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L'Italie est la troisième plus grande économie de la zone euro avec un important secteur bancaire national et un marché en pleine croissance des paiements et des technologies financières. La Banca d'Italia supervise les banques, les établissements de paiement et de monnaie électronique. La CONSOB surveille les entreprises d'investissement et les fournisseurs de services de crypto-actifs.
Signaler un risqueStandard
GAFINon répertorié
UE AML liste des pays à haut risqueNon répertorié
Liste des taxes de l'UENon répertorié
Régimes de licences6
MonnaieEUR
Notation S&PBBB+
Prochaine électiond ' ici à 2027
Italy is not on the FATF grey or black lists (plenary of 19 June 2026); as an EU Member State it is outside the scope of the EU high-risk third-country list (Delegated Reg. 2016/1675, consolidée 29 janvier 2026) et la liste des taxes de l'UE (annexe I, mise à jour 17 février 2026). Vérifié 7 Octobre 2026.
Gouvernement et politique
Gouvernement
République parlementaire
Président de la République
Sergio Mattarella · depuis février 2015
Président du Conseil des ministres (Premier ministre)
Giorgia Meloni (Frères d'Italie)
Partis au pouvoir
Frères d'Italie (FdI), Ligue (Lega), Forza Italia (FI), Nous Modérés (Noi Moderati)
Dernière élection
Général (parlementaire), 25 septembre 2022
Prochaine élection
Général (parlementaire), dû par 2027. Des rapports au milieu de 2026 ont dit qu'un vote anticipé au printemps 2027 était envisagé
Législature
Parlement: Chambre des députés (400 sièges) et Sénat de la République (200 sièges élus plus sénateurs à vie)
Système juridique
Système de droit civil; la Cour constitutionnelle examine la législation
Économie et finance
Population :
58.9m (2025)
PIB
USD 2.6tn (2025)
PIB par personne
USD 43,270 (2025)
Monnaie
Euro (EUR), euro
Banque centrale
Banca d'Italia (partie de l'Eurosystème)
Cote de crédit
S&P BBB+ (positive) · Moody's Baa2 (stable) · Fitch BBB+ (stable) (à compter de septembre 2026)
La troisième plus grande économie de la zone euro, tirée par l'industrie manufacturière dans le nord industriel, les biens de luxe, le tourisme et un important secteur bancaire centré sur Milan, est contrainte par une dette publique d'environ 136 à 138 pour cent du PIB.
Banque
Licence bancaire (autorisation d'exercer des activités bancaires)
Capital minimumUSD 11.2m
CalendrierECB décision finale dans les 180 jours suivant la réception de la demande (sous réserve des suspensions) et en tout état de cause dans les 12 mois
AutoritéECB sur proposition de la Banca d'Italia
10 millions d'euros pour les banques sous la forme de sociétés anonymes, de banques populaires et de banques mutuelles de garantie des prêts; 5 millions d'euros pour les banques de crédit coopératives
Droit
Legislative Decree 385/1993 (Consolidated Law on Banking, TUB), art. 14; Banca d'Italia Regulation of 10 August 2021; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM)
Passeporting
Oui: passeport de l'UE en vertu de CRD (art. 33 à 39) pour les succursales et les services transfrontaliers
Exigences clés
Forme juridique d'une société anonyme ou coopérative
Siège social et siège en Italie
Actionnaires qualifiés appropriés et organe de direction compétent; absence de liens étroits entravant la surveillance
Plan d’affaires initial axé sur la viabilité du capital, statuts, rapport organisationnel et politique de rémunération
Adhésion à un système italien de garantie des dépôts (TUB art. 96) et à un système extrajudiciaire de règlement des litiges (TUB art. 128-bis) après l’obtention d’une licence
Agrément d'établissement de monnaie électronique (IMEL)
Capital minimumUSD 392k
CalendrierPSD2 art. 12 (appliqué aux EMI via EMD2): décision dans un délai de 3 mois à compter d'une demande complète; Le délai procédural de la Banca d'Italia n'a pas été vérifié
AutoritéBanque d'Italie
EUR 350,000 capital initial; des fonds propres permanents d’au moins 2% de l’encours moyen de monnaie électronique (EMD2 art. 5)
Droit
Consolidated Law on Banking (TUB), Title on electronic money institutions; register under TUB art. 114-quater
Passeporting
Oui: passeport UE sous EMD2/PSD2 par succursale, agent, distributeur ou libre prestation de services
Exigences clés
Actionnaires qualifiés appropriés et organe de direction compétent et adéquat
Demande soumise à la Banca d'Italia dans le cadre de ses procédures d'octroi de licences
Les EMI hybrides doivent gérer la monnaie électronique et les services de paiement par l’intermédiaire d’un fonds de capital dédié
Adhésion à un système de REL (art. 128-bis du TUB)
Agrément de prestataire de services en crypto-actifs (CASP) sous MiCA
Capital minimumUSD 56k
CalendrierVérification de l'exhaustivité dans un délai de 25 jours ouvrables, puis décision dans les 40 jours ouvrables suivant la présentation d'une demande complète (suspension pour les demandes d'information jusqu'à 20 jours ouvrables); notification de la décision dans un délai supplémentaire de 5 jours ouvrables
