Kiểu giấy phép
Nhà cung cấp dịch vụ thanh toán
Các tổ chức thanh toán và các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ: chuyển khoản, gửi tiết kiệm, thu thập và khởi động thanh toán. Họ trung gian thanh toán nhưng không thể cấp tín dụng hoặc vay vốn. So sánh trên 47 chế độ. Số liệu là tối thiểu theo quy định của mỗi cơ quan quản lý; nhu cầu vốn thực tế thường cao hơn.
| Quản lý | Giấy phép | Vốn tối thiểu | Thời gian | Rủi ro |
|---|---|---|---|---|
| Austria Europe (EU) | Bản mẫu:Payment services FMA | EUR 125,000 | FMA quyết định trong vòng ba tháng kể từ khi nhận được yêu cầu hoặc tất cả các thông tin cần thiết (ZaDiG 2018 s. 9(4) | Mặc định |
| Belgium Europe (EU) | Giấy phép là một tổ chức thanh toán NBB | EUR 125,000 | NBB quyết định trong vòng 3 tháng sau khi xác nhận hồ sơ đã hoàn thành và không muộn hơn 12 tháng sau khi nộp | Mặc định |
| Cyprus Europe (EU) | Giấy phép là một tổ chức thanh toán CBC | EUR 125,000 | Ba tháng kể từ khi hoàn thành hồ sơ (PSD2 art. 12) | Mặc định |
| Estonia Europe (EU) | Giấy phép hoạt động của một tổ chức thanh toán Finantsinspektsioon | EUR 125,000 | Quyết định trong vòng 3 tháng của tất cả các tài liệu và dữ liệu, và không muộn hơn 6 tháng sau khi nộp đơn | Mặc định |
| Pháp Âu Âu (EU) | Agrément as a payment institution (cơ quan thanh toán) ACPR | EUR 125,000 | 3 tháng kể từ khi hoàn tất tập tin (ACPR) | Mặc định |
| Germany Europe (EU) | Giấy phép cung cấp dịch vụ thanh toán (Zahlungsinstitut) BaFin | EUR 125,000 | BaFin thông báo cho người nộp đơn trong vòng 3 tháng sau khi hoàn thành hồ sơ (ZAG § 10(3)). | Mặc định |
| Ireland Europe (EU) | Payment institution authorisation Ngân hàng Trung ương Ireland | EUR 125,000 | Tiêu chuẩn dịch vụ: giai đoạn đánh giá trong vòng 90 ngày làm việc (tiền dừng khi chờ đợi người nộp đơn); PSD2 Điều 12 quy định 3 tháng kể từ khi hoàn thành hồ sơ | Mặc định |
| Italy Europe (EU) | Tổ chức thanh toán Ngân hàng Việt Nam | EUR 125,000 | PSD2 Điều 12: quyết định trong vòng 3 tháng kể từ khi hoàn thành đơn xin visa | Mặc định |
| Lithuania Europe (EU) | Giấy phép tổ chức thanh toán Hội đồng Ngân hàng Litva | EUR 125,000 | 3 tháng kể từ khi hoàn thành hồ sơ; 2 tháng cho giấy phép hoạt động hạn chế (mở rộng thêm 2 tháng khi nộp thông tin bổ sung) | Mặc định |
| Luxembourg Europe (EU) | Ủy quyền của tổ chức thanh toán (PI) CSSF | EUR 125,000 | Quyết định trong vòng 3 tháng sau khi nộp đơn đầy đủ và trong bất kỳ trường hợp nào trong vòng 12 tháng, nếu không được coi là từ chối (Điều 7) | Mặc định |
| Malta Europe (EU) | Giấy phép tổ chức tài chính cung cấp dịch vụ thanh toán (tổ chức thanh toán) MFSA | EUR 125,000 | MFSA phải xác định trong vòng ba tháng sau khi nhận được một đơn xin chính thức đầy đủ (FIR/01 para 43 đến 44; PSD2 art. 12) | Mặc định |
| Hà Lan Âu Âu (EU) | Giấy phép tổ chức thanh toán DNB | EUR 125,000 | PSD2 Điều 12: quyết định trong vòng 3 tháng kể từ khi hoàn thành đơn xin visa | Mặc định |
| Ba Lan Âu Âu (EU) | Bản mẫu:Các tổ chức tài chính quốc gia ^ a ă â b c d đ e ê g h i j k l m n o p q r s t KNF | EUR 125,000 | KNF quyết định trong vòng 3 tháng sau khi nhận được đơn xin visa đầy đủ (Điều 62(2)). | Mặc định |
| Bồ Đào Nha Âu Âu (EU) | Ủy quyền của tổ chức thanh toán Banco de Portugal | EUR 125,000 | PSD2 Điều 12: quyết định trong vòng 3 tháng kể từ khi hoàn thành đơn xin visa | Mặc định |
