አውሮፓ (EU ያልሆነ)

ሞናኮ

ባንኮች በፈረንሳይ የጥንቃቄ ባለሥልጣን (ACPR) እንዲሁም በክልል ደረጃ ፈቃድ አግኝተዋል፤ የፖርትፎሊዮ አስተዳደርና ሌሎች የገንዘብ እንቅስቃሴዎችም በኮሚሽን ዲ ኮንትራሌ ዲስ አክቲቪቴስ ፋይናንሺየር (CCAF) ፈቃድ አግኝተዋል።

የመጥፋት ምልክትከፍተኛ አደጋ

FATFየቀነሰ ቁጥጥር (የቀይ ዝርዝር)

EU AML ከፍተኛ አደጋ ያለው ዝርዝርተዘረዘሩ

የዩሮፓ ህብረት የጉምሩክ ዝርዝርአልተካተተ

የፈቃድ ሥርዓት3

ገንዘብዩሮ

ቀጣይ ምርጫበ2028 የሚጠበቅ

በ FATF ጁን 2026 ስብሰባ ላይ በ 19 የቀነሰ ቁጥጥር ሥር በሚገኙ ክልሎች ዝርዝር (ግሬይ ሊስት)፣ ይህም ሞናኮ የአሠራር ዕቅድዋን በአግባቡ አጠናቅቃለች እና በድርጅቱ መጎብኘት ተገቢ መሆኑን ያሳየ ሲሆን፣ በ 29 ጃንዋሪ 2026 የተቀላቀለው የ 2016/1675 ተደራሽነት መመሪያ (EU) ውስጥ እንደ ከፍተኛ አደጋ ያለው ሦስተኛ ሀገር ተዘርዝሯል፤ በፌብሩዋሪ ወር የተሻሻለው የዩሮ ሕብረት የጉምሩክ ዝርዝር 2026 ሚያዝያ 7 ኦክቶበር 2026 ተቆጣጠረ.

መንግስትና ፖሊሲ

መንግስት: የሕግ የበላይነት ሥርዓት
የራስ ምታት: አልበርት ሁለተኛ · ከኤፕሪል 2005 ጀምሮ
የመንግስት ሚኒስትር: ክሪስቶፍ ሚርማንድ (የፖለቲካ ፓርቲ አባል ያልሆነ)
የሚተዳደሩ ፓርቲዎች: በመንግሥት ውስጥ የፖለቲካ ፓርቲዎች የሉም።
የመጨረሻው ምርጫ: ብሔራዊ ምክር ቤት (ሕግ አውጪ)፣ 5 ፌብሩዋሪ 2023
ቀጣይ ምርጫ: ብሔራዊ ምክር ቤት (ሕግ አውጪ)፣ እስከ 2028 ዓ.ም.
ህገመንግስታዊ: ብሔራዊ ምክር ቤት (አንድ ክፍል፣ 24 መቀመጫዎች)
ህጋዊ ስርዓት: የፈረንሳይ ሕጋዊ ልማድ ያነሳሳው የሲቪል ህግ ስርዓት

ኢኮኖሚ እና ገንዘብ

ሕዝብ: 38.3k (2025)
ጂዲፒ: ዶላር 11.1ቢሊዮን (2024)
የአንድ ሰው ጂዲፒ: ዶላር 288,002 (2024)
ገንዘብ: ዩሮ (EUR), ዩሮ (ከEU ጋር በገንዘብ ስምምነት ስር የተጠቀመ፤ ሞናኮ የEU አባል አይደለም)
ማዕከላዊ ባንክ: የፈረንሳይ ባንክ (ሞናኮ ምንም ማዕከላዊ ባንክ የለውም፤ የገንዘብ አደረጃጀቶች በፈረንሳይ እና በዩሮሲስተም ውስጥ ይሠራሉ)

ሀብታም የከተማ-አገር፣ ኢኮኖሚው በቱሪዝም፣ በአፓርትመንት፣ በግል ባንክና በሀብት አስተዳደር ላይ የተመሠረተ፣ ለብዙዎቹ ነዋሪዎች ምንም ዓይነት የግል ገቢ ግብር የሌላቸው።

ባንክ

የክሬዲት ተቋም agrément (ሞኔጋስ ባንክ ወይም የውጭ የክሬዲት ተቋም ክፍል)

የጥቂት መሠረተ ልማትአይታተም

ጊዜ ሰሌዳአይታተም

አንቀጽACPR (ባንክ ሥራዎች), CCAF (ገንዘብ እንቅስቃሴዎች) እና የሞናኮ መንግስት (መቋቋም)

ሕግ: French banking agrément by the ACPR; CCAF agrément under Loi n° 1.338, as amended, for financial activities; establishment authorisation from the Monegasque Government
ፓስፖርት: ሞናኮ

የቁልፍ ፍላጎቶች

ሦስት የተለያየ ፈቃዶች፤ በእያንዳንዱ ፈቃድ ላይ ያሉ ሂደቶች በአንድ ጊዜ ሊፈጸሙ ይችላሉ
ህጋዊ ቅርጽ: société anonyme monegasque (SAM) ወይም የውጭ ብድር ተቋም ክፍል
ከሲ.ሲ.ኤፍ.አፍ የተረጋገጡ ለስትራቴጂና አስተዳደር (ሮስግ) ተጠያቂ የሆኑ ሁለት ሰዎች
አግሬመንቶች በጆርናል ዴ ሞናኮ ተጽፈዋል

Sources(2)

CCAF: Démarches (procedure for obtaining an agrément) · checked 2026-10-07
CCAF: Conditions · checked 2026-10-07

