የፈቃድ ዓይነቶች
ባንኮች
በ88 አገሮች ውስጥ የተወዳደሩት የባንክ ተቋማት፣ ከሙሉ ንግድ ባንክ እስከ ዓለም አቀፍና የግል ባንክ ድረስ ያሉ ናቸው፡፡ ቁጥሮቹ ከተቆጣጣሪው የሚጠበቁትን ሕግጋት ያመለክታሉ፤ እውነተኛው የገንዘብ እጥረት ግን ብዙውን ጊዜ ይበልጥ ከፍተኛ ነው።
| የሕግ ሥልጣን | የፈቃድ | የጥቂት መሠረተ ልማት | ጊዜ ሰሌዳ | አደጋ |
|---|---|---|---|---|
| አውስትራሊያ አውሮፓ | ባንኮች CRR የክሬዲት ተቋም ECB የፋይናንስ መዋቅሩ ባቀረበው ውሳኔ ላይ | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: decision within six months of a complete application and in any event within 12 months of receipt; the ECB then has ten working days (extendable once) to object to the FMA draft | መደበኛ |
| ቤልጂየም አውሮፓ (EU) | የክሬዲት ተቋም ECB የብሔራዊ ባንክ አዋጅ (SSM) | EUR 6,200,000 | የባንክ መዝገብ ከተሟላ በኋላ በ6 ወራት ውስጥና ጥያቄው ከተቀበለ በኋላ በ12 ወራት ውስጥ ውሳኔ ይሰጣል (የባንክ ሕጉ አንቀጽ 12) | መደበኛ |
| ሴፕቴምበር አውሮፓ | የክሬዲት ተቋም ECB የሲቢሲ ሐሳብ | EUR 5,000,000 | CRD አንቀጽ. 15: ከተሟላ መተግበሪያ ጀምሮ ስድስት ወራት፣ በየትኛውም ሁኔታ 12 ወራት | መደበኛ |
| ኤስቶኒያ አውሮፓ (EU) | የክሬዲት ተቋም ፈቃድ ECB፣ ከFinantsinspektsioon ሐሳብ ላይ | EUR 5,000,000 | Finantsinspektsioon: 6 እስከ 12 ወራት; ውሳኔው በሙሉ ሰነዶች ውስጥ ከ 6 ወራት ውስጥ እና ከተጠየቀ በኋላ ከ 12 ወራት በኋላ አይደለም | መደበኛ |
| ፈረንሳይ አውሮፓ (EU) | የክሬዲት ተቋም ECB የኤሲፒአር አቀራረብ | EUR 5,000,000 | 6 ወራት ከተሟላ ፋይል, እና በብዛት 12 ወራት ከመጀመሪያው ማቅረብ (ACPR) | መደበኛ |
| ጀርመን አውሮፓ (EU) | የባንክ አገልግሎት መስጠትCRR የክሬዲት ተቋም ECB የBaFin ሐሳብ ላይ | EUR 5,000,000 | BaFin በ6 ወራት ውስጥ ሙሉ ሰነዶችን መወሰን አለበት (KWG § 33(4)); CRD አንቀጽ. 15 ሂደቱን ከማግኘት በኋላ በ 12 ወራት ውስጥ ያጠናቅቃል | መደበኛ |
| አይሪሽ አውሮፓ | የባንክ ፈቃድ (የክፍያ ተቋም) ECB፣ ምዝገባው ወደ አየርላንድ ማዕከላዊ ባንክ ሲቀርብ | EUR 5,000,000 | CRD አንቀጽ 15፡- ውሳኔው ከተሟላ ጥያቄ በ6 ወራት ውስጥ እና በየትኛውም ሁኔታ ከተቀበልነው ቀን ጀምሮ በ12 ወራት ውስጥ ይወሰናል | መደበኛ |
| ጣሊያንኛ አውሮፓ | የባንክ ፈቃድ (autorizzazione all'attività bancaria) ECB በባንካ ዲ ኢታሊያ ሐሳብ ላይ | EUR 10,000,000 | ECB የመጨረሻው ውሳኔ ከማመልከቻው ማግኘት ጀምሮ በ 180 ቀናት ውስጥ (በተቋረጦች መሠረት) እና በየትኛውም ሁኔታ በ 12 ወራት ውስጥ | መደበኛ |
| ሊቱአኒያን አውሮፓ | የባንክ ፈቃድ (የክፍያ ተቋም) ECB፣ በሊቱዌኒያ ባንክ (SSM) የተሰጠው | EUR 5,000,000 | የባንኮች አዋጅ አንቀጽ 9(11)፡- ጥያቄውን (ወይም ሌሎች ሰነዶችን) ከተቀበለ በኋላ በ6 ወራት ውስጥ፣ በየትኛውም ሁኔታ በ12 ወራት ውስጥ ውሳኔ ይሰጣል | መደበኛ |
