લાઇસન્સ · ક્રેડિટ સંસ્થા
બેંક
જમા કરાવવું અને ક્રેડિટ આપવી, સૌથી વધુ જરૂરી લાયસન્સ, સૌથી ઊંડી પહોંચ.
તુલનાત્મક
કાયદેસર ન્યૂનતમ મૂડી, બાજુથી બાજુ.
દરેક ક્ષેત્રમાં કાયદાકીય ફ્લોર. તે સરખામણી માટે શરૂઆતનું બિંદુ છે, બજેટ નથી: નિયમનકાર તમારી બેંકને વાસ્તવિક જરૂરિયાતોની મૂડી નક્કી કરે છે.
- બહામાસમર્યાદિત બેંક અને/અથવા ટ્રસ્ટ લાઇસન્સ (નોમિની ટ્રસ્ટ લાઇસન્સ સહિત) USD 100kBSD 100,000
- કેયમેન ટાપુઓવર્ગ "A" બેંકિંગ લાઇસન્સ USD 488kKYD 400,000
- કેયમેન ટાપુઓવર્ગ "B" બેંકિંગ લાઇસન્સ (મર્યાદિત "B" સમાવેશ થાય છે) USD 488kKYD 400,000
- દક્ષિણ આફ્રિકામ્યુચ્યુઅલ બેંક રજીસ્ટ્રેશન USD 601kZAR 10,000,000
- બ્રિટિશ વર્જિન ટાપુઓમર્યાદિત વર્ગ I અને મર્યાદિત વર્ગ II બેંકિંગ લાઇસન્સ USD 1mUSD 1,000,000
- ડોમિનિકાઓફશોર બેન્કિંગ લાઇસન્સ (ફક્ત ઓફશોર, સંયુક્ત ઓફશોર/ઓનશોર, ફક્ત ઓનશોર) USD 1mUSD 1,000,000
- લિથુઆનિયાવિશિષ્ટ બેંક લાઇસન્સ USD 1.1mEUR 1,000,000
- બાર્બાડોસવિદેશી ચલણ કમાવવાની બેંક લાઇસન્સ (ભાગ IIIB) USD 2mBBD 4,000,000
- બાર્બાડોસવાણિજ્યિક બેંક લાઇસન્સ (ભાગ II) USD 2mBBD 4,000,000
- બ્રિટિશ વર્જિન ટાપુઓજનરલ બેન્કિંગ લાઇસન્સ USD 2mUSD 2,000,000
- સેશેલ્સઓફશોર બેન્કિંગ લાઇસન્સ યુએસડી 2 મિલિયનયુએસડી 2,000,000
- ઓસ્ટ્રેલિયામર્યાદિત એડીઆઈ લાઇસન્સ (મર્યાદિત માર્ગ) USD 2.1mAUD 3,000,000
- લાબુઆન (મલેશિયા)લાબુઆન ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેંકિંગ લાઇસન્સ USD 2.4mMYR 10,000,000
- એન્ટિગુઆ અને બાર્બુડાઅંતરાષ્ટ્રીય બેંકિંગ લાઇસન્સ (વર્ગ I, વર્ગ II અને વર્ગ III) USD 3mUSD 3,000,000
- પનામાલિસેન્સા ઇન્ટરનેશનલ (આંતરરાષ્ટ્રીય બેંકિંગ લાઇસન્સ) USD 3mPAB 3,000,000
- હોંગકોંગડિપોઝિટ-ટેકિંગ કંપની રજીસ્ટ્રેશન USD 3.2mHKD 25,000,000
- કૅનેડાસંસ્થાપનનો પેટન્ટ અને વ્યવસાય શરૂ કરવા અને ચાલુ રાખવા માટે આદેશ (શેડ્યૂલ I અથવા શેડ્યૂલ II બેંક) USD 3.5mCAD 5,000,000
- બહામાસપબ્લિક બેંક અને/અથવા ટ્રસ્ટ લાઇસન્સ USD 5mBSD 5,000,000
- ઓસ્ટ્રિયાબેંક લાઇસન્સ, CRR ક્રેડિટ સંસ્થાન USD 5.6mEUR 5,000,000
- સાયપ્રસક્રેડિટ સંસ્થા તરીકે સત્તાવારતા અમેરિકન ડોલર 5.6 મિલિયનયુરો 5,000,000