የተጠቃሚ ኩባንያ

የሲ.ሲ.ኤፍ.አፍ ለገንዘብ እንቅስቃሴዎች (የፖርትፎሊዮ አስተዳደር፣ ምክር፣ ትዕዛዞችን ተቀባይነትና ማስተላለፍ፣ ጥበቃ፣ ብዙ ቤተሰብ ያለው ጽሕፈት ቤት)

የጥቂት መሠረተ ልማትዶላር 168k

ጊዜ ሰሌዳኮሚሽኑ የተሟላ ፋይል ከተቀበለ በኋላ በ6 ወራት ውስጥ ይወስናል

አንቀጽሴኮንድ

የተከፈለው የጋራ መሠረተ ልማት ከ 150,000 ዩሮ ጀምሮ

ሕግ: Loi n° 1.338 on financial activities, as amended, Art. 1
ክፍያዎች: የሲ.ሲ.ኤፍ.አፍ. አግሬመንት ነፃ ነው
ፓስፖርት: ምንም

የቁልፍ ፍላጎቶች

በቂ የገንዘብ ዋስትና
የማኔጅመንት ጥሩ ስያሜ፣ እውቀት እና የሙያ ብቃት፤ በሁሉም ጊዜዎች በአብዛኛው ሁለት የተፈቀዱ ROSGs
የግል የኮርፖሬት ዓላማ (በብዙ ቤተሰብ ቢሮዎች ብቻ)
ከመንግስት የተሰጠ የመቋቋም ፈቃድ፤ የውስጥ ቁጥጥርና የፍላጎት ጦርነት አደረጃጀቶች

Sources(2)

CCAF: Démarches (procedure for obtaining an agrément) · checked 2026-10-07
CCAF: Conditions · checked 2026-10-07

ቪርቸራል አክሲዮን አገልግሎት ሰጪ (VASP)

የዲጂታል ንብረትና የክሪፕቶ-ንብረት አገልግሎት አቅራቢዎች

የጥቂት መሠረተ ልማትአይታተም

ጊዜ ሰሌዳአይታተም

አንቀጽበገንዘብና ኢኮኖሚ ሚኒስትር የሚመራ ምክር ቤታዊ ኮሚሽን አሳማኝ አስተያየት ከተሰጠ በኋላ (በገንዘብ ምልክቶች ላይ የሚሰጡት አገልግሎት በ CCAF ስር ይገኛል)

ሕግ: Loi n° 1.528 of 7 July 2022, Title II, Art. 14 to 18
ፓስፖርት: ምንም

የቁልፍ ፍላጎቶች

በሞናኮ የተመዘገበ ኩባንያ (በማቋቋም ጊዜ ሊተገበር ይችላል)
በመሠረተ ልማት ወይም በምርጫ መብት ከ25% በላይ የሚይዙ ጤናማ እና ተገቢ የሆኑ ዳይሬክተሮች እና ሰዎች
የባለሙያ ኃላፊነት ኢንሹራንስና በመንግሥት አዋጅ የተወሰኑትን መጠን የሚሸፍን የግል ገንዘብ
የመኖሪያ ቤቶች፣ ሰራተኞች፣ የውስጥ ቁጥጥር፣ የተረጋጋ የቴክኖሎጂ መረጃና የፍላጎት ጦርነት አስተዳደር፤ በአምኤስኤፍ በ AML/CFT አሠራር ላይ ያለው አስተያየት

Sources(1)

Legimonaco: Loi n° 1.528 du 7 juillet 2022 (digital asset and crypto-asset service providers) · checked 2026-10-07

መተላለፊያ

የሚያስተዳድር ማን ነው

የፋይናንስ ተቋማት (CCAF) ድረ ገጽኢንቨስትመንት ፋርማሲዎች፣ ባንክ
ፈረንሳይ መተላለፊያ ድረ ገጽባንክ
Ministre d'État, après l'avis d'une commission consultative (crypto-asset services providers) (Government) · websiteVirtual asset service providers (VASPs)

ሞናኮ በ FATF ቀይ ዝርዝር ላይ ነው (በ ጁን 2024 ውስጥ ወደ FATF ከፍተኛ ደረጃ ያለው ፖሊሲ አደረገ) እና በአውሮፓ ህብረት የከፍተኛ አደጋ ሶስተኛ አገሮች ዝርዝር ላይ, ስለዚህ የተሻሻለ due diligence ለአውሮፓ ህብረት የተገናኘ ንግድ ይሠራል; የ ጁን 2026 FATF መግለጫው ተግባራዊ ዕቅድ በእጅጉ ተሟልቷል እናም በቦታው ጉብኝት ተገቢ ነው, ስለዚህ በኋላ ላይ በስብሰባ ሊከተል ይችላል. የፍርድ ቀን እና የራሳቸው ገንዘብ እና የኢንሹራንስ መጠን ለክሪፕቶ-አስተዳደር አገልግሎት ሰጪዎች በባለቤትነት አዋጅ የተወሰኑ ናቸው, ይህም አልተመለሰም. የባንክ ዝቅተኛ ገቢ እና ACPR ሂደት ከተከፈተ ምንጭ አልተረጋገጠም. ምንም ኢ-ገንዘብ ወይም የክፍያ ተቋም ስርዓት ለሞናኮ የተለየ አይደለም, እና ምንም የመስመር ላይ ጨዋታ ፈቃድ ስርዓት, በተመዘገቡ ምንጮች ውስጥ ተገልጿል.

የአጠቃላይ መረጃ