Лицензия турлари
Учрашув хизматларини кўрсатувчилар
Ўтказиб бериш ташкилотлари ва пул хизматлари бизнеси: ўтказмалар, пул жўнатмалари, сотиб олиш ва тўловларни бошлаш. Улар тўловларни амалга оширадилар, аммо кредит ёки қарз бера олмайдилар. 51 та режимда солиштирилган. Ҳар бир назоратчи томонидан кўрсатилган рақамлар қонуний минимумдир; реал капитал талаблари одатда юқорироқ бўлади.
| Юрисдикция | Лицензия | Минус капитал | Вақт чизиғи | Хавф |
|---|---|---|---|---|
| Австрия Европа (EU) | Тўлов ташкилоти лицензияси FMA | EUR 125,000 | ФМС аризани ёки барча зарур маълумотларни олган кундан бошлаб уч ой ичида қарор қабул қилади (ZaDiG 2018 s. 9(4)). | Дефолт |
| Белгия Европа (ЕИ) | Тўлов ташкилоти сифатида лицензия NBB | EUR 125,000 | NBB файлнинг тўлиқлигини тасдиқлаганидан кейин 3 ой ичида ва тақдим этилгандан сўнг 12 ой ичида қарор қабул қилади | Дефолт |
| Кипр Европа (ЕИ) | Ўтказиб бериш ташкилоти сифатида рухсат олиш CBC | EUR 125,000 | тўлиқ аризадан уч ой (PSD2 art. 12) | Дефолт |
| Эстония Европа (ЕИ) | Тўлов ташкилотининг фаолият лицензияси Finantsinspektsioon | EUR 125,000 | Қарор барча ҳужжатлар ва маълумотлар бўйича 3 ой ичида, аризадан кейинги 6 ой ичида қабул қилинади | Дефолт |
| Франция Европа (ЕИ) | Тўлов ташкилоти ACPR | EUR 125,000 | 3 ой тўлиқ файлдан (ACPR) | Дефолт |
| Германия Европа (EU) | Тўлов хизматларини кўрсатиш учун лицензия (Zahlungsinstitut) BaFin | EUR 125,000 | BaFin талабгорни тўлиқ ариза берилганидан сўнг 3 ой ичида хабардор қилади (ZAG § 10(3)) | Дефолт |
| Ирландия Европа (EU) | Ўтказиб бериш ташкилоти рухсати Ирландия Марказий банки | EUR 125,000 | Хизмат стандарти: баҳолаш босқичи 90 иш куни ичида (соат талабгорни кутаётган вақтда тўхтайди); PSD2 art. 12 тўлиқ аризадан кейин 3 ойни белгилайди | Дефолт |
| Италия Европа (EU) | Ўтказиб бериш ташкилоти рухсати Banca d'Italia | EUR 125,000 | PSD2 12-модда: тўлиқ аризадан сўнг 3 ой ичида қарор қабул қилинади | Дефолт |
| Литва Европа (EU) | Тўлов ташкилоти лицензияси Литва банкининг кенгаши | EUR 125,000 | 3 ой тўлиқ аризадан; 2 ой чекланган фаолият лицензияси учун (қўшимча маълумотлар тақдим этилганда 2 ойга узайтирилади) | Дефолт |
| Люксембург Европа (EU) | Тўлов ташкилоти (PI) рухсати CSSF | EUR 125,000 | Decision within 3 months of a complete application and in any case within 12 months, otherwise deemed refused (art. 7) | Дефолт |
| Мальта Европа (ЕИ) | Молиявий ташкилотнинг тўлов хизматларини кўрсатиш учун лицензияси (тўлов ташкилоти) MFSA | EUR 125,000 | MFSA тўлиқ расмий ариза олинган кундан бошлаб уч ой ичида қарор қабул қилиши керак (FIR/01, 43-44-бандлар; PSD2 12-модда) | Дефолт |
| Нидерландия Европа (ЕИ) | Ўтказиб бериш ташкилоти лицензияси DNB | EUR 125,000 | PSD2 12-модда: тўлиқ аризадан сўнг 3 ой ичида қарор қабул қилинади | Дефолт |
| Польша Европа (ЕИ) | Ички тўлов ташкилоти сифатида рухсатнома; кичик тўлов ташкилоти сифатида рўйхатдан ўтиш KNF | EUR 125,000 | КНФ тўлиқ ариза олинган кундан бошлаб 3 ой ичида қарор қабул қилади (62-модданинг 2-қисми) | Дефолт |
| Португалия Европа (EU) | Ўтказиб бериш ташкилоти рухсати Banco de Portugal | EUR 125,000 | PSD2 12-модда: тўлиқ аризадан сўнг 3 ой ичида қарор қабул қилинади | Дефолт |
| Испания Европа (EU) | Ўтказиб бериш ташкилоти рухсати (entidad de pago) Banco de España | EUR 125,000 | Файлни олиш ёки тугатишдан кейинги 3 ой ичида қарор; жимлик рад этишни англатади (RDL 19/2018 art. 11(2)) | Дефолт |
| Гибралтар Европа (ЕИга аъзо бўлмаган) | Тўлов ташкилоти (7-қисми рухсат) GFSC | EUR 125,000 | Ёзилмаган | Дефолт |
