Types de licence
Établissements de monnaie électronique
Émettre de la monnaie électronique et gérer des comptes et des cartes, sans prêter des dépôts. Comparaison entre 34 régimes Les chiffres sont les minimums législatifs de chaque organisme de réglementation; les besoins réels en capital sont généralement plus élevés.
| Compétence | Licence | Capital minimum | Calendrier | Risque |
|---|---|---|---|---|
| Autriche L'Europe (UE) | Licence d'établissement de monnaie électronique FMA | EUR 350,000 | La procédure ZaDiG 2018 s’applique: décision dans les trois mois suivant une demande complète | Norme |
| Belgique Europe (UE) | Agrément en tant qu'établissement de monnaie électronique NBB | EUR 350,000 | La BNB décide dans les 3 mois suivant la confirmation que le dossier est complet et au plus tard 12 mois après sa soumission. | Norme |
| Chypre Europe (UE) | Agrément en tant qu'établissement de monnaie électronique CBC | EUR 350,000 | Trois mois à compter d'une demande complète (PSD2 art. 12, appliqué aux EMI par EMD2 (art. 3, par. 1) | Norme |
| Estonie Europe (UE) | Licence d'exploitation d'un établissement de monnaie électronique Finantsinspektsioon | EUR 350,000 | Décision dans les 3 mois de tous les documents et données, et au plus tard 6 mois après la demande | Norme |
| France Europe (UE) | Agrément as an electronic money institution (établissement de monnaie électronique) ACPR | EUR 350,000 | Agrément délivré dans les 3 mois d’un dossier complet (ACPR) | Norme |
| Germany Europe (EU) | Licence pour les activités de monnaie électronique (E-Geld-Institut) BaFin | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: décision dans les 3 mois suivant une demande complète | Norme |
| Irlande Europe (UE) | Agrément d'établissement de monnaie électronique Banque centrale d'Irlande | EUR 350,000 | Norme de service: étape d'évaluation dans les 90 jours ouvrables (l'horloge s'arrête en attendant le demandeur); la Banque centrale note qu'il peut prendre plus de 12 mois pour que les entreprises fournissent toutes les informations | Norme |
| Italy Europe (EU) | Agrément d'établissement de monnaie électronique (IMEL) Banca d'Italia | EUR 350,000 | PSD2 art. 12 (appliqué aux EMI via EMD2): décision dans un délai de 3 mois à compter d'une demande complète; Le délai procédural de la Banca d'Italia n'a pas été vérifié | Norme |
| Lithuania Europe (UE) | Licence d'établissement de monnaie électronique (EMI) Conseil de la Banque de Lituanie | EUR 350,000 | 3 mois à compter de la présentation d'une demande complète (2 mois pour le permis d'activités restreintes EMI); l'horloge recommence à courir à la soumission des documents supplémentaires | Norme |
| Luxembourg Europe (EU) | Agrément d'établissement de monnaie électronique (EMI) CSSF | EUR 350,000 | Décision dans un délai de 3 mois à compter d ' une demande complète et en tout état de cause dans un délai de 12 mois, faute de quoi la demande est réputée refusée (art. 24-3) | Norme |
| Malte Europe (UE) | Autorisation d'émettre de la monnaie électronique délivrée par une institution financière (établissement de monnaie électronique) MFSA | EUR 350,000 | MFSA doit déterminer dans les trois mois suivant la réception d'une demande officielle complète (FIR/01, par. 43 à 44) | Norme |
| Pays-Bas Europe (UE) | Agrément d'établissement de monnaie électronique DNB | EUR 350,000 | PSD2/EMD2 délai de décision de 3 mois à compter d'une demande complète; DNB note qu'il peut lui falloir plus de trois mois si les renseignements sont insuffisants | Norme |
| Poland Europe (EU) | Agrément en tant qu'établissement national de monnaie électronique (krajowa instytucja pieniądza elektronicznego, KIPE) KNF | EUR 350,000 | La KNF statue dans un délai de 3 mois à compter de la présentation d'une demande complète (art. 62(2), appliqué aux EMI par l'art. 132b(3)) | Norme |
| Portugal Europe (UE) | Agrément d'établissement de monnaie électronique Banco de Portugal | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: décision dans les 3 mois suivant une demande complète | Norme |
| Espagne Europe (UE) | Autorisation d'établissement de monnaie électronique (entidad de dinero electrónico) Banco de España | EUR 350,000 | Décision dans un délai de 3 mois à compter de la réception ou de l’achèvement du dossier; le silence signifie refus (RD 778/2012, art. 1er, al. 2) | Norme |
