આ પાનું આપોઆપ અંગ્રેજી માંથી અનુવાદિત થયેલ છે અને અનુવાદક દ્દારા ચકાસાયેલ નથી. કાયદેસર અને નિયમિત શબ્દો ચોક્કસ હોઈ શકે છે. અંગ્રેજી આવૃત્તિ સત્તાવાર એક છે. આ પાનું અંગ્રેજી માં વાંચો
સલાહકાર સાથે વાત કરો

અધિકારક્ષેત્ર · યુરોપ (EU)

સ્પેન

સ્પેન યુરો-એરિયાના સૌથી મોટા બેન્કિંગ બજારોમાંનું એક છે, જેમાં કેટલાંક વૈશ્વિક વ્યવસ્થાગત રીતે મહત્ત્વપૂર્ણ બેન્કિંગ જૂથોનું ઘર છે, જેમાં માડ્રિડ અને બાર્સેલોનામાં વધી રહેલા ચૂકવણી અને ફિનટેક ક્ષેત્રનો સમાવેશ થાય છે. ECB બેંકો માટે), જ્યારે સીએનએમવી રોકાણ કંપનીઓ અને ક્રિપ્ટો-એસેટ સેવા પૂરી પાડનારાઓનું સંચાલન કરે છે.

રિસ્ક ફ્લેગમૂળભૂત
FATFયાદી થયેલ નથી
EU AML ઉચ્ચ જોખમ યાદીયાદી થયેલ નથી
EU ટેક્સ યાદીયાદી થયેલ નથી
લાઇસન્સ વ્યવસ્થાઓ6
ચલણયુરો
S&P રેટિંગA+
આગળની ચૂંટણી2027 સુધીમાં

સ્પેન FATF ગ્રે અથવા કાળી યાદીઓ પર નથી (19 જૂન, 2026 ની સંપૂર્ણ સભા); યુરોપિયન યુનિયનના સભ્ય દેશ તરીકે તે યુરોપિયન યુનિયનની ઉચ્ચ જોખમવાળી ત્રીજી-દેશની યાદી (ડેલિગેટેડ રેગ. 2016/1675, સંકલિત 29 જાન્યુઆરી, 2026) અને યુરોપિયન યુનિયનની કરવેરાની યાદી (જોડાણ I, સુધારેલ 17 ફેબ્રુઆરી, 2026) ના વિસ્તાર બહાર છે. ચકાસાયેલ7ઓક્ટોબર, 2026.

સરકાર અને રાજકારણ

સરકાર
સંસદીય બંધારણીય રાજાશાહી
રાજા
ફેલિપે VI · જૂન 2014 થી
સરકારના અધ્યક્ષ (પ્રધાનમંત્રી)
પેડ્રો સાન્ચેઝ (સ્પેનીશ સોશિયલિસ્ટ વર્કર પાર્ટી (PSOE))
ગવર્નિંગ પાર્ટીઝ
સ્પેનિશ સોશિયલિસ્ટ વર્કર પાર્ટી (PSOE), સુમાર
લાસ્ટ ઇલેક્શન
સામાન્ય (સભાન), 23 જુલાઈ, 2023
આગળની ચૂંટણી
સામાન્ય (સભાનીય), 2027 સુધીમાં યોજાશે. સાન્ચેઝે કહ્યું છે કે ચૂંટણી 2027માં યોજાશે; કાયદાકીય મુદત ઉનાળામાં 2027માં પડે છે
વિધાનસભા
કોર્ટેસ જનરલેસ: પ્રતિનિધિઓની કોંગ્રેસ (350 બેઠકો) અને સેનેટ (265 બેઠકો, 208 સીધા ચૂંટાતા)
કાયદાકીય સિસ્ટમ
પ્રાદેશિક વિવિધતાઓ સાથેની નાગરિક કાયદા વ્યવસ્થા

અર્થતંત્ર અને નાણાં

વસ્તી
49.4m (2025)
જીડીપી
યુએસ ડોલર 1.9ટન (2025)
વ્યક્તિ દીઠ જીડીપી
USD 38,290 (2025)
ચલણ
યુરો (EUR), યુરો
સેન્ટ્રલ બેંક
બેન્કો ડી સ્પેન (યુરોસિસ્ટમનો ભાગ) Name
ક્રેડિટ રેટિંગ
S&P A+ (સ્થિર) · Moody's A3 (સ્થિર) · Fitch A (સ્થિર) (માર્ચ 2026 સુધી)

યુરોઝોનનું ચોથું સૌથી મોટું અર્થતંત્ર અને તેની ઝડપથી વિકસતી અર્થવ્યવસ્થાઓમાંનું એક, પ્રવાસન, સેવાઓ, કાર ઉત્પાદન અને કૃષિ દ્વારા ચલાવવામાં આવે છે, જેમાં મોટા આંતરરાષ્ટ્રીય રીતે સક્રિય બેંકો જેવી કે સાન્ટાન્ડર અને બીબીવીએ સામેલ છે.

