04 · Управљај
Лиценца је почетак. Извршавање њега је рад.
Инфраструктура коју свака регулисана институција треба, проблеми које нове институције срећу и законски, регулисани начини њиховог решавања.
01 · Challenge
Банкарство и финансије
Лиценцираним институцијама је потребна главна књига, плаћања, извештавање и безбедност коју регулатори могу ревизирати, често са аутсорсинг правилима и законом о оперативној отпорности (DORA у ЕУ) на врху.
Решење
- 01Иберите језгро система које одговара лиценци и количинама
- 02Документ аутсорсинг и излазни планови пре регулатор тражи
- 03Изградња регулаторног извештавања у модел података од првог дана
02 · Challenge
Дописник и приступ плаћању
Без дописних рачуна и приступа систему плаћања, лиценца не покреће новац. Нове и мање институције суочавају се са смањењем ризика од стране великих банака.
Решење
- 01Приступ дописницима са комплетним AML и власништвом фајла
- 02Користи посредне руте и спонзоре шема док се гради директни приступ
- 03Диверзификовати валуте и контрагенте како би се избегле појединачне тачке неуспеха
03 · Challenge
Поштовање и АМЛ
Регулатори, дописници и инвеститори процењују институцију првенствено по њеној поштованости: клијентска дужа пажња, скрининг, праћење и извештавање.
Решење
- 01Провера клијента заснована на ризику са провером корисничког власништва
- 02Санкције и PEPпроверке при упису и на свакој исплати
- 03Мониторинг подељен на пословање, и јасан пут за извештавање сумњи
04 · Challenge
Капитал, ликвидност и управљање
Правила капитала и ликвидности, као и одбор који их може управљати, одржавају лиценцу безбедном док посао расте.
Решење
- 01Капитално планирање против раста, са буферима изнад минимума
- 02Тестирање ликвидности под стресом и план за финансирање у случају непредвидених околности
- 03Одбор и носиоци кључних функција који пролазе преглед одговарајућег и исправног
Један дан у регулисаној институцији
Како делови раде заједно.
- Customer file
Купци онбординг
Обезбеђивање сигурности, приватности и ефикасности при коришћењу рачунара.
- Payment
Плаћања из
Плаћања одлазе кроз кореспондентске рачуне и платне шине, скриниране против санкција на путу.
- Alerts
Мониторинг
Трансакции се прате; сумњиве активности су пријављене властима.
- Regulatory returns
Извештавање
Капитал, ликвидност и статистички приходи одлазе надзорнику по распореду.
- Supervisory review
Надгледање
Рецензије, инспекције и питања од регулатора, одговори са доказима.