| Gibraltar Europe (non-EU) | Établissement de monnaie électronique (permission de la partie 7) GFSC | EUR 350,000 | Non publié | Norme |
| Île de Man Europe (hors UE) | Licence de services de transfert de fonds de classe 8(4) (émission de monnaie électronique) IOMFSA | Not published | IOMFSA service standard de 6 mois à compter d'une demande complète; plus long si incomplète ou des problèmes surviennent | Norme |
| Liechtenstein Europe (non-EU) | Licence d’établissement de monnaie électronique (Bewilligung als E-Geld-Institut) FMA Liechtenstein | EUR 350,000 | Décision dans un délai de trois mois à compter de la réception de la demande ou des informations complètes (art. 7(3) EMA); rejet si les informations sont encore incomplètes après douze mois | Norme |
| Suisse Europe (hors UE) | Licence FinTech (personnes visées à l’art. 1b BankA) FINMA | CHF 300,000 | Non publié | Norme |
| Royaume-Uni Europe (hors UE) | Établissement de monnaie électronique agréé FCA | EUR 350,000 | FCA doit statuer sur une demande complète dans les 3 mois et sur toute autre demande dans les 12 mois suivant sa réception (RME 2011, règlement 9) | Norme |
| Qatar (QFC) Moyen-Orient | Licence de prestataire de services de paiement QCB, catégorie I (émission de monnaie électronique et acquisition de commerçants) Banque centrale du Qatar | QAR 2,000,000 | Le gouverneur décide dans les 60 jours suivant le respect de toutes les conditions d'octroi des permis | Norme |
| Émirats arabes unis (onshore) Moyen-Orient | Licence de facilité de valeur stockée (SVF) Banque centrale des Émirats arabes unis | AED 15,000,000 | Non publié | Norme |
| Émirats arabes unis: Centre financier international de Dubaï (DIFC) Moyen-Orient | Fourniture de services monétaires (émission de valeur stockée), catégorie 3C DFSA | USD 500,000 | Non publié | Norme |
| Australie Asie-Pacifique | Autorisation de fournisseur d'un dispositif de paiement acheté (PPF) en tant qu'ADI APRA | Not published | Non publié | Norme |
| Hong Kong Asie-Pacifique | Permis d’installation à valeur stockée (IVS) HKMA | HKD 25,000,000 | Non publié | Norme |
| Japon Asie-Pacifique | Émetteur d'instruments de paiement prépayés pour des tiers (enregistrement) FSA (par l'intermédiaire du bureau local des finances) | Not published | Non publié | Norme |
| Philippines Asie-Pacifique | Autorité de l'émetteur de monnaie électronique (EMI) BSP | Not published | Non publié | Norme |
| Singapour Asie-Pacifique | Émission de monnaie électronique sous licence d'IPM ou d'ISP MAS | SGD 250,000 | Non publié | Norme |
| Corée du Sud Asie-Pacifique | Permis d'émission de monnaie électronique FSC | KRW 5,000,000,000 | Non publié | Norme |
| Corée du Sud Asie-Pacifique | Enregistrement pour l'émission et la gestion de moyens de paiement électroniques prépayés FSC | KRW 2,000,000,000 | Non publié | Norme |
| Bolivie Amériques et Caraïbes | Entreprise de services de paiement mobile (mobile payment services company) Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 3,000,000 (art. 368). Capital may be paid in cash or in kind, but in-kind capital is limited to real estate and technology platforms used in the business. Additional capital must fund a trust that backs the electronic money in circulation (art. 373). | Non publié | Risque élevé |
| Brésil : Amériques et Caraïbes | Instituição de pagamento, modalidade emissora de moeda eletrônica (institution de paiement émettrice de monnaie électronique) Banco Central do Brasil | BRL 9,200,000 | Non publié | Norme |
| Chili Amériques et Caribbean | Emetteur de cartes prépayées non bancaires Comisión para el Mercado Financiero (enregistrement); Banco Central de Chile (règles) | CLF 25,000 | Non publié | Norme |
| Mexico Americas & Caribbean | Institución de fondos de pago electrónico (IFPE, institution de fonds de paiement électronique) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, avec l'accord du Comité Interinstitucional (SHCP, Banco de México et CNBV) | MXV 500,000 | Les autorisations qui nécessitent le Comité Interinstitutionnel doivent être décidées dans un délai de 180 jours (loi Fintech art. 6). L'autorité peut prolonger ce délai jusqu'à la moitié à la demande du demandeur. | Norme |
Les sources sont énumérées sur la page de chaque juridiction. Information seulement, pas de conseils juridiques.