બેંક

બેંકની સત્તા

ન્યૂનતમ મૂડીયુએસડી 20.1 મિલિયન
સમયરેખાફાઇલની પ્રાપ્તિ અથવા સમાપ્તિના6મહિનાની અંદર અને કોઈપણ કિસ્સામાં 12 મહિનાની અંદર નિર્ણય; મૌનનો અર્થ છે નકાર (આરડી 84/2015 આર્ટિકલ 3(2))
સત્તાધિકારECB બેન્કો ડી સ્પેનિયાની ભલામણ પર

18 મિલિયન યુરોની પ્રારંભિક શેર મૂડી, જેને રોકડમાં અને રજીસ્ટર્ડ શેર તરીકે સંપૂર્ણપણે ચૂકવવામાં આવી છે (આરડી 84/2015 આર્ટ. 4(બી)), જે યુરોપિયન યુનિયનના5મિલિયન યુરોના ફ્લોરથી ઘણી ઉપર છે.

કાયદો
Ley 10/2014 on credit institutions; Real Decreto 84/2015, arts. 3 (authorisation) and 4(b) (capital); Regulation (EU) No 1024/2013 art. 14
પાસવર્ડ
હા: બ્રાન્ચ અને સરહદ પારની સેવાઓ માટે CRD હેઠળ યુરોપિયન યુનિયન પાસવર્ડ (કલમ 33થી 39)
કી જરૂરિયાતો
  • બેન્કો ડી એસ્પાના (અથવા પ્લેગેડ પબ્લિક ડિબેટ) સાથેની નાણાકીય જમા અરજી કરતી વખતે ન્યૂનતમ શેર મૂડીના 20% જેટલી
  • ફિટ અને યોગ્ય ડિરેક્ટરો તથા અનુકૂળ મહત્ત્વપૂર્ણ શેરહોલ્ડર્સ
  • બિઝનેસ પ્લાન, ગવર્નન્સ અને આંતરિક નિયંત્રણ વ્યવસ્થા
Sources(3)
  1. BOE: Real Decreto 84/2015 (credit institutions), consolidated text, arts. 3 and 4 · checked 2026-10-07
  2. ECB Banking Supervision: Authorisation (licensing) · checked 2026-10-07
  3. EUR-Lex: Directive 2013/36/EU (CRD), Art. 12 initial capital and Art. 15 decision deadline (consolidated) · checked 2026-10-07
ઇ-મને સંસ્થા

ઇલેક્ટ્રોનિક પૈસા સંસ્થા સત્તાધિકરણ

ન્યૂનતમ મૂડીયુએસડી 392ક
સમયરેખાફાઇલની પ્રાપ્તિ અથવા સમાપ્તિના3મહિનાની અંદર નિર્ણય; મૌનનો અર્થ ઇનકાર (આરડી 778/2012 આર્ટિકલ 1(2))
સત્તાધિકારબેંક ઓફ સ્પેન

ન્યૂનતમ પ્રારંભિક મૂડી 350,000 યુરો (કાયદો 21/2011 આર્ટિકલ 6), પૂરતા પોતાના ભંડોળથી સમૃદ્ધ