- એસ્ટોનિયાક્રેડિટ સંસ્થાની મંજૂરી અમેરિકન ડોલર 5.6 મિલિયનયુરો 5,000,000
- ફ્રાન્સAgrément as a credit institution (ક્રેડિટ સંસ્થાન તરીકે માન્યતા) USD 5.6mEUR 5,000,000
- જર્મનીબેંકિંગ વ્યવસાય ચલાવવા માટે લાઇસન્સ (CRR ક્રેડિટ સંસ્થા) અમેરિકન ડોલર 5.6 મિલિયનયુરો 5,000,000
- આયર્લેન્ડબેંકિંગ લાઇસન્સ (ક્રેડિટ સંસ્થા) અમેરિકન ડોલર 5.6 મિલિયનયુરો 5,000,000
- લિથુઆનિયાબેંક લાઇસન્સ (ક્રેડિટ સંસ્થા) USD 5.6mEUR 5,000,000
- માલ્ટાબેંકિંગ વ્યવસાય ચલાવવા માટેની લાઇસન્સ (ક્રેડિટ સંસ્થા) અમેરિકન ડોલર 5.6 મિલિયનયુરો 5,000,000
- નેધરલેન્ડ્સબેંકનો વ્યવસાય ચલાવવા માટેની લાઇસન્સ અમેરિકન ડોલર 5.6 મિલિયનયુરો 5,000,000
- પોલેન્ડબેંકની સ્થાપના કરવાની પરવાનગી અને પ્રવૃત્તિ શરૂ કરવા માટેની પરવાનગી (બે તબક્કાની બેંક લાઇસન્સ) અમેરિકન ડોલર 5.6 મિલિયનયુરો 5,000,000
- જીબ્રાલ્ટરક્રેડિટ સંસ્થા (ભાગ 7ની પરવાનગી) USD 5.6mEUR 5,000,000
- બેલ્જિયમક્રેડિટ સંસ્થા તરીકે સત્તા (agrément) USD 6.9mEUR 6,200,000
- એન્ટિગુઆ અને બાર્બુડાબેંકિંગ વ્યવસાય ચલાવવા માટેની લાઇસન્સ (દેશી, ECCU) USD 7.4mXCD 20,000,000
- ડોમિનિકાબેંકિંગ લાઇસન્સ (દેશી વાણિજ્યિક બેંક) USD 7.4mXCD 20,000,000
- કતાર (QFC)બેંકિંગ વ્યવસાય માટે QFCની મંજૂરી (ડિપોઝિટ-ટેકર) US$ 9.6mQAR 35,000,000
- લક્ઝેમ્બર્ગક્રેડિટ સંસ્થાની મંજૂરી USD 9.7mEUR 8,700,000
- યુનાઇટેડ અરબ અમીરાત: અબુ ધાબી ગ્લોબલ માર્કેટ (એડીજીએમ)જમા સ્વીકારવા માટે નાણાકીય સેવાઓની પરવાનગી (વર્ગ 1, અથવા PSIAuનું સંચાલન કરતી ઇસ્લામિક નાણાકીય સંસ્થા માટે વર્ગ5) USD 10mUSD 10,000,000
- યુનાઇટેડ અરબ અમીરાત: દુબઇ ઇન્ટરનેશનલ ફાઇનાન્સિયલ સેન્ટર (ડીઆઇએફસી)જમા સ્વીકારવાની પરવાનગી (વર્ગ 1, અથવા વર્ગ5અને નિયમિત PSIAનું સંચાલન કરતી ઇસ્લામિક નાણાકીય સંસ્થા માટે) USD 10mUSD 10,000,000
- બર્મુડાબેંકિંગ લાઇસન્સ, ડિપોઝિટ કંપની લાઇસન્સ અથવા મર્યાદિત બેંકિંગ લાઇસન્સ USD 10mBMD 10,000,000
- પનામાલિઝનસ જનરલ (જનરલ બેન્કિંગ લાયસન્સ) USD 10mPAB 10,000,000
- ઓસ્ટ્રેલિયાઅધિકૃત જમા લેવાની સંસ્થા (એડીઆઈ) લાયસન્સ, સીધો માર્ગ USD 10.4mAUD 15,000,000
- બ્રાઝિલકોમર્સિયલ અથવા મલ્ટીપલ બેંકની સત્તા (authorisation ofacommercial or multiple bank) USD 11.2mBRL 56,000,000