| ሊቱአኒያን አውሮፓ | የባንክ ፈቃድ ECBየሊቱዌኒያ ባንክSSM) | EUR 1,000,000 | እንደ መደበኛ ባንኮች የጊዜ ገደብ: የባንኮች ህግ አንቀጽ 9(11), 6 ወራት, በየትኛውም ሁኔታ 12 ወራት | መደበኛ |
| ሉክሰምበርግኛ አውሮፓ | የክሬዲት ተቋም ፈቃድ ECB በ CSSF ሐሳብ ላይ | EUR 8,700,000 | CSSF የ12 ወራት የሕግ ጊዜ ገደብ ለሊዝ ውሳኔዎች ይነግረናል፤ CRD አንቀጽ. 15 ከሙሉ ፋይል ጀምሮ 6 ወራትን ይወስዳል | መደበኛ |
| ማልታ አውሮፓ (EU) | የባንክ ሥራን ለማከናወን ፈቃድ (የገንዘብ ተቋም) ECB የቀረበው MFSA (SSM ተመሳሳይ ሂደት | EUR 5,000,000 | MFSA must determine within six months of receipt (or of complete information), and in any event within twelve months (BR/01 paras 37 to 39; CRD አንቀጽ 15) | መደበኛ |
| ኔዘርላንድስ አውሮፓ (EU) | የባንክ ሥራ ለመስራት ፈቃድ ECB፣ በዲ.ኤን.ቢ የተፈቀደ ሲሆን | EUR 5,000,000 | DNB: የ26 ሳምንታት ሕግጋዊ ማየት ጊዜ ከውጤታማ ቅሬታ; ፋይል ያልተሟላ ከሆነ የበለጠ ሊወስድ ይችላል | መደበኛ |
| ፖላንድኛ አውሮፓ | ባንክን ለማቋቋም እና እንቅስቃሴን ለመጀመር ፈቃድ (ሁለት-ደረጃ የባንክ ፈቃድ) KNF (ፖላንድ ከዩሮ ክልል እና SSM ውጭ ነው) | EUR 5,000,000 | በኬንኤፍ ገጾች ላይ ምንም የፖላንድ ልዩ ጊዜ አልተገኘም፤ CRD አንቀጽ. 15 ከተሟላ መተግበሪያ በኋላ በ6 ወራት ውስጥ ውሳኔ እንዲደረግ ይጠይቃል፣ በየትኛውም ሁኔታ በ12 ወራት ውስጥ | መደበኛ |
| ፖርቱጋሊኛ አውሮፓ | የክሬዲት ተቋም ፈቃድ ECB የፖርቱጋል ባንክ | Not published | CRD አንቀጽ 15፡- ውሳኔው ከተሟላ ጥያቄ በ6 ወራት ውስጥ እና በየትኛውም ሁኔታ ከተቀበልነው ቀን ጀምሮ በ12 ወራት ውስጥ ይወሰናል | መደበኛ |
| ስፔን አውሮፓ (EU) | የባንክ ፈቃድ (entidad de crédito) ECB በባንክ ኦፍ ስፔን ሐሳብ ላይ | EUR 18,000,000 | ፋይሉ ከተቀበለ ወይም ከተጠናቀቀ በኋላ በ6 ወራት ውስጥ እና በየትኛውም ሁኔታ በ12 ወራት ውስጥ ውሳኔ መስጠት አለበት፤ ድምጽ ማሰማት መቃወም ማለት ነው (RD 84/2015 art. 3(2)) | መደበኛ |
| ጂብራልታር አውሮፓ (EU ያልሆነ) | የክሬዲት ተቋም (የቁጥር 7 ፈቃድ) GFSC | EUR 5,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ጉርንስይ አውሮፓ (EU ያልሆነ) | ተቀማጭ ገንዘብ የመውሰድ ፈቃድ የባንክና ኢንሹራንስ ክፍል | Not published | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| የማን ደሴት አውሮፓ (EU ያልሆነ) | ክፍል 1(1) IOMFSA | Not published | IOMFSA የ6 ወራት አገልግሎት ስታንዳርድ ከተከናወነው ፕሮግራም ጋር; ያልተሟላ ወይም ችግሮች ቢከሰቱ ረጅም | መደበኛ |
| ጀርሲ አውሮፓ (EU ያልሆነ) | ተቀማጭ ገንዘብ ለመውሰድ የሚደረገውን ንግድ ለማከናወን መመዝገብ JFSC | Not published | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ሊችታንሽኛ አውሮፓ (EU ያልሆነ) | የባንክ ፈቃድ (Bewilligung als Bank) FMA ሊችቴንስታይን (ECB ተሳትፎ የለም: ሊችቴንስታይን ከዩሮ ክልል እና ከአንዲት አጠባበቅ መሣሪያ ውጭ ነው) | CHF 10,000,000 | FMA decides within six months of receipt of the complete application; an application left incomplete for twelve months is rejected | መደበኛ |
