Бу саҳифа инглиз тилидан автоматик тарзда таржима қилинган ва таржимон томонидан текширилмаган. Ҳуқуқий ва тартибга солиш шартлари ноаниқ бўлиши мумкин. Инглизча версияси ишончли ҳисобланади. Ушбу саҳифани инглиз тилида ўқинг
Шарқий Карибнинг кичик молиявий маркази бўлиб, иккига бўлинган моделга эга: маҳаллий банклар Шарқий Кариб Марказий Банки томонидан лицензияланган бўлса, халқаро банклар, пул хизматлари, рақамли активлар бизнеси ва офшор ўйинлар Финансий хизматларни тартибга солиш комиссияси (FSRC) томонидан лицензияланади. Бу мамлакат 1994 йилдан бошлаб интерактив ўйинлар ва букмекерлик фаолиятини лицензиялаш бўйича биринчи юрисдикциялардан бири бўлган ва 2020 йилда махсус рақамли активлар бизнесини ривожлантириш тўғрисидаги қонунни қабул қилган.
Риск байроқчасиСтандарт
FATFРўйхатга олинмаган
EU AML юқори хавф рўйхатиРўйхатга олинмаган
ЕИ солиқ рўйхатиРўйхатга олинмаган
Лицензия режими6
СўмXCD
Кейинги сайлов2031 йилгача
FATF рўйхатларида йўқ (2026 йил 19 июндаги баёнот), Европа Иттифоқининг юқори хавфли учинчи мамлакатлар рўйхатида йўқ (Delegated Reg. (EU) 2016/1675 as consolidated 29 January 2026), ва Европа Иттифоқи солиқ рўйхатининг II иловасидан 2024 йил 20 февралдан 2024 йил 8 октябргача I иловада ўтирганидан кейин 2026 йил 17 февраль куни олиб ташланган. 2026 йил 7 октябрь куни текширилган.
Ҳукумат ва сиёсат
Ҳукумат
Парламент конституцион монархия (Коммонвелт ҳудуди)
Туризм ва қурилиш иқтисодиётда ҳукмронлик қилади, инвестициялар орқали фуқаролик дастури ва молиявий хизматларни тартибга солиш комиссияси томонидан назорат қилинадиган офшор молия сектори билан тўлдирилади.
Банк
Халқаро банк лицензияси (I, II ва III синфлар)
Минус капитал3 миллион доллар
ТарихFSRC ариза олинган кундан бошлаб 3 ой ичида ёки қўшимча маълумот талаб қилинган кундан бошлаб 14 кун ичида рухсатномани бериши ёки рад этиши керак
I ва III синф: камида 3 миллион АҚШ доллари тўланган, шундан 500,000 АҚШ доллари FSRC томонидан ёки унинг рухсати билан депозитга қўйилган. II синф (мурожаатчилар чекланган рўйхати): камида 500,000 АҚШ доллари тўланган, шундан 100,000 АҚШ доллари депозитга қўйилган.
Қонун
International Banking Act, 2016 (No. 6 of 2016)
Паспортлаш
Йўқ. Халқаро лицензия ECCU ички бозори ёки паспорт билан ишлашга рухсат бермайди.
Алоқа шартлари
I синф: чекланмаган халқаро банк; II синф: FSRC томонидан тасдиқланган мижозларнинг чекланган рўйхати; III синф: таркибий халқаро банк ва ишонч лицензияси
Физик мавжудлик: Антигуадаги ўз офиси, душанбадан жумагача кунига камида 6 соат очиқ, камида бир нафар тўлиқ вақтли ишлайдиган ходим
Ҳар бир директор, юқори лавозимли ходим ва 5 фоиз эгаси учун шахсий тарих ва иккита банк маълумотлари ҳамда иккита профессионал маълумотлар
Бухгалтерия ҳисоботи, KYC ва AML қоидалари ва интернет-банкингнинг тушунтириши билан бизнес режа
Аъзолик учун ариза берувчи FSRCнинг олдиндан тўловларини тўлайди; йиллик жойдаги текширув ва йиллик аудит қилинган ҳисоботлар, шунингдек ҳар чоракда молиявий ҳисоботлар
ТарихМарказий банк ариза тўлдирилган кундан бошлаб 6 ой ичида рухсат бериш ёки рад этиши керак
ҲуқуқШарқий Кариб Марказий Банки
Банк учун 20 миллион доллардан кам бўлмаган тўланган ёки ажратилган капитал; кредит ёки бошқа молиявий муассаса учун 5 миллион (ECCB томонидан чоп этилган ягона банк қонуни матни)
Қонун
Banking Act, 2015 (uniform ECCU banking law), s. 44 and Schedule I; Banking (Licences) Regulations, 2019 (S.I. 2019 No. 13)
Нархлар
Бир хил банк қонуни матнининг I жадвали: ариза учун тўлов 20,000; бошланғич ва йиллик лицензия тўлови 120,000 (хорижий ташкилот) ёки 80,000 (местный ташкилот), EC долларларида
Паспортлаш
Автоматик паспорт йўқ; ҳар бир ECCU аъзоси ўз лицензиясини ўз банк қонуни асосида беради.