- ઇટાલીબેંકિંગ લાયસન્સ USD 11.2mEUR 10,000,000
- સિંગાપોરડિજિટલ પૂર્ણ બેંક લાઇસન્સ અમેરિકન ડોલર 11.7 મિલિયનSGD 15,000,000
- LiechtensteinBank license (Bewilligung als Bank) USD 12mCHF 10,000,000
- સ્વિઝરલેન્ડબેંકિંગ લાઇસન્સ USD 12mCHF 10,000,000
- જાપાનબેંકિંગ લાઇસન્સ અમેરિકન ડોલર 12.6 મિલિયનજપાની યેન 2,000,000,000
- હોંગકોંગસમર્પિત બેંકિંગ લાઇસન્સ (સમર્પિત લાઇસન્સ બેંક) અમેરિકન ડોલર 12.7 મિલિયનહૉંગકૉંગ ડોલર 100,000,000
- દક્ષિણ આફ્રિકાબેંક રજીસ્ટ્રેશન (સ. 12 હેઠળ સ્થાપિત કરવાની પરવાનગી, સ. 16 હેઠળ રજિસ્ટ્રેશન) USD 15mZAR 250,000,000
- ફિલિપાઇન્સડિજિટલ બેંક લાઇસન્સ અમેરિકન ડોલર 15.9 મિલિયનPHP 1,000,000,000
- દક્ષિણ કોરિયાફક્ત ઇન્ટરનેટ બેંક સત્તાવારતા USD 18.6mKRW 25,000,000,000
- સ્પેનબેંકની પરવાનગી (entidad de crédito) USD 20.1mEUR 18,000,000
- હોંગકોંગબેન્કિંગ લાઇસન્સ (લાઇસન્સેડ બેંક) USD 38.2mHKD 300,000,000
- હોંગકોંગડિજિટલ બેંક (વર્ચ્યુઅલ બેંક) લાઇસન્સ USD 38.2mHKD 300,000,000
- લાબુઆન (મલેશિયા)લાબુઆન ડિજિટલ બેંક લાઇસન્સ USD 48.9mMYR 200,000,000
- દક્ષિણ કોરિયાબેન્કિંગ વ્યવસાયની મંજૂરી (વાણિજ્યિક બેંક) અમેરિકન ડોલર 74.4 મિલિયનKRW 100,000,000,000
- સિંગાપોરહોલ્સેલ બેંક લાઇસન્સ અમેરિકન ડોલર 78 મિલિયનSGD 100,000,000
- સિંગાપોરડિજિટલ થર્ડ પાર્ટી બેંક લાઇસન્સ અમેરિકન ડોલર 78 મિલિયનSGD 100,000,000
- બહરીનપરંપરાગત બેંક લાઇસન્સ (રિટેલ અથવા થર્ડ પાર્ટી) USD 266mBHD 100,000,000
- બહરીનઇસ્લામિક બેંક લાઇસન્સ (રિટેલ અથવા થર્ડ પાર્ટી) USD 266mBHD 100,000,000
- યુનાઇટેડ અરબ અમીરાત (ઓનશોર)રિઝર્વેડ લાયસન્સ બેંક USD 272.3mAED 1,000,000,000
- યુનાઇટેડ અરબ અમીરાત (ઓનશોર)બેંક લાયસન્સ (યુએઈ-સંસ્થાપિત બેંક, વિશિષ્ટ બેંક અથવા વિદેશી બેંકની શાખાઓ) અમેરિકન ડોલર 544.6 મિલિયનAED 2,000,000,000
ચાર્ટેડ નથી (કોઇ કાયદાકીય આંકડો, અથવા સંદર્ભ દર વગરની કરન્સી): પોર્ટુગલ, ગુર્નેસી, આઇલ ઓફ મેન, જર્સી, મોનાકો, યુનાઇટેડ કિંગડમ, કતાર (QFC), લાબુઆન (મલેશિયા), ન્યુ ઝીલેન્ડ, ફિલિપાઇન્સ, સિંગાપોર, આર્જેન્ટિના, બોલિવિયા, કેનેડા, ચિલી, કુરાસાઓ, મેક્સિકો, પનામા, મોરેશિયસ, સેશેલ્સ. દરેક અધિકારક્ષેત્ર પાનું જુઓ.