| ሞናኮ አውሮፓ (EU ያልሆነ) | የክሬዲት ተቋም አግሬመንት (የሞኔጋስ ባንክ ወይም የውጭ የክሬዲት ተቋም መስሪያ ቤት) ACPR (ባንክ ሥራዎች), CCAF (ገንዘብ እንቅስቃሴዎች) እና የሞኔጋስ መንግስት (መመስረት) | Not published | አልተመዘገበም | ከፍተኛ አደጋ |
| ስዊዘርላንድ አውሮፓ (EU ያልሆነ) | የባንክ ፈቃድ FINMA | CHF 10,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| እንግሊዝኛ አውሮፓ (EU ያልሆነ) | ክፍል 4A የFCA (የሁለት አንቀጽ) ፈቃድ በ PRA (የዩኬ ባንክ ፈቃድ) ገንዘብ ለመቀበል | Not published | የ 6 ወሮችን ከተከናወነ መተግበሪያ ወይም 12 ወራትን ከማይሟላ መተግበሪያ ከተቀበለ የሕግ ጊዜ ገደብ | መደበኛ |
| ባሃማስ መካከለኛው ምስራቅ | የባንክ ፈቃድ (ለሽያጭ ወይም ለሽያጭ) የባሕረ ሰላጤው ማዕከላዊ ባንክ | BHD 100,000,000 | የቀረበው አቤቱታ ከተጠናቀቀ በኋላ በ 60 ቀናት ውስጥ የፍርድ ቤት ውሳኔ ይሰጣል (አንቀጽ 44(e) የሲቢቢ ህግ፣ LR-3.1.14)። በ 6 ወራት ውስጥ የሚጠበቁትን ማቅረብ አለባቸው | መደበኛ |
| ባሃማስ መካከለኛው ምስራቅ | የኢስላማዊ ባንክ ፈቃድ (የሽያጭ ወይም የሸቀጦች) Central Bank of Bahrain | BHD 100,000,000 | 60 ቀናት ከተከናወነበት ቀን ጀምሮ እንደ መደበኛ ባንክ | መደበኛ |
| ካታር መካከለኛው ምስራቅ | የባንክ ንግድ QFC ፈቃድ (የተቀማጭ ገንዘብ ተቀባዮች) የQFC አስተዳደራዊ አካል | QAR 35,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ካታር መካከለኛው ምስራቅ | የካታር ማዕከላዊ ባንክ የባንክ ፈቃድ የካታር ማዕከላዊ ባንክ | Not published | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| የተባበሩት አረብ ኤምሬቶች (በባህር) መካከለኛው ምስራቅ | የባንክ ፈቃድ (በዩናይትድ አረብ ኤሚሬቶች የተቋቋመ ባንክ፣ ልዩ ባንክ ወይም የውጭ ባንክ መስሪያ ቤት) የዩናይትድ አረብ ኤምሬቶች ማዕከላዊ ባንክ | AED 2,000,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| የተባበሩት አረብ ኤምሬቶች (በባህር) መካከለኛው ምስራቅ | የፈቃድ ባንኮች የዩናይትድ አረብ ኤሚሬቶች ማዕከላዊ ባንክ | AED 1,000,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| የተባበሩት አረብ ኤምሬቶች: አቡዳቢ ዓለም አቀፍ ገበያ (አይዲጂኤም) መካከለኛው ምስራቅ | የፋይናንስ አገልግሎቶች ተቀማጭ ገንዘብ ለመቀበል ፈቃድ (ከ1ኛ ክፍል ወይም ከ5ኛ ክፍል ለኢስላማዊ የፋይናንስ ተቋም PSIAu) FSRA | USD 10,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| የተባበሩት አረብ ኤምሬቶች: ዱባይ ዓለም አቀፍ የፋይናንስ ማዕከል (ዲአይኤፍሲ) መካከለኛው ምስራቅ | ተቀማጭ ገንዘብን ለመቀበል ፈቃድ (ከ1ኛ ክፍል ወይም ከ5ኛ ክፍል ለሚመሩ ኢስላማዊ የገንዘብ ተቋማት) DFSA | USD 