04 · పనిచేయుము
ఒక లైసెన్స్ ప్రారంభం. దీనిని నడపడం పని.
ప్రతి నియంత్రణ సంస్థకు అవసరమైన మౌలిక సదుపాయాలు, కొత్త సంస్థలు ఎదుర్కొనే సమస్యలు మరియు వాటిని పరిష్కరించడానికి న్యాయబద్ధమైన, నియంత్రణ మార్గాలు.
01 · Challenge
కీలక బ్యాంకింగ్ మరియు సాంకేతిక విజ్ఞానం
లైసెన్సు పొందిన సంస్థలకు ఒక లేజర్, చెల్లింపుల ఇంజిన్, నివేదిక మరియు రక్షణ అవసరం, దీనిని నియంత్రణదారులు ఆడిట్ చేయవచ్చు, సాధారణంగా అవుట్‌సోర్సింగ్ నిబంధనలు మరియు కార్యాచరణ సామర్థ్య చట్టంతో (DORA EUలో) పైభాగంలో.
పరిష్కారం
- 01లైసెన్స్ మరియు వోల్టేజ్ కు సరిపోయే ఒక కోర్ సిస్టమ్‌ను ఎంచుకోండి
- 02నియంత్రణ సంస్థ అడగకముందు పత్రాల అవుట్ సోర్సింగ్ మరియు ఎగ్జిట్ ప్రణాళికలు
- 03ఒకటో రోజు నుంచే డేటా మోడల్ లో నియంత్రణాత్మక నివేదికలను నిర్మించాలి.
02 · Challenge
సంప్రదింపు మరియు చెల్లింపు అనుమతి
క్రెడిట్ ఖాతాలు, చెల్లింపు వ్యవస్థకు అనుసంధానం లేకుండా ఒక లైసెన్స్ డబ్బును కదిలించదు.
పరిష్కారం
- 01ఒక పూర్తి AML మరియు యజమాని ఫైల్ తో అనుసంధానించు
- 02ప్రత్యక్ష ప్రవేశం నిర్మించబడుతున్నప్పుడు మధ్యవర్తి మార్గాలు మరియు స్కీమా స్పాన్సర్లను ఉపయోగించండి
- 03విఫ‌ల‌త‌కు ఒకే ఒక్క కార‌ణం లేకుండా ఉండాలంటే కరెన్సీల‌ను మరియు కౌంటర్ పార్టీల‌ను విస్తృతం చేయాలి.
03 · సవాలు
కంపాలియన్స్ అండ్ AML
నియంత్రణ సంస్థలు, క‌రోన‌ర్ లు మరియు పెట్టుబ‌డిదారులు ఒక సంస్థ‌ను దాని యొక్క అనుస‌ర‌ణ‌తో మొద‌ట విచారిస్తారు: కస్టమర్ డ్యూయల్ డిలిజియ‌స్, స్క్రీనింగ్, మోనిట‌రింగ్‌, అండ్ రిపోర్ట్ మెంట్.
పరిష్కారం
- 01ప్రయోజనకరమైన స్వాధీనత చెక్ లతో ప్రమాద ఆధారిత కస్టమర్ డ్యూయల్ డిలిజెన్స్
- 02ఆన్బోర్డింగ్, ప్రతి చెల్లింపుపై చర్యలు మరియు PEPస్క్రీనింగ్
- 03 వ్యాపారానికి అనుగుణంగా పర్యవేక్షణ, మరియు సందేహాన్ని నివేదించడానికి స్పష్టమైన మార్గం
04 · Challenge
మూలధనం, ద్రవ్యోల్బణం మరియు పాలన
పెట్టుబ‌డి, ద్రవ్యోల్బణం నిబంధనలు, వాటిని ప‌ర్య‌వేక్షించ‌గ‌ల బోర్డు వ్యాపారం వృద్ధి చెందుతున్న కొద్దీ లైసెన్స్ ను సుర‌క్షితంగా ఉంచుతాయి.
పరిష్కారం
- 01వృద్ధికి వ్యతిరేకంగా మూలధన ప్రణాళికలు, కనీసానికి మించి బఫర్లుతో
- 02ద్రవ్యోల్బణం స్థిర‌త్వ ప‌రీక్ష‌లు మరియు ఒక అత్య‌వ‌స‌ర నిధుల ప్రణాళిక
- 03ఫిట్ అండ్ ప్రూఫ్ సమీక్షలో పాసైన బోర్డు మరియు కీలక బాధ్యతలను నిర్వహించేవారు
ఒక నియంత్రణ సంస్థలో ఒక రోజు
ఎలా లు కలిసి పనిచేస్తాయి.
- Customer file
కస్టమర్ ఆన్బోర్డింగ్
ఒక ఖాతా తెరిచే ముందు గుర్తింపు, యజమానిత్వం మరియు ప్రమాద స్కోరింగ్.
- Payment
చెల్లింపులు
చెల్లింపులు క్రెడిట్ ఖాతాల ద్వారా, చెల్లింపు మార్గాల ద్వారా జరుగుతాయి.
- Alerts
మానిటరింగ్
లావాదేవీలను పర్యవేక్షిస్తారు; అనుమానస్పద కార్యకలాపాలను అధికారులకు నివేదించబడుతుంది.
- Regulatory returns
రిపోర్టింగ్
పెట్టుబ‌డి, ద్రవ్యోల్బణం మరియు గ‌ణాంకాల ఆధారంగా వ‌చ్చే రాబ‌డులు నిర్ణీత సమయానికి సూప‌రింటెండెంట్‌కు చేరుకుంటాయి.
- Supervisory review
సూక్ష్మదర్శిని
నియంత్రణ సంస్థ‌ల నుండి స‌మీక్ష‌లు, ప‌రిశోధ‌న‌లు, ప్ర‌శ్న‌ల‌కు సాక్ష్యాధారాల‌తో జ‌వాబుల‌ను అందించాలి.