Типове лицензи
Доставчици на услуги за виртуални активи (ДУВА)
Борси, брокери, депозитари и емитенти на стабилни криптовалути MiCA Сравнени са 65 режима. Цифрите представляват задължителните минимуми, определени от всеки регулатор; реалните капиталови нужди обикновено са по-високи.
| Юрисдикция | Лиценз | Минимален капитал | Времева линия | Риск |
|---|---|---|---|---|
| Австрия Европейски съюз (ЕС) | Лиценз за доставчик на услуги в областта на криптоактивите по MiCA ФМА (компетентен орган съгласно чл. 1 от Закона за финансовото регулиране) | EUR 50,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Белгия Европа (ЕС) | Лицензиране на доставчици на услуги, свързани с криптоактиви (MiCA Член 63 CASP) ФСМА (НББ за дружествата по ценни книжа, ЕПИ и платежните институции, които вече са под нейния пруденциален надзор) | EUR 50,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Кипър Европейски съюз (ЕС) | Лицензиране на доставчици на услуги, свързани с криптоактиви (MiCA) Кипър | EUR 50,000 | MiCA Член 63: проверка на пълнотата в срок от 25 работни дни, решение в срок от 40 работни дни от подаването на пълното заявление; не се определя брой месеци | Стандартно |
| Естония Европейски съюз (ЕС) | Оторизация като доставчик на услуги за криптоактиви съгласно MiCA Финансов надзор | EUR 50,000 | Проверка за пълнота в рамките на 25 работни дни, след което оценка в рамките на 40 работни дни, която може да бъде поставена на пауза до 20 работни дни | Стандартно |
| Франция Европейски съюз (ЕС) | Доставчик на услуги в областта на криптоактивите (CASP) разрешение съгласно MiCA МВФ | EUR 50,000 | MiCA Член 63: 25 работни дни за проверка на пълнотата, след което 40 работни дни за вземане на решение по пълното заявление (времето може да бъде спряно за искания за информация) | Стандартно |
| Германия Европейски съюз (ЕС) | Доставчик на услуги в областта на криптоактивите (CASP) разрешение съгласно MiCA Бафин | EUR 50,000 | MiCA Член 63: 25 работни дни за проверка на пълнотата, след което 40 работни дни за вземане на решение по пълното заявление (времето може да бъде спряно за искания за информация) | Стандартно |
| Ирландия Европа (ЕС) | Разрешение за доставчик на услуги в областта на криптоактивите (CASP) съгласно MiCAR Central Bank of Ireland | EUR 50,000 | MiCA Член 63: 25 работни дни за проверка на пълнотата, след което 40 работни дни за вземане на решение по пълното заявление (времето може да бъде спряно за искания за информация) | Стандартно |
| Италия Европа (ЕС) | Лиценз за доставчик на услуги в областта на криптоактивите (CASP) съгласно MiCA CONSOB след консултация с Banca d'Italia (специализирани CASP); Banca d'Italia след консултация с CONSOB за ЕПИ и платежни институции | EUR 50,000 | Проверка на пълнотата в срок от 25 работни дни, след което решение в срок от 40 работни дни от подаването на пълното заявление (спиране за искания за информация до 20 работни дни); решението се съобщава в срок от още 5 работни дни | Стандартно |
| Литва Европа (ЕС) | Доставчик на услуги в областта на криптоактивите (CASP) разрешение съгласно MiCA Централна банка на Литва | EUR 50,000 | MiCA Член 63: проверка на пълнотата в срок от 25 работни дни, след което решение в срок от 40 работни дни от подаването на пълното заявление, с до 20 работни дни спиране за искания за информация | Стандартно |
| Люксембург Европейски съюз (ЕС) | Разрешение за доставчик на услуги в областта на криптоактивите (CASP) по MiCA CSSF | EUR 50,000 | MiCA Член 63: 25 работни дни за проверка на пълнотата, след което 40 работни дни за вземане на решение по пълното заявление (времето може да бъде спряно за искания за информация) | Стандартно |
| Малта Европа (ЕС) | Лицензиране на доставчици на услуги, свързани с криптоактиви (MiCA) MFSA | EUR 50,000 | MiCA Член 63: проверка на пълнотата в срок от 25 работни дни, решение в срок от 40 работни дни от подаването на пълното заявление; не се определя брой месеци | Стандартно |
| Холандия Европа (ЕС) | Доставчик на услуги в областта на криптоактивите (CASP) разрешение съгласно MiCA АФМ | EUR 50,000 | MiCA Член 63: 25 работни дни за проверка на пълнотата, след което 40 работни дни за вземане на решение по пълното заявление (времето може да бъде спряно за искания за информация) | Стандартно |