દરેક નિયામક પાસેથી નિયમિત લઘુત્તમ. ECB સંદર્ભ દરો અથવા 2026-10-08ના સત્તાવાર પેગ્સ પર ફેરવાયું છે. લોગ માપદંડ. આ માત્ર કાયદેસર લઘુતમ છે: નિયામક મૂડીને નક્કી કરે છે જે દરેક બેંકે વાસ્તવિક રીતે રાખવી જોઈએ, સામાન્ય રીતે ઘણું વધારે અને તે શેરધારકોના પોતાનાં ચલણ ભંડોળ હોવું જોઈએ.
તમે શરૂ કરતા પહેલા
મુખ્ય અક્ષર પહેલા આવે છે.
બેંકની વ્યાખ્યા મુજબ તે મૂડી છે, તમારી પોતાની નાણાકીય સંપત્તિ વગર લાઇસન્સ કે ખરીદીનો કોઈ રસ્તો નથી અને એના વિના ફાઇલ કરેલી અરજીને નકારી કાઢવામાં આવે છે અને તે નિયમનકાર સાથે રેકોર્ડ પર રહે છે.
નવી બેંકે શું ભંડોળ આપવું જોઈએ (ઉદાહરણ, માપદંડ માટે નહીં)
- નિયામક દ્વારા નક્કી કરવામાં આવે છે. સુપરવાઇઝર તમારી વ્યવસાય યોજના, જોખમ રૂપરેખા અને માપ માટે મૂડી નક્કી કરે છે. આ સાઇટ પરના આંકડા માત્ર કાયદાકીય ફ્લોર છે.
- ચરબી અને તમારી પોતાની. લાઇસન્સિંગ પહેલાં અથવા ત્યારે, સંપત્તિના દસ્તાવેજી સ્ત્રોત સાથે ઓળખાયેલા શેરધારકો દ્વારા રોકડમાં ચૂકવણી કરવામાં આવે છે.
- પૈસાની સાથે લોકો પણ. વાસ્તવિક બેંકિંગ અનુભવ ધરાવતા ડિરેક્ટરો અને મેનેજર; નિયમનકારો તેમનો ઇન્ટરવ્યુ લે છે.
મોટી અક્ષર તરીકે સ્વીકૃત નથી
- ઉધાર લીધેલા પૈસાલોન, જેમાં તમે ખરીદતા હોવ અથવા લાઇસન્સ આપતા હોવ તે બેંક પર સુરક્ષિત લોન સામેલ છે.
- વેપારી અથવા વિક્રેતા નાણાકીયવેપારીઓ પોતાની બેંકની ખરીદી માટે નાણાં પૂરા પાડતા નથી અને નિયમનકારો લક્ષ્યના પોતાના પૈસાથી ચૂકવવામાં આવેલા પ્રાપ્તિને મંજૂરી આપતા નથી.