10,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| አውስትራሊያ የፓሲፊክ | የተፈቀደው የባንክ ማቋቋሚያ ተቋም (ADI) ፈቃድ፣ ቀጥተኛ መንገድ APRA | AUD 15,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| አውስትራሊያ የፓሲፊክ | የተገደበ ADI ፈቃድ (የተገደበ መንገድ) APRA | AUD 3,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ሆንግ ኮንግ የፓሲፊክ | የባንክ ፈቃድ (ፈቃድ ያለው ባንክ) HKMA | HKD 300,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ሆንግ ኮንግ የፓሲፊክ | የዲጂታል ባንክ (ቨርቹዋል ባንክ) ፈቃድ HKMA | HKD 300,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ሆንግ ኮንግ የፓሲፊክ | የባንክ ፈቃድ (የባንክ ፈቃድ) HKMA | HKD 100,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ሆንግ ኮንግ የፓሲፊክ | ተቀማጭ ገንዘብ የሚቀበል ኩባንያ መመዝገብ HKMA | HKD 25,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ጃፓንኛ የፓሲፊክ | የባንክ ፈቃድ ፕሬዝዳንት (ለኤፍ.ኤስ.ኤ ኮሚሽነር የተሰጠ) | JPY 2,000,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ላቡያን (ማላይዛ) አፍሪካ-ፓሲፊክ | ላቡያን ባንክ ፈቃድ ላቡያን ኤፍኤስኤ | Not published | ላቡያን ኤፍኤስአ የ30 ቀናት (መደበኛ) ወይም የ15 ቀናት (ፍጥነት ያለው መንገድ) ሂደት አለው | መደበኛ |
| ላቡያን (ማላይዛ) አፍሪካ-ፓሲፊክ | ላቡያን ኢንቨስትመንት ባንክ ፈቃድ ላቡያን ኤፍኤስአይ | MYR 10,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ላቡያን (ማላይዛ) አፍሪካ-ፓሲፊክ | ላቡያን ዲጂታል ባንክ ፈቃድ ላቡያን ኤፍኤስአይ | MYR 200,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ኒው ዚላንድ የፓሲፊክ | የተመዘገበው ባንክ (ለሊዝ የተሰጠው ተቀማጭ ገንዘብ አቅራቢ) RBNZ | Not published | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ፊሊፒንስ የፓሲፊክ | የዓለም አቀፍ ወይም የምርት ባንክ ፈቃድ የቢ.ኤስ.ፒ. የገንዘብ ቦርድ | Not published | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ፊሊፒንስ የፓሲፊክ | የዲጂታል ባንክ ፈቃድ የቢኤስፒ የገንዘብ ቦርድ | PHP 1,000,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ሲንጋፖር የፓሲፊክ | ሙሉ የባንክ ፈቃድ MAS | Not published | MAS ፕሮግራሙ ከተጠናቀቀ በኋላ ሂደቱ በአብዛኛው ከሦስት እስከ አራት ወሮች ይወስዳል | መደበኛ |
| ሲንጋፖር የፓሲፊክ | የንግድ ባንክ ፈቃድ MAS | SGD 100,000,000 | መተግበሪያው ከተጠናቀቀ በኋላ ከሦስት እስከ አራት ወራት ድረስ | መደበኛ |