| Полша Европа (ЕС) | Лиценз за доставчик на услуги в областта на криптоактивите по MiCA (все още не се предлага в Полша) КНФ се появява на: ESMAЕЦБ включва в списъка си на компетентните органи с предупреждението, че не е официално определен; той е компетентен само за издателите на символи на електронни пари. | EUR 50,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Португалия Европа (ЕС) | Доставчик на услуги в областта на криптоактивите (CASP) разрешение съгласно MiCA ЦМВМ (публикува списъка на доставчиците на услуги за криптоактиви); точното национално разпределение на MiCA не е проверено съответствието на правомощията между ЦМВП и Банка де Португалия; | EUR 50,000 | MiCA Член 63: 25 работни дни за проверка на пълнотата, след което 40 работни дни за вземане на решение по пълното заявление (времето може да бъде спряно за искания за информация) | Стандартно |
| Испания Европейски съюз (ЕС) | Разрешение за доставчик на услуги, свързани с криптоактиви (CASP), издадено от MiCA CNMV (Banco de España упражнява надзор върху емитенти на токени за електронни пари и токени, свързани с активи) | EUR 50,000 | MiCA Член 63: 25 работни дни за проверка на пълнотата, след което 40 работни дни за вземане на решение по пълното заявление (времето може да бъде спряно за искания за информация) | Стандартно |
| Гибралтар Европа (извън ЕС) | Доставчик на DLT (разрешение по част 7) GFSC | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Гърнси Европа (не-ЕС) | Лиценз за доставчик на услуги за виртуални активи (Част ІІІ VASP) ГФСК | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Остров Ман Европа (извън ЕС) | Определена бизнес регистрация като доставчик на услуги за виртуални активи (VASP) ИОMFSA | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Джърси Европа (не-ЕС) | Регистрация на доставчик на услуги за виртуални активи (бизнес по Схема 2) JFSC (AML/CFT/КПФ надзор) | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Лихтенщайн Европа (не-членки на ЕС) | Разрешение за доставчик на услуги в областта на криптоактивите съгласно МИКАР ФМА Лихтенщайн (финтех звено) | EUR 50,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Монако Европа (страни извън ЕС) | Лиценз за доставчици на услуги, свързани с цифрови активи и криптоактиви Държавен министър, след мотивирано становище на консултативна комисия, председателствана от министъра на финансите и икономиката (услугите във връзка с финансови жетони попадат в обхвата на ККФП) | Not published | Не е публикувано | Висоък риск |
| Швейцария Европа (извън ЕС) | Лиценз за система за търговия с ДЛТ FINMA | CHF 1,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Швейцария Европа (извън ЕС) | Членство в саморегулираща се организация (СРО) за доставчици на крипто и платежни услуги Призната от саморегулираща се организация | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Обединено кралство Европа (страни извън ЕС) | Регистрация на бизнес с криптоактиви (Наредба за борба с изпирането на пари) FCA (AML/надзорник на КТФ за бизнес с криптоактиви от 10 януари 2020 г.) | Not published | FCA разполага с 3 месеца да вземе решение, след като получи цялата необходима информация | Стандартно |
| Обединено кралство Европа (страни извън ЕС) | Разрешение за регулирани дейности с криптоактиви (нов режим) FCA | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Бахрейн Близък изток | Лиценз за обслужване на криптоактиви (Категория от 1 до 4) Централна банка на Бахрейн | BHD 25,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Бахрейн Близък изток | Лиценз за емитент на стабилна валута Централна банка на Бахрейн | BHD 250,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Катар (КФК) Близък изток | Лиценз за услуги с токени (валидиране, генериране на токени, съхранение на токени, управление на обмен на токени, прехвърляне на токени) Орган по КФК (услуги, свързани с токени); Регулаторен орган по КФК, когато дейността се отнася до инвестиционни токени | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Обединени арабски емирства (на сушата) Близък изток | Лиценз за услуги по платежни токени (издаване, конвертиране, съхранение и прехвърляне) Централна банка на Обединените арабски емирства | AED 15,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Обединени арабски емирства (на сушата) Близък изток | Доставчик на услуги за виртуални активиVASP) лиценз, Дубай Регулаторен орган за виртуалните активи (VARA) | AED 