- કાગળ સાધનોબેંક ગેરંટી, એસબીએલસી, એમટીએન, લીઝ્ડ અથવા “મોનેટાઇઝેડ” સાધનો, ઐતિહાસિક બોન્ડ્સ, સોનું અથવા ડિપોઝિટ સર્ટિફિકેટ.
- “ફંડ્સના પુરાવા” પત્રોસમર્થનપત્રો, સ્ક્રીનશોટ, બ્લોક કરેલ-ફંડ સ્ટેટમેન્ટ અથવા ફંડ્સ કે જે તમારી પાસે નથી.
- અજાણ્યા સહાયકોજે રોકાણકારોની ઓળખ, ચકાસણી અને શેરહોલ્ડર તરીકે મંજૂરી નથી.
- અપગ્રહિત અથવા ટ્રેક ન કરી શકાય તેવી સંપત્તિઓનિયમનકાર દ્વારા ચકાસણી કરી શકાય તેવા કોઈ દસ્તાવેજીકરણ વિનાની, કાયદેસર સંપત્તિનો સ્રોત ધરાવતી સંપત્તિઓ
અમે નવી બેંકને બિઝનેસ પ્લાન અને એપ્લિકેશનથી લઈને સિસ્ટમ્સ અને કૉલરેન્ટ ખાતાઓ સુધીની તમામ જરૂરિયાતો પૂરી પાડી શકીએ છીએ, પરંતુ મૂડી અને તેને ચલાવનારા લોકોને છોડી દઈએ તો.
દરેક બેંકની આધારરેખા
પાંચ ઘટકો, એક લાઇસન્સ.
દરેક ક્ષેત્ર અલગ હોય છે, પરંતુ અરજી દાખલ કરતા પહેલા આ પાંચ બાબતો હાજર હોવી જરૂરી છે.
- 01Business plan
લક્ષ્ય બજારો, ઉત્પાદનો, ત્રણથી પાંચ વર્ષના નાણાકીય અનુમાન, નીતિઓ અને પ્રક્રિયાઓ.
- 02Capitalisation
નિયમનકારે તમારી યોજના માટે નક્કી કરેલા સ્તર પર ઓળખાયેલા શેરધારકો દ્વારા ચૂકવવામાં આવેલી ચલ મૂડી.
- 03Key individuals
બોર્ડ અને મેનેજમેન્ટમાં બેન્કિંગના લાંબા અનુભવ ધરાવતા અધિકારીઓ, તેમજ કમ્પ્લીમેન્ટેશન અને રિસ્ક ઓફિસરો સામેલ છે.
- 04IT systems
કોર બેન્કિંગ, કમ્પ્લીમેન્ટેશન સ્ક્રીનિંગ, નિયમનકારી રિપોર્ટિંગ, બેક એન્ડ અને ફ્રન્ટ એન્ડ, જેમાં નિયમનકારે સ્વીકાર્ય આઉટસોર્સિંગ સામેલ છે.
- 05Correspondent relations
બેંકો સાથે સંલગ્ન ખાતાઓ અને ચૂકવણી સિસ્ટમનો ઉપયોગ, જેના વિના બેંક પૈસા ખસેડી શકતી નથી.
લિક્વિડ ફંડ્સ જે બેંકની કામગીરીની ખાતરી આપે છે અને બિઝનેસ પ્લાનમાં ભૂલ માટે માર્જિન છોડે છે.
નિયમનકાર બેન્કિંગમાં ડિરેક્ટરો અને વ્યવસ્થાપકોના કાર્યકાળની ચકાસણી કરી શકે છે. વરિષ્ઠ ભૂમિકાઓ માટે સામાન્ય રીતે દસ વર્ષથી વધુનો સમયગાળો અપેક્ષા રાખવામાં આવે છે, જેમાંથી વીસેક વર્ષને પ્રાધાન્ય આપવામાં આવશે.