| Мэн ороли Европа (ЕИга аъзо бўлмаган) | 8(2)-синф пул ўтказмалари хизматлари лицензияси (тўлов хизматлари) IOMFSA | Not published | IOMFSA хизмат стандарти тўлиқ дастурдан бошлаб 6 ой; агар тўлиқ бўлмаса ёки муаммолар пайдо бўлса, узоқроқ | Дефолт |
| Джерси Европа (ЕИга аъзо бўлмаган) | Пул хизматлари бизнесини юритиш учун рўйхатдан ўтиш JFSC | Not published | Ёзилмаган | Дефолт |
| Лихтенштейн Европа (ЕИга аъзо бўлмаган) | Тўлов ташкилоти лицензияси (Bewilligung als Zahlungsinstitut) FMA Liechtenstein | CHF 125,000 | Талабнома ёки тўлиқ маълумот олинган кундан бошлаб уч ой ичида қарор қабул қилинади; агар тўлиқ бўлмаган бўлса, ўн икки ойдан кейин рад этилади. | Дефолт |
| Бирлашган Қироллик Европа (ЕИга аъзо бўлмаган) | Тасдиқланган тўлов ташкилоти FCA | EUR 125,000 | FCA тўлиқ аризани 3 ой ичида ва барча аризаларни қабул қилинганидан кейинги 12 ой ичида аниқлаш керак (PSRs 2017 reg. 9) | Дефолт |
| Баҳрайн Яқин Шарқ | Ёрдамчи хизмат кўрсатувчи лицензияси: тўлов хизматлари кўрсатувчи, картани ишлаш, AISP ва PISP Баҳрайн Марказий банки | BHD 250,000 | Ёзилмаган | Дефолт |
| Қатар (QFC) Яқин Шарқ | QCB тўлов хизматлари кўрсатувчисининг лицензияси, II тоифа (бошқа тўлов хизматлари, мижоз пули сақланмайди) Қатар Марказий банки | QAR 2,000,000 | Губернатор барча лицензиялаш шартлари бажарилганидан кейин 60 кун ичида қарор қабул қилади | Дефолт |
| Бирлашган Араб Амирликлари (шарқий) Осиё | Кичик миқдордаги тўлов хизматлари лицензияси (I, II, III ёки IV тоифа) БАА Марказий банки | AED 100,000 | Ёзилмаган | Дефолт |
| Бирлашган Араб Амирликлари: Абу-Даби жаҳон бозори (ADGM) Яқин Шарқ | Молиявий хизматлар пул хизматларини кўрсатиш учун рухсатнома (тўлов хизматлари, сақланаётган қиймат, пул ўтказмалари, валюта айирбошлаш) FSRA | Category 3C: capital requirement is the higher of the PRU 3.3 Base Capital Requirement and an activity-based measure: expenditure-based minimum for currency exchange, EBCM plus Variable Capital Requirement for remitters, VCR under PRU 3.6A.4 for payment services or 3.6A.6 for stored value providers | Ёзилмаган | Дефолт |
| Бирлашган Араб Амирликлари: Дубай Халқаро Молия маркази (DIFC) Яқин Шарқ | Пул хизматларини кўрсатиш (тўлов ҳисобварақлари, тўлов операциялари, тўлов воситалари: 3D тоифаси; фақат пул ўтказмалари: 4-тоифа) DFSA | USD 200,000 | Ёзилмаган | Дефолт |
| Австралия Азия-Тинч океани | Аустралия молиявий хизматлар лицензияси пулсиз тўлов воситалари учун ASIC | Not published | Ёзилмаган | Дефолт |
| Гонконг Осиё-Тинч океани | Пул хизматлари оператори лицензияси (MSO): пул алмаштириш ва пул ўтказмалари Гумрук ва акциз божхона қўмитаси | Not published | Ёзилмаган | Дефолт |
| Япония Азия-Тинч океани | Молия ўтказмалари хизматларини кўрсатувчининг рўйхатдан ўтиши (I, II, III тур) FSA (местный Финансовый Бюро орқали) | Not published | Ёзилмаган | Дефолт |
| Янги Зеландия Осиё-Тинч океани | Молиявий хизматлар кўрсатувчини рўйхатдан ўтказиш (тўлов хизматлари, пул ўтказмалари, тўлов воситаларини чиқариш, хорижий валюта) Молиявий хизматлар кўрсатувчини рўйхатга олиш (Компаниялар офиси) | Not published | Ёзилмаган | Дефолт |
| Филиппинлар Осиё-Тинч океани | Тўлов тизими оператори (OPS) рўйхати BSP | Not published | Ёзилмаган | Дефолт |
| Сингапур Азия-Тинч океани | Мажбурий тўлов ташкилоти лицензияси (MPI) MAS | SGD 250,000 | Ёзилмаган | Дефолт |
| Сингапур Азия-Тинч океани | Стандарт тўлов ташкилоти лицензияси (SPI) MAS | SGD 100,000 | Ёзилмаган | Дефолт |
| Сингапур Азия-Тинч океани | Пул алмаштириш лицензияси MAS | Not published | Ёзилмаган | Дефолт |
