Engedély · EMI, fizetési intézmény, pénzügyi szolgáltatások
E-pénz és fizetések
Számlák, kártyák, átutalások és megszerzés, hitelbetétek nélkül.
Összehasonlítás
A törvényben előírt minimális tőke, egymás mellett.
Ez az összehasonlítás kiindulópontja, nem pedig költségvetés: a szabályozó hatóság határozza meg azt a tőkemennyiséget, amelyre a bankjának ténylegesen szüksége lesz.
- Brit Virgin-szigetekFinanszírozási és pénzügyi szolgáltatások engedélye, A osztály (pénzátutalás) és B osztály (utalványozás, csekkbeváltás, valutaváltás) 10 ezer dollár10,000 USD
- BarbadoszPénzforgalmi intézményi engedély 25 ezer USDBBD 50,000
- Egyesült Arab Emírségek (szárazföld)Lakossági pénzforgalmi szolgáltatások engedélye (I., II., III. vagy IV. kategória) 27 ezer USDAED 100,000
- Kajmán-szigetekPénzügyi szolgáltatások engedélyezése USD 37kKYD 30,000
- SzingapúrStandard pénzforgalmi intézményi engedély (SPI) 78 ezer USDSGD 100,000
- BahamákPénzforgalmi szolgáltatói engedély (kis összegű elektronikus fizetési eszközök és elektronikus pénz) 100 ezer USDBSD 100,000
- AusztriaFizetési intézményi engedély (Konzession zur Erbringung von Zahlungsdienstleistungen) USD 140kEUR 125,000
- BelgiumPénzforgalmi intézményként történő engedélyezés 140 ezer USD125,000 EUR
- CiprusPénzforgalmi intézményként történő engedélyezés 140 ezer USD125,000 EUR
- ÉsztországPénzforgalmi intézmény működési engedélye 140 ezer USD125,000 EUR
- FranciaországAgrément as a payment institution (fizetési intézményként való engedélyezés) USD 140kEUR 125,000
- NémetországPénzforgalmi szolgáltatások nyújtására vonatkozó engedély (Zahlungsinstitut) 140 ezer USD125,000 EUR
- ÍrországPénzügyi intézmény engedélyezése 140 ezer USD125,000 EUR
- OlaszországPénzügyi intézmény engedélyezése 140 ezer USD125,000 EUR
- LitvániaPénzforgalmi intézményi engedély 140 ezer USD125,000 EUR
- LuxemburgPénzügyi intézmény (PI) engedélyezése 140 ezer USD125,000 EUR
- MáltaPénzintézeti engedély pénzforgalmi szolgáltatások nyújtására (fizetési intézmény) USD 140kEUR 125,000
- HollandiaPénzforgalmi intézményi engedély 140 ezer USD125,000 EUR
- LengyelországBelföldi pénzforgalmi intézményként való engedélyezés (krajowa instytucja płatnicza, KIP); kis pénzforgalmi intézményként történő nyilvántartásba vétel (mała instytucja płatnicza, MIP) 140 ezer USD125,000 EUR
- PortugáliaPénzügyi intézmény engedélyezése 140 ezer USD125,000 EUR
- SpanyolországPénzügyi intézmény engedélyezése (entidad de pago) 140 ezer USD125,000 EUR
- GibraltárPénzügyi intézmény (7. rész szerinti engedély) 140 ezer USD125,000 EUR
- Egyesült KirályságEngedélyezett pénzforgalmi intézmény 140 ezer USD125,000 EUR
- LiechtensteinPayment institution license (Bewilligung als Zahlungsinstitut) USD 150kCHF 125,000
- SzingapúrJelentős pénzforgalmi intézményi engedély (MPI) 195 ezer USDSGD 250,000
- SzingapúrE-pénz kibocsátás MPI vagy SPI engedéllyel 195 ezer USDSGD 250,000
- Egyesült Arab Emírségek: Dubai Nemzetközi Pénzügyi KözpontPénzforgalmi szolgáltatások nyújtása (fizetési számlák, fizetési műveletek, készpénz-helyettesítő fizetési eszközök: 3D kategória; csak pénzátutalás: 4. kategória) 200 ezer USD200,000 USD
- Dél-Koreai KöztársaságElektronikus fizetési átjáró (PG) regisztráció 223 ezer USDKRW 300,000,000
- SvájcFinTech engedély (BankA 1b. § szerinti személyek) 360 ezer USDCHF 300,000
- AusztriaE-pénz intézményi engedély (Konzession zur Ausgabe von E-Geld) USD 392kEUR 350,000