બજારો, ઉત્પાદનો, અનુમાન અને માનવ સંસાધનથી લઈને સ્થાનિક અર્થતંત્ર પર તેની અસર સાથેની દરેક નીતિ.
What Bank
ઓનશોર, ઓફશોર, ખાનગી અથવા ડિજિટલ.
દરેક પ્રકારની બેંક માટે આ પાંચ ઘટકો લાગુ પડે છે, જેમાં ફેરફાર એ છે કે તમે કોને સેવા આપી શકો છો, ક્યાં અને નિયમનકાર કેટલી અપેક્ષા રાખશે.
સંપૂર્ણ સ્થાનિક લાઇસન્સ: રહેવાસીઓને જમા અને ધિરાણ. સૌથી વધુ મૂડી અને સૌથી લાંબી સમીક્ષા.
આંતરરાષ્ટ્રીય કેન્દ્રોમાં લાઇસન્સ (ઉદાહરણ તરીકે વર્ગ-બી, કેટેગરીના 2માં અથવા આંતરરાષ્ટ્રીય બેંકિંગ લાઇસન્સ) જે ફક્ત બિનનિવાસીઓને જ સેવા આપે છે, ઘણીવાર ઓછી મૂડી સાથે અને કોઈ સ્થાનિક ડિપોઝિટ લેવાની જરૂર નથી.
મર્યાદિત ગ્રાહક આધાર માટે સંપત્તિ વ્યવસ્થાપન. બેંક તરીકે લાઇસન્સ ધરાવતી, ટ્રસ્ટ અને ફંડ લાઇસન્સ સાથે વારંવાર જોડાયેલી.
નિયમનકારો આઈટી, આઉટસોર્સિંગ, સાયબર સુરક્ષા અને નાણાકીય મોડેલ પર સૌથી વધુ નજર રાખે છે.
સૌથી સામાન્ય જરૂરિયાતો
- ઓછામાં ઓછા બે શેરહોલ્ડરો અને એક વ્યવસ્થાપન ટીમ, જેનો રેકોર્ડ સારો હોય: કોઈ દેવાગ્રસ્તતા, નાણાંની લૂંટ કે છેતરપિંડી નથી
- વ્યાપક બેન્કિંગ અનુભવ ધરાવતા વરિષ્ઠ ડિરેક્ટરો: સામાન્ય રીતે 10 વર્ષથી વધુનો અનુભવ, 20 વર્ષ અથવા તેથી વધારેની ઇચ્છા
- કમ્પ્લીમેન્ટેશન ઓફિસર, રિસ્ક ઓફિસર અને કાયદામાં નામ આપવામાં આવેલા અન્ય મહત્વપૂર્ણ કાર્યો
- જવાબદારી વિસ્તારમાં સ્થાનિક ઓફિસ અને વાસ્તવિક હાજરી
- સ્થાપિત સંસ્થામાંથી એમબીએ જેવી માન્યતા પ્રાપ્ત કક્ષા ધરાવતા ડિરેક્ટરો
- દરેક ડિરેક્ટર અને શેરહોલ્ડર પર સંપૂર્ણ પાશ્વ ભાગની ચકાસણી, ઘણીવાર નિયમનકારે પસંદ કરેલી બાહ્ય કંપની દ્વારા
- કાર્યક્રમ સાથે ફાઇલ થયેલ પ્રારંભિક વ્યવસાય યોજના
- પૈસા ચૂકવેલ મૂડી, અરજીના સમયે ચલણ
- શરુઆત પહેલાં કોર બેંકિંગ અને નિયમનકારી રિપોર્ટિંગ સોફ્ટવેર સ્થાપિત
બેંકને લાઇસન્સ આપવું એ ઘણીવાર કાયદાકીય પ્રક્રિયાની જેમ રાજકીય નિર્ણય હોય છે અને કોઈ ચેકલિસ્ટ લાઇસન્સની ખાતરી નથી આપતી.