| Tây Ban Nha Âu Âu (EU) | Payment institution authorisation (entidad de pago) Banco de España | EUR 125,000 | Quyết định trong 3 tháng sau khi nhận hoặc hoàn thành hồ sơ; im lặng có nghĩa là từ chối (RDL 19/2018 art. 11(2) | Mặc định |
| Gibraltar Âu Âu (không phải EU) | Tổ chức thanh toán (phần 7 cho phép) GFSC | EUR 125,000 | Không công bố | Mặc định |
| Đảo Man Âu Âu (không thuộc EU) | Giấy phép dịch vụ truyền tiền lớp 8(2) (dịch vụ thanh toán) IOMFSA | Not published | IOMFSA dịch vụ tiêu chuẩn của 6 tháng từ một ứng dụng hoàn chỉnh; lâu hơn nếu không hoàn chỉnh hoặc các vấn đề xuất hiện | Mặc định |
| Jersey Âu Âu (không phải EU) | Đăng ký kinh doanh dịch vụ tiền JFSC | Not published | Không công bố | Mặc định |
| Liechtenstein Âu Âu (không thuộc EU) | Giấy phép tổ chức thanh toán (Bewilligung als Zahlungsinstitut) FMA Liechtenstein | CHF 125,000 | Quyết định trong vòng ba tháng kể từ khi nhận được hồ sơ hoặc thông tin đầy đủ; từ chối nếu không hoàn chỉnh sau mười hai tháng | Mặc định |
| Vương quốc Liên hiệp Âu Âu (không thuộc EU) | Tổ chức thanh toán được ủy quyền FCA | EUR 125,000 | FCA phải xác định một đơn xin hoàn chỉnh trong vòng 3 tháng và bất kỳ đơn xin nào trong vòng 12 tháng kể từ khi nhận được (PSRs 2017 reg. 9) | Mặc định |
| Bahrain Trung Đông | Giấy phép nhà cung cấp dịch vụ phụ trợ: nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, xử lý thẻ, AISP và PISP Ngân hàng Trung ương Bahrain | BHD 250,000 | Không công bố | Mặc định |
| Qatar (QFC) Trung Đông | Giấy phép nhà cung cấp dịch vụ thanh toán QCB, Danh mục II (dịch vụ thanh toán khác, không giữ tiền khách hàng) Ngân hàng Trung ương Qatar | QAR 2,000,000 | Thống đốc quyết định trong vòng 60 ngày sau khi tất cả các điều kiện cấp phép được đáp ứng | Mặc định |
| United Arab Emirates (onshore) Trung Đông | Giấy phép Dịch vụ thanh toán bán lẻ (Category I, II, III hoặc IV) Ngân hàng Trung ương UAE | AED 100,000 | Không công bố | Mặc định |
| Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất: Abu Dhabi Global Market (ADGM) Trung ĐôngName | Giấy phép dịch vụ tài chính để cung cấp dịch vụ tiền (dịch vụ thanh toán, giá trị lưu trữ, chuyển tiền, đổi ngoại tệ) FSRA | Category 3C: capital requirement is the higher of the PRU 3.3 Base Capital Requirement and an activity-based measure: expenditure-based minimum for currency exchange, EBCM plus Variable Capital Requirement for remitters, VCR under PRU 3.6A.4 for payment services or 3.6A.6 for stored value providers | Không công bố | Mặc định |
| Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất: Dubai International Financial Centre (DIFC) Trung ĐôngName | Dịch vụ cung cấp tiền (tài khoản thanh toán, giao dịch thanh toán, công cụ thanh toán: Danh mục 3D; Chỉ chuyển tiền: Danh mục 4) DFSA | USD 200,000 | Không công bố | Mặc định |
| Australia Asia-Pacific | Giấy phép dịch vụ tài chính Úc cho các cơ sở thanh toán không tiền mặt ASIC | Not published | Không công bố | Mặc định |
| Hong Kong Asia-Pacific | Giấy phép vận hành dịch vụ tiền tệ (MSO): đổi tiền và chuyển khoản Ủy viên hải quan và thuế tiêu thụ đặc biệt | Not published | Không công bố | Mặc định |
| Nhật Bản Thái Bình Dương châu Á | Đăng ký nhà cung cấp dịch vụ chuyển tiền (Kiểu I, II, III) FSA (thông qua Cục Tài chính địa phương) | Not published | Không công bố | Mặc định |