| ሲንጋፖር የፓሲፊክ | ዲጂታል የባንክ ፈቃድ MAS | SGD 15,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ሲንጋፖር የፓሲፊክ | የዲጂታል ንግድ ባንክ ፈቃድ MAS | SGD 100,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ደቡብ ኮሪያ አፍሪካ-ፓሲፊክ | የባንክ ንግድ ፈቃድ (ኮሜርሺያል ባንክ) FSC | KRW 100,000,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ደቡብ ኮሪያ አፍሪካ-ፓሲፊክ | የኢንተርኔት ብቻ የባንክ ፈቃድ FSC | KRW 25,000,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| አንቲጓና እና ባርቡዳ አሜሪካ | ዓለም አቀፍ የባንክ ፈቃድ (ክፍል አንድ፣ ክፍል ሁለት እና ክፍል ሦስት) የፋይናንስ አገልግሎት አስተዳደር ኮሚሽን (የዓለም አቀፍ ባንክ እና ትሬዲንግ ኮርፖሬሽኖች ተቆጣጣሪ) | USD 3,000,000 | የኤፍ.ኤስ.ሲ.አር.ሲ. ከማመልከቻው በኋላ በ3 ወራት ውስጥ ወይም ከተጠየቀው መረጃ በኋላ በ14 ቀናት ውስጥ ማረጋገጫውን መስጠት ወይም መቃወም አለበት | መደበኛ |
| አንቲጓና እና ባርቡዳ አሜሪካ | የባንክ ሥራ ለማከናወን ፈቃድ (ውስጣዊ፣ ECCU) Eastern Caribbean Central Bank | XCD 20,000,000 | የብሔራዊ ባንክ ተቀባይነት ካገኘ በኋላ በ6 ወራት ውስጥ ማረጋገጥ ወይም መቃወም አለበት | መደበኛ |
| አርጀንቲና አሜሪካ | ንግድ ባንክ ፈቃድ የአርጀንቲና ብሔራዊ ባንክ | ARS 5,000,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| አርጀንቲና አሜሪካ | የውጭ ፋይናንስ ተቋም የአርጀንቲና ብሔራዊ ባንክ | ARS 5,000,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ባሃማስ አሜሪካ | የሕዝብ ባንክና/ወይም ትረስት ውል የባሃማስ ማዕከላዊ ባንክ | BSD 5,000,000 | የብሔራዊ ባንክ ሪፖርት እንደሚያመለክተው ሁሉም ሰነዶች ከተቀበሉ በኋላ የ2 ወራትን ጊዜ የሚወስድ ነው | መደበኛ |
| ባሃማስ አሜሪካ | የባንክና/ወይም የትራስት ፈቃድ (የተሾመ ትራስት ፈቃድ ጨምሮ) የባሃማስ ማዕከላዊ ባንክ | BSD 100,000 | የብሔራዊ ባንክ ሪፖርት እንደሚያመለክተው ሁሉም ሰነዶች ከተቀበሉ በኋላ የ2 ወራትን ጊዜ የሚወስድ ነው | መደበኛ |
| ባርባዶስ አሜሪካ | የውጭ ምንዛሪ የሚያገኝ የባንክ ፈቃድ (ክፍል IIIB) የባርባዶስ ማዕከላዊ ባንክ (በአንቀጽ 41ጄ መሠረት ለሚኒስትሩ የሚቀርቡ ጥያቄዎች) | BBD 4,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ባርባዶስ አሜሪካ | የኮሜርሺያል ባንክ ፈቃድ (ሁለተኛ ክፍል) የባርባዶስ ማዕከላዊ ባንክ | BBD 4,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| በርሙዳ አሜሪካ | የባንክ ፈቃድ፣ ተቀማጭ ኩባንያ ፈቃድ ወይም የተገደበ የባንክ ፈቃድ የበርሙዳ የገንዘብ ባለሥልጣን፣ የገንዘብ ሚኒስትሩ እርዳታው ከመንግስት ኢኮኖሚያዊና የፋይናንስ ፖሊሲ ጋር የሚስማማ መሆኑን የሚያሳውቅ | BMD 10,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ቦሊቪያ አሜሪካ | ባንኮች የፋይናንስ ስርዓት | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 30,000,000 (art. 217). The UFV is an inflation-indexed unit, so the boliviano amount changes daily. The executive may raise the minimum by supreme decree but may not lower it (art. 155). | አልተመዘገበም | ከፍተኛ አደጋ |