- BelgiumElektronikuspénz-kibocsátó intézményi engedély USD 392kEUR 350,000
- CiprusElektronikuspénz-kibocsátó intézményként történő engedélyezés 392 ezer USD350,000 EUR
- ÉsztországElektronikuspénz-kibocsátó intézmény működési engedélye 392 ezer USD350,000 EUR
- FranciaországAgrément as an electronic money institution (elektronikuspénz-kibocsátó intézményként való engedélyezés) USD 392kEUR 350,000
- NémetországElektronikuspénz-üzletviteli engedély (E-Geld-Institut) USD 392kEUR 350,000
- ÍrországElektronikuspénz-kibocsátó intézmény engedélyezése 392 ezer USD350,000 EUR
- OlaszországElektronikus pénzintézeti (IMEL) engedély 392 ezer USD350,000 EUR
- LitvániaElektronikuspénz-kibocsátó intézményi (EMI) engedély USD 392kEUR 350,000
- LuxemburgElektronikuspénz-kibocsátó intézmény (EMI) engedélyezése USD 392kEUR 350,000
- MáltaPénzintézeti engedély elektronikus pénz kibocsátására (elektronikuspénz-kibocsátó intézmény) USD 392kEUR 350,000
- HollandiaElektronikuspénz-kibocsátó intézmény engedélyezése 392 ezer USD350,000 EUR
- LengyelországBelföldi elektronikuspénz-kibocsátó intézményként történő engedélyezés (krajowa instytucja pieniądza elektronicznego, KIPE) 392 ezer USD350,000 EUR
- PortugáliaElektronikuspénz-kibocsátó intézmény engedélyezése 392 ezer USD350,000 EUR
- SpanyolországElektronikuspénz-kibocsátó intézményi engedély (entidad de dinero electrónico) USD 392kEUR 350,000
- GibraltárElektronikuspénz-kibocsátó intézmény (7. rész engedély) 392 ezer USD350,000 EUR
- LiechtensteinE-pénz intézményi engedély (Bewilligung als E-Geld-Institut) USD 392kEUR 350,000
- Egyesült KirályságEngedéllyel rendelkező elektronikuspénz-kibocsátó intézmény 392 ezer USD350,000 EUR
- Egyesült Arab Emírségek: Dubai Nemzetközi Pénzügyi KözpontPénzforgalmi szolgáltatások nyújtása (tárolt érték kibocsátása), 3C kategória 500 ezer USD500,000 USD
- Qatar (QFC)QCB pénzforgalmi szolgáltató engedély, I. kategória (e-pénz kibocsátás és kereskedőszerzés) 549 ezer USDQAR 2,000,000
- Qatar (QFC)QCB pénzforgalmi szolgáltató engedély, II. kategória (egyéb pénzforgalmi szolgáltatások, ügyfélpénzt nem tartó) 549 ezer USDQAR 2,000,000
- BahreinKiegészítő szolgáltató engedély: pénzforgalmi szolgáltató, kártyafeldolgozó, AISP és PISP 665 ezer USDBHD 250,000
- Dél-KoreaRegisztráció előre fizetett elektronikus fizetési eszközök kibocsátására és kezelésére USD 1,5mKRW 2,000,000,000
- BrazíliaElektronikus pénzt kibocsátó fizetési intézmény (payment institution issuing electronic money) USD 1,8mBRL 9,200,000
- BrazíliaFizetési intézmény: utólagos fizetésű fizetési eszköz kibocsátója, elfogadó vagy fizetési tranzakció kezdeményezője (post-paid issuer, acquirer or payment initiator) USD 1.8mBRL 9,200,000
- Hong Kong tartományÉrtéktárolási engedély (SVF) 3,2 millió USDHKD 25,000,000
- Dél-KoreaElektronikus pénz kibocsátásának engedélyezése USD 3,7mKRW 5,000,000,000
- Egyesült Arab Emírségek (szárazföld)Értéktároló eszközök (SVF) engedélye 4,1 millió USDAED 15,000,000
Nem szerepel a táblázatban (nincs törvényileg előírt adat, vagy referenciaárfolyam nélküli valuta): Man-sziget, Jersey, Egyesült Arab Emírségek: Abu Dhabi Global Market (ADGM), Ausztrália, Hongkong, Japán, Új-Zéland, Fülöp-szigetek, Szingapúr, Antigua és Barbuda, Argentína, Barbados, Bermuda, Bolívia, Kanada, Chile, Curaçao, Dominika, Mexikó, Mauritius, Seychelle-szigetek, Dél-Afrika.