કાયદો
Ley 21/2011 de dinero electrónico, art. 6; Real Decreto 778/2012, art. 1
પાસવર્ડ
હા: EMD2/PSD2 હેઠળ બ્રાન્ચ, એજન્ટ, ડિસ્ટ્રીબ્યુટર અથવા સેવાઓની મફત પૂર્તિ દ્વારા યુરોપિયન પાસપોર્ટ
કી જરૂરિયાતો
  • અરજદાર પર SEPBLAC (AML સત્તામંડળ)નો પૂર્વ અહેવાલ
  • અધિકૃતતા પર પ્રારંભિક મૂડીના પુરાવા
  • આંતરિક નિયંત્રણ અને AML/CFT પ્રક્રિયાઓ
  • ઇ-મનિનાં વિનિમયમાં પ્રાપ્ત થયેલા નાણાંની સુરક્ષા
Sources(4)
  1. BOE: Ley 21/2011 de dinero electrónico, consolidated text, art. 6 · checked 2026-10-07
  2. BOE: Real Decreto 778/2012 on e-money institutions, consolidated text, art. 1 · checked 2026-10-07
  3. BOE: Real Decreto-ley 19/2018 on payment services, consolidated text, arts. 11 and 19 · checked 2026-10-07
  4. EUR-Lex: Directive 2009/110/EC (EMD2), Art. 4 initial capital and Art. 5 own funds · checked 2026-10-07
ચૂકવણી સેવા પૂરી પાડનાર (PSP)

ચૂકવણી સંસ્થા સત્તાધિકરણ

ન્યૂનતમ મૂડી140ક
સમયરેખાફાઇલની પ્રાપ્તિ અથવા સમાપ્તિના3મહિનાની અંદર નિર્ણય; મૌનનો અર્થ છે નકાર (આરડીએલ 19/2018 કલમ 11(2))
સત્તાધિકારબેંક ઓફ સ્પેન

ચૂકવણી સેવાઓ (એ) થી (ઈ) માટે 125,000 યુરો; ફક્ત ચુકવણી શરૂ કરવા માટે 50,000 યુરો; ફક્ત નાણાં પરત મોકલવા માટે 20,000 યુરો (આરડીએલ 19/2018 કલમ 19)

કાયદો
Real Decreto-ley 19/2018 de servicios de pago, art. 11 (authorisation) and art. 19 (capital)
પાસવર્ડ
હા: PSD2 કલમ 28 હેઠળ યુરોપિયન સંઘનો પાસવર્ડ (બ્રાન્ચ, એજન્ટ અથવા સેવાઓની મુક્ત ઉપલબ્ધતા)
કી જરૂરિયાતો
  • AML/CFT બાબતો પર SEPBLACનો પૂર્વ અહેવાલ
  • શરુઆતી મૂડી ઉપરાંત વેપારના સંકેતો સાથે મેળ ખાતા પોતાના નાણાં
  • કસ્ટમર્સના નાણાંની સુરક્ષા
  • ફિટ અને યોગ્ય વ્યવસ્થાપન
Sources(2)
  1. BOE: Real Decreto-ley 19/2018 on payment services, consolidated text, arts. 11 and 19 · checked 2026-10-07
  2. EUR-Lex: Directive (EU) 2015/2366 (PSD2), Art. 7 initial capital and Art. 12 decision deadline · checked 2026-10-07
વર્ચ્યુઅલ એસેટ સેવા પૂરુ પાડનાર (VASP)

Crypto-asset સેવા પૂરી પાડનાર (CASP) સત્તા MiCA ની અંદર

ન્યૂનતમ મૂડીUSD 56k
સમયરેખાMiCA કલમ 63: સંપૂર્ણતા ચકાસવા માટે 25 કાર્યકારી દિવસો, પછી સંપૂર્ણ અરજી પર નિર્ણય લેવા માટે 40 કાર્યકારી દિવસો (સૂચનાની વિનંતી માટે ઘડિયાળને સ્થગિત કરી શકાય છે)
સત્તાધિકારસીએનએમવી (બેન્કો ડી સ્પેનાએ ઇ-મની ટોકન્સ અને એસેટ-રેફરન્સેડ ટોકન્સના પ્રકાશકોની દેખરેખ રાખે છે)

MiCA આર્ટિકલ 67 અને જોડાણ IV: 50,000 યુરો (વર્ગ 1: ઓર્ડરનું અમલીકરણ, મૂકવું, હસ્તાંતરણ સેવાઓ, પ્રાપ્તિ અને પરિવહન, સલાહ, પોર્ટફોલિયો વ્યવસ્થાપન), 125,000 યુરો (વર્ગ 2: કસ્ટડી અને વહીવટ ઉમેરે છે તથા ભંડોળ અથવા અન્ય ક્રિપ્ટો-સંપત્તિઓ માટે વિનિમય કરે છે), 150,000 યુરો (વર્ગ 3: ટ્રેડિંગ પ્લેટફોર્મનું સંચાલન ઉમેરે છે); અથવા અગાઉના વર્ષની ચોખ્ખી ઓવરહેડનો એક ચતુર્થાંશ જો તે વધુ હોય.