100,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Обединени арабски емирства (на сушата) Близък изток | Лиценз за доставчик на услуги за виртуални активи (федерален, извън Дубай и финансовите свободни зони) Орган за капиталовите пазари (ОКП) | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Обединени арабски емирства: Абу Даби Глобален пазар (АДГМ) Близък изток | Регулирани дейности във връзка с Виртуални активи (Рамка за виртуални активи, Глава 17 от ЗКПО) FSRA | Generally the PRU capital for the same activity in traditional assets. Virtual asset custody: higher of USD 250,000 or six months' annual audited expenditure. MTF using virtual assets: six months' operational expenses plus a buffer of up to six further months, held in fiat (MIR 3.2) | Не е публикувано | Стандартно |
| Обединени арабски емирства: Абу Даби Глобален пазар (АДГМ) Близък изток | Разрешение за финансови услуги за издаване на фиат-токен FSRA | USD 2,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Обединени арабски емирства: Международен финансов център Дубай (МФЦ) Близък изток | Финансови услуги, свързани с крипто-токенове (DFSA Режим на крипто токена) DFSA | Depends on the activity's prudential category: e.g. USD 2 million for Dealing as Principal (Category 2), USD 200,000 for Dealing as Agent or operating an ATS (Category 3A), USD 1 million where the only service is Providing Custody of Crypto Assets (Category 3B) (PIB 3.6.2) | Не е публикувано | Стандартно |
| Австралия Азия и Тихия океан | AFSL and market licensing for digital asset products and services (ASIC INFO 225), plus AUSTRAC registration ASIC (financial product services); AUSTRAC (AML/CTF registration) | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Хонконг Азиатско-тихоокеански регион | Лиценз за платформа за търговия с виртуални активи (ВАТП), АМЛО и СФО SFC | HKD 5,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Хонконг Азиатско-тихоокеански регион | Лиценз за издаване на стабилни валути HKMA | HKD 25,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Япония Азиатско-тихоокеански регион | Регистрация на доставчик на услуги за обмен на криптоактиви ФСА (чрез местното финансово бюро) | JPY 10,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Япония Азиатско-тихоокеански регион | Регистрация на доставчици на услуги за електронни платежни инструменти (стебелкойн) ФСА (чрез местното финансово бюро) | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Изчисляване на разстояния Лабуан (Малайзия) Азия и Тихия океан | Лиценз за бизнес с кредитни токени в Лабуан (токенове, които не са ценни книжа и платформи за цифрови активи) Лабуан FSA | MYR 1,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Нова Зеландия Азиатско-тихоокеански регион | Доставчик на услуги за виртуални активи: регистрация и AML/CFT отчитащо се лице Дружествено дело (регистрация); Министерство на вътрешните работи (AML/CFT (научен ръководител) | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Филипини Азиатско-тихоокеански регион | Доставчик на услуги за виртуални активи (VASP) удостоверение за правоспособност БВП | PHP 50,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Сингапур Азиатско-тихоокеански регион | Услуга за цифрови платежни жетони по лиценз на ИПП MAS | SGD 250,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Сингапур Азиатско-тихоокеански регион | Лиценз за доставчик на услуги с цифров токен (ЛПДУТ) MAS | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Южна Корея Азия и Тихия океан | Доклад на доставчика на услуги за виртуални активи (КоФИУ) Корейско звено за финансово разузнаване (комисар на KoFIU) | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Антигуа и Барбуда Америка и Карибите | Лиценз за търговия с цифрови активи (клас А или клас В) Комисия за регулиране на финансовите услуги | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Аржентина Америка и Карибите | Регистрация в регистъра на доставчиците на услуги за виртуални активи (регистрация) Национална комисия по ценни книжа | USD 35,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Бахамски острови Америка и Карибите | Регистрация като бизнес с дигитални активи (включително обмен на дигитални активи) Комисия по ценните книжа на Бахамите | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Бермудски острови Америка и Карибите | Лиценз за търговия с цифрови активи (клас модифициран, клас Т тест) Паричен орган на Бермудските острови (Комитет за разрешаване и лицензиране на цифрови активи) | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Боливия Америка и Карибите | Финансово-технологично дружество (ФТД), предоставящо услуги за виртуални активи Надзорен орган на финансовата система | Not published | Не е публикувано | Висоък риск |