Az egyes szabályozók törvényi minimumai. Átváltva az ECB referenciaárfolyamon vagy a hivatalos 2026-10-08 rögzítési pontokon. Napló méret. Ezek csak jogi minimumok: a szabályozó meghatározza, hogy az egyes bankoknak mennyi tőkével kell rendelkezniük, ami általában jóval magasabb, és ennek a részvényesek saját likvid pénzeszközeinek kell lennie.
Az útvonal
A tervtől a engedélyig.
Az egyes szabályozó hatóságok saját eljárásai és ütemezései az illetékességükre vonatkozó oldalon találhatók.
-
Modell
Melyik szolgáltatások: e-pénz, átutalás, elfogadás, fizetés kezdeményezése.Ezt dönti el a EMI vagy pénzforgalmi intézmény és a tőkeosztály.
-
Biztonság
Hogyan védik az ügyfelek pénzét: elkülönített számlák vagy biztosítás, és a bankok, amelyek őrzik azokat.
-
Alkalmazás
Működési program, üzleti terv, irányítás, AML/CFT keretrendszer, informatikai biztonság és kiszervezés.
-
Fit és megfelelő
Minősített részvényesek és vezetők értékelése.
-
Engedélyezés
Általában az EU-ban történő teljes dokumentáció benyújtásától számított három hónapon belül; ezt követi az engedélyezésről szóló értesítés.
-
Rendszer és vasúti hozzáférés
Kártyarendszer-tagság vagy BIN szponzorálás, fizetési rendszerhez való hozzáférés, levelezőszámlák.
Mit fog kérni a szabályozó
A application fájl.
- 01Műveleti program
- 02Üzleti terv és induló tőke
- 03Védintézkedések
- 04Irányítás és belső ellenőrzés leírása
- 05AML/CFT keretrendszer
- 06Biztonsági irányelvek és incidens eljárások
- 07A vezetők és a tulajdonosok alkalmassági dokumentumai
Mielőtt jelentkezne
Akkor figyelj. Olvasd el.
E-pénz és pénzforgalmi intézményi engedélyek
Miben különböznek az uniós elektronikuspénz-kibocsátó intézmények és fizetési intézmények a bankoktól: tőke, biztosítékok, ügynökök, útlevélrendszer és PSD3 átmenet.
Szabályozási útmutató · 11 percAz uniós fizetési reform: PSD3, a pénzforgalmi szolgáltatásokról szóló rendelet és az azonnali fizetések
Az EU fizetési jogszabályai a következők: PSD3 és a PSR, az azonnali fizetésekről szóló rendelet, a kedvezményezett ellenőrzése, csalásért való felelősség és nyílt banki tevékenység.
Magyarázó · 8 percLevéltári banki szolgáltatások magyarázata
Nostro és vostro számlák, közvetítő bankok, SWIFT, beágyazott kapcsolatok, kockázatcsökkentés, és miért küzdenek az új bankok az USD és EUR elszámolás megszerzéséért.
Magyarázó · 8 percKártyák és fizetési sínek
Kártyarendszerek, kibocsátás és elfogadás, BIN szponzorálás és fő tagság, SEPA, azonnali fizetések, ISO 20022 és valós idejű bruttó elszámolás.
Következő lépés
Szerezzen be egy licencelési tervet az Ön esetéhez.
Mondja el nekünk, milyen tevékenységeket, piacokat és tőkét tart szem előtt, mi pedig válaszolunk a megfelelő joghatóságokkal és az egyes szabályozók elvárásaival kapcsolatban.