કાયદો
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Ley 6/2023 designating the CNMV
પાસવર્ડ
હા: MiCA સત્તાધિકરણ નોટિફિકેશન દ્વારા યુરોપિયન યુનિયન/ઇયુઈએમાં પાસપોર્ટ કરી શકાય છે (MiCA આર્ટ. 65)
કી જરૂરિયાતો
  • સભ્ય રાષ્ટ્રમાં નોંધાયેલું ઓફિસ જ્યાં ઓછામાં ઓછી સેવાઓનો ભાગ પૂરો પાડવામાં આવે છે, યુરોપિયન સંઘમાં અસરકારક વ્યવસ્થાપનનું સ્થાન અને ઓછામાં ઓછા એક ડિરેક્ટર યુરોપિયન સંઘમાં સ્થાયી (MiCA અનુચ્છેદ 59(2))
  • યોગ્ય અને યોગ્ય વ્યવસ્થાપન સંસ્થાઓ તથા યોગ્ય લાયકાત ધરાવતા શેરધારકો
  • ક્લાયન્ટ ક્રિપ્ટો એસેટ્સ અને ભંડોળની સુરક્ષા અને વિભાજન, ફરિયાદોનું નિરાકરણ, હિતોના સંઘર્ષની નીતિ
  • AML/CFT ટ્રાન્સફર ઓફ ફંડ્સ રીગ્યુલેશન (યુરોપિયન યુનિયન) 2023/1113 મુસાફરી નિયમનું માળખું અને અનુકૂલન
Sources(4)
  1. CNMV: MiCA, nueva regulación de criptoactivos · checked 2026-10-07
  2. BOE: Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, consolidated text, arts. 131 and 134 · checked 2026-10-07
  3. EUR-Lex: Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), Arts. 63, 67, 143 and Annex IV · checked 2026-10-07
  4. ESMA: List of grandfathering periods decided by Member States under Article 143(3) MiCA (version of May 2026) · checked 2026-10-07
રોકાણ કંપની

રોકાણ કંપની સત્તા

ન્યૂનતમ મૂડીUSD 84k
સમયરેખાફાઇલની પ્રાપ્તિ અથવા સમાપ્તિના6મહિનાની અંદર નિર્ણય; મૌનને નકાર તરીકે ગણવામાં આવી શકે છે (કાયદો 6/2023 અનુચ્છેદ 131(1))
સત્તાધિકારસીએનએમવી

IFD આર્ટિકલ 9: 75,000 યુરો (પ્રાપ્ત અને પરિવહન, અમલીકરણ, પોર્ટફોલિયો વ્યવસ્થાપન, સલાહ, કોઈ ક્લાયન્ટના પૈસા અથવા સુરક્ષા વગર સ્થાપિત કરવું), 150,000 યુરો (બીજી કંપનીઓ), 750,000 યુરો (પોતાના ખાતામાં વેપાર કરવો અથવા ચોક્કસ પ્રતિબદ્ધતાના આધારે અંડરરાઇટિંગ)

કાયદો
Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, arts. 131 and 134; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
પાસવર્ડ
હા: MiFID II સેવાઓ અને શાખાઓ માટે પાસપોર્ટ (કલમ 34 અને 35)
કી જરૂરિયાતો
  • નિયમન દ્વારા નિર્ધારિત કોર્પોરેટ, નાણાકીય, શાસન અને આંતરિક સંગઠન જરૂરિયાતો
  • નિવેશ ગેરેંટી ફંડની સભ્યતા
  • વ્યવસાયના નિયમો અને AML/CFTપ્રક્રિયાઓનું પાલન
  • CNMV સાથે ઇલેક્ટ્રોનિક ફાઇલિંગ
Sources(2)
  1. BOE: Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, consolidated text, arts. 131 and 134 · checked 2026-10-07
  2. EUR-Lex: Directive (EU) 2019/2034 (IFD), Art. 9 initial capital · checked 2026-10-07
ઓનલાઇન ગેમ ઓપરેટર