Алоқа шартлари
2019 йилги банк фаолияти (лицензиялар) тўғрисидаги низомга мувофиқ белгиланган шакл бўйича ариза
Фит ва тегишли директорлар, юқори мансабдор шахслар ва аҳамиятли акциядорлар
Капиталнинг етарлилиги ва ECCB томонидан баҳоланган капитал манбаи
Банк иши тўғрисидаги қонунга мувофиқ ЕХБК томонидан назорат қилинмоқда
Digital Assets Business Act, 2020 (No. 16 of 2020), ss. 6 to 10 and 17; Digital Assets Business Regulations, 2021 (No. 38 of 2021)
Нархлар
Комиссия томонидан белгиланган ариза тўлови ва йиллик тўлов (Қонун с. 8 ва с. 17); суммалар 2021 йилдаги Низомда кўрсатилган, улар фақат скан қилинган сурат сифатида чоп этилган ва текширилмаган
Паспортлаш
Йўқ.
Алоқа шартлари
Токенларни чиқариш ёки алмаштириш, рақамли активлар тўлов хизматлари, алмашинувлар, сақлаш халталари, сақлаш, рақамли активлар хизматлари сотувчилари, кредит ва деривативлар ҳамда махсус мақсадли депозитарий хизматларини қамраб олади
A синф лицензияси бирор ёки барча фаолият учун; B синф лицензияси Комиссия томонидан белгиланган муайян муддат давомидаги фаолият учун
Энг кичик катта ҳарфлар сақланиб қолиши керак; хатолик бекор қилиш учун асос бўлади
Агар бизнес 6 ой ичида бошланмаса, лицензия бекор қилиниши мумкин
Токен таклифлари учун тасдиқланган проспект талаб этилади (12 ойгача амал қилади)
International Business Corporations Act, Cap. 222 and Interactive Gaming and Interactive Wagering Regulations
Нархлар
FSRC Лицензиялаш Йўриқномаларига кўра (датасиз): 15,000 АҚШ доллари миқдоридаги тўлов қайтарилмайди; Интерактив ўйинлар лицензияси йилига 100,000 АҚШ доллари; Интерактив букмекерлик лицензияси йилига 75,000 АҚШ доллари; ҳар бир лицензия учун янгиланиш нархи 5,000 АҚШ доллари; асосий шахс лицензияси биринчи йилда 1,000 АҚШ доллари, сўнгра 250 АҚШ доллари; назорат тизими ҳақи бир лицензия учун 25,000 АҚШ доллари ёки икки лицензия учун 45,000 АҚШ доллари. Йўриқномалар санасиз, шунинг учун ҳозирги суммани FSRC билан тасдиқланг.
Паспортлаш
Йўқ.
Алоқа шартлари
Аъзолик учун ариза берувчи Антигуа IBC бўлиши керак; барча инвесторлар ва асосий шахсларнинг ҳаққонийлигини текшириш
Ўйин компаниялари 1996 йилги Молиявий жиноятларни олдини олиш тўғрисидаги қонунга мувофиқ AML мақсадлар учун молия институтлари ҳисобланади.
Йиллик ташқи аудит, тўлов қобилиятини тасдиқлаш, ўйинчини ҳимоя қилиш ва AML мувофиқликни текшириш
KYC FSRC директивалари ва йўриқномаларига мувофиқ тартиб-таомиллар ва назорат тизими
FSRC халқаро банклар саҳифаси ҳали ҳам лицензиялашни Халқаро Бизнес Корпорациялари Қонунига мувофиқ баён қилади, аммо FSRC 2016 йилги Халқаро Банклар Қонунини (№ 6, 2016) бошқарув қонуни сифатида боғлайди. Бу Қонун фақатгина скан қилинган сурат сифатида эълон қилинади, шунинг учун бўлим рақамлари текширилмади. FSRC саҳифаси халқаро банклар учун тўловлар жадвалига ишора қилади, лекин алоқани кўрсатмайди, шунинг учун банк тўловлари нуқсонсиз қолдирилади. Мамлакатдаги банк рақамлари ECCB томонидан чоп этилган ягона ECCU Банклар Қонунининг матнидан олинган. Маблағлар EC долларида ва ECCB хабар билан минимал капитални ўзгартириши мумкин. 2021 йилги Digital Assets Business Regulations ҳам скан қилинади, шунинг учун DAB капитали ва тўлов миқдори текширилмади. Комиссиянинг вақт чизиғидан Европа Иттифоқи солиқ рўйхати тарихи: Антигуа ва Барбуда 2024 йил 20 февралдан I иловада бўлган, 2024 йил 8 октябрда II иловага кўчирилган ва 2026 йил 17 февралда II иловадан олиб ташланган. FATF сайти (fatf-gafi.org) HTTP 403 ни қайтарди, шунинг учун FATF ҳолати 19 июнь 2026 йилги баёнотнинг расмий ҳукумат релейлари орқали тасдиқланди. Антигуа ва Барбуда CFATF аъзоси бўлиб, ҳеч қайси FATF рўйхатида йўқ.
Мамлакат маълумотлари 2026 йилнинг 9 октябрида текширилган. Лицензиялаш маълумотлари 2026 йилнинг 7 октябрида янгиланган. Фақат ахборот, ҳуқуқий маслаҳат эмас; талаблар ўзгарган. Регламент хабари.