| New Zealand Asia-Pacific | Đăng ký nhà cung cấp dịch vụ tài chính (dịch vụ thanh toán, chuyển tiền, phát hành các công cụ thanh toán, ngoại hối) Cơ quan đăng ký nhà cung cấp dịch vụ tài chính (Phòng Công ty) | Not published | Không công bố | Mặc định |
| Philippines Asia-Pacific | Đăng ký của nhà điều hành hệ thống thanh toán (OPS) BSP | Not published | Không công bố | Mặc định |
| SingaporeName Châu Á- Thái Bình DươngName | Giấy phép tổ chức thanh toán lớn (MPI) MAS | SGD 250,000 | Không công bố | Mặc định |
| SingaporeName Châu Á- Thái Bình DươngName | Giấy phép tổ chức thanh toán tiêu chuẩn (SPI) MAS | SGD 100,000 | Không công bố | Mặc định |
| SingaporeName Châu Á- Thái Bình DươngName | Giấy phép đổi tiền MAS | Not published | Không công bố | Mặc định |
| Hàn Quốc Thái Bình Dương châu Á | Đăng ký cổng thanh toán điện tử (PG) FSC | KRW 300,000,000 | Không công bố | Mặc định |
| Antigua và Barbuda Mỹ & Ca- ri- bi | Giấy phép kinh doanh dịch vụ tiền tệ Ủy ban Quản lý Dịch vụ Tài chính | Not published | Không công bố | Mặc định |
| Bahamas Americas & Caribbean | Giấy phép nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (các công cụ thanh toán bán lẻ điện tử và tiền điện tử) Central Bank of The Bahamas | BSD 100,000 | Không công bố | Mặc định |
| Barbados Mỹ và vùng Caribbean | Giấy phép tổ chức thanh toán Ngân hàng Trung ương Barbados | BBD 50,000 | Không công bố | Mặc định |
| Barbados Mỹ và vùng Caribbean | Giấy phép cung cấp dịch vụ truyền tiền hoặc giá trị (MVTS) Bộ trưởng Tài chính theo lời khuyên của Ngân hàng Trung ương Barbados | Not published | Không công bố | Mặc định |
| Bermuda Mỹ & Ca-ri-bê | Giấy phép kinh doanh dịch vụ tiền tệ Bermuda Monetary Authority | Not published | Không công bố | Mặc định |
| Quần đảo Virgin thuộc Anh Mỹ & Ca-ri-bê | Giấy phép tài chính và dịch vụ tiền tệ, Lớp A (truyền tiền) và Lớp B (tiền gửi, đổi thẻ, đổi ngoại tệ) Financial Services Commission | USD 10,000 | Không công bố | Rủi ro cao |
| Canada Mỹ & Caribbean | Đăng ký nhà cung cấp dịch vụ thanh toán Ngân hàng Canada (Bộ trưởng Tài chính xem xét an ninh quốc gia) | Not published | Không công bố | Mặc định |
| Quần đảo Cayman Mỹ & Ca-ri-bê | Giấy phép dịch vụ tiền tệ Cayman Islands Monetary Authority | KYD 30,000 | Không công bố | Mặc định |
| Curaçao Mỹ & Ca-ri-bê | Bản mẫu:Công ty tài chính Ngân hàng Trung ương Curacao và Sint Maarten (CBCS) | Not published | CBCS quyết định trong vòng 60 ngày sau khi nhận được một đơn đăng ký đầy đủ và phí đăng ký (điều 5(2)). | Mặc định |
| Dominica Americas & Caribbean | Giấy phép kinh doanh dịch vụ tiền tệ (Lớp A đến E) Đơn vị Dịch vụ Tài chính | Not published | Không công bố | Mặc định |
| Bắc MacedoniaName Châu PhiName | Giấy phép Nhà cung cấp dịch vụ thanh toán Bank of Mauritius | Not published | Không công bố | Mặc định |
| Seychelles Africa | Giấy phép nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (bao gồm tiền điện tử) Ngân hàng Trung ương Seychelles | Not published | Không công bố | Mặc định |
| South Africa Africa | Third party payment provider (TPPP) and system operator registration South African Reserve Bank (registration functions moved from PASA to the SARB on 2 September 2026) | Not published | Không công bố | Mặc định |
Nguồn được liệt kê trên mỗi trang pháp lý Chỉ là thông tin, không phải lời khuyên pháp lý.