રાજ્ય સ્તરની ઓનલાઈન રમતગમત માટે સામાન્ય લાયસન્સ (લિસિના જનરલ) અને એકલ લાયસન્સ

ન્યૂનતમ મૂડીપ્રકાશિત થયેલ નથી
સમયરેખાપ્રકાશિત થયેલ નથી
સત્તાધિકારડીજીઓજે (કાયદો કોમિશન નેશનલ ડેલ જુએગોને સોંપે છે તે કાર્યોનું પાલન કરવું)
કાયદો
Ley 13/2011 de regulación del juego, arts. 10 (general licences), 11 (singular licences), 13 (operators) and 49 (fees)
ચાર્જ
લાયસન્સ દીઠ અરજી ફી 10,000 યુરો; ગેમિંગ લાયસન્સની સામાન્ય રજિસ્ટ્રીમાં પ્રવેશ માટે 2500 યુરો; વાર્ષિક નિયમનકારી ફી કુલ ગેમિંગ આવકના હજારમાં 0.75 (કાયદો 13/2011 આર્ટિકલ 49(5)); વાર્ષિક બજેટ કાયદા દ્વારા રકમ બદલી શકાય છે
પાસવર્ડ
ના: સ્પેનિશ ગેમિંગ લાઇસન્સ રાષ્ટ્રીય છે
કી જરૂરિયાતો
  • સામાન્ય લાઇસન્સો માત્ર જાહેર કોલ (કોન્વોકેશન) મારફતે જ આપવામાં આવે છે; નવા કોલની વિનંતી એ જ રમત પ્રકાર માટે પહેલાના કોલ પછી 18 મહિના બાદ કરી શકાય છે
  • આવેદન કરનાર સ્પેન અથવા EEA માંથી ઓછામાં ઓછા એક સ્થાયી પ્રતિનિધિ સાથે, તેના એકમાત્ર કોર્પોરેટ હેતુ તરીકે ગેમિંગ સાથે સોસાયટી એનોમિના હોવો જોઈએ
  • ટેકનિકલ, આર્થિક અને નાણાકીય સ્થિરતા; કોઈ સંબંધિત અપરાધી ગુનો, દેવાગ્રસ્તતા અથવા ગંભીર સજા નથી
  • સામાન્ય લાઇસન્સ હેઠળ દરેક પ્રકારની રમત માટે એકલ લાઇસન્સ જરૂરી છે; સામાન્ય લાઇસન્સ 10 વર્ષ સુધી ચાલે છે, 10 વર્ષ માટે પુનરાવર્તિત કરી શકાય છે
Sources(2)
  1. BOE: Ley 13/2011 de regulación del juego, consolidated text, arts. 10, 11, 13 and 49 · checked 2026-10-07
  2. Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) · checked 2026-10-07
સુપરવિઝર્સ

કોણ નિયંત્રિત કરે છે

  • Banco de España (BdE) · web siteબેંકો, ઇ-પૈસાની સંસ્થાઓ, ચૂકવણી સેવા પૂરી પાડનારાઓ
  • Commision Nacional del Mercado de Valores (CNMV) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs)
  • યુરોપિયન સેન્ટ્રલ બેંક (એક જ નિયંત્રણ વ્યવસ્થા) (ECB) · વેબસાઇટબેન્કો
  • ડિરેક્ટોરેટ જનરલ ઓફ ગેમિંગ ઓર્ડિનેશન (DGOJ) · વેબસાઇટઓનલાઇન ગેમિંગ

MiCA: સ્પેને સંપૂર્ણ 18-મહિનાનો પરિવહન સમયગાળો લાગુ કર્યો; CNMV એ જણાવ્યું હતું કે તે 1 જુલાઈ, 2026 ના રોજ સમાપ્ત થયું હતું. સ્પેનની બેંક મૂડી ફ્લોર EUR 18 મિલિયન યુરો યુરોપિયન યુનિયનના ઓછામાં ઓછા કરતાં ઘણી વધારે છે. રોકાણ કંપનીની પ્રારંભિક મૂડી નિયમ દ્વારા સુયોજિત કરવામાં આવે છે (Real Decreto implementing Ley 6/2023); આંકડા EU IFD ઓછામાં ઓછા બતાવે છે અને રાષ્ટ્રીય નિયમ ખુલ્લો નથી. રાજ્ય સ્તરે ઓનલાઇન ગેમિંગ DGOJ દ્વારા લાઇસન્સ થયેલ છે. સૌથી તાજેતરના DGOJ સામાન્ય લાઇસન્સ કોલની તારીખ ચકાસવામાં આવી ન હતી.

