lengkap atau masalah muncul | Default |
| Jersey Eropa (non-UE) | Pendaftaran untuk menjalankan bisnis layanan uang JFSC | Not published | Tidak dipublikasikan | Default |
| Liechtenstein Eropa (non-UE) | Lisensi lembaga pembayaran (Bewilligung als Zahlungsinstitut) FMA Liechtenstein | CHF 125,000 | Keputusan dalam waktu tiga bulan dari penerimaan aplikasi atau informasi lengkap; penolakan jika tidak lengkap setelah dua belas bulan | Default |
| Inggris Eropa (non-UE) | Institusi pembayaran yang diizinkan FCA | EUR 125,000 | FCA harus menentukan aplikasi lengkap dalam 3 bulan dan setiap aplikasi dalam 12 bulan setelah diterima (PSRs 2017 reg. 9) | Default |
| Bahrain Timur Tengah | Lisensi penyedia layanan tambahan: penyedia layanan pembayaran, pemrosesan kartu, AISP dan PISP Bank Sentral Bahrain | BHD 250,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Qatar (QFC) Timur Tengah | Lisensi penyedia layanan pembayaran QCB, Kategori II (layanan pembayaran lainnya, tidak ada uang pelanggan yang dipegang) Bank Sentral Qatar | QAR 2,000,000 | Gubernur memutuskan dalam 60 hari setelah semua syarat lisensi dipenuhi | Default |
| United Arab Emirates (onshore) Timur Tengah | Lisensi Layanan Pembayaran Ritel (Kategori I, II, III atau IV) Bank Sentral UEA | AED 100,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Uni Emirat Arab: Pasar Global Abu Dhabi (ADGM) Timur Tengah | Izin Layanan Keuangan untuk Memberikan Layanan Uang (layanan pembayaran, nilai tersimpan, remittance uang, pertukaran mata uang) FSRA | Category 3C: capital requirement is the higher of the PRU 3.3 Base Capital Requirement and an activity-based measure: expenditure-based minimum for currency exchange, EBCM plus Variable Capital Requirement for remitters, VCR under PRU 3.6A.4 for payment services or 3.6A.6 for stored value providers | Tidak dipublikasikan | Default |
| Uni Emirat Arab: Dubai International Financial Centre (DIFC) Timur Tengah | Memberikan layanan uang (akun pembayaran, transaksi pembayaran, instrumen pembayaran: Kategori 3D; hanya Transmisi Uang: Kategori 4) DFSA | USD 200,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Australia Asia-Pasifik | Lisensi Layanan Keuangan Australia untuk fasilitas pembayaran non-tunai ASIC | Not published | Tidak dipublikasikan | Default |
| Hong Kong Asia-Pasifik | Lisensi operator layanan uang (MSO): pertukaran dan pengiriman uang Komisioner Bea Cukai dan Pajak Eksais | Not published | Tidak dipublikasikan | Default |
| Japan Asia-Pasifik | Pendaftaran penyedia layanan transfer dana (Tipe I, II, III) FSA (melalui Biro Keuangan lokal) | Not published | Tidak dipublikasikan | Default |
| New Zealand Asia-Pasifik | Pendaftaran penyedia layanan keuangan (layanan pembayaran, transfer uang, penerbitan instrumen pembayaran, pertukaran asing) Pendaftar Penyedia Layanan Keuangan (Kantor Perusahaan) | Not published | Tidak dipublikasikan | Default |
| Filipina Asia-Pasifik | Pendaftaran operator sistem pembayaran (OPS) BSP | Not published | Tidak dipublikasikan | Default |
| Singapura Asia-Pasifik | Lisensi institusi pembayaran utama (MPI) MAS | SGD 250,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Singapura Asia-Pasifik | Lisensi lembaga pembayaran standar (SPI) MAS | SGD 100,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Singapura Asia-Pasifik | Lisensi pertukaran uang MAS | Not published | Tidak dipublikasikan | Default |
| Korea Selatan Asia Pasifik | Pendaftaran gerbang pembayaran elektronik (PG) FSC | KRW 300,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Antigua dan Barbuda Amerika & Karibia | Lisensi Bisnis Layanan Uang Komisi Regulasi Layanan Keuangan | Not published | Tidak dipublikasikan | Default |
| Bahamas Amerika & Karibia | Lisensi penyedia layanan pembayaran (instrumen pembayaran ritel elektronik dan uang elektronik) Bank Sentral Bahama | BSD 100,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Barbados Amerika dan Karibia | Lisensi lembaga pembayaran Bank Sentral Barbados | BBD 50,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Barbados Amerika dan Karibia | Lisensi penyedia layanan transmisi uang atau nilai (MVTS) Menteri Keuangan atas saran dari Bank Sentral Barbados | Not published | Tidak dipublikasikan | Default |
| Bermuda Amerika dan Karibia | Lisensi bisnis layanan uang Otoritas Moneter Bermuda | Not published | Tidak dipublikasikan | Default |
| Kepulauan Virgin Britania Raya Amerika dan Karibia | Lisensi layanan keuangan dan uang, Kelas A (transmisi uang) dan Kelas B (order uang, cek tunai, pertukaran mata uang) Financial Services Commission | USD 10,000 | Tidak dipublikasikan | Risiko tinggi |
| Canada Americas & Caribbean | Pendaftaran penyedia layanan pembayaran Bank of Canada (Tinjauan keamanan nasional Menteri Keuangan) | Not published | Tidak dipublikasikan | Default |
| Kepulauan Cayman Amerika dan Karibia | Lisensi jasa keuangan Otoritas Moneter Kepulauan Cayman | KYD 30,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Curaçao Amerika dan Karibia | Lisensi perusahaan transfer uang (geldtransactiekantoor) Bank Sentral Curaçao dan Sint Maarten (CBCS) | Not published | CBCS memutuskan dalam waktu 60 hari setelah menerima aplikasi lengkap dan biaya aplikasi (art. 5(2)) | Default |
| Dominica Amerika & Karibia | Lisensi bisnis jasa keuangan (Klas A sampai E) Unit Layanan Keuangan | Not published | Tidak dipublikasikan | Default |
| Mauritius Afrika | Lisensi Penyedia Layanan Pembayaran Bank of Mauritius | Not published | Tidak dipublikasikan | Default |
| Seychelles Afrika | Lisensi penyedia layanan pembayaran (termasuk uang elektronik) Bank Sentral Seychelles | Not published | Tidak dipublikasikan | Default |
| Afrika Selatan Afrika | Provider pembayaran pihak ketiga (TPPP) dan pendaftaran operator sistem South African Reserve Bank (fungsi pendaftaran dipindahkan dari PASA ke SARB pada 2 September 2026) | Not published | Tidak dipublikasikan | Default |
Sumber-sumber didaftarkan pada setiap halaman yurisdiksi. hanya informasi, bukan nasihat hukum.