| ቦሊቪያ አሜሪካ | የባንክ አገልግሎት ፈቃድ (Licencia de funcionamiento de Banco PYME) የፋይናንስ ስርዓት | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 18,000,000 (art. 217). | አልተመዘገበም | ከፍተኛ አደጋ |
| ቦሊቪያ አሜሪካ | የውጭ ባንክ መስሪያ ቤት ፈቃድ የፋይናንስ ስርዓት | Not published | አልተመዘገበም | ከፍተኛ አደጋ |
| ብራዚል አሜሪካና ካሪቢያን | የኮሜርሺያል ወይም የብዙ ባንኮች ፈቃድ (authorisation of a commercial or multiple bank) ብሔራዊ ባንክ | BRL 56,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ብሪቲሽ ኮሎምቢያ አሜሪካ | የባንክ ውል የፋይናንስ አገልግሎት ኮሚሽን | USD 2,000,000 | አልተመዘገበም | ከፍተኛ አደጋ |
| ብሪቲሽ ኮሎምቢያ አሜሪካ | የተከለከለው የክፍል I እና የተከለከለው የክፍል II የባንክ ፈቃድ የፋይናንስ አገልግሎት ኮሚሽን | USD 1,000,000 | አልተመዘገበም | ከፍተኛ አደጋ |
| ካናዳ አሜሪካ | የድርጅት ማቋቋሚያ ደብዳቤዎችና ንግድ ለመጀመርና ለማከናወን አዋጅ (የመጀመሪያው ወይም የሁለተኛው ሰነድ ባንክ) የገንዘብ ሚኒስትር (ደብዳቤዎች) እና የፋይናንስ ተቋማት አስተዳደር (አስተዳደር) | CAD 5,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ካናዳ አሜሪካ | የተፈቀደው የውጭ ባንክ መስሪያ ቤት (ሰንጠረዥ III) የገንዘብ ሚኒስትርና የፋይናንስ ተቋማት ዳይሬክተር | Not published | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| የካይማን ደሴቶች አሜሪካ | የባንክ ፈቃድ የካይማን ደሴቶች | KYD 400,000 | CIMA ፖሊሲ ሁሉንም ሰነዶች ከተቀበሉ በኋላ የ 5 ሳምንታት የፍተሻ ጊዜን ይሰጣል; የመስጠት መስፈርቶች ገጽ ለሙሉ አጠቃቀም ስለ 6 እስከ 8 ሳምንታት ይላል. | መደበኛ |
| የካይማን ደሴቶች አሜሪካ | የክፍለ-ጊዜው "B" ባንክ ውል (የተወሰነውን "B" ጨምሮ) የካይማን ደሴቶች | KYD 400,000 | CIMA ፖሊሲ ሁሉንም ሰነዶች ከተቀበሉ በኋላ የ4 ሳምንታት መደበኛ ሂደት ጊዜ ለ B ምድብ ይሰጣል. | መደበኛ |
| ቺሊ አሜሪካ | ባንኮች የፋይናንስ ገበያ ኮሚሽን | CLF 800,000 | የቀረበው ፕሮፖዛል በ 180 ቀናት ውስጥ ሲኤምኤፍ ሊቃወመው ይችላል (አንቀጽ. 30) ፣ በልዩ ሁኔታዎች ውስጥ አንድ ጊዜ በ 180 ቀናት ሊራዘም ይችላል ፡፡ ከተፈቀደ በኋላ ሲኤምኤፍ በ 90 ቀናት ውስጥ ዝግጁነትን ያረጋግጣል እና በ 30 ቀናት ውስጥ የመስራት ፈቃድ ይሰጣል (አንቀፅ. 31)። | መደበኛ |
| ቺሊ አሜሪካ | የውጭ ባንክ ዘርፍ የፋይናንስ ገበያ ኮሚሽን | CLF 800,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ኩራዛ አሜሪካ | የክሬዲት ተቋም ፈቃድ (ውስጣዊ ወይም ዓለም አቀፍ ክሬዲት ተቋም) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | የባንክ አገልግሎት ኮሚሽን የተሟላውን 申請 ከተቀበለ በኋላ በ60 ቀናት ውስጥ ውሳኔ ይሰጣል (አንቀጽ 7)፤ ባንኩ በ30 ቀናት ውስጥ የጠፋ መረጃ እንዲሰጥ ሊጠይቅ ይችላል | መደበኛ |