જનરલ ઇન્ફોર્મેશન

સ્પેન વિશે

વિશ્વ પર સ્પેન
સ્પેનનો નકશો મેડ્રિડ
કુદરતી પૃથ્વીની સીમાઓ. નકશો સૂચક છે.
સ્થિતિ
સ્વતંત્ર રાજ્ય
રાજધાની
મેડ્રિડ
ક્ષેત્ર
505,370 km²
અધિકૃત ભાષાઓ
સ્પેનીશ (કૅસ્ટિલિયન), કેટાલાન (સહ- સત્તાવાર પ્રાદેશિક રીતે), ગાલિશિયન (સહ- સત્તાવાર પ્રાદેશિક રીતે), બાસ્ક (સહ- સત્તાવાર પ્રાદેશિક રીતે) Name
સમય વિસ્તાર
UTC+01:00 (ઉનાળામાં UTC+02:00); કેનેરી ટાપુઓ UTC+00:00

મુખ્ય નિકાસ

  • કારો
  • પેકેજ કરેલ દવા
  • રીફાઇન્ડ પેટ્રોલિયમ
  • વાહન ભાગો અને સહાયક સાધનો
  • કપડાં
  • પ્રવાસન

મુખ્ય નિકાસ ભાગીદારો

  • ફ્રાન્સ
  • જર્મની
  • પોર્ટુગલ
  • ઇટાલી
  • યુનાઇટેડ કિંગડમ
Sources for the country information(7)

દેશની જાણકારી9ઓક્ટોબર 2026 પર ચકાસાયેલ છે. લાઇસન્સિંગ માહિતી7ઓક્ટોબર 2026 પર સુધારેલ છે. ફક્ત જાણકારી, કાયદાકીય સલાહ નથી; જરૂરિયાતો બદલાય છે. નિયમનકારી નોંધણી.

Sources for the licensing information(20)
  1. BOE: Real Decreto 84/2015 (credit institutions), consolidated text, arts. 3 and 4 · checked 2026-10-07
  2. BOE: Ley 21/2011 de dinero electrónico, consolidated text, art. 6 · checked 2026-10-07
  3. BOE: Real Decreto 778/2012 on e-money institutions, consolidated text, art. 1 · checked 2026-10-07
  4. BOE: Real Decreto-ley 19/2018 on payment services, consolidated text, arts. 11 and 19 · checked 2026-10-07
  5. BOE: Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, consolidated text, arts. 131 and 134 · checked 2026-10-07
  6. CNMV: MiCA, nueva regulación de criptoactivos · checked 2026-10-07
  7. BOE: Ley 13/2011 de regulación del juego, consolidated text, arts. 10, 11, 13 and 49 · checked 2026-10-07
  8. Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) · checked 2026-10-07
  9. ECB Banking Supervision: Authorisation (licensing) · checked 2026-10-07
  10. EUR-Lex: Directive 2013/36/EU (CRD), Art. 12 initial capital and Art. 15 decision deadline (consolidated) · checked 2026-10-07
  11. EUR-Lex: Directive 2009/110/EC (EMD2), Art. 4 initial capital and Art. 5 own funds · checked 2026-10-07
  12. EUR-Lex: Directive (EU) 2015/2366 (PSD2), Art. 7 initial capital and Art. 12 decision deadline · checked 2026-10-07
  13. EUR-Lex: Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), Arts. 63, 67, 143 and Annex IV · checked 2026-10-07
  14. EUR-Lex: Directive (EU) 2019/2034 (IFD), Art. 9 initial capital · checked 2026-10-07
  15. ESMA: List of grandfathering periods decided by Member States under Article 143(3) MiCA (version of May 2026) · checked 2026-10-07
  16. FATF: Jurisdictions under Increased Monitoring, 19 June 2026 (FATF site blocks automated access; content confirmed via official government notices below) · checked 2026-10-07
  17. Insurance Commission of The Bahamas: notice reproducing FATF Public Statement of 19 June 2026 on Jurisdictions under Increased Monitoring · checked 2026-10-07
  18. New Zealand Department of Internal Affairs: FATF jurisdictions under increased monitoring and call for action, June 2026 · checked 2026-10-07
  19. EUR-Lex: Commission Delegated Regulation (EU) 2016/1675, consolidated version of 29 January 2026 · checked 2026-10-07
  20. European Commission Representation in Luxembourg: EU updates its list of non-cooperative jurisdictions for tax purposes (17 February 2026) · checked 2026-10-07