04 · કાર્ય કરો
લાઇસન્સ એ શરૂઆત છે. તેને ચલાવવું એ કામ છે.
દરેક નિયમનકારી સંસ્થાને માળખાગત સુવિધાઓની જરૂર હોય છે, નવી સંસ્થાઓ સામે આવતી સમસ્યાઓ અને તેનો ઉકેલ લાવવા માટેના કાયદાકીય, નિયમનકારી રસ્તાઓ.
01 · Challenge
મુખ્ય બેંકિંગ અને ટેકનોલોજી
લાયસન્સ ધરાવતી સંસ્થાઓને લેખક, ચુકવણી એન્જિન, અહેવાલ અને સુરક્ષાની જરૂર હોય છે કે જે નિયમનકારો ઓડિટ કરી શકે છે, ઘણીવાર આઉટસોર્સિંગ નિયમનો અને કાર્યકારી પ્રતિરોધકતા કાયદા (યુરોપિયન યુનિયનમાં DORA) સાથે.
ઉકેલ
- 01કોર સિસ્ટમ પસંદ કરો કે જે લાઇસન્સ અને વોલ્યુમોને બંધબેસે છે
- 02નિયામક પૂછે તે પહેલાં દસ્તાવેજ આઉટસોર્સિંગ અને બહાર નીકળવાની યોજનાઓ
- 03ડેટા મોડલમાં નિયમનકારી અહેવાલોને પ્રથમ દિવસથી બનાવો
02 · Challenge
અનુવાદક અને ચૂકવણીની સુવિધા
કોરેન્ટાઇલ ખાતાઓ અને ચૂકવણી સિસ્ટમનો ઉપયોગ કર્યા વિના લાઇસન્સ પૈસાની ગતિને અસર કરતું નથી.
ઉકેલ
- 01સંપૂર્ણ AML અને માલિકીની ફાઇલ સાથે અનુક્રમણિકાનો અતિરેક કરો
- 02મધ્યસ્થ માર્ગો અને યોજના સ્પોન્સરો વાપરો જ્યારે સીધી પ્રવેશ બનાવવામાં આવે છે
- 03વિફળતાના એકમાત્ર બિંદુઓને ટાળવા માટે ચલણો અને પ્રતિસ્પર્ધીઓમાં વિવિધતા લાવો
03 · Challenge
કમ્પ્લીમેન્ટ અને એએમએલ
નિયમનકારો, સંવાદદાતાઓ અને રોકાણકારો એક સંસ્થાનું મૂલ્યાંકન તેના અનુકૂલનથી કરે છે: ગ્રાહકોની દેખરેખ, તપાસ, નિરીક્ષણ અને રિપોર્ટિંગ.
ઉકેલ
- 01લાભકારક માલિકીની ચકાસણી સાથે જોખમ આધારિત ગ્રાહકોનું યોગ્ય ધ્યાન રાખવું
- 02પ્રતિબંધો અને PEP ઓનબોર્ડિંગ અને દરેક ચૂકવણી પર ચકાસણી
- 03વ્યવસાયને અનુરૂપ દેખરેખ, અને શંકાનો અહેવાલ આપવા માટે સ્પષ્ટ માર્ગ
04 · Challenge
પૈસા, ચલણ અને શાસન
મૂડી અને લિક્વિડિટીના નિયમો તથા એક બોર્ડ જે તેને સંચાલિત કરી શકે છે, તે વ્યવસાયની વૃદ્ધિ સાથે લાઇસન્સને સુરક્ષિત રાખે છે.
ઉકેલ
- 01વૃદ્ધિ સામે મૂડી આયોજન, ન્યૂનતમથી ઉપર બફર સાથે
- 02લિક્વિડિટી સ્ટ્રેસ ટેસ્ટિંગ અને એક કન્ટેન્જન્સી ફંડિંગ યોજના
- 03બોર્ડ અને મહત્ત્વપૂર્ણ કાર્યો ધરાવનાર જે યોગ્ય અને યોગ્ય સમીક્ષા પામે છે
નિયમનકારી સંસ્થામાં એક દિવસ
કેવી રીતે ટુકડાઓ સાથે કામ કરે છે.
- Customer file
કસ્ટમર ઓનબોર્ડિંગ
એકાઉન્ટ ખોલતા પહેલા ઓળખ, માલિકી અને જોખમનું મૂલ્યાંકન.
- Payment
પેમેન્ટ્સ આઉટ
ચૂકવણી કરનારા ખાતાઓ અને ચુકવણી રેલવે મારફતે થાય છે, જેને માર્ગ પર પ્રતિબંધો સામે તપાસવામાં આવે છે.
- Alerts
મોનિટરિંગ
ટ્રાન્ઝેક્શનની દેખરેખ રાખવામાં આવે છે; શંકાસ્પદ પ્રવૃત્તિઓનો અહેવાલ સત્તાવાળાઓને આપવામાં આવે છે.
- Regulatory returns
અહેવાલ
મૂડી, લિક્વિડિટી અને આંકડાકીય રિટર્ન સમયસર સુપરવાઈઝરને મળે છે.
- Supervisory review
દેખરેખ
નિયમનકાર તરફથી સમીક્ષાઓ, તપાસો અને પ્રશ્નોના જવાબ સાક્ષીઓ સાથે આપવામાં આવ્યા હતા.