| Жанубий Корея Азия-Тинч океани | Электрон тўлов портали (PG) рўйхати FSC | KRW 300,000,000 | Ёзилмаган | Дефолт |
| Антигуа ва Барбуда Америка ва Кариб денгизи | Молия хизматлари бизнес лицензияси Молиявий хизматларни тартибга солиш комиссияси | Not published | Ёзилмаган | Дефолт |
| Аргентина Америка ва Кариб денгизи | Ҳисоб-китоб хизматлари кўрсатувчиларининг рўйхати, шу жумладан тўлов ҳисоб-варағини тақдим этувчи PSPлар (PSPCP, payment account providers) Banco Central de la República Argentina (Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias) | Not published | Ёзилмаган | Дефолт |
| Багам Америка ва Кариб денгизи | Тўлов хизматлари провайдери лицензияси (электрон чакана тўлов воситалари ва электрон пуллар) Баҳама марказий банки | BSD 100,000 | Ёзилмаган | Дефолт |
| Барбадос Америка ва Кариб денгизи | Тўлов ташкилоти лицензияси Барбадос марказий банки | BBD 50,000 | Ёзилмаган | Дефолт |
| Барбадос Америка ва Кариб денгизи | Пул ёки қийматни ўтказиш хизматлари (MVTS) провайдери лицензияси Барбадос Марказий банки маслаҳати бўйича Молия вазири | Not published | Ёзилмаган | Дефолт |
| Бермуда Америка ва Кариб денгизи | Пул хизматлари бизнес лицензияси Бермуда пул бошқармаси | Not published | Ёзилмаган | Дефолт |
| Боливия Америка ва Кариб денгизи | Электрон карталар администратори Финанс тизимини назорат қилиш идораси | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 2,500,000 (art. 358). | Ёзилмаган | Юқори хавф |
| Бразилия Америка ва Кариб денгизи | Ўтказиб бериш ташкилоти: кейинчалик тўланган маблағни чиқарувчи, сотиб олувчи ёки тўлов операциясини бошлаб берувчи Banco Central do Brasil | BRL 9,200,000 | Ёзилмаган | Дефолт |
| Британ Виргин ороллари Америка ва Кариб денгизи | Молия ва пул хизматлари лицензияси, A синфи (пул ўтказмалари) ва B синфи (пул топшириқлари, чекларни конвертация қилиш, валюта айирбошлаш) Финансвий хизматлар комиссияси | USD 10,000 | Ёзилмаган | Юқори хавф |
| Канада Америка ва Кариб денгизи | Ўтказиб бериш хизматларини кўрсатувчини рўйхатдан ўтказиш Канада банки (Финанс вазирининг миллий хавфсизлик текшируви) | Not published | Ёзилмаган | Дефолт |
| Кайман ороллари Америка ва Кариб денгизи | Пул хизматлари лицензияси Кайман ороллари пул бошқармаси | KYD 30,000 | Ёзилмаган | Дефолт |
| Чили Америка ва Кариб денгизи | Оператор de tarjetas de pago (card payment operator or acquirer) Comisión para el Mercado Financiero (регистрация); Banco Central de Chile (қоидалар) | CLF 10,000 | Ёзилмаган | Дефолт |
| Кюрасао Америка ва Кариб денгизи | Пул ўтказмалари компанияси лицензияси Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | CBCS тўлиқ ариза ва ариза ҳақини олган кундан бошлаб 60 кун ичида қарор қабул қилади (5-модданинг 2-қисми). | Дефолт |
| Доминикана Америка ва Кариб денгизи | Молия хизматлари бизнес лицензияси (A то E синфлар) Молиявий хизматлар бўлими | Not published | Ёзилмаган | Дефолт |
| Маврикий Африк | Ўтказиб берувчи лицензияси Bank of Mauritius | Not published | Ёзилмаган | Дефолт |
| Сейшель Африка | Тўлов хизматлари провайдери лицензияси (электрон пуллар билан бирга) Сейшел оролларининг Марказий банки | Not published | Ёзилмаган | Дефолт |
| Жанубий Африка Африк | Учинчи томон тўлов провайдери (TPPP) ва тизим оператори рўйхати Жанубий Африка Резерв Банки (регистрация функциялари 2026 йилнинг 2 сентябрда PASAдан SARBга кўчирилди) | Not published | Ёзилмаган | Дефолт |
Ҳар бир юрисдикция саҳифасида манбалар рўйхати келтирилган. Фақат ахборот, юридик маслаҳат эмас.