| ዶሚኒካን ሪፑብሊክ አሜሪካ | የባህር ዳርቻ ባንክ ፈቃድ (ባህር ዳርቻ ብቻ፣ የተጋራ ባህር ዳርቻ/በባህር ዳርቻ ብቻ) የፋይናንስ አገልግሎት ክፍል | USD 1,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ዶሚኒካን ሪፑብሊክ አሜሪካ | የባንክ ፈቃድ (የሀገር ውስጥ ንግድ ባንክ) Eastern Caribbean Central Bank | XCD 20,000,000 | የኤሲሲቢ ዳይሬክቶሬት ከተጠናቀቀው አቤቱታ በኋላ በስድስት ወራት ውስጥ ማረጋገጥ ወይም መተው አለበት | መደበኛ |
| ሜክሲኮ አሜሪካ | የባንክ አገልግሎቶች ኮሚሽን ናሽናል ባንክሪያ ኢ ዲ ዋሎሬስ፣ በባንኮ ዲ ማክሲኮ መልካም አስተያየት | MXV 90,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ሜክሲኮ አሜሪካ | ባንኮች ኮሚሽን ናሽናል ባንክሪያ እና ዲ ዋሎሬስ፣ የሜክሲኮን ባንክ ከሰማ በኋላ | MXV 90,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ሜክሲኮ አሜሪካ | የውጭ ፋይናንስ ተቋም ብሔራዊ ባንክ | Not published | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ፓናማ አሜሪካ | የባንክ ፈቃድ ፓናማ | PAB 10,000,000 | ዳይሬክተሩ ከጠቅላላው አቤቱታ በኋላ በ90 ቀናት ውስጥ ይወስናል (አንቀጽ 48) | መደበኛ |
| ፓናማ አሜሪካ | ዓለም አቀፍ ፓናማ | PAB 3,000,000 | ዳይሬክተሩ ከጠቅላላው አቤቱታ በኋላ በ90 ቀናት ውስጥ ይወስናል (አንቀጽ 48) | መደበኛ |
| ፓናማ አሜሪካ | የሥራ ፈቃድ ፓናማ | Not published | ዳይሬክተሩ ከጠቅላላው አቤቱታ በኋላ በ90 ቀናት ውስጥ ይወስናል (አንቀጽ 48) | መደበኛ |
| ሞሪሺየስ አፍሪካ | የባንክ ፈቃድ የሞሪሺየስ ባንክ | MUR 400,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ሞሪሺየስ አፍሪካ | የግል ባንክ ንግድ ለማካሄድ የባንክ ፈቃድ የሞሪሺየስ ባንክ | MUR 200,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ሞሪሺየስ አፍሪካ | በዲጂታል የባንክ አገልግሎት ለመስራት የባንክ ፈቃድ የሞሪሺየስ ባንክ | MUR 200,000,000 | አልተመዘገበም | መደበኛ |
| ሴሽልስ አፍሪካ | የባንክ ፈቃድ የሲሸልስ ማዕከላዊ ባንክ | SCR 20,000,000 | የሲቢኤስ በ30 ቀናት ውስጥ ማጠናቀቁን ያረጋግጣል እናም የተሟላውን መተግበሪያ በ90 ቀናት ውስጥ መስጠት ወይም መቃወም አለበት (FIA s.6) | መደበኛ |
| ሴሽልስ አፍሪካ | የባንክ ፈቃድ ሴሽልስ | USD 2,000,000 | ተመሳሳይ FIA s.6 መስፈርት: ውሳኔ በ 90 ቀናት ውስጥ የተሟላ መተግበሪያ | መደበኛ |
| ደቡብ አፍሪካ አፍሪካ | የባንክ ምዝገባ (በአንቀጽ 12 መሠረት ለመመስረት ፈቃድ፣ በአንቀጽ 16 መሠረት መዝገብ) የኤፍ.ኤስ.ሲ.አይ. | ZAR 250,000,000 | የፓርላማው መመሪያ፡- ሙሉውን ሂደት በዋናነት ከ6 እስከ 9 ወራት ይወስዳል፤ ለምዝገባ ከተፈቀደበት ቀን ጀምሮ በ12 ወራት ውስጥ መጠየቅ አለበት፡፡ | መደበኛ |
| ደቡብ አፍሪካ አፍሪካ | የጋራ ባንክ መመዝገብ የጥንቃቄ ባለሥልጣን | ZAR 10,000,000 | የባንክና የመዋዕለ ንዋይ ባንክ ፈቃድ አሰጣጥ መመሪያ፡- በአጠቃላይ ከ6 እስከ 9 ወራት | መደበኛ |
ምንጮች በእያንዳንዱ የፍርድ ቤት ገጽ ላይ ተዘርዝረዋል. መረጃ ብቻ ነው, ህጋዊ ምክር አይደለም.