AutoritéCONSOB en consultation avec la Banque d'Italie (CASP spécialisés); Banca d'Italia en consultation avec la CONSOB pour les EMI et les établissements de paiement
MiCA Art. 67 et annexe IV: EUR 50,000 (classe 1: exécution d’ordres, placement, services de transfert, réception et transmission, conseil, gestion de portefeuille), EUR 125,000 (classe 2: ajoute la garde et l’administration, et l’échange de fonds ou autres crypto-actifs), EUR 150,000 (classe 3: ajoute l’exploitation d’une plateforme de négociation); ou un quart des frais généraux fixes de l'exercice précédent, si celui-ci est supérieur
Oui : MiCA L'autorisation peut être étendue à l'ensemble de l'UE/EEE par notification (MiCA Art. 65)
Exigences clés
Siège social dans l’État membre où au moins une partie des services sont fournis, lieu de direction effective dans l’UE et au moins un administrateur résidant dans l’UE (MiCA article 59, paragraphe 2)
Organe de direction compétent et approprié et actionnaires qualifiés appropriés
Sécurisation et ségrégation des crypto-actifs et fonds des clients, traitement des plaintes, politique en matière de conflits d’intérêts
AML/CFT cadre et conformité avec la règle de voyage du Règlement (UE) 2023/1113 sur le transfert de fonds
Demandes et notifications déposées par courrier électronique certifié (PEC) en utilisant les formulaires prescrits; l'exploitation doit commencer dans les 12 mois suivant l'autorisation
CalendrierLa CONSOB statue dans les 6 mois suivant la présentation d’une demande complète (TUF art. 19(1))
AutoritéCONSOB après consultation de la Banca d'Italia
IFD Art. 9: EUR 75,000 (réception et transmission, exécution, gestion de portefeuille, conseils, placement sans engagement ferme, sans détention d'argent ou de titres du client); EUR 150,000 (autres entreprises); EUR 750,000 (négociation pour compte propre ou souscription sur la base d'un engagement ferme)
Droit
Legislative Decree 58/1998 (Consolidated Law on Finance, TUF), art. 19; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Passeporting
Oui: MiFID II passeport (art. 34 et 35) pour les services et les succursales
Exigences clés
Conditions fixées par le MiFID II Normes techniques (TUF art. 19(1))
L'autorisation expire si l'activité ne commence pas dans un délai d'un an (TUF art. 19(3-ter))
Les modifications pertinentes des conditions d'agrément doivent être notifiées à la CONSOB et à la Banca d'Italia
Adhésion à un système d'indemnisation des investisseurs (art. 59 du TUF)
AutoritéAgenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM), après un appel d’offres public
Droit
Legislative Decree 41/2024, art. 6
Honoraires
Frais unique de 7 millions d’euros par concession (4 millions d’euros à l’attribution et 3 millions d’euros au début du service); maximum de cinq concessions par groupe d’entreprises
Passeporting
Pas de passeport européen pour les jeux d’argent : le jeu à distance en Italie nécessite une concession ADM
Exigences clés
Société à capital fixe ayant son siège social dans un Etat de l’EEE
Expérience dans le jeu dans un État de l'EEE avec des revenus totaux d'au moins 3 millions d'euros au cours des deux derniers exercices financiers fermés
Garantie en faveur d'ADM telle que définie dans l'appel d'offres
La concession dure au maximum neuf ans et n'est pas renouvelable
Banque d'Italie (BdI) · site webBanques, établissements de monnaie électronique, prestataires de services de paiement, fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP)
Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) · site webEntreprises d'investissement, fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP)
Banque centrale européenne (Mécanisme de surveillance unique) (ECB) · site webBanques
Agence des douanes et des monopoles (ADM) · site webjeux en ligne
MiCA: l'Italie a notifié une période transitoire de 18 mois; les VASP inscrits au registre italien AML ont dû demander leur agrément MiCA avant le 30 décembre 2025 pour en bénéficier, et la période transitoire s'est terminée le 1er juillet 2026 (communiqué de presse conjoint Banca d'Italia et CONSOB du 30 juin 2026, qui faisait état de 8 CASP agréés par la Banque d'Italie fixe un capital initial national de 10 millions d'euros pour les banques anonymes, soit le double du plancher européen. Le site web de la CONSOB a bloqué l'accès automatisé, de sorte que l'entrée des entreprises d'investissement repose sur le texte du TUF sur Normattiva et le IFD; les frais de demande de licence SIM n'ont pas été vérifiés.
Informations générales
A propos de l'Italie
La carte est à titre indicatif.
Statut
État souverain
Capital
Rome
Zone
301,340 km²
Langues officielles
Italien
Fuseau horaire
UTC+01:00 (UTC+02:00 en été)
Principales exportations
médicament emballé
vêtements
voitures
pétrole raffiné
Pièces et accessoires de véhicules
tourisme
Principaux partenaires d'exportation
Allemagne
États-Unis
France :
Espagne
Royaume-Uni
Sources for the country information(9)
Informations sur le pays vérifiées 9 octobre 2026. Données de licence mises à jour 7 octobre 2026. Information seulement, pas de conseils juridiques; Les besoins changent. Avis réglementaire.