| Бразилия Америка и Карибите | Доставчик на услуги за виртуални активи: посредник, депозитар или брокер Централна банка на Бразилия | BRL 8,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Британски Вирджински острови Америка и Карибите | Регистрация на доставчик на услуги за виртуални активи Комисия за финансови услуги | Not published | КФС се стреми да дава първоначални коментари в рамките на 6 седмици и да приключва заявленията в рамките на шест месеца от първоначалното подаване | Висоък риск |
| Канада Америка и Карибите | Регистрация на платформа за търговия с крипто активи (ограничен дилър или инвестиционен дилър) с освобождаване от плащане Провинциалните регулатори на ценни книжа (основният регулатор) и ЦИРО; регистрацията на МСБ също се изисква за търговия с виртуална валута | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Кайманови острови Америка и Карибите | Регистрация или лиценз на доставчика на услуги за виртуални активи (включително лиценз) Паричен орган на Каймановите острови | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Чили Америка и Карибите | Услуги за криптоактиви съгласно Закона за Финтек (пазене, посредничество, алтернативна система за търговия с криптоактиви) Комисия за финансовите пазари | CLF 5,000 | КФН определя срок за регистрация в 30 работни дни (чл. 6) и срок за издаване на разрешение за обслужване в най-много шест месеца (чл. 7); двата часовника спират, докато КФН изчака корекции | Стандартно |
| Кюрасао Америка и Карибите | Лиценз за доставчик на услуги, свързани с виртуални активи Централна банка на Кюрасао и Синт Мартен | Not published | ЦБКС взема решение в срок от 60 дни след попълнено заявление и получаване на таксата за кандидатстване | Стандартно |
| Доминика Америка и Карибите | Регистрация на бизнес с виртуален актив Отдел „Финансови услуги“ | Not published | ФСУ трябва да вземе решение в рамките на деветдесет дни от подаването на пълното заявление (С.Р.О. 19 от 2024 г., рег. 4) | Стандартно |
| Мексико Америка и Карибите | Обменът и съхранението на виртуални активи като уязвима дейност Министерство на финансите и публичния кредит (AML Банка на Мексико (операции с виртуални активи на банки и финансово-технологични институции); | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
| Мавриций Африка | Лиценз за доставчик на услуги по виртуални активи, клас М (брокер-дилър на виртуални активи) Комисия за финансови услуги | MUR 2,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Мавриций Африка | Лиценз за доставчик на услуги за виртуални активи, клас О (услуги за портфейли с виртуални активи) Комисия по финансовите услуги | No fixed amount: sufficient working capital in fiat to continue business for 12 months on realistic forecasts | Не е публикувано | Стандартно |
| Мавриций Африка | Лиценз за доставчик на услуги за виртуални активи, клас Р (попечител на виртуални активи) Комисия по финансовите услуги | MUR 5,000,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Мавриций Африка | Лиценз за доставчик на услуги по виртуални активи, клас С (Пазар за виртуални активи) Комисия за финансови услуги | MUR 6,500,000 | Не е публикувано | Стандартно |
| Мавриций Африка | Лиценз за Доставчик на Услуги по Виртуални Активи, Клас Консултантски Услуги по Виртуални Активи Комисия по Финансови Услуги | No fixed amount: sufficient working capital to meet debts as they fall due | Не е публикувано | Стандартно |
| Сейшълски острови Африка | Лиценз за доставчик на услуги за виртуални активи Орган за финансови услуги | USD 25,000 | Стандарт за обслужване на ФСА: 3 месеца до 2 години от подаването на заявлението, в зависимост от сложността | Стандартно |
| Южноафриканска република Африка | Лиценз за доставчик на финансови услуги (ДФУ) за услуги, свързани с крипто активи Орган за поведение във финансовия сектор | Not published | Не е публикувано | Стандартно |
Източниците са изброени на страницата за всяка юрисдикция.Само информация, а не правен съвет.