કામચલાઉ લાઇસન્સ બેંકિંગ લાઇસન્સ નથી
કેટલીક ઓફર “અસ્થાયી” અથવા “કામચલાઉ” લાઇસન્સ વેચે છે. જે કાયદાકીય પ્રદેશમાં આ લાઇસન્સ આપવામાં આવે છે, ત્યાં કામચલાઉ પરવાનગી કંપનીને ફક્ત નોંધણી અને સ્થાપના કરવાની મંજૂરી આપે છે. જ્યારે સુધી સંપૂર્ણ લાઇસન્સ આપવામાં ન આવે ત્યાં સુધી તે ડિપોઝિટ્સ કે ગ્રાહકોને આકર્ષિત કરી શકતી નથી અને સંપૂર્ણ લાઇસન્સ માટે હજુ પણ મૂડી, લોકો અને મંજૂર યોજના જરૂરી છે.
પથ
યોજના થી લાઇસન્સ.
આ લાઇસન્સ માટે સામાન્ય ક્રમ. દરેક નિયમનકારની પોતાની પ્રક્રિયા અને સમયરેખા તેના અધિકારક્ષેત્રના પાના પર છે.
-
રણનીતિ
વ્યવસાયિક મોડેલ, લક્ષ્ય બજારો અને તેમને અનુરૂપ કાયદાકીય અધિકારક્ષેત્રો, જેમાં તમારી કરન્સીઓ માટે સંવાદિતાની સુવિધા સામેલ છે.
-
કાર્યક્રમ પહેલાં
ફાઇલિંગ કરતા પહેલા મોડેલ, માલિકીની રચના અને મૂડી યોજનાનું પરીક્ષણ કરવા માટે નિયમનકાર સાથે પ્રારંભિક બેઠકો.
-
કાર્યક્રમ પેક
બિઝનેસ પ્લાન, ત્રણ વર્ષના નાણાકીય, મૂડી અને લિક્વિડિટી યોજનાઓ, શાસન, જોખમ અને AML માળખા, આઇટી અને આઉટસોર્સિંગ.
-
ફિટ અને યોગ્ય
શેરધારકો, ડિરેક્ટરો અને મુખ્ય કાર્યકારી અધિકારીઓનું મૂલ્યાંકન: પ્રતિષ્ઠા, અનુભવ, ભંડોળનો સ્ત્રોત.
-
સમીક્ષા
નિયમનકારના પ્રશ્નો, સ્થળની મુલાકાત અને યુરો વિસ્તારમાં ECB રાષ્ટ્રીય સુપરવાઇઝરની દરખાસ્ત પર નિર્ણય
-
લાઇસન્સ અને મોબિલિઝેશન
લાઇસન્સ આપવામાં આવે છે, ઘણીવાર શરતો સાથે અથવા મર્યાદિત શરૂઆત સાથે; મૂડી ચૂકવવામાં આવે છે, વ્યવસ્થાઓ અને કર્મચારીઓ સ્થાપિત થાય છે.
-
જીવંત કરો
સતત દેખરેખ, રિપોર્ટિંગ અને સમયાંતરે સમીક્ષાઓ હેઠળ કામગીરી શરૂ થશે.
નિયમનકાર શું પૂછશે
કાર્યક્રમ ફાઈલ.
- 01ત્રણ વર્ષના અંદાજ સાથે વ્યવસાય યોજના
- 02કેપિટલ પ્લાન, ભંડોળનો પુરાવો અને દરેક શેરધારક દ્વારા નોટરાઇઝ્ડ કેપિટલ ડિક્લેરેશન
- 03દરેક શેરધારક અને હોલ્ડિંગ કંપની માટે આવક અને નેટ વર્થની જાહેરાત
- 04પ્રસ્તાવિત બેંકની શેર મૂડી અને પર મૂલ્ય
- 05નિર્દેશિત અરજી ફી, ફાઇલિંગ પહેલાં ચૂકવેલ
- 06પોલીસ પ્રમાણપત્રો અને તમામ સંબંધિત વ્યક્તિઓ માટે સંપૂર્ણ પાશ્વ ભાગની ચકાસણી
- 07ડિરેક્ટરો અને વ્યવસ્થાપકોની સંપૂર્ણ કારકિર્દી અને શૈક્ષણિક ઇતિહાસ
- 08ઉત્તમ લાભકારી માલિક સુધી માલિકી આલેખ
- 09ડિરેક્ટરો અને મહત્ત્વપૂર્ણ કાર્યો ધરાવનારાઓ માટે સીવીસ અને ફિટ-એન્ડ-પ્રોપર ફોર્મ
- 10જોખમ વ્યવસ્થાપન, અનુકૂલન અને આંતરિક ઓડિટ માળખા
- 11AML/CFT નીતિઓ અને મની લોન્ડરિંગ રિપોર્ટિંગ ઓફિસર
- 12આઈટી, આઉટસોર્સિંગ અને ઓપરેટિવ રિલેસન્સી યોજનાઓ
- 13રિકવરીની યોજના અને લિક્વિડિટી કન્ટેન્જન્સી યોજના
તમે અરજી કરતા પહેલા
જુઓ, પછી વાંચો.
બેંકને લાઇસન્સ કેવી રીતે આપવું: બિઝનેસ પ્લાનથી ઓથોરિટી સુધી
બેન્કિંગ લાયસન્સ માટેનો સંપૂર્ણ માર્ગઃ પ્રી-એપ્લિકેશન, એપ્લિકેશન પેક, મૂડી, ફિટ અને પ્રોપર, આઈટી, AML, સશક્તિકરણ અને વાસ્તવિક સમયમર્યાદા.
નિયંત્રણ માર્ગદર્શન · 10 મિનિટબેંક ખરીદવી: નિયંત્રણમાં બદલાવ અને યોગ્ય હોલ્ડિંગ્સ
લાઇસન્સ ધરાવતી બેંકો અને નાણાકીય કંપનીઓના ખરીદદારોને મંજૂરી કેવી રીતે આપવામાં આવે છે: યોગ્ય હોલ્ડિંગ્સ, CRD આર્ટિકલ 22થી 27, સમયમર્યાદા, યોગ્ય કાળજી અને લાલ ધ્વજ.
સમજાવનાર · 8 મિનિટબેંક શું છે?
શું કાયદેસર રીતે એક સંસ્થાને બેંક બનાવે છે, બેંકના મુખ્ય પ્રકારો અને બેન્કિંગ લાઇસન્સ શું પરવાનગી આપે છે અને શું પરવાનગી આપતું નથી.
સમજાવનાર · 8 મિનિટબેંકોની મૂડી અને બાસેલ માળખું
CET1, ટાઈર 1 અને કુલ મૂડી, જોખમ-વજનિત સંપત્તિઓ, Basel III ન્યૂનતમ અને બફર્સ, લીવરેજ રેશિયો અને નવી બેંકો માટે ન્યૂનતમ પ્રારંભિક મૂડી.
સમજાવનાર ·9મિનિટલિક્વિડિટી અને ફંડિંગ: LCR, NSFR, ડિપોઝિટ ઇન્શ્યોરન્સ અને છેલ્લી જગ્યાનું લોન આપનાર
કેવી રીતે બેંકોને 30 દિવસના તણાવમાંથી બહાર નીકળવાની જરૂર છે અને પોતાને સ્થિરપણે નાણાં પૂરા પાડવાની જરૂર છે, અને કેવી રીતે ડિપોઝિટ વીમા અને કેન્દ્રીય બેન્કની લોનિંગ સુરક્ષા જાળીને સંપૂર્ણ કરે છે.
આગળનું પગલું
તમારા કેસ માટે લાઇસન્સિંગ યોજના મેળવો.
તમે અમને તમારી પ્રવૃત્તિઓ, બજારો અને મૂડી વિશે જણાવો અને અમે તમને યોગ્ય ન્યાયતંત્ર અને દરેક નિયમનકારની અપેક્ષા સાથે જવાબ